对账单

对账单

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客户名称：联系人：联系电话：

送货日期订单编号总金额应付款日期已付款未付款

总金额（不含税）：元

截止至年月日，贵司实欠我司货款共计￥（大写：元整），请贵司在收到本对账单之日起3个工作日内核对，如无异议的盖章/签字回传，如有异议的，应当在收到本对账单之日起3个工作日内以书面形式向我司提出，联系人：，联系电话：；如贵司在收到本对账单之日起3个工作日内即未盖章/签字回传也未提出书面异议的，视为贵司认可该对账单记载内容，届时我司与贵司将依据该对账单结算款项。

客户（盖章）：公司（盖章）

授权代表（签名）：授权代表（签名）：

日期：日期：

银行对帐单标准流程

·银行对账单概念 银行对账单，是由银行发出的一种单据，详细记录着某个银行账户的资金进出情况。它是银行和企业核对账务的联系单，证实企业业务往来的记录。 R12的现金管理模块(Cash Management)(简称CE)中的银行对账单结构分两部分：头(Header)、行(Lines) Header 主要是银行对账单的汇总信息，例如对账单的单据编号、银行信息、行总数等等。Lines 则是银行对账单的内容，记录着对账单的业务情况。 ·银行对账单的标准处理流程 0.jpg (28.99 KB, 下载次数: 101) 下载附件保存到相册 2011/10/12 13:10 上传 ·输入银行对账单到CE模块 自动导入 自动导入是最常用的手段。它分两步进行：装入和导入！过程如下：

关于装入： 当企业收到银行发来的银行对账单时（电子文档），就可以使用装入程序把银行对账单装入到CE模块中的银行对账单开放接口。装入程序有两种形式： 1. 由技术顾问开发的SQL Loader装入程序。这个装入程序根据银行对账单的实际内容，使用Oracle提供的工具开发而成。 2. 如果银行对账单是BAI 或 SWIFT940等标准文件，可以直接在CE 中运行“银行对账单装入(Bank Statement Loader)”程序。从特定的位置装入银行对账单。 装入银行对账单的目的，就是要把银行提供的对账单装到系统的银行对账单开放接口处。这个开放接口，在数据库中的实现就是两张表： CE_STATEMETN_HEADERS_INT_ALL，CE_STATEMENT_LINES_INTERFACE。或许有人会问：为什么要将银行对账单首先装入到开放接口表，而不直接导入到CE中？其实这就是Oracle高明的地方。银行对账单开放接口成为暂时存放数据的地方。CE_STATEMETN_HEADERS_INT_ALL，CE_STATEMENT_LINES_INTERFACE这两张表， 就像两张存放临时数据的表。这样做的好处就在于：我们可以审核开放接口处的银行对账单，确认准备无误后，才将开放接口处的银行对账单导入到系统，再进行其他银行对账单相关的操作。 可以在：Bank Statement -> Bank Statement Interface 处查找装入进来的银行对账单。 关于导入： 目的就是要将开放接口处的银行对账单导入进系统，用于进行下一步的调节操作。方法很简单：执行“银行对账单导入（Bank Statement Import）”程序。例如：

兴业银行对账服务协议

兴业银行与单位客户对账服务协议 甲方（全称）： 乙方（全称）：兴业银行股份有限公司总行营业部 甲、乙双方基于知悉并理解本协议文本，就对账服务的有关事项签订以下协议： 第一条为确保甲方和乙方资金安全，及时核实、纠正可能发生的账务差错，乙方应向甲方提供对账服务，甲方应积极配合乙方完成相关账户的账务核对。 第二条乙方向甲方提供对账服务所涉及的账户包括甲方在乙方开立的本、外币存款贷款账户。 第三条乙方向甲方提供的对账方式分为纸质对账单对账、电子信息对账，对账单分为余额对账单和交易明细对账单。 第四条乙方与甲方纸质对账单对账的主要采取余额对账单，网银对账的主要采取交易明细对账单，其他电子信息对账根据双方约定。 除甲乙双方另有约定的除外，乙方应至少按月向甲方发送余额对账单，进行余额对账。对账期内甲方定期（通知）存款账户、保证金存款、贷款账户未有业务发生额的，乙方至少按季向客户发送余额对账单。纸质余额对账单在对账日后5个工作日内发出，纸质对账单打印或加盖本行对账业务专用章或业务公章。网银对账单由客户自行在网上查阅。

