企业中国银行结汇流程
企业中国银行结汇流程
企业进行结汇操作是一项常见的贸易和国际业务活动。中国银行作为国内银行体系中的重要一员，在企业结汇过程中发挥了重要的作用。下面将介绍企业在中国银行进行结汇的流程。
首先，企业需要办理外汇账户开户手续。外汇账户是企业进行结汇的重要前提，只有在开立外汇账户后，企业才能进行结汇操作。在中国银行开立外汇账户需要携带相关证件，如企业登记证明、税务登记证明、组织机构代码证等。
其次，企业需要选择合适的结汇方式。中国银行提供多种结汇方式，如现汇、现钞、电汇、信汇、票汇等。企业可以根据自身业务需求和汇率情况选择合适的结汇方式。
接下来，企业需要填写结汇申请书。结汇申请书是企业进行结汇的重要文件，需要填写汇率、结汇方式、汇款人、收款人等相关信息。企业可以在中国银行网站上下载结汇申请书，或者直接到银行柜台填写。
最后，企业需要提交相关证明文件并进行结汇操作。企业需要准备好相关证明文件，如贸易合同、发票、报关单、装箱单等，并前往银行柜台进行结汇操作。银行会根据企业填写的申请书信息进行审核，并进行结汇操作。
以上就是企业在中国银行进行结汇的流程。企业在进行结汇操作时需要注意相关政策法规，确保操作合规，避免不必要的风险。
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资本金结汇流程
资本金结汇流程 1.带着业务登记凭证去银行入账 （先去审核部门打出信息表，然后去支付部门入账打出入账单） 2.在国家外汇管理局系统申报（用操作员号登陆进去）账号信息内有账号 3.进入国际收支网上申报系统 4.申报单管理 5.涉外收入申报（银行将帐入了账户后同时录入到外管局系统，等外管局审核完估计得2天左右，我们的外管局系统才能看到，然后才能申报，申报内容有：银行入账的时的工作人员已将基本信息录入到系统里，我们做相应的补充就可以） 我们需要填写的项目有： 金额：汇来多少就写多少 外管局批号：业务登记凭证上有（注意核对） 交易编码：要填对编码，业务凭证上有（这是资本金收入编码，其他的收入还有相应的编码） 交易附言：资本金收入或者注册资本金收入 等我们申报完之后，打电话给中行入账部门审核，等银行审核完之后我们将审核后的单子打印出来就可以联系会计师事务所去银行询证了。 我们需要给会计师事务所提供几个号码 1 业务编号： 2 主体代码： 3 随机码：（这些都在业务登记凭证上） 剩下的事情就是由会计师事务所做就可以了 6.等验资报告出来后，就可以带着材料去结汇了。验资报告做四份 会计师事务所做出的验资报告里面的中国银行单据里的出资凭证号要和外汇局里的出资凭证号一样才可以，注意检查。如果不符，银行不会给你结汇！ 7.办理备用金结汇时需要带的材料 业务登记凭证（一份） 资本金结汇申请书（三份） 上次资本金结汇使用情况（一份） 支付命令函（一份） 上面该填写的金额都填上 办理工资结汇时需要带的材料 业务登记凭证（一份） 资本金结汇申请书（三份） 支付命令函（一份） 注意1：工资结汇时不需要带上次资本金结汇使用情况的表格，但是需要本月要付的工资表，以及如果是支票付工资的话，要将支票的存根复印给银行国际部审核人员一份。同时工资结汇时提供的表格上的美元数先不要填，可以空着，但是要填上人民币金额。等结完汇后才能将当时结汇所得美元的具体数字填上。因为汇率是在不停的浮动的，而且出结汇后的三
企业网银服务基本功能操作指南(查询、转账、对账)
中国银行网上银行企业服务篇基本操作指南 （查询、对账、转账） 企业网银概述 服务简介服务渠道服务功能 服务特色申请资料登录步骤 基本功能介绍 ●账户查询（今日余额查询、今日交易查询、签约客户交易查询、历史余额查询、历史交 易查询） ●对账服务（对账单核对、对账单查询） ●转账汇款（单笔委托、批量委托、修改、复核、授权、撤消、查询、收款人管理）
