转融通业务出借人管理方案

转融通业务出借人管理

转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。为了防范转融通业务风险，中国证券监督管理委员会于2011年10月26日公布了《转融通业务监督管理试行办法》（中国证券监督管理委员会令第75号）。

证券金融公司针对转融券业务对出借人条件、参与方式、申请流程等做了一系列的规定，具体如下：

一、出借人条件

证券出借人应当符合下列条件：机构投资者；不存在被禁止或限制进入证券市场、参与转融通证券融出业务的情形；证券金融公司认定的其他条件。

二、参与方式

在证券交易所没有独立交易单元的一般机构投资者，可委托为其办理指定交易或证券托管服务的证券公司参与报价与交易，通过证券公司的交易单元代理申报融出证券。

三、申请流程

（一）申请材料的提交与审核。证券出借人申请参与转融通业务，

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应当向证券金融公司提交以下申请材料：

1、《参与转融通证券融出业务申请表》（加盖本单位公章）；

2、本机构符合参与转融通证券融出业务资格条件的说明；相关政策法规规定本机构参与转融通证券融出业务需经主管部门批准的，还应同时提交有关主管部门的批准文件原件及复印件（加盖本单位公章）；

（证券金融公司在筹备业务过程中，曾拜访了国资委，了解了拟允许参与转融通证券融出业务的上市公司国有大股东名单及对可供融出证券的比例和标准，并与相关国有大股东进行了沟通，了解了其可供出借证券的数额、期限、费率。）

3、本机构参与转融通证券融出业务的内部决策或授权文件（或具有同等法律效力的文件或证明）；同时提交本机构章程或组织文件对参与转融通业务的决策程序的规定；

4、有上一年年检记录的企业法人营业执照副本及复印件，组织机构代码证副本及复印件，年检合格的税务登记证明（非企业法人不需提供）；

5、本机构法定代表人证明文件及法定代表人（负责人）身份证件（包括但不限于有效居民身份证、军官证、有效护照等）

6、本机构对经办人具体办理转融通证券融出业务的专项授权文件，以及经办人情况登记表及身份证件（包括但不限于有效居民身份证、军官证、有效护照等）

7、本机构的有效普通资金账户及证券账户卡原件及复印件；

8、本机构对提交相关材料的真实性、准确性、完整性、合法性和

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有效性的声明或保证（并加盖公章）；

9、证券金融公司或代理证券公司要求提供的其他材料。

委托证券公司申报的申请人将申请材料提交至为其办理指定交易或证券托管业务的证券公司（以下简称委托证券公司）。委托证券公司根据证券金融公司的规定，对申请人材料进行审核，并承担相应责任。委托证券公司审核通过的，汇总生成合格证券出借人报审名单，并将报审名单和申请材料提交证券金融公司复核。

（二）合同签署。通过委托证券公司申请的，申请人签署合同后，由委托证券公司将合同随申请材料一并提交证券金融公司。证券金融公司审核或复核通过后，签署业务合同。转融通业务合同经证券金融公司签署生效后，通知申请人或委托证券公司并寄送业务合同。

（三）名单确认。证券金融公司根据签署的合同生成合格证券出借人名单，并将出借人名单信息（含证券账户及其指定或托管的交易单元）通知证券交易所。合格证券出借人收到证券金融公司或者委托证券公司的通知后，可以根据业务规则从事转融通证券融出业务。

四、出借人资格持续管理

（一）证券出借人信息变更。证券出借人名称、联系方式、法定代表人、业务联络人、资金或证券账户相关信息等发生变更的，应当及时向证券金融公司或委托证券公司更新相关资料。

（二）证券出借人证券融出业务的暂停、终止及恢复。证券出借人发生合同到期未申请续约、主动申请不再参与转融通业务、严重违反转

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融通业务规则或转融通业务合同、被依法撤销、关闭、解散或宣告破产、不再符合证券出借人条件等情形的，证券金融公司可以暂停或终止其证券融出业务。

证券出借人证券融出业务被暂停或终止的，由证券金融公司通知出借人。自暂停或终止之日起，证券出借人不得发生新的转融通合约；业务暂停或终止前已发生的合约仍然有效，在相关合约期满后，证券金融公司将偿还证券出借人出借的证券并支付相应费用。监管部门、证券金融公司另有规定或相关当事人之间另有约定的，按照相关规定或约定处理。

证券出借人在导致证券融出业务暂停的情形消除后，可以提交业务恢复申请，经证券金融公司审核或复核通过后恢复其业务。

（三）出借人名单更新。证券出借人发生信息变更、融出业务被暂停或终止时，证券金融公司及时更新证券出借人名单，通知证券交易所，并在转融通业务平台中更新。

（四）出借人委托证券公司发生变更。证券出借人变更委托证券公司，应当在与原委托证券公司终止委托代理关系后的３个工作日内，通过新委托证券公司向本公司申请变更委托证券公司。

（五）出借人委托证券公司资格被暂停或终止，自其资格暂停或终止之日起，委托证券公司不得再开展新的代理融出证券业务。业务暂停或终止前已发生的转融通合约仍然有效，到期了结。监管部门、本公司另有规定的，按照相关规定处理。因委托证券公司资格变化导致的风险由出借人承担。

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五、转融券期限管理

转融通合约实行固定期限，除特殊情形外，原则上不允许出借人提前索还证券，也不允许借入人展期。转融通合约期限按照日历日计算。

转融券（转融券融入、转融券融出）合约期限分为五档，即3天、7天、14天、28天、182天。

除下列情形外，出借人融出证券未到期前，不得提前索还：

（一）司法机关依法对出借人所融出证券进行处臵，并要求提前了结相关融出证券的；

（二）出借人融出证券对应的上市公司公告拟被收购且收购后该上市公司终止上市的。

出借人提前索还，必须索还单笔合约的全部证券，并且应在要求的偿还日至少5个交易日之前向证券金融公司提出提前索还申请。

申请获批后，证券金融公司将通过融入证券、与借入人协商提前还券或买入证券等方式归还出借人。证券金融公司不向出借人支付该笔合约的转融券融入费用；如要求借入人提前还券的，也不收取借入人该笔合约的转融券融出费用。

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六、转融券融出费率

（一）费率的确定

转融通业务费率由证券金融公司根据市场状况、风险控制需要并结合营运成本、市场利率变化等情况制定和调整。原则上，转融资费率不低于中国人民银行公布的同期金融机构贷款基准利率。

试点期间转融通业务费率如下：

（二）费率的调整

发生以下情况时，证券金融公司可以对转融通费率进行常规调整：中国人民银行六个月期金融机构贷款基准利率发生变化；市场供求关系发生大幅变化；证券金融公司为了控制风险需要进行常规调整的其他情