第五条甲方应按约定的对账方式及时与乙方进行账务核对。甲方选择通过网上银行进行对账，在系统运行正常的情况下乙方成功发出对账信息的，视同对账信息已送达甲方；甲方选择开户机构柜面领取方式进行对账，以乙方与甲方人员实际交接对账单日期为对账信息送达日，甲方超过5个工作日未领取对账单的，乙方有权选择邮寄等方式发出对账单；甲方选择邮寄方式进行对账，乙方寄出对账单之日起3日内，乙方视同对账信息已送达甲方；甲方选择其他方式进行对账，应与乙方具体约定送达标准。 第六条甲方对同一账户的对账方式只能选择电子信息对账服务和纸质对账单对账服务之一。除特殊约定外，乙方为甲方开通网上银行对账服务后，不再提供纸质余额对账单，已提供纸质余额对账单对账服务的自动终止。 第七条甲方应在收到乙方余额对账单之日起30天内完成账务核对，并将核对、填写无误的对账单回执反馈乙方对账机构。甲方如发现有未达账项时，应同时编制余额调节表，将对账单回执和余额调节表一并反馈乙方对账机构。甲方应对对账结果的真实性、准确性负责。 第八条甲方在收到乙方发出余额对账单之日起30天内未将对账单回执反馈乙方的，乙方视同甲方默认账务核对无误。由此产生的账务不符以及相应法律责任由甲方承担。 第九条甲方返还乙方对账机构的纸质余额对账单回执及

货款对账单范本正式版

YOUR LOGO 货款对账单范本正式版 After The Contract Is Signed, There Will Be Legal Reliance And Binding On All Parties. And During The Period Of Cooperation, There Are Laws To Follow And Evidence To Find 专业合同范本系列，下载即可用

货款对账单范本正式版 使用说明：当事人在信任或者不信任的状态下,使用合同文本签订完毕，就有了法律依靠,对当事人多方皆有约束力。且在履行合作期间,有法可依,有据可寻，材料内容可根据实际情况作相应修改，请在使用时认真阅读。 甲方： 乙方： 鉴于，乙方自20xx年5月份起多次向甲方购买货物，为明确双方的账目情况，现双方进行对账并确认： 一、自20xx年5月份起到本次对账之日止，乙方先后共计向甲方购买货物总金额为元，已支付货款金额 为元，尚欠货款金额为元; 二、甲方已经向乙方开具了全额的增值税发票，且乙方已经收讫; 三、乙方承诺按如下方式支付尚欠的元货款： 1、于XXXX年XX月XX日前向甲方支付人民 币元; 2、于XXXX年XX月XX日前向甲方支付人民 币元; 3、于XXXX年XX月XX日前向甲方支付人民 币元; 四、如乙方有任何一期未能按照上述承诺支付尚欠货款，甲方有求要求乙方一次性支付全部尚欠货款，并有权要求乙方

承担全部未付款金额20%的违约金及甲方为实现债权而产生的费用(包括诉讼费、保全费、律师费); 五、双方因履行本对账单确认之事宜所产生的纠纷，由甲方所在地人民法院管辖。 六、本对账单自双方盖章后生效，一式两份，双方各持一份，均具有同等法律效力。 甲方： 乙方： XXXX年XX月XX日 可在本位置填写公司名或地址 YOU CAN FILL IN THE COMPANY NAME OR ADDRESS IN THIS POSITION