第一章企业网银概述 一、服务简介top 中国银行不断完善客户服务体系、加强产品创新，向各类企业提供金融服务，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。 基于对企业财务高效运作管理需求的深刻理解，以及积累的全球化现金管理经验，中国银行推出安全、稳定、覆盖海内外机构网点的网上银行。基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业服务的先进的系统处理平台，为企业搭建安全便捷的账户管理、资金汇划及投资服务通道，提升企业财务管理效率，促进企业财富与价值增值，助力企业腾飞。 二、两大服务渠道--WEB浏览器和银企对接top WEB浏览器:企业通过WEB浏览器访问中国银行网站，登录网上银行，即可享受中国银行网上银行提供的各项企业金融服务。 银企对接:企业将ERP或财务系统与中国银行网上银行系统无缝对接后，企业财务人员通过操作已熟练掌握的自身ERP或内部财务系统，即可享受中国银行网上银行各项企业金融服务。 三、服务功能top 1．账户管理：提供中行账户查询、定期账户、新旧账号对照、对账等服务，帮助企业实时掌控内部资金变动状况和资金流向，为企业现金管理提供决策依据。 2.转账汇款：企业可提交单笔或批量付款指令，轻松实现向境内同省、跨省、跨行的对外支付。通过定向账户支付服务，企业还可在转账付款时严格锁定收款人范围，定向控制资
中国银行收汇、结汇及售汇、付汇业务基本规定
中国银行收汇、结汇及售汇、付汇业务基本规定 文章属性 •【制定机关】中国银行 •【公布日期】1997.03.06 •【文号】 •【施行日期】1997.03.06 •【效力等级】行业规定 •【时效性】现行有效 •【主题分类】外汇管理 正文 中国银行收汇、结汇及售汇、付汇业务基本规定 （1997年3月6日） 第一章收汇、结汇及售汇、付汇基本原则 我行办理结汇、售汇及付汇业务，应严格执行中国人民银行《结汇、售汇及付汇管理规定》、国家外汇管理局《结汇、售汇及付汇管理规定实施规则》及国家有关法规、政策。保税区内企业的结汇、售汇及付汇业务按照国家外汇管理局《保税区外汇管理办法》办理。 第一节收汇、结汇基本原则 一、我行办理出口结算业务应本着符合国际惯例及国家外汇管理条例的有关规定，加速收汇，加速结汇的原则办理。 二、以跟单信用证和跟单托收方式结算的贸易出口收汇，我行凭合同及上述结算方式规定的有效商业单据和出口单位提供的出口收汇核销单编号办理结汇或入账。 三、以汇款方式结算的贸易出口收汇，银行凭正本出口收汇核销单办理结汇或入账。
四、代理出口项下委托方为外商投资企业，收款行收汇后应当凭委托代理协议办理原币划转；境内其他机构的出口收汇不得原币划转，应当在收款行结汇后将人民币划转委托出口单位。 五、境内机构从事贸易活动所收取的外币现钞必须结汇。结汇时，客户须提交合同、发票、出口收汇核销单等文件。 六、通过我行办理收汇、结汇业务的客户，应当按照《国际收支统计申报办法》办理对公涉外收入申报手续。 七、通过我行办理的收汇、结汇，我行应向客户出具结汇水单核销专用联并注明核销单号，供客户办理出口收汇核销使用，未经外管局批准，该结汇水单不得随意补制。 八、境内机构资本项目下的外汇，国内外汇贷款和中资企业借入的国际商业贷款，未经外管局批准，不得结汇。 九、合理充分地利用一切有利于加速收汇的措施（如快邮、电索、以电代邮等）并建立相应的收汇考核制度。 第二节售汇、付汇基本原则 一、根据国家外汇管理局规定及国际惯例，我行对凭以售、付汇的有效凭证及有效商业单据进行合规性和表面一致性的核对，合格者予以售、付汇。 合规性是指客户提供的有效凭证及有效商业单据符合国家规定、我行规定及商业习惯。表面一致性是指各有效凭证及有效商业单据之间内容描述相符或无抵触。 二、凡来我行办理售、付汇（无论何种结算方式）业务的客户需按国家规定、我行规定和商业习惯提供有效凭证及有效商业单据，我行应对其合规性和表面一致性进行核对。 三、凡来我行办理售、付汇业务的客户应当按照《国际收支统计申报办法》及《贸易进口付汇核销监管暂行办法》办理进口付汇核销和对外付款申报手续。凡
中国银行股份有限公司速汇金国际汇款业务管理办法.doc
中国银行股份有限公司速汇金国际汇款业务管理办法（试行） （2011年版）
速汇金国际汇款业务目录 第一章速汇金业务总则 (1) 1.1业务概况 (1) 1.2速汇金国际汇款交易列表 (3) 第二章速汇金汇出汇款、汇入汇款业务处理 (4) 2.1速汇金汇出汇款业务处理流程示意图 (4) 2.2速汇金汇出汇款业务操作流程 (4) 2.2.1业务受理 (4) 2.2.2 汇出汇款 (5) （1）汇出汇款录入 (5) （2）汇出汇款状态查询 (6) （3）汇出汇款修改 (6) （4）汇出汇款撤销 (7) 2.3速汇金汇入汇款业务处理流程示意图 (9) 2.4速汇金汇入汇款业务操作流程 (10) 2.4.1业务受理 (10) 2.4.2 汇入汇款 (10) （1）汇入汇款录入 (10) （2）汇入汇款撤销 (11) 2.5速汇金其他相关交易 (12) 2.5.1汇款异常处理 (12) 2.5.2汇款补打印 (13) 2.5.3按解付确认码/汇款业务编号查询 (14) 2.5.4 按业务状况查询 (14) 2.5.5按收款人/付款人查询 (14) 2.5.6速汇金网点查询 (15) 2.5.7增加机构 (15) 2.5.8查询机构 (16) 2.5.9删除机构 (16) 2.5.10修改机构 (17) 第三章帐务核对 (17) 3.1 保证金头寸对账 (18) 3.2手续费分润对账 (18) 3.3解付明细对账 (19) 第四章机构及柜员管理 (19) 4.1机构网点管理 (19) 4.2柜员管理 (19) 4.3柜员设臵要求 (20) 4.4柜员管理要求 (21) 第五章风险控制 (22) 5．1客户办理人要求 (22) 5．2业务办理要求 (23) 5．3其他监管要求 (24) 第六章附则 (24)
XX银行远期结售汇业务操作规程
XX银行远期结售汇业务操作规程 第一节基本操作要求 第一条远期结售汇业务必须遵守中国人民银行、国家外汇管理局有关结汇、售汇及付汇的管理规定和中国银行关于国际结算业务的的管理规定。 第二条本规程所称“远期结售汇业务”是指我行与客户协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇。 第三条服务对象：国内各类机关、团体、企事业单位、部队、三资企业，在符合实需原则的前提下，均可向我行申请叙做远期结售汇业务。 第四条远期结售汇业务的范围包括： 一、经常项下，凡根据《结汇、售汇及付汇管理规定》可办理结售汇的外汇收支均可办理远期结售汇业务。客户在远期结售汇交易到期交割时，需提供结售汇业务所要求的全部有效凭证。二、资本项下的远期结售汇限于以下三个方面： （一）偿还我行自身的外汇贷款； （二）偿还经国家外汇管理局登记的境外借款； （三）经外汇局批准的其他外汇收支。
第五条交易期限。远期结售汇的交易方式分为固定期限的远期交易和择期交易： 一、远期交易期限分为7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月共14档报价； 二、择期交易期限由择期交易的起始日和到期日决定，起始日和到期日的确定应以上述远期期限为标准并与远期期限的任何一档相吻合，择期交易的最长期限为1年。 第六条交易币种。远期结售汇的交易币种为美元、欧元、日元、港币、瑞士法郎、英镑、澳大利亚元、加拿大元等，总行将根据客户需求和市场状况增减报价币种。 第七条受理业务的基本原则 一、客户资格审查。向我行申请办理远期结售汇业务的客户应在我行开立帐户。 二、客户须与我行鉴定书面协议 客户申请办理远期结售汇业务，须与我行签定总协议，并逐笔提交申请书。协议书和申请书应使用我行规定的固定格式，并由客户的法定代表人或其授权签字人签署。 三、客户须向我行提供有权签字人签样授权书。
中国银行 换汇 须知
中国银行换汇须知 摘要： 一、中国银行换汇简介 1.中国银行换汇业务概述 2.换汇的目的和意义 二、换汇流程及注意事项 1.准备换汇材料 2.前往中国银行办理换汇 3.注意事项 三、换汇常见问题及解答 1.换汇额度限制 2.汇率波动问题 3.换汇时间问题 四、总结 正文： 【一、中国银行换汇简介】 中国银行是我国五大国有商业银行之一，拥有遍布全国的营业网点，为广大客户提供各类金融服务。其中，换汇业务是中国银行的一项重要服务内容，旨在满足客户在国内外汇兑换的需求，方便客户进行国际经贸往来和旅游活动。通过中国银行的换汇服务，客户可以享受到安全、便捷、优惠的汇率兑换服务。
【二、换汇流程及注意事项】 1.准备换汇材料 在办理换汇业务时，客户需要携带有效身份证件（如身份证、护照等）、银行卡（或存折）以及需要兑换的外币。根据相关规定，客户还需填写一份《外汇兑换申请表》。 2.前往中国银行办理换汇 客户可选择前往就近的中国银行网点，向工作人员说明兑换需求，并按照要求提交相关材料。工作人员会对客户提供的材料进行审核，确认无误后，为客户办理换汇业务。 3.注意事项 - 客户需确保所提供的换汇材料真实、有效，如身份证件、外币来源等； - 客户应了解汇率信息，选择合适的兑换时机； - 兑换外币时，请注意保管好兑换收据，以便日后查询； - 如有疑问，可随时咨询中国银行工作人员。 【三、换汇常见问题及解答】 1.换汇额度限制 根据国家外汇管理局的规定，个人结汇和购汇的年度总额有一定限制。客户在办理换汇业务时，需注意了解相关政策，遵守额度限制。如有需要，可咨询中国银行工作人员，了解详细的额度规定。 2.汇率波动问题 汇率会受到多种因素的影响，如国际经济形势、国内外政策等，因此具有