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形。一般情况下，转融资及转融券年费率的调整幅度为5-50个基点。中国人民银行对同期金融机构贷款基准利率调整幅度超出50个基点的，可以不受上述幅度限制，但不得超过300个基点。

当市场状况发生重大变化，证券金融公司出于风险控制或落实监管要求的需要，可以对个别期限档次或个别证券的转融通费率进行非常规调整，调整幅度可以超过300个基点。

证券金融公司调整转融通费率的，应当经证券金融公司业务决策委员会审议批准后实施；进行非常规调整的，证券金融公司还应当报请证监会批准。

（三）费率的公告

每日开市前，证券金融公司在转融通业务平台设臵并公布转融通费率，同时将转融券融入费率发送给沪市综合业务平台或深市综合协议平台，由证券交易所对出借人公布。上述费率当日固定。

（四）费用的计算

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转融通业务费用从转融通合约成交当日起按日历日计算，于合约了结时支付；转融通合约期限顺延的，顺延期间转融通费用正常计算。转融通费用按合约生效当日（或展期日）的固定费率计算费用。

证券金融公司按照融入证券当日收市后市值、融入日（或展期日）证券融入费率和实际占用天数向证券出借人支付费用，计算公式为：每笔转融券融入合约费用=该笔证券融入合约融入日（或展期日）收市后融入证券收盘价×融入余量×该笔合约融入日（或展期日）费率×实际占用天数/360

七、转融券融出交易控制

（一）出借人申报限制

证券金融公司对出借人的转融券融出申报规定如下：出借人的申报数量应当为100股的整数倍，最低单笔申报数量不得低于1万股，最大单笔申报数量不超过100万股；单一出借人当日单只证券各期限档次的累积融出申报数量不超过1000万股；证券金融公司可以根据风险管理

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需要确定每只证券当日融入数量，防范单只证券被大量融入的风险。

（二）委托证券公司对出借人的前端检查及申报限制

委托证券公司在为出借人申报融出证券前，首先对出借人进行前端检查，检查其是否为合格出借人，出借人证券账户是否指定或托管在相应的交易单元，并检查出借人的出借证券是否符合下列要求：依法可流通的转融通标的证券；合法持有且有权处分，不存在任何权利限制；数量足额；交收路径完整、准确。检查通过后，证券公司通过沪市综合业务平台或深市综合协议平台为出借人申报融出证券的同时冻结出借人普通账户内的出借证券，防止出借人卖空出借证券；检查未通过的，证券公司拒绝为出借人进行申报。

委托证券公司对出借人申报融出证券进行申报限制，防止影响转融券业务合理成交。

（三）沪市综合业务平台或深市综合协议平台对出借人的前端检查及申报限制

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出借人通过沪市综合业务平台或深市综合协议平台申报证券融出时，沪市综合业务平台或深市综合协议平台首先对出借人进行前端检查，检查其是否为合格出借人，出借人证券账户是否指定或托管在相应的交易单元，并检查其出借证券是否符合下列要求：依法可流通的转融通标的证券；未被采取冻结等限制措施；数量足额等。检查通过则接受申报，否则予以拒绝。检查通过后，沪市综合业务平台或深市综合协议平台应对出借人申报融出证券予以锁定，防止出借人卖空出借证券。出借人提交的转融通融出申报指令当日有效，14：30前允许证券出借人撤单，15:00对证券出借人有效申报予以锁定，不得再通过证券交易所端卖出。证券交易所还需对出借人申报融出证券进行申报限制检查，即检查出借人申报数量是否符合限制要求。

八、转融券融出业务流程

（一）匹配原则

1、对于转融通非指定成交对手方申报，如果每一期限档次下每只

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证券所有出借人融出申报总数量小于证券金融公司融入申报数量时，按照出借人融出申报的时间顺序匹配成交。

2、对于转融通非指定成交对手方申报，如果每一期限档次下每只证券所有出借人融出申报总数量大于证券金融公司融入申报数量时，采取按比例分配方式成交，如按比例分配成交后还有剩余股份，则按出借人融出申报数量从大到小的次序、申报融出数量相同的按时间先后顺序，与证券金融公司的融入申报匹配成交，直至剩余股份分配完毕（最小成交单位为100股（份））。

3、对于转融通指定成交对手方申报，证券交易所将证券金融公司与出借人的转融通指定成交对手方申报直接匹配成交，生成转融券融入成交数据。

4、实行申报限制。出借人申报数量应当为100股（份）的整数倍，最小申报数量不低于1万股，最大单笔申报数量不超过100万股（份）。单一出借人单只证券各期限档次的融出申报数量累计不超过1000万股

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（份）。

（二）转融券融出具体流程

1、证券金融公司确定和维护业务参数，并发送给证券交易所

T-1日21:00前，证券金融公司确定T日转融券标的证券清单、各期限档次转融券融入费率等，在转融通业务平台上维护业务参数，并发送给证券交易所，由证券交易所于T日开市前在沪市综合业务平台或深市综合协议平台上公布。

2、出借人提出证券融出转融通非指定成交对手方申报及转融通指定成交对手方申报

T日，证券出借人通过沪市综合业务平台或深市综合协议平台向证券交易所提出转融通非指定成交对手方申报及转融通指定成交对手方申报。证券全天停牌或证券交易所全天停市的，沪市综合业务平台或深市综合协议平台当日不接受证券出借人提交的该证券融出转融通非指定成交对手方申报及转融通指定成交对手方申报。在证券交易所拥有独

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立交易单元的出借人通过沪市综合业务平台或深市综合协议平台终端直接申报指令；在证券交易所没有独立交易单元的出借人，向指定交易或托管的证券公司申请，由证券公司或者通过证券公司提供的业务终端向沪市综合业务平台或深市综合协议平台间接申报指令。

出借人融出上海证券交易所上市转融通标的证券的申报时间为9:30至11:30、13:00至15:00；融出深圳证券交易所上市转融通标的证券的申报时间为9:15至11:30、13:00至15:00。出借人提交的转融通融出申报指令当日有效，14：30前可撤销。

转融通非指定成交对手方申报的主要指令要素包括:

（1）指令日期;

（2）证券账号;

（3）证券代码;

（4）期限;

（5）出借;

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（6）费率;

（7）数量;

（8）出借方交易单元代码;

（9）申报标志（申报、撤销）。

转融通指定成交对手方申报的主要指令要素包括: （1）指令日期;

（2）出借人证券账号;

（3）借入人证券账号;

（4）证券代码;

（5）期限;

（6）出借;

（7）费率;

（8）证券数量;

（9）出借人交易单元代码;