对账流程

金堆城洛阳节能玻璃有限公司 业务往来对账流程 一、目的 为了加强公司服务意识，解决营销部、财务部、库房账目的统一，规范公司与客户对账流程，积极推进应收账款的回收，保证公司资金安全。 二、适用范围 涉及金堆城洛阳节能玻璃有限公司所有产品销售的应收账款对账事宜。 三、定义 公司向客户出货，开出销售发票，形成应收账款，为保证公司开具发票，以及与客户往来账目的准确性，公司需要与客户对账，确保购销双方账务明晰。 四、涉及部门 1、主要负责部门：营销部； 2、主要参与部门：财务部、经营部； 五、衔接流程 1、公司接到客户非现款现货的销售订单，并完成生产、装车发货后，形成应收账款； 2、客户在发货单签字确认后，应与客户沟通，第一时间以传真、邮件等形式回传，必要时，相关业务人员须积极协调，确认应收账

款； 3、财务部以经营部签字确认的发货单为依据，确认所发货物的真实性，并以客户签字确认的发货单为依据，每月统一开具发票； 4、营销部统计人员在收到财务部开具的发票，进行分类，及时与相关办事处或业务经理联系，并交付，做好备案（附件1）； 5、相关办事处、业务经理在收到发票后，应及时送到客户手中，并督促催款工作。 六、对账流程 1、营销部对账人员需做好每日对账流水清单（附件2）； 2、以每周一为节点，营销部统计每周二需以邮件形式给各办事处发送对应区域的对账流水清单； 3、以每月21日为节点，营销部对账人员每月25日前以邮件形式给各办事处发送对应区域的对账单； 4、每周对账与每月对账冲突时，可合并，以每月对账单为准； 5、办事处、业务经理需要时，营销部统计应及时以邮件形式发送对应的流水清单； 七、控制要点 1、销售部统计应与财务部做好每日对账，确保对账流水的准确性； 2、每周对账流水应有各办事对应业务人员所服务客户采购明细，业务人员应对自己的客户使用公司产品了于心，确保公司回款； 3、每月对账应有对账单位确认签字盖章的对账函（附件3），必

对账单格式

*******有限公司 地址：**市**镇**区**号 TEL：FAX： 2014年07月份对账单 客户名称：广州***电子有限公司 对账日期：2014年06月25日——2014年07月25日

顺意：标签一般交期3-4天，延后交货情况不多，油盖卡簧耐磨片交期一般为一周。 丰得利：润滑油供货及时，订单下去就可以快递出来。 台辉：电容常用4*7电容能供货及时，3*5的电容供应商反应比较难做出来，我司用此种电容订单不多，需3-5天 联达：纸箱12025纸箱用量较大，交期一般为4-6天送货，因为对方安排车辆不及时原因，偶有要提前送或者延后送过来的，需要提前一两天联系对方安排送货。 立新：常用导线交期2-3天。 志和：前段时间没有经常合作，最近的订单因为对方材料问题，比交期延迟了几天，往后有待观察了解。 商龙：线架多为此供应商提供，态度较好，常用的线架隔一到两天就能帮快递出来，如有急需用到的，对方能尽量插单第二天做好能快递出来。 甬升：矽钢片、铁壳一般交期5-7天，常用铁壳37.5*11.5*0.4、30*8.5*0.5和矽钢片30*10*6交期快的话可以三四天。 恒大电子：供应商一般按订单日期交货。 沪升瑞通：IC 常用IC277C档交期2-4天，一般按我方通知快递出来，常备安全库存15-20万。 亚凌：轴承，交期为五至七天，含油轴承紧急库存为五万，我司有车方便的话自己拉货回来或让供应商快递。 翱翔：此供应商因为货款问题，有时一周送一次货，上下线架供应不够平均，公司下单量比较少，现只做12025HB线架一种。 南亚：锡条锡丝助焊剂，交期为1-3天，价格偶尔有变动，环保材质的用量比较少。 利拓轴心：轴心提前三天下订单，对方能按时交货。 彩怡：当天所订的色粉当天送到，注塑部要配色的话需要提前半天以上通知供应商安排人过来。 国成：PCB板交期一周左右，通常一个订单份两次快递完成。 诚泰、天都、咏佳：提前两天下订单回传价格确认后才决定送货与否。 众盛框叶：8025双边框供应商，订单一次几千个，一般比交期延迟一两天交货，特殊情况下跟6片和8片的矽钢片一起送货过来。 德创：电阻订单不多，交期变动不大。 康普特：螺丝供应商，一般交期三天，暂时没有出现延迟交货现象。 原料供应商：里兴、里成兴、三强 ABS料供应商：南都、新利兴、明塑 磁条供应商：众盛磁条 铜线供应商：天都、新友联 轴心供应商：山峰