中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则
中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则 (BOCNET) 第一条在中国银行营业网点开立企业账户并注册网上银行企业服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。 第二条中国银行网上银行企业服务可通过WEB和银企对接渠道为企业客户提供以下服务：账户查询（境内、境外、本行、跨行）、定期账户查询、转账汇划（境内、境外）、跨行实时汇划、跨行签约（协议查询签约、协议付款签约）、定向账户支付、第三方存管、资产托管、银期转账、代发工资、其他代发、代收业务、外币结汇、跨境汇款、期货出金、期货入金、B2C商户服务、B2B商户服务、B2B支付服务、电子对账服务、电子商业汇票、公务卡查询、财政公务卡、集团服务（境内、境外）、银企对接服务（境内、境外）及服务设定等。 第三条中国银行网上银行为企业客户提供24小时服务，但各具体服务项目应在相应系统开通时间内办理。 第四条企业客户操作员应在首次使用网上银行企业服务时注意： 1. 使用CA数字证书登录网上银行的客户应首先根据密码信封打印的参考号、授权码自行下载数字证书。 2. 根据柜台注册时密码信封或客户回单上打印的操作员标识，在首次登录网上银行系统后必须重新设定企业客户操作员网银用户名（6-20位含有数字、字母的用户名）； 3. 根据密码信封打印或通过手机信息发送的初始登录密码进行登录后必须修改为符合中国银行网上银行用户安全须知要求的登录密码（8-20位含有数字、字母的密码）； 4. 客户操作员应及时设置预留信息，以有效识别假冒网站。 第五条企业客户可根据需要或安全规则修改登录密码，但在首次使用网上银行服务时设置的网银用户名一经系统确认不能更改。 第六条同一企业客户的所有操作员的身份认证工具必须一致。 第七条企业客户操作员的网上银行身份认证工具与该操作员个人所持的个人客户网上银行身份认证工具互为独立（即不能共用）。 第八条企业客户应按网银产品手册规定申请设置本企业的网上银行操作员，并设置相应的操作权限。 第九条客户申请使用中国银行网上银行企业服务时应注意如下事项： 1. 客户基于知悉、理解并同意遵守《中国银行股份有限公司电子银行章程》，自愿申请中国银行网上银行企业服务。
中国银行外汇结汇流程
中国银行外汇结汇流程 外汇结汇是指将人民币兑换成外币的行为，一般由银行代为进行。中 国银行是中国最大的商业银行之一，也是外汇业务的重要承办行。下面我 将详细介绍中国银行的外汇结汇流程。 一、结汇前准备 2.确定结汇用途：结汇用途分为个人消费类和投资类两种，根据不同 用途选择适合的结汇业务类型。 3.了解外汇政策：结汇前需要了解中国政府的外汇政策，如汇率管制、限额等，并遵守相关规定。 二、提交申请 2.填写相关表格：在柜台办理时，申请人需要填写并提交相关外汇结 汇申请表格，包括个人外汇结算申请表、个人外汇业务核查单等。 三、核对材料 1.银行工作人员核对材料：银行工作人员会核对申请人提交的材料是 否齐全、准确，并检查是否符合外汇政策规定。 四、审核和批准 2.批准结汇：如果审核通过，中国银行将批准结汇，并告知结汇金额 和结汇日期。 五、汇率确定和兑付 1.汇率确定：中国银行根据外汇市场汇率确定结汇时的兑换汇率，并 告知申请人。
2.金额兑付：中国银行将按照汇率兑付相应的外币金额，并将外币存入申请人指定的个人账户。 六、确认和存档 1.确认单据：申请人在办理完外汇结汇后，需确认汇款单据，包括结汇单、结汇汇款凭证、结汇用途凭证等。确认时需核对金额、汇率等信息是否准确。 2.存档：中国银行将保存申请人的结汇文件和确认单据，并按照相关要求存档备查。 七、其他事项 1.纳税申报：根据中国税法规定，外汇结汇的个人需要按规定进行纳税申报和缴纳相关税费。 2.监控和报告：中国银行按照外汇管理要求，对外汇结汇业务进行监控并报送相关部门，以维护外汇市场的稳定。 总结： 以上就是中国银行外汇结汇的流程，包括准备、申请、审核、汇率确定、兑付、确认存档等环节。客户在办理外汇结汇时需要准备相关材料、遵守外汇政策，银行将根据审核结果进行批准并按照汇率兑付款项。外汇结汇涉及到个人资金和国家政策，务必确保合法合规，以确保交易顺利进行。