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（10）借入人交易单元代码;

（11）约定号（转融通指定成交对手方申报标识码或指定成交对手方编码）;

（12）申报标志（申报、撤销）。

3、独立出借人或委托证券公司对出借人账户进行前端检查

独立出借人或委托证券公司在申报证券融出指令前，应当对出借人证券账户中的证券进行前端检查（详见本章第七节交易控制）。

4、证券交易所验证申报指令

沪市综合业务平台或深市综合协议平台对申报指令进行验证（详见第七节交易控制），验证通过的即为有效申报，验证未通过的作为无效申报予以拒绝。

5、证券交易所发送有效融出申报指令

T日交易时间，沪市综合业务平台或深市综合协议平台向证券金融公司实时发送出借人有效融出申报的明细数据。

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T日15:00，沪市综合业务平台或深市综合协议平台将当日接收到的所有出借人有效融出申报指令明细及汇总数据发送给证券金融公司，并对相应证券采取冻结措施，以确保出借人账户内的证券足额。

6、证券交易所匹配成交，生成成交数据

T日15:10-15:15，沪市综合业务平台或深市综合协议平台接收证券金融公司融入申报数据并根据匹配原则完成相关匹配，生成转融券融入成交数据。转融券融入成交数据作为转融券合约的电子凭证，是双方债权债务关系的证明，其主要要素包括：

（1）成交编号；

（2）合约成交日期；

（3）证券账号；

（4）转融券期限代码；

（5）证券代码；

（6）证券数量；

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（7）费率；

（8）交易单元代码；

（9）合约起始日期；

（10）合约到期日期。

7、交易所发送成交数据

T日15:15前，沪市综合业务平台或深市综合协议平台将转融券融入成交数据发送给证券金融公司和登记结算公司。

（三）转融券融出归还

1、证券金融公司生成权益补偿附加合约

转融券合约成交日（T日）至转融券合约归还日的前一日（T+n-1日）期间，证券发生权益的，证券金融公司生成权益补偿附加合约。

2、证券金融公司发送交收通知数据

T+n-1日，证券金融公司将T+n日到期交收通知数据发送给委托证券公司和独立出借人的托管银行。

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3、证券金融公司归还证券和支付费用

证券金融公司向出借人归还证券并支付费用。

（四）出借人提前索还

1、出借人进行提前索还申报

出借人需对转融通合约提前索还的，应在要求的偿还日至少5个交易日之前向证券金融公司提出提前索还申请。

出借人提交转融券提前索还的申报指令应当包括以下要素：出借人证券账号、合约编号、要求的提前偿还日期、申报日期、提前索还原因。指定成交对手方转融券提前索申报指令还应当包括借入人证券账号和约定号。

2、证券金融公司审批

证券金融公司对出借人提出转融通合约提前索还申请进行审核。审核不同意的，该合约按原有期限执行；审核同意的，按以下方法方式处理：

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（1）对于指定成交对手方转融券合约，经出借人与该合约指定的借入人协商一致后，证券金融公司在下一交易日调整该笔合约期限至提前索还日，借入人按新的期限归还该合约对应数量的证券；协商不一致的，该合约按原有期限执行。

（2）对于非指定成交对手方转融券合约，证券金融公司提供相应借入人名单予出借人，由出借人与其协商，协商一致的，证券金融公司在下一交易日调整该笔合约期限至提前索还日，相关借入人按新的期限归还该合约对应数量的证券；协商不一致的，该合约按原有期限执行。

3、转融券合约提前索还出现借入人部分同意情形的，同意部分的证券在索还日归还，未同意部分的仍按原有期限执行。

4、转融券合约出现提前索还的，证券金融公司不向借入人收取该笔合约的转融券融出费用，不向出借人支付该笔合约的转融券融入费用。

九、信息披露

证券出借人涉及信息披露事宜的，按现行上市公司信息披露规则，

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由证券出借人自行履行相应的信息披露义务。

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C14040转融通业务介绍100分

一、单项选择题 1. 转融通业务中，不需要由证券公司或证金公司对出借人进行权益补偿的是（）。 A. 配股 B. 收购 C. 分红派息 D. 派发权证 二、多项选择题 2. 全球证券借贷业务模式可以分为（）两种。 A. 双轨制 B. 集中式 C. 分散式 D. 单轨制 3. 证券金融公司开展转融通业务，其资金可以来自（）几个方面。 A. 短期融资券 B. 公司债和其它债务融资工具 C. 次级债 D. 自有资本

4. 根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第四条的规定，证券公司成为转融通借入人需符合以下（）条件。 A. 技术系统准备就绪 B. 具有融资融券业务资格，且业务运作规范 C. 参与转融通业务应当具备的其他条件 D. 业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案 5. 我国转融通业务的特点包括以下（）几个方面。 A. 转融券融入业务与融出业务分段办理 B. 转融通业务由证券金融公司集中统一运营 C. 转融通业务与融资融券业务分开处理 D. 转融通业务实行保证金制度 6. 转融券业务中，证券公司或证金公司融入证券后、归还证券前，有以下（）几种情况的，融入方应向融出方进行权益补偿。 A. 分红派息 B. 送股/转增股 C. 派发权证 D. 配股 7. 根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》

第十九条的规定，出现以下（）几种情形时，证券金融公司可以对转融通标的证券进行调整。 A. 转融通标的证券对应的上市公司经营管理状况发生重大变化的 B. 转融通标的证券价格出现异常波动的 C. 融资融券标的证券被证券交易所临时调整的 D. 转融通标的证券对应的上市公司出现合并、收购或其他重大资产重组的 三、判断题 8. 全球证券借贷业务有两种不同的模式，分别为分散式和集中式。分散式证券借贷业务模式没有集中式的证券金融公司。（） 正确 错误 9. 2012年 8月，我国的转融资业务试点正式启动。2013年2月，转融券业务试点正式启动。（） 正确 错误 10. 我国转融通业务与融资融券业务实行分段处理，两者在业务流程、法律责任和风险管理上是完全分开的。（） 正确