对账服务协议

对账服务协议 近年来,各商业银行由于缺乏银企对账业务管理的有效手段,委托地方邮政企业或专业票递公司(简称票递机构)办理对账服务成为普遍做法。签订对账服务协议需要注意什么呢?以下是学习啦小编为大家整理的对账服务协议范文，欢迎参考阅读。 对账服务协议范文1 甲方(全称)： 乙方(全称)： 为加强银行账户管理，维护银行及客户利益，根据《人民币银行结算账户管理办法》和相关法律、法规，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就核对银行账务有关事宜协商一致，达成如下协议条款，并承诺双方共同遵守。 第一条基本约定 1、甲乙双方应建立、健全对账制度，及时核对账务，纠正发生的账务差错。 、乙方应按照本协议约定的对账方式和对账周期向甲方提供对账单，对甲方反馈的对账不符情况配合甲方及时处理，确保账务记载准确无误。 、甲方应按照本协议约定的对账方式和对账周期与乙方核对银行账户，并编制银行存款余额调节表，使银行存款账面余额与银行对账单相符。如调节不符，应查明原因，及时处理，并将账务核对结果通知乙方。

、本协议中的对账单包括明细对账单和余额对账单。其中余额对账单统一以“安徽庐江农村商业银行”名义发出,且需甲方在核对后反馈对账回执给乙方。甲方对明细对账单内容有疑问或异议的，应立即联系乙方，乙方应安排人员跟进处理。 、甲方应确保所提供的联系方式真实、有效，如需要改变本协议规定的对账单的发放方式、对账单的寄送地址、联系电话及对账联系人时，应在对账单发出之前书面通知乙方，因联系方式有误或变更未及时通知乙方而产生的风险和责任由甲方承担。 第二条对账账户 本协议所指账户，是指甲方在支行开立的下列账户：账号开户行 甲乙双方可另附对账账户清单，所列账户同样适用本协议约定。 第三条明细对账 明细发生额的核对由甲方根据需要，选择按_____(月/季/年)定期进行明细对账。明细对账单甲方在开户行柜台领取。 第四条余额对账 1、甲、乙双方约定按_____(月/季/年)定期进行余额对账。

邮政寄递医保、社保对账单服务方案

邮政寄递医保、社保对账单 服务方案 ⅩⅩ市邮政局

邮政寄递医保、社保对账单服务方案 一、背景分析 随着国家社会保障制度逐步完善，全国城镇职工医疗保险、社会养老保险覆盖的范围不断扩大，广大参保职工也将更加关注自己医疗费用的变动情况。寄发医保、社保账户（以下简称社保账单）对账单，能够让参保人员准确了解政府社会保障部门每月究竟有多少钱划拨到自己的账户里，让老百姓心里踏实，同时提高了政府及企业福利政策透明度。 二、账单业务简介 账单，是指与消费者发生对账行为的部门或单位，向消费者提供的账目发生详情单。 邮政账单业务是指邮政部门利用四通八达的邮政网络，将各服务商提供给消费者的消费账单以信件方式准确、快速地寄递到消费者手中的一种业务。 三、社保账单的使用意义及作用 （1）树立良好的医保、社保中心形象，是创造和谐社会的实际行动。