关于《结汇、售汇及付汇管理规定》中有关问题的解释和说明
关于《结汇、售汇及付汇管理规定》中有关问题的解释和说 明 以《关于《结汇、售汇及付汇管理规定》中有关问题的解释和说明》为标题，写一篇3000字的中文文章 《结汇、售汇及付汇管理规定》是2016年中国银行业金融机构外汇业务管理的重要办法，其内容涉及外汇交易的重要性、结汇、售汇及付汇的范围、准入前置条件，以及银行业金融机构外汇业务的管理、报告制度等多个方面。本文旨在解释《结汇、售汇及付汇管理规定》出台的原因，以及它所规定的结汇、售汇及付汇这三项外汇业务的管理要求和实施条件。 一、《结汇、售汇及付汇管理规定》出台的原因 外汇交易一方面可以满足企业对外贸易调节、结汇特殊货币支付等方面的外汇需要；另一方面，外汇交易也可以满足民间非法活动，以及国际财政金融洗钱等活动的需要。因此，中国银行业规定外汇业务，就是为了防止外汇活动的滥用，以及有效管理外汇市场，维护外汇市场的正常秩序。 二、《结汇、售汇及付汇管理规定》管理要求 1.汇 根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，结汇是指除中转型结汇外的其他结汇，即实际需要将外币兑换成人民币的行为。结汇的主要内容有：参与行方的身份及限额、办理结汇的基本条件、协议结汇、办理结汇的申请流程、汇款的收付、涉外结算、外汇结汇的审查程序、
外汇结汇的管理要求等。 2.售汇 《结汇、售汇及付汇管理规定》规定，售汇是指将人民币兑换成外币，而实际参与者不必经过中转，可以直接办理外币售汇的交易行为。售汇包括参与行方的身份及限额、售汇的基本条件、协议售汇、售汇申请流程、汇款的收付、售汇出口报关、涉外结算、外汇售汇的审查程序、外汇售汇的管理要求等。 3. 付汇 《结汇、售汇及付汇管理规定》规定，付汇是指外汇收支单位将其所持有的外汇用于付款的行为，包括付汇用途、付款方式、付汇人的身份及限额、付汇实施条件、付汇申请流程、外汇付汇的审查程序、外汇付汇的管理要求等。 三、总结 《结汇、售汇及付汇管理规定》是为了维护外汇市场的正常秩序，防止外汇活动的滥用，并有效管理外汇市场，而出台的重要办法。该规定要求结汇、售汇及付汇的参与行方的身份及限额、基本条件、申请流程、报告制度、外汇交易的审查程序及外汇管理的要求等，对此，中国银行业金融机构应加强自身外汇管理，加强对结汇、售汇及付汇行为的监督，严格依据规定办理外汇业务，做到认真管理、用心服务，保护国家外汇利益。
中国银行预结汇汇款业务
（供国内分行业务人员宣传使用） 中国银行预结汇汇款业务Q&A（2005年11月） 1、Q： 什么是中国银行预结汇汇款业务？ A: 预结汇汇款业务是指中国银行境外分行在为境外个人办理向境内居民个人汇入外汇时，如汇款人要求以人民币交付收款人，境外分行先按照总行制定的汇款日现汇买入价将所汇汇款折成人民币，告知汇款人所汇的人民币金额，再将外汇汇往指定的境内收款行（总行授权指定为上海中银大厦支行），由境内收款行根据境外分行的付款指令，通知解付行对收款人直接解付人民币的特定汇款方式。 预结汇业务在海外也被称为“人民币汇款业务”。 2、Q： 预结汇汇款业务有哪些特点？ A: 预结汇汇款业务特点如下： 1)兑换无损失： 预结汇汇款可以帮助汇款人及时锁定人民币兑换汇率，兑换金额无丝毫损失，人民币全额入收款人账。 2)解付快捷： 预结汇业务通过电汇方式汇入国内，速度快，对于收款人是上海的客户而言，一般亚洲地区当天或1天内银行自动完成入账，其他国家或地区一般1-2天内完成入账。
3)结汇方便无需申请： 人民币直接可转交收款人，无需收款人办理任何结汇申请。 4)境外货币转换方便： 中国银行海外分行不仅可以办理美元和当地货币的预结汇汇款，还可以办理其他货币的预结汇，美元以外的其他货币只需要在境外分行办理货币兑换成美元即可。 5)解付方式灵活： 最佳的收款方式是入中行本外币活期一本通帐户；境外汇款人如果没有境内收款的账户，也可以办理预结汇，只要能提供准确的收款人姓名、详细地址和日间联系电话，我行同样可以办理人民币汇款解付。 3、Q： 哪些海外分行可以办理预结汇汇款业务？ A: 经银监局批准，总行授权以下十六家海外分行开办此业务： 新加坡分行、悉尼分行、加拿大分行、曼谷分行、法兰克福分行、东京分行、卢森堡分行、汉城分行、马尼拉分行、雅加达分行、米兰分行、巴黎分行、伦敦分行、纽约分行、马来西亚分行、俄罗斯分行。 4、Q： 汇款人如何办理预结汇汇款业务？ A: 为了让您的汇款入帐更快捷，建议收款人在中国银行任何一家网点开立本外币活期一本通帐户。汇款人在海外办理汇款时只要提供收款人活期一本通账号或户名、开户行行名和省市名称，我行就可以自动办理汇款入帐手续。