开立转融通账户协议书

开立转融通账户协议书 _________证券股份有限公司 地址：_________ 邮政编码：_________ 电话：_________ _________证券金融股份有限公司 地址：_________ 邮政编码：_________ 电话：_________ 兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款： 第一条甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。 第二条甲乙双方约定转融资额度为_________元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此额度内其可申贷之数额。甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。 第三条甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。 第四条甲方向乙方转融通资金，应提供该项资金买进之全部证券作为担保品；转融通证券，应提供该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。 第五条乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办理有价证券买卖融资融券业务情形，对转融资之比率酌予降低，或对转融券保证金之成数，酌予提高。 第六条转融通之期限，比照经行政院金融监督管理委员会规定之融资融券期限办理；甲方如未依限偿还，乙方应计收违约金。甲方转融通之有价证券，经主管机关核定并公告终止上市时，其终止上市日视为转融通期限之到期日，经乙方通知后，甲方应于终止上市前第十个营业日前偿还转融资或转融券。但上柜有价证券经发行公司转申请上市者，或合并之存续与消灭上市公司有价证券均得为融资融券交易者，不在此限。 第七条转融资时甲方应支付利息予乙方；转融券时，甲方应支付手续费予乙方，乙方另应对担保价款及保证金支付利息予甲方。前项各种利率及融券手续费之费率，由乙方订定。利率如经调整时，甲方已转融通未偿还部份，乙方均自调整之日起，按调整后利率计收，计付利息。

中国证券金融股份有限公司转融通业务保证金管理实施细则(试行)

中国证券金融股份有限公司转融通业务保证金管理实施细则(试行) 第一章总则 为规范转融通业务保证金管理，防范转融通业务风险，根据中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)《转融通业务监督管理试行办法》(以下简称《试行办法》)、《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则(试行)》(以下简称《业务规则》)，制定本细则。 本细则所称保证金是指参与转融通业务的证券公司向中国证券金融股份有限公司(以下简称本公司)交存的、担保本公司因向证券公司转融通所生债权的担保物。保证金包括资金和可充抵保证金证券。 本公司对证券公司的保证金行使如下管理职责： (一)为证券公司开立转融通担保资金明细账户和转融通担保证券明细账户，并对上述账户进行管理； (二)确定转融通业务可充抵保证金证券的名单和折算率； (三)审核证券公司交存、提取、替换、交易保证金的申报指令； (四)代证券公司行使对证券发行人的权利； (五)对保证金进行盯市、追缴、处分和有偿使用； (六)其他保证金管理职责。 本公司与中国证券登记结算有限责任公司(以下简称结算公司)签订保证金委托管理协议，委托结算公司为转融通保证金存管、账务处理、交存、提取、替换、交易、日终盯市、处分、有偿使用、权益处理等提供相关服务。 第二章保证金账户 本公司向结算公司申请开立转融通担保证券账户和转融通担保资金账户，用于记录证券公司交存的担保证券和担保资金。 证券公司与本公司签订转融通业务合同后，可以按照《业务规则》的规定向本公司提交相关材料，申请开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户，用于记载其交存的担保证券和担保资金的明细数据。本公司对证券公司的开户申请材料审核通过后，为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户，并向证券公司提供账户的开户证明。 证券公司的营业执照号码、法定代表人及其身份证明文件号码、用于划转担保证券的自营证券账户号码、用于划转担保资金的自营资金交收账户号码或者预留业务印鉴等信息发生变更的，需及时向本公司报备。

转融通合同协议书

转融通协议 甲方：____________________________________ 乙方：____________________________________

签订日期：_________ 年_______ 月_______ 日

_____________ 证券股份有限公司（以下称甲方） _________ 证券金融股份有限公司（以下称乙方）兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款：第一条甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。 第二条甲乙双方约定转融资额度为 _____________ 元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应 随时与乙方协商在此额度内其可申贷之数额。甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。 第三条甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。 第四条甲方向乙方转融通资金（以下称转融资），应提供该项资金买进之全部证券作为担保品；转融通证券（以下称转融券），应提供该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。 第五条乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办理有价证券买卖融资融券业务情形，对转融资之比率酌予降低，或对转融券保证金之成数，酌予提高。 第六条转融通之期限，比照经行政院金融监督管理委员会（以下称主管机关）规定之融资融券期限办理；甲方如未依限偿还，乙方应计收违约金。甲方转融通之有价证券，经主管机关核定并公告终止上市（柜）时，其终止上市（柜）日视为转融通期限之到期日，经乙方通知后，甲方应于终止上市（柜）前第十个营业日前偿还转融资或转融券。但上柜有价证券经发行公司转申请上市者，或合并之存续与消灭上市（柜）公司有价证券均得为融资融券交易者，不在此限。 第七条转融资时甲方应支付利息予乙方；转融券时，甲方应支付手续费予乙方，乙方另应对担保价款及保证金支付利息予甲方。前项各种利率及融券手续费之费率，由乙方订定。利率如经调整时，甲方已转融通未偿还部份，乙方均自调整之日起，按调整后利率计收，计付利息。 第八条甲方向乙方转融通，就证券买卖所应交付或收取之款项或证券，均应经由证券交易所、证券柜台买卖中心或其委托之结算交割机构为之。但不需经由证券交易所或证券柜台买卖中心办理

转融券业务介绍

转融券业务 盼望已久的转融券业务将于2月28日正式推出。 转融券业务是转融通业务的组成部分之一，是指证券公司在提交保证金和支付费用的情况下，从证券金融公司借入其自有或者依法筹集的证券，以供证券公司经营融券业务的活动。 图：转融通与融资融券业务示意图 转融券标的证券90只股票，即上证50指数和深成指40只成份股。总流通市值为9.3万亿元，占全部A 股流通市值的近50%。具体成份股见附表。 转融券期限共分为3天、7天、14天、28天和182天五个固定期限档次，对每个期限档次实行有所差别的利率结构。证券金融公司从证券出借人融入证券的费率定为3天期1.5%、7天期1.6%、14天期 融资融券 出借人 证 券公司 有交易单元 ?基金?保险?券商自营 ?集合资产理财计划 ?信托?社保?企业年金 无交易单元 ?其它法人机构?境内合伙企业 ?非法人创投 借入人 证券金融公司 出借 归还 转融通 证券公司 机构客户零售客户

1.7%、28天期1.8%、182天期2%；证券金融公司向证券公司融出证券的费率定为3天期4%、7天期3.9%、14天期3.8%、28天期3.7%、182天期3.5%。 表：转融券相关费率 转融券证券出借费用的计算公式为：借券费用=出借日证券收盘价×出借数量×出借日费率×实际出借天数/360。 证券出借交易期限自成交之日起按自然日计算，归还日为到期日的下一日，归还日不计费用。归还日为非交易日的，顺延至下一个交易日。归还日标的证券停牌的，顺延至该证券的复牌日。证券出借交易期限顺延30个自然日以下的，借入人按原费率和顺延自然日天数向出借人支付借券费用；顺延超过30个自然日的，借入人自第31个自然日起不再向出借人支付借券费用。 转融券出借人在业务试点期间仅限于合格机构投资者。 出借人不需要新开证券账户，仅用普通证券账户即可进行证券出