（2）社保账单是医保、社保中心宣传医疗保险政策的阵地；是社保中心与广大参保人员之间的情感纽带和互通桥梁。 （3）是参保人员监督用人单位是否按时、准确、足额缴纳医疗保险基金的有效办法。 南通市、无锡市、盐城市等邮寄社保（医保）账单，受到了当地广大参保人员的好评，更是当地新闻媒体争相追逐报导的要事之一。 四、针对社保处我们提供的个性化服务有哪些？ 账单业务是邮政部门的专营业务，邮政经过百年积累和发展，制作、投递、信息处理等综合能力不断加强，可以为账单客户提供账单设计、印刷、封装、邮寄和退信处理等一条龙服务。 （1）账单制作:邮政拥有先进的账单制作、封装设备，能满足客户的高质量要求。 （2）账单投递:邮政拥有专业的函件投递队伍和庞大的投递网络，保证客户账单准时到达客户手中。 ●网络: 通达全市每个乡镇、村落的邮政网络。 ●时限:账单业务作为邮政函件业务的重要组成部分，市邮 政局领导对此高度重视，针对账单要求提供优先、优质 服务及处理模式。 ●投递方式：市邮政局将按照挂号邮件处理方式，将社保

从对银行对账单的检查看查账方法及技巧

从对银行对账单的检查看查账方法及技巧 新《企业会计准则》附录《会计科目和主要账务处理》规定，“银行存款”科目用来核算企业存入银行或其他金融机构的各种款项。企业可按开户银行和其他金融机构、存款种类等设置“银行存款日记账”，并根据收付款凭证，按照业务发生顺序逐笔登记，每日终了，应结出余额。“银行存款日记账”应定期与“银行对账单”核对，至少每月核对一次，如果与银行对账单余额之间出现差额，不仅应编制“银行存款余额调节表”调节相符，而且还应该就未达账项进行必要的账务处理。在日常会计核算中，“银行存款”科目与纳税有关联的事项基本上可以分为三类：一是用银行存款支付或购置可以在税前扣除(或分期扣除)的费用或资产；二是用银行存款支付应纳税金；三是以银行存款的形式取得应税业务收入或其他应税收入。如果企业在这三个方面的核算中出现问题，则不仅影响到纳税核算的正确性，而且还影响会计报表的公允性和合法性。本文介绍的案例就是因企业对银行账户上已经收到的应税业务收入不计入银行存款账户，账面没有反映应税业务收入，也不对由此形成的未达账项进行调节并予以必要的账务处理，而是转入了另一以公司食堂名义开立的银行账户，不仅造成了严重的偷税问题，而且也破坏了会计报表的公允性和合法性。 一、案例介绍 税务稽查组检查一家只有80多名员工的某IT公司。该公司仅开立了一个基本存款账户和两个一般存款账户，日常会计处理也仅是以应纳营业税的业务收入及费用开支为主，会计核算简单、清晰，而且该公司还主动提供了每月保存完整且很少有未达账调整的银行对账单和银行存款余额调节表及其他与查账相关的资料。检查员小张围绕该公司有关纳税方面的数据、指标等做了比较和分析，发现被检查年度的业务收入、盈利及营业税和所得税的纳税额较前两年均有不同程度的下降，但主要费用的开支却不降反升。小张怀疑有隐瞒业务收入偷税的可能，但一时又无从下手。检查员老张指点小张，先对可能隐瞒业务收入的疑点做进一步的分析和确认。于是，小张又检查了与业务收入有密切关联的业务招待费及员工工资，发现这两项开支均比上年度增加了20％多。这加深了小张对隐瞒收入的怀疑，但如何寻找突破口小张颇费思量。他先后在账面上检查了主营业务收入、应收账款、其他应付款及银行存款等可能与隐瞒收入相关科目的核算情况，但未发现任何异常。小张一时陷入困境。然而，在检查休息与公司员工闲聊时，小张获得了关于公司中层领导年薪的两种相互矛盾的说法。一说25万元，二说仅7、8万元，两种说法如此大的差异让小张虽迷惑不解，但感觉此信息很有价值。为了揭开谜底，小张对账面工资的发放情况进行了检查，确认该公司中层领导工资的账面发放额仅是7、8万。但小张认为无风不起浪，如果25万确有其事，则该公司一定有其他资金来源，即很可能存在由隐瞒业务收入而形成的小金库。与此同时，检查员老张又提供给小张另外一条信息，说他在查阅该公司年终总结时看到了这样一句话：“公司三年来的业绩一直保持着稳步上升的态势，已经为快速发展打下了坚实的基础”。由此可见，这两条信息也都不约而同地指向了该公司被检查年度