远期结售汇
从2003 年4 月1 日起，中国工商银行在全行范围内推出远期结售汇业务，大连分行首批位列其中 一、什么是远期结售汇？远期结售汇是指我行与客户签订远期结售汇合约，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期 限，在到期日外汇收入或支出发生时，再按照该远期结售汇合同约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售 汇业务。 二、叙做远期结售汇所需具备的条件 1．凡在中华人民共和国境内设立的企事业单位(包括外商投资企业) 、国家机关、社会团体、部队等，均 可申请办理远期结售汇业务。 2．远期结售汇业务实行实需原则。客户的下列外汇收支可向我行申请办理远期结售汇业务： (A)贸易项下的收支； ( B )非贸易项下的收支； (C)偿还银行自身的境内外汇贷款； (D)偿还经国家外汇管理局登记的境外借款； (E)经外汇局批准的其他外汇收支。 三、办理远期结售汇业务能给您带来什么好处？ 由于远期结售汇业务可以事先约定将来某一日向银行办理结汇或售汇业务的汇率，所以对于有未来一段时
间收、付外汇业务的客户来说可以起到防范汇率风险，进行货币保值的作用。 四、远期结售汇业务的币种和期限 远期结售汇的币种包括：人民币兑美元、港币、欧元、日圆、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元等可自由兑换 货币。 远期结售汇交易可以是固定交割日交易，也可以择期交易。 对于固定交割日交易，期限有7 天、20 天和1个月、2 个月至12 个月共14个期限。 择期交易期限由择期交易的起始日和终止日决定，起始日和终止日的确定应以上述远期期限为标准并与远 期期限的任何一档相吻合。 五、叙做远期结售汇业务还需支付其它费用吗？ 客户办理远期结售汇业务，不需支付任何额外费用。 六、办理远期结售汇的手续 1．申请在我行办理远期结售汇业务的客户，需逐笔向我行提交远期结汇或售汇申请，并应与我行签订《远 期结售汇总协议书》，一式两份，各执一份。 2．填写《远期结汇/售汇委托书》，同时向我行提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证；我行 对照委托书和相关凭证进行审核。客户委托的远期结汇或售汇金额不得超过预计收付汇金额，交易期限也应符合实际收付汇期限。 3．在确认客户委托有效后，我行向客户收取不少于交易金额3%的保证金或落实其他风险控制措施；在交
预结汇汇款业务操作规程
预结汇汇款业务操作规程 中国银行个人外汇预结汇汇款业务操作规程 第一章总则 第一条为方便客户，提高我行境外业务竞争力，根据《国家外汇管理局关于部分银行试行办理个人外汇预结汇汇款业务有关问题的通知》(汇发[2003]48号)（以下简称“《通知》”）规定，特制订本业务操作规程。 第二条本操作规程所称“预结汇汇款”是指境外分行办理境外个人向境内居民个人汇入外汇时，如汇款人要求以人民币交付收款人，境外分行先按照总行制定的汇款日现汇买入价将所汇汇款折成人民币，告知汇款人所汇的人民币金额，再将外汇汇往指定的境内收款行，境内收款行根据境外分行的付款指令，通知解付行对收款人直接解付人民币的特定汇款方式。 第三条境外分行必须按照国家外汇管理局《通知》的规定开办个人外汇预结汇汇款业务(以下简称“预结汇汇款”)，并事先取得总行的授权。 第四条总行指定上海分行为预结汇汇款的境内收款行，集中办理收款转汇业务。 第五条试办初期只开办美元币种的预结汇汇款,其他货币须兑换成美元再办理预结汇汇款. 第六条预结汇汇款仅叙做电汇业务,不受理信汇和票汇申请. 第七条开办预结汇汇款的境外分行须在总行指定的境内收款行(上海分行)开立人民币铺底资金账户。铺底资金暂定为5万元人民币。 第八条预结汇汇款的收款人和汇款人不得做退汇要求，除此之外的原因办理退汇手续应按照第七章规定处理。 第九条总行清算收付中心负责并转授权上海分行管理预结汇人民币铺地资金帐户;总行全球金融市场部负责预结汇牌价管理；总行个人金融部负责预结汇汇款管理制度的制定、协调和指导境内外分行开展预结汇汇款工作。