转融通业务

转融通业务 所谓“转融通”业务是指证券金融公司借入证券、筹得资金后，再转借给证券公司，为证券公司开展融资融券业务提供资金和证券来源，包括转融券业务和转融资业务两部分。 融资融券业务主要是券商把自有资金和自有证券出借给客户，转融通则是券商向金融公司借入资金和证券后再转借给客户，实质上是证券金融公司对券商的融资融券。 （在转融通业务中，作为中间介绍人的证券公司代表市场的需求方，是转融通业务的主要参与者之一。证券公司可以根据融资融券客户的需要，通过证券金融公司设立的证券借贷平台将资金或者证券借入，然后出借给需要的融资融券客户。 为保证证券公司可以随时借入资金和证券，证券公司需要预先向证券金融公司提交一定数量的担保品，并申请一定的信用额度。当客户向证券公司融资或者融券时，如果证券公司自有资金或证券不足，则在信用额度的范围内，向证券金融公司申请证券和资金的借贷。当客户归还融资或融券债务时，证券公司可以将相应的资金和证券归还给证券金融公司。） 转融通的影响 1、转融通业务制度一旦确立，很可能意味着中国国内的融资融券业务将 采取集中授信的专业融资公司模式，即证券公司通过专门的金融机构 ——证券融资公司进行融资融券。这里面包含两层意思：一方面该公 司可以通过自身的信用帮助证券公司融资；另一方面，养老基金、保 险资金等长期资金可以通过其出借手中的股票，帮助证券公司融券。 而转融通制度的建立和专业金融公司的加入，融资融券业务的规模也 将得到迅速扩大。 2、同时，转融通制度建立后，除了养老基金、保险资金外，国有上市公 司大股东也可以在符合国资监管要求的基础上，将所持股份按一定比 例参与转融通。 3、此外，转融通制度的建立，将使得以保值为目的变现抛售行为有所减 少，或将在一定程度上缓解“大小非”的变现冲动。通过融资融券业务 做大市场总盘子，也有助于消化“大小非”减持带来的冲击。 4、转融通业务将拓宽融资融券业务的资金和证券来源，同时利好证券公 司和保险公司。对于证券公司而言，转融通业务将刺激融资融券业务 总量的增长。 证券金融公司“利差”收益在1.5%~2.5% 目前暂定的转融资期限分为7天、14天、28天；转融券融入和融出合约期限分别为3天、7天、14天、28天和182天。并且符合一定条件的介入人都可申请对融资和融券合约进行展期。而不同期限，转融资(券)的费率也不尽相同。转融资费率将与央行公布的同期基准贷款利率挂钩，不能低于基准贷款利率。目前初定费率为上浮10个百分点。与此相对应的，不同期限转融资费率分别在6.3%到6.5%之间。转融券的费率也是根据不同期限厘定，融入费率暂定在借入股票总市值的1.5%到2%之间，融出费率暂定在3.5%到4%。证券金融公司便靠融入和融出费率之间的利差获取收益。 转融通推出后关注事件驱动型机会

开立转融通账户协议书详细版

开立转融通账户协议书详细版 Effectively restrain the parties’ actions and ensure that the legitimate rights and interests of the state, collectives and individuals are not harmed ( 协议范本 ) 甲方：______________________ 乙方：______________________ 日期：_______年_____月_____日 编号：MZ-HT-070860

开立转融通账户协议书详细版 开立转融通账户协议书________证券股份有限*司（以下称甲方） 地址：_________ 邮政编码：_________ 电话：_________ _________证券金融股份有限公司（以下称乙方） 地址：_________ 邮政编码：_________ 电话：_________ 兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款： 第一条甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操

作办法，及有关法令规章之规定办理。 第二条甲乙双方约定转融资额度为_________元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此额度内其可申贷之数额。甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。 第三条甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。 第四条甲方向乙方转融通资金（以下称转融资），应提供该项资金买进之全部证券作为担保品；转融通证券（以下称转融券），应提供该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。 第五条乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办理有价证券买卖融资融券业务情形，对转融资之比率酌予降低，或对转融券保证金之成数，酌予提高。 第六条转融通之期限，比照经行政院金融监督管理委员会（以下称主管机关）规定之融资融券期限办理；甲方如未依限偿还，乙方应计收违约金。甲方转融通之有价证券，经主管机关核定并公告终止上市（柜）时，其终止上市（柜）日视为转融通期限之到期日，

C14040中证协转融通业务介绍测试题目答案

一、单项选择题100分 1. 全球证券借贷业务模式有分散式和集中式两种，其中集中式又可以细分为单轨制和双轨制，以下国家或地区转融通市场为双轨制的是（）。 A. 韩国 B. 美国 C. 中国台湾地区 D. 日本 二、多项选择题 2. 我国转融通业务的主要参与机构包括（）。 A. 登记结算机构和交易所 B. 借入人 C. 证券金融公司 D. 证券出借人 3. 证券金融公司开展转融通业务，其资金可以来自（）几个方面。 A. 公司债和其它债务融资工具 B. 次级债 C. 短期融资券 D. 自有资本

4. 转融通业务的开展对证券市场的影响包括以下（）几个方面。 A. 建立了我国证券融通机制，完善了融资融券交易机制 B. 有利于进一步完善市场功能，提高市场效率，促进市场创新 C. 向证券市场注入增量资金，为证券公司提供流动性支持 D. 盘活长期投资者的闲置证券，挤压股价泡沫，吸引长期资金入市投资大盘蓝筹股，强化价值投资理念 5. 境外证券借贷业务的开展主要是为了满足以下（）等几方面的目的。 A. 满足套利交易需要 B. 满足证券交割需求 C. 建立空头头寸 D. 满足做市需要 6. 卖空交易可以分为（）两类。 A. 有担保的卖空 B. 融券卖空 C. 融资卖空 D. 裸卖空 7. 根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第四条的规定，证券公司成为转融通借入人需符合以下（）条件。

A. 业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案 B. 具有融资融券业务资格，且业务运作规范 C. 技术系统准备就绪 D. 参与转融通业务应当具备的其他条件 三、判断题 8. 转融通业务分为转融资和转融券。（） 正确 错误 9. 转融通是指中国证券金融股份有限公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。（） 正确 错误 10. 根据境外证券借贷的概念，证券出借期间，标的证券的所有权暂时转移给借券人，期间产生的除投票权以外的经济利益，包括红利、红股、配股权等，借券人需在到期时归还给出借人。（） 正确 错误