记账、对账方法小常识

记账、对账方法小常识 登记现金日记账(亦称现金出纳登记簿)与银行存款日记账，是出纳员的重要工作，一定要认真仔细才行。应像要求会计员记账一样，出纳员也必须按规定记好账、结好账、对好账。 (一)正确建立新账。不论是新接出纳工作，还是老出纳人员，年初建立新账时应将上年年终余额过入“余账”栏，不得先过入“发生额”栏，再过入“余额栏”。 (二)序时记账。现金日记账与银行存款日记账，必须按发生业务的时间先后顺序登记，并要求逐笔记录，按日结记当天发生额及其余额，与库存现金数进行核对，看是否账款相符。 (三)正确更正错账。记错账或结错账是常有的事。会计制度历来规定，财会人员要按正确的方法改正错账，不准就字涂改或个别数字涂改，不准挖、补、刮、擦，更不准用消字灵褪色涂改。 (四)正确选用账本。由于现金出纳登记簿与银行存款日记账均属日记账，所以必须用订本账册，而不得用活页账。订本账的账页数固定、页码事先印在账页上，如记账时形成隔页、跳行，应划红叉或红线注销，并用红字写上“此页空白”、“此行空白”等字样，不准将账页撕掉。 (五)正确对账。每日结完现金日记账后，将余额与库存现金结存数进行核对，以求账款相符。单位、企业的会计账一般要求日清月结，当会计结完账后，出纳员应主动报出现金结存数与会计员对账。出纳员还必须经常与银行对清存款项

目，使单位存款日记账与“银行存款”科目对账单的余额保持一致。其对账方法一般以“对账单”为依据，与存款日记账所记载的收支项目逐笔核对。 有些出纳员记载存款日记账时，将某些原始凭证汇总下账，如将同一天签发的转账支票存根或现金支票存根汇总到一张记账凭证上，一次记入银行存款日记账内，而银行的“对账单”上却是逐笔记账，这样，单位出纳员就应当用这些汇总记账的原始凭证逐一与银行“对账单”核对。如在期末(月末、季末、年末)与银行“对账单”核对不上，则按“未达账项”处理，业务量不多的单位，可将未下账单据逐笔与银行“对账单”核对;若业务量较多，需编制“银行存款余额调节表”，将银行已入账企业未入账、银行已出账企业未出账的凭证加、减汇总到单位存款日记账余额内，看是否平衡。如经过调节后，单位银行存款日记账与银行“对账单”余额仍不能相符，则应轧出差额，澄清出银、企双方账务不符的笔数，及时主动找银行对账，并弄清楚情况，妥善处理。 开户单位每接到一张银行存款“对账单”，就应当及时与银行存款日记账勾笔核对，不应推迟到期末集中核对。银行存款“对账单”不能代替单位存款日记账。全年“对账单”要逐一收集，完整保存，装订成册，与银行存款日记账一起存档保管。 韧启是国内中小微企业O2O创业服务平台，秉承“让创业更简单”的使命，旨在帮助更多胸怀梦想的创业者降低创业成本，实现创业目标。帮帮创业网能够解决创业者在创业过程中所遇见的各类企业问题，让创业者把更多的时间和精力专注在管理公司上。

对账服务协议模板(完整版)

合同编号：YT-FS-1015-20 对账服务协议模板(完整 版) Clarify Each Clause Under The Cooperation Framework, And Formulate It According To The Agreement Reached By The Parties Through Consensus, Which Is Legally Binding On The Parties. 互惠互利共同繁荣 Mutual Benefit And Common Prosperity