第二章牌价制定和报送流程 第十条预结汇汇款对客户报价应遵循统一报价原则，即境内外分行对客户报出的价格为统一价格。在结售汇牌价一日一价的情况下，总行全球金融市场部 每日北京时间8点前将当日牌价通过NOTES或电传等方式发送境外分行。 第十一条当国内为节假日，境外分行对外营业时，境外分行沿用总行全球金融市场部下发的上一工作日的外汇牌价。境内收款行按假日后第一个工作日的挂牌美元汇买价结汇，汇率损失由汇出行自行承担。 第三章账户核对流程 第十二条上海分行根据总行对境外联行的账户管理办法设臵人民币铺底资金账户并负责日常管理工作,同时每日向各境外分行发送人民币铺底资金账户的对账单MT950。 第十三条境外分行收到对账单后及时核对账务，发现差错及时查询，开户行收到境外分行的查询后，在两个工作日内必须给予回复。 第十四条人民币铺底资金账户原则上不得透支，如发生透支，不得超过一天，境外分行须于透支日后的次工作日营业终了前主动补足铺底资金。上海分行应在透支行为发生两日内，将透支情况报当地人民银行备案，同时向总行清算收付中心、总行个人金融部报备。 第四章境外分行业务操作规程 第十五条按照当地监管部门有关反洗钱规定和国家外汇管理局《通知》的规定开办预结汇汇款。 第十六条境外分行需在受理客户汇款业务的当天将外汇汇给境内收款行,即在北京时间15：00前将当日汇款指令发送收款行，收款行于当天办妥解付或转汇手续。 因时差原因造成的本行挂牌汇价与境内收款行结汇时间不同，产生的汇价损益由境外分行承担。 第十七条预结汇汇款只能受理个人经常项下外汇汇款，不得办理资本项下的外汇汇款。
中国银行北京市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作流
中国银行北京市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作流 LT
中国银行北京市分行远期结售汇及 人民币与外币掉期业务操作流程 （2010版）（试行） 第一条客户申请。 客户向我行业务受理行申请办理远期结售汇及人民币与外币掉期业务时，客户需提交如下单据。 （一）当客户为首次办理业务时需提供的单据： 1、经客户有权签字人（指公司法定代表人或其授权人）签署的《远期结售汇/人民币与外币掉期总协议》（以下简称：《协议》）一式两份（见附件五）,如协议由公司法定代表人授权人签署时，应同时提交公司法定代表人书面授权委托书（格式由客户拟定，如果该被授权人需转授权其他第三人签署总协议项下具体交易申请书，则应在本授权书中授予该被授权人转授权权限。）正本或复印件一份，复印件需加盖公司公章。 2、客户法定代表人或其授权人为协议的有权签署人和每笔具体交易申请书的有权签字人，客户法定代表人也可以针对每笔具体交易申请书的签字人员进行授权，需提交《远期结售汇/人民币与外币掉期业务授权委托书》一份。 3、客户递交《协议》的同时交送一份营业执照副本的复印件（需加盖企业公章）。 4、客户的交易保证金如采用现汇保证金的形式，需向业务受理行提交《保证金账户开立申请书》一份。 5、缴纳交易保证金。如客户通过授信的形式，由业务受理行配合客户发起授信或对现有授信额度进行切分。如客户通过缴纳保证金的形式，客户应在交易前将保证金存入客户保证金账户。保证金的计算比例见《远期结售汇及人民币与外币掉期业务管理规定》第六章。 6、客户根据外汇收支情况，向业务受理行提交各项交易申请书。 （二）当客户为非首次办理业务，即在协议有效期内叙做业务时只需提供第一条（一）款5、6条规定的内容。
国际收支业务办事指南
国际收支业务办事指南一、银行结售汇机构业务 （一）银行即期结售汇业务市场准入和退出 （二）银行经营即期结售汇业务机构信息变更 （三）远期结售汇业务市场准入备案 （四）人民币对外汇期权业务备案 （五）合作办理远期结售汇业务备案 （六）银行自身资本与金融项目结售汇审批 （七）银行结售汇综合头寸限额核定 二、外币代兑机构备案 三、金融机构代码、标识码申请及变更 （一）金融机构代码办理流程 （二）金融机构标识码办理流程 （三）金融机构代码、标识码信息要素变更流程 1、金融机构代码信息要素变更流程 2、金融机构标识码信息要素变更流程