转融通协议书

兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款：证券股份有限公司（以下称甲方） 证券金融股份有限公司（以下称乙方） 兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款： 第一条甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。 第二条甲乙双方约定转融资额度为元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此额度内其可中贷之数额。甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。 第三条甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。 第四条甲方向乙方转融通资金（以下称转融资），应提供该项资金买进之全部证券作为担保品;转融通证券（以下称转融券），应提供该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。 第五条乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办理有价证券买卖融资融专业务情形，对转融资之比率酌予降低，或对转融券保证金之成数，酌予提高。 第六条转融通之期限，比照经行政院金融监督管理委员会（以下称主管机关）规定之融资融券期限办理；甲方如未依限偿还，乙方应计收违约金。甲方转融通之有价证券，经主管机关核定并公告终止上市（柜）时，其终止上市（柜）日视为转融通期限之到期日，经乙方通知后，甲方应于终止上市（柜）前第十个营业H 前偿还转融资或转融券。但上柜有价证券经发行公司转申请上市者，或合并之存续与消灭上市（柜）公司有价证券均得为融资融券交易者，不在此限。 第七条转融资时甲方应支付利息予乙方;转融券时，甲方应支付手续费予乙方，乙方另成对担保价款及保证金支付利息予甲方。前项各种利率及融券手续费之费率，山乙方订定。利率如经调整时，甲方已转融通未偿还部份，乙方均自调整之日起，按调整后利率计收，计付利息。 第八条屮方向乙方转融通，就证券买卖所应交付或收取之款项或证券，均应经由证券交易所、证券柜台买卖中心或其委托之结算交割机构为之。但不需经由证券交易所或证券柜台买卖中心办理者，得由甲、乙双方直接授受。 第九条甲方向乙方转融资，如因担保证券价格下跌，致转融资金额占担保证券市价之比率超过原转融资比率;或转融通证券价格上涨，致保证金成数未达原 收之成数时，甲方均应于乙方通知之限期内，补缴担保品或保证金，或清偿其差额。

转融通协议正式样本

文件编号：TP-AR-L4785 The Civil Subjects Establish, Change And Terminate Their Corresponding Civil Legal Relations, And Then Determine Their Respective Rights And Obligations. The Terms Are Binding On The Parties And Need To Abide By Them. （示范文本） 甲方：_______________ 乙方：_______________ 签署时间：_______________ 转融通协议正式样本

转融通协议正式样本 使用注意：该协议资料可用在各个民事主体之间设立、变更、终止其对应的民事法律关系而订立，进而确定各自的权利和义务，条款对当事人具有约束力需各自遵守。材料内容可根据实际情况作相应修改，请在使用时认真阅读。 转融通协议_____________证券股份有限公 司（以下称甲方） _________证券金融股份有限公司（以下称乙 方） 兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议 书，并承诺遵守下列各条款： 第一条甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商 转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。

第二条甲乙双方约定转融资额度为_________元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此额度内其可申贷之数额。甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。 第三条甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。 第四条甲方向乙方转融通资金（以下称转融资），应提供该项资金买进之全部证券作为担保品；转融通证券（以下称转融券），应提供该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。 第五条乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办理有价证券买卖融资融券业务情形，对转融资

转融通业务介绍 课后测验100分

转融通业务介绍课后测验 一、单项选择题 1. 全球证券借贷业务模式有分散式和集中式两种，其中集中式又可以细分为单轨制和双轨制，以下国家或地区转融通市场为双轨制的是（A ）。 A. 中国台湾地区 B. 美国 C. 韩国 D. 日本 二、多项选择题 2. 我国转融通业务的主要参与机构包括（ABCD）。 A. 借入人 B. 证券金融公司 C. 证券出借人 D. 登记结算机构和交易所 3. 转融通业务的开展对证券市场的影响包括以下（ABCD ）几个方面。 A. 建立了我国证券融通机制，完善了融资融券交易机制 B. 盘活长期投资者的闲置证券，挤压股价泡沫，吸引长期资金入市投资大盘蓝筹股，强化价值投资理念 C. 向证券市场注入增量资金，为证券公司提供流动性支持

D. 有利于进一步完善市场功能，提高市场效率，促进市场创新 4. 证券金融公司开展转融通业务，其资金可以来自（ABCD ）几个方面。 A. 自有资本 B. 公司债和其它债务融资工具 C. 短期融资券 D. 次级债 5. 根据《中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）》第四条的规定，证券公司成为转融通借入人需符合以下（ABCD ）条件。 A. 具有融资融券业务资格，且业务运作规范 B. 业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案 C. 参与转融通业务应当具备的其他条件 D. 技术系统准备就绪 6. 境外证券借贷业务的开展主要是为了满足以下（ABCD ）等几方面的目的。 A. 满足套利交易需要 B. 满足做市需要 C. 建立空头头寸 D. 满足证券交割需求

7. 卖空交易可以分为（AD ）两类。 A. 裸卖空 B. 融券卖空 C. 融资卖空 D. 有担保的卖空 三、判断题 8. 转融通业务分为转融资和转融券。（正确） 9. 转融通是指中国证券金融股份有限公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。（正确） 10. 根据境外证券借贷的概念，证券出借期间，标的证券的所有权暂时转移给借券人，期间产生的除投票权以外的经济利益，包括红利、红股、配股权等，借券人需在到期时归还给出借人。（正确）

转融通协议范文

转融通协议范文 Model text of refinancing agreement 合同编号：XX-2020-01 甲方：___________________________乙方：___________________________ 签订日期：____ 年 ____ 月 ____ 日

转融通协议范文 前言：合同是民事主体之间设立、变更、终止民事法律关系的协议。依法成立的合同，受法律保护。本文档根据合同内容要求和特点展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。 转融通协议__________证券股份有限公司（以下称甲方） _________证券金融股份有限公司（以下称乙方） 兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书， 并承诺遵守下列各条款： 第一条甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。 第二条甲乙双方约定转融资额度为_________元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此额度内其可申贷之数额。甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。 第三条甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。

第四条甲方向乙方转融通资金（以下称转融资），应 提供该项资金买进之全部证券作为担保品；转融通证券（以下称转融券），应提供该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。 第五条乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办 理有价证券买卖融资融券业务情形，对转融资之比率酌予降低，或对转融券保证金之成数，酌予提高。 第六条转融通之期限，比照经行政院金融监督管理委 员会（以下称主管机关）规定之融资融券期限办理；甲方如未依限偿还，乙方应计收违约金。甲方转融通之有价证券，经主管机关核定并公告终止上市（柜）时，其终止上市（柜）日视为转融通期限之到期日，经乙方通知后，甲方应于终止上市（柜）前第十个营业日前偿还转融资或转融券。但上柜有价证券经发行公司转申请上市者，或合并之存续与消灭上市（柜）公司有价证券均得为融资融券交易者，不在此限。 第七条转融资时甲方应支付利息予乙方；转融券时， 甲方应支付手续费予乙方，乙方另应对担保价款及保证金支付利息予甲方。前项各种利率及融券手续费之费率，由乙方订定。利率如经调整时，甲方已转融通未偿还部份，乙方均自调整之日起，按调整后利率计收，计付利息。

转融通业务监督管理试行办法(2017修正)

转融通业务监督管理试行办法(2017修正) 【法规类别】证券公司与业务管理 【发文字号】中国证券监督管理委员会令第137号 【发布部门】中国证券监督管理委员会 【发布日期】2017.12.07 【实施日期】2017.12.07 【时效性】现行有效 【效力级别】部门规章 转融通业务监督管理试行办法 （2011年10月26日中国证券监督管理委员会令第75号公布，根据2017年12月7日中国证券监督管理委员会《关于修改＜证券登记结算管理办法＞等七部规章的决定》修 正） 第一章总则 第一条为了健全融资融券交易机制，拓宽证券公司融资融券业务资金和证券来源，规范转融通业务及相关活动，防范转融通业务风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本办法。 第二条本办法所称转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。

第三条从事转融通业务及相关活动，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则，不得损害社会公共利益。 第四条证券金融公司应当遵守法律、行政法规和本办法的规定，严格防范和控制风险，稳健开展转融通业务。 第五条中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)依法对证券金融公司及其相关业务活动进行监督管理。 第二章证券金融公司 第六条证券金融公司根据国务院的决定设立。证监会根据国务院的决定，履行审批程序。 第七条证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币60亿元。 证券金融公司的注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资。 第八条证券金融公司应当依照《公司法》和本办法的规定，制定公司章程，设立股东大会、董事会、监事会等组织机构，规范运作。 第九条证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经证监会批准。 第十条证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责： (一)为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务； (二)对证券公司融资融券业务运行情况进行监控； (三)监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险； (四)证监会确定的其他职责。 第十一条证券金融公司变更名称、注册资本、股东、住所、职责范围，制定或者修改公司章程，设立或者撤销分支机构，应当报证监会备案。

转融通协议(协议范本)

( 协议范本 ) 甲 方：_________________________ 乙 方：_________________________ 日 期：_________________________ 精品合同 / Word 文档 / 文字可改 转融通协议(协议范本) What the parties to the agreement ultimately expect or achieve through the conclusion and performance of the agreement

转融通协议(协议范本) _____________证券股份有限公司（以下称甲方） _________证券金融股份有限公司（以下称乙方）兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款： 第一条　甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。 第二条　甲乙双方约定转融资额度为_________元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此额度内其可申贷之数额。甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。 第三条　甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。 第四条　甲方向乙方转融通资金（以下称转融资），应提供该项资金买进之全部证券作为担保品；转融通证券（以下称转融券） ，应提供

该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。 第五条　乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办理有价证券买卖融资融券业务情形，对转融资之比率酌予降低，或对转融券保证金之成数，酌予提高。 第六条　转融通之期限，比照经行政院金融监督管理委员会（以下称主管机关）规定之融资融券期限办理；甲方如未依限偿还，乙方应计收违约金。甲方转融通之有价证券，经主管机关核定并公告终止上市（柜）时，其终止上市（柜）日视为转融通期限之到期日，经乙方通知后，甲方应于终止上市（柜）前第十个营业日前偿还转融资或转融券。但上柜有价证券经发行公司转申请上市者，或合并之存续与消灭上市（柜）公司有价证券均得为融资融券交易者，不在此限。 第七条　转融资时甲方应支付利息予乙方；转融券时，甲方应支付手续费予乙方，乙方另应对担保价款及保证金支付利息予甲方。前项各种利率及融券手续费之费率，由乙方订定。利率如经调整时，甲方已转融通未偿还部份，乙方均自调整之日起，按调整后利率计

国信证券简介及特色业务介绍

国信证券特色业务及高端产品介绍 ************* 国信证券股份有限公司是全国性大型综合类证券公司，注册资本70亿元，在全国43个城市拥有64家营业网点，现有员工11876人。国信证券各项业务市场地位和竞争优势突出。经纪业务以业内排名第22位的营业部数量连续三年稳居股票基金交易额排名行业第三，同时业务净收入2010年进入行业前三；投资银行业务股票发行家数2006-2009年连续四年排名行业第一，2010年排名行业第二，是当年发行家数、承销金额同时进入行业前十的两家券商之一；资产管理业务规模排名行业前列，2010年主要产品均跑赢上证指数，投资回报在券商同类产品中居于前列；研究业务2005-2010年连续在《新财富》“最佳分析师”评选中获得“最具影响力研究团队”称号，共80多人次获得“最佳分析师”奖项。在中国证券业协会主持的全国证券公司经营业绩排名中，国信证券近三年的总资产、净资产、净资本、营业收入、净利润、代理买卖证券业务净收入、承销保荐业务项目发行家数、受托管理资金本金总额等主要指标均排名行业前十位。 综上所述，国信证券在行业中各项业务都处于领先的地位，同时也涵盖了行业中所有的业务品种。现在国信证券开展的特色业务有：1、“金色阳光”投资咨询服务 在现有的市场环境中，大部分散户已经很难去适应并生存。那么我们的分析师团队通过给客户提供专业的投资建议以及一对一的投资服

务，全程跟踪指导客户的交易操作，为客户的资产保驾护航。 2、融资融券 在现有的交易制度下，引入杠杆和做空的机制。客户可以通过向证券公司融资买入股票或者向证券公司融券卖出股票，这样既可以帮助激进的投资者放大投资收益，又可以让专业的投资者在看空市场的时候也能赚钱。目前，融资买入的标的股票还只有88只，融券的标的股票一般只有几只。但即将推出的转融通业务，可以让投资者可以选择的投资标的扩大到280余只股票。当下，已经有越来越多的客户有了参与融资融券的需求，但能开展这项业务的只有20余家券商，国信证券更是首批通过的6家券商之一，这也成为了我们的核心竞争力。 3、股指期货 股指期货是以沪深300指数为标的的新型期货，杠杆率大致为5倍。专业的投资者可以通过一揽子股票和股指期货的实现收益的锁定和套利，而国信证券是券商中极少数的拥有中间业务资格（IB业务）的券商之一，也就是说客户在国信证券开立账户，即可参与股指期货的投资。 4、港股 香港市场作为成熟规范的资本市场，T+0的交易制度、无涨跌幅限制、丰富的双向多空机制、各类复杂的金融衍生产品，都吸引了越来越多的内地投资者前往香港。现在，国信证券香港分公司首创一套远程开户系统，客户无须亲自前往香港或其他城市，只需要在网上完成注册，足不出户便可以完成整个开户流程。