一、银行结售汇机构业务 （一）银行即期结售汇业务市场准入和退出 *即期结售汇业务市场准入业务流程： 1、政策性银行总行、全国性商业银行（国有商业银行和股分制商业银行）总行经营结售汇业务，实行核准制准入治理，由国家外汇治理局审核批准。 2、城市商业银行总行、农村商业银行总行、外商独资银行总行、中外合伙 银行总行、外国银行分行、农村合作金融机构（农村信誉社、农村信誉合作联社、 农村信誉合作社联合社和农村合作银行）总行经营结售汇业务实行核准制准入管理，由所在地国家外汇治理局分局审核批准。 3、上述之外的银行分支机构（含农村信誉合作社联合社辖内的农村信誉社， 以下同）经营结售汇业务实行备案制准入治理，由其向所在地国家外汇治理局分 支局备案。以上银行机构如处于市（地）、县，应经所在地国家外汇治理局中 心支局或支局向上级分局提出申请。其中，农村信誉社应以县（市、区）或市（地）农村信誉合作社联合社为单位申请。 需提交申请材料： 实行核准制准入治理的银行申请经营结售汇业务： 1、《金融许可证》复印件。 2、经营结售汇业务的申请报告。 3、经营结售汇业务的内部治理规章制度，应至少包括以下内容：（1）结售汇业务操作规程；（2）结售汇业务单证治理制度；（3）结售汇业务统计报告制度；（4）结售汇头寸治理制度；（5）结售汇业务会计科目和核算方法；（6）结售汇业务内部审计制度和从业人员职位责任制度；（7）结售汇业务授权治理制度。 4、国家外汇治理局要求的其他文件和资料。 注：农村合作金融机构申请经营结售汇业务，还应提交银行业监督治理部门批准经营外汇业务的许可文件 实行备案制准入治理的银行经营结售汇业务： 《银行经营即期结售汇业务备案表》一式两份,
中国银行关于发送《中国银行结汇、售汇及付汇统一操作规程》的通知
中国银行关于发送《中国银行结汇、售汇及付汇统一 操作规程》的通知 文章属性 •【制定机关】银行 •【公布日期】1998.10.06 •【文号】中银业[1998]533号 •【施行日期】1998.10.06 •【效力等级】行业规定 •【时效性】现行有效 •【主题分类】外汇管理 正文 中国银行关于发送《中国银行 结汇、售汇及付汇统一操作规程》的通知 （１９９８年１０月６日中银业〔１９９８〕５３３号） 各省、自治区、直辖市分行，深圳市、厦门市、大连市、沈阳市、哈尔滨市、武汉市、广州市、西安市、浦东分行，总行营业部： 根据国家外汇管理局统一布置，总行在国家外汇管理局提供的《银行结汇、售汇及付汇实务操作规程》（方案二）及征求各行意见的基础上，制定了《中国银行结汇、售汇及付汇统一操作规程（第一稿）》（以下简称第一稿），现下发各行，请遵照执行，有关事项通知如下： 一、由于近期出台的外汇管理法规较多，第一稿时间较紧，有些新法规内容未能纳入，第一稿中规定如与现行法规有矛盾，应以法规为准执行。 二、各行收文后将第一稿报国家外汇管理局当地分局备案，并征求国家外汇管理局当地分局意见。 三、总行将不定期修改操作规程，请各行将有关修改意见、建议及时报总行
国际业务部。 特此通知。 附：中国银行结汇、售汇及付汇统一操作规程（１９９８年１０月第一稿） 根据中国人民银行发布的《结汇、售汇及付汇管理规定》及中国人民银行和国家外汇管理局公布的其他有关结汇、售汇及付汇的管理规定，特制定本操作规程。 第一部分结汇操作规程 结汇原则：对境内机构的外汇收入必须区分经常项目与资本项目，凡没有规定或未经核准可以保留现汇的经常项目外汇收入必须办理结汇，凡没有规定或未经核准结汇的资本项目外汇收入不得办理结汇，凡无法证明属于经常项目的外汇收入，均应按照资本项目外汇结汇的有关规定办理。 一、贸易项下结汇 （一）出口收汇类型及结汇操作 １．等值５万美元（含５万美元）以下的出口收汇，凭规定的有效商业单据和出口单位提供的与出口业务相应的核销单编号办理结汇或入账手续，并给出口单位出具出口收汇核销专用联。 ２．等值５万美元（含５万美元）以上的跟单信用证、跟单托收、保函方式结算的出口收汇，凭上述结算方式规定的有效商业单据和出口单位提供的与出口业务相应的核销单编号办理结汇或入账手续，并给出口单位出具出口收汇核销专用联。 ３．等值５万美元以上的汇款方式结算的出口收汇。 （１）出口单位属于“结汇信得过企业”的，先结汇或入账，不给出口单位提供出口收汇核销专用联。待出口单位提供加盖海关“验讫章”的核销单正本并逐笔核实后，向出口单位提供出口收汇核销专用联。 （２）出口单位不属于“结汇信得过企业”的，凭该出口单位加盖海关“验讫