转融通协议书正式版

The cooperation clause formulated through joint consultation regulates the behavior of the parties to the contract, has legal effect and is protected by the state. 转融通协议书正式版

转融通协议书正式版 下载提示：此协议资料适用于经过共同协商而制定的合作条款，对应条款规范合同当事人的行为，并具有法律效力，受到国家的保护。如果有一方违反合同，或者其他人非法干预合同的履行，则要承担法律责任。文档可以直接使用，也可根据实际需要修订后使用。 _____证券股份有限公司（以下称甲方） _____证券金融股份有限公司（以下称乙方） 兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款：第一条甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。 第二条甲乙双方约定转融资额度为_____元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此额度内其可申

贷之数额。甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。 第三条甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。 第四条甲方向乙方转融通资金（以下称转融资），应提供该项资金买进之全部证券作为担保品；转融通证券（以下称转融券），应提供该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。 第五条乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办理有价证券买卖融资融券业务情形，对转融资之比率酌予降低，或对转融券保证金之成数，酌予提高。 第六条转融通之期限，比照经行政

开立转融通账户协议书范本

编号：_______________ 本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 开立转融通账户协议书范本 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________

________证券股份有限公司以下称甲方地址_________邮政编码_________电话__________________证券金融股份有限公司以下称乙方地址_________邮政编码_________电话_________兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款第一条 甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。 第二条 甲乙双方约定转融资额度为_________元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此额度内其可申贷之数额。 甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。 第三条 甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。 第四条 甲方向乙方转融通资金以下称转融资，应提供该项资金买进之全部证券作为担保品;转融通证券以下称转融券，应提供该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。 第五条 乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办理有价证券买卖融资融券业务情形，对转融资之比率酌予降低，或对转融券保证金之成数，酌予提高。 第六条 转融通之期限，比照经行政院金融监督管理委员会以下称主管机关规定之融资融券期限办理;甲方如未依限偿还，乙方应计收违约金。 甲方转融通之有价证券，经主管机关核定并公告终止上市柜时，其终止上市柜日视为转融通期限之到期日，经乙方通知后，甲方应于终止上市柜前第十个营业日前偿还转融资或转融券。

开立转融通账户协议书完整版

开立转融通账户协议书完 整版 In the case of disputes between the two parties, the legitimate rights and interests of the partners should be protected. In the process of performing the contract, disputes should be submitted to arbitration. This paper is the main basis for restoring the cooperation scene. 【适用合作签约/约束责任/违约追究/维护权益等场景】 甲方：________________________ 乙方：________________________ 签订时间：________________________ 签订地点：________________________

开立转融通账户协议书完整版 下载说明：本协议资料适合用于需解决双方争议的场景下，维护合作方各自的合法权益，并在履行合同的过程中，双方当事人一旦发生争议，将争议提交仲裁或者诉讼，本文书即成为复原合作场景的主要依据。可直接应用日常文档制作，也可以根据实际需要对其进行修改。 开立转融通账户协议书________证券股份有限*司（以下称甲方） 地址：_________ 邮政编码：_________ 电话：_________ _________证券金融股份有限公司（以下称乙方）

地址：_________ 邮政编码：_________ 电话：_________ 兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款： 第一条甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。 第二条甲乙双方约定转融资额度为_________元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此

转融通协议(协议范本)

( 协议范本 ) 甲方： 乙方： 日期：年月日 精品合同 / Word文档 / 文字可改 转融通协议(协议范本) What the parties to the agreement ultimately expect or achieve through the conclusion and performance of the agreement

转融通协议(协议范本) _____________证券股份有限公司（以下称甲方） _________证券金融股份有限公司（以下称乙方）兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款： 第一条甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。 第二条甲乙双方约定转融资额度为_________元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此额度内其可申贷之数额。甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。 第三条甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。 第四条甲方向乙方转融通资金（以下称转融资），应提供该项资金买进之全部证券作为担保品；转融通证券（以下称转融券），应提供该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。

第五条乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办理有价证券买卖融资融券业务情形，对转融资之比率酌予降低，或对转融券保证金之成数，酌予提高。 第六条转融通之期限，比照经行政院金融监督管理委员会（以下称主管机关）规定之融资融券期限办理；甲方如未依限偿还，乙方应计收违约金。甲方转融通之有价证券，经主管机关核定并公告终止上市（柜）时，其终止上市（柜）日视为转融通期限之到期日，经乙方通知后，甲方应于终止上市（柜）前第十个营业日前偿还转融资或转融券。但上柜有价证券经发行公司转申请上市者，或合并之存续与消灭上市（柜）公司有价证券均得为融资融券交易者，不在此限。 第七条转融资时甲方应支付利息予乙方；转融券时，甲方应支付手续费予乙方，乙方另应对担保价款及保证金支付利息予甲方。前项各种利率及融券手续费之费率，由乙方订定。利率如经调整时，甲方已转融通未偿还部份，乙方均自调整之日起，按调整后利率计收，计付利息。

转融通协议标准版本

文件编号：RHD-QB-K4785 （协议范本系列） 甲方：XXXXXX 乙方：XXXXXX 签订日期：XXXXXX 转融通协议标准版本

转融通协议标准版本 操作指导：该协议文件为经过平等协商和在真实、充分表达各自意愿的基础上，本着诚实守信、互惠互利的原则，根据有关法律法规的规定，达成如下条款，并由双方共同恪守。，其中条款可根据自己现实基础上调整，请仔细浏览后进行编辑与保存。 转融通协议 _____________证券股份有限公司（以下称甲方） _________证券金融股份有限公司（以下称乙方）兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款： 第一条甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。 第二条甲乙双方约定转融资额度为_________

元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此额度内其可申贷之数额。甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。 第三条甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。 第四条甲方向乙方转融通资金（以下称转融资），应提供该项资金买进之全部证券作为担保品；转融通证券（以下称转融券），应提供该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。 第五条乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办理有价证券买卖融资融券业务情形，对转融资之比率酌予降低，或对转融券保证金之成数，酌予提

高。 第六条转融通之期限，比照经行政院金融监督管理委员会（以下称主管机关）规定之融资融券期限办理；甲方如未依限偿还，乙方应计收违约金。甲方转融通之有价证券，经主管机关核定并公告终止上市（柜）时，其终止上市（柜）日视为转融通期限之到期日，经乙方通知后，甲方应于终止上市（柜）前第十个营业日前偿还转融资或转融券。但上柜有价证券经发行公司转申请上市者，或合并之存续与消灭上市（柜）公司有价证券均得为融资融券交易者，不在此限。 第七条转融资时甲方应支付利息予乙方；转融券时，甲方应支付手续费予乙方，乙方另应对担保价