对账服务协议模板(完整版) 备注：该合同书文本主要阐明合作框架下每个条款，并根据当事人一致协商达成协议，同时也明确各方的权利和义务，对当事人具有法律约束力而制定。文档可根据实际情况进行修改和使用。 甲方(全称)： 乙方(全称)： 总行营业部甲、乙双方基于知悉并理解本协议文本，就对账服务的有关事项签订以下协议： 第一条为确保甲方和乙方资金安全，及时核实、纠正可能发生的账务差错，乙方应向甲方提供对账服务，甲方应积极配合乙方完成相关账户的账务核对。 第二条乙方向甲方提供对账服务所涉及的账户包括甲方在乙方开立的本、外币存款贷款账户。 第三条乙方向甲方提供的对账方式分为纸质对账单对账、电子信息对账，对账单分为余额对账单和交易明细对账单。 第四条乙方与甲方纸质对账单对账的主要采取余额对账单，网银对账的主要采取交易明细对账单，

其他电子信息对账根据双方约定。除甲乙双方另有约定的除外，乙方应至少按月向甲方发送余额对账单，进行余额对账。对账期内甲方定期(通知)存款账户、保证金存款、贷款账户未有业务发生额的，乙方至少按季向客户发送余额对账单。纸质余额对账单在对账日后5个工作日内发出，纸质对账单打印或加盖本行对账业务专用章或业务公章。网银对账单由客户自行在网上查阅。 第五条甲方应按约定的对账方式及时与乙方进行账务核对。甲方选择通过网上银行进行对账，在系统运行正常的情况下乙方成功发出对账信息的，视同对账信息已送达甲方;甲方选择开户机构柜面领取方式进行对账，以乙方与甲方人员实际交接对账单日期为对账信息送达日，甲方超过5个工作日未领取对账单的，乙方有权选择邮寄等方式发出对账单;甲方选择邮寄方式进行对账，乙方寄出对账单之日起3日内，乙方视同对账信息已送达甲方;甲方选择其他方式进行对账，应与乙方具体约定送达标准。

银行对账单

银行对账单 银行对账单 (Bank Reconciliation) 是银行和企业核对帐务的联系单，也是证实企业业务往来的纪录，也可以作为企业资金流动的依据，还有最重要的是可以认定企业某一时段的资金规模，很多地方需要对账单，例如：验资、投资等等。

银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。就银行对账单的概念来说，银行对账单反映的主体是银行和企业，反映的内容是企业的资金，反映的形式是对企业资金流转的记录。就其用途来说，银行对账单是银行和企业之间对资金流转情况进行核对和确认的凭单。就其特征来说，银行对账单具有客观性、真实性、全面性等基本特征。

真实性 企业发生的业务资金通过银行进行结转，银行客观地逐笔记录下来，因此，银行出具的银行对账单反映企业的业务资金流转情况都是真实的，从其法律的角度来说，银行对账单是反映银行存款实存数的一个具有法律效力的证明,具有真实可靠性。全面性银行对账单客观记录了企业发生的每一笔业务资金收付结转情况，能够全面详细地反映企业自成立以来所有资金运转情况，从其反映的内容来说，银行对账单具有内容的全面性。

作用 首先，银行对账单有助于企业防范风险。企业将银行存款日记账与银行对账单核对时往往出现两者余额不同的情况。企业应该先分析未达账项，排除未达账项的影响后，两者的余额仍不符时，再分析是否是由操作风险、管理风险或外部风险导致的。 未达账项是指银行和企业对同一笔款项收付业务，因记账时间不同，而发生的一方已经入账，另一方未入账的款项。企业在编制银行余额调节表后，就可以排除未达账项的影响。 1.有助于企业防范操作风险。 操作风险主要包括：企业会计人员计算记账金额时出现的运算错误，登记账户的错误，以及银行操作人员记账错误等。例如： ①本月购入A材料一批，开给供货方支票计937万元，记账时误记为973万元。 ②本月购入B材料一批，入账金额为56万元，开给供货方支票误记为65万元。 ③企业转账支票金额为3万元，银行操作人员误转为30万元。举例的三种情况，通过认真的对账，都能查出来。①中，企业资金没有损失，但是另两种情况造成了企业资金损失。企业若想知道有没有付错钱，通过认真核对银行对账单就可以知道。 2.有助于企业防范管理风险。 管理风险是指由于企业内部控制制度设计有缺陷或者是缺乏必要的内部控制制度，使得企业的内部工作人员有机会侵占企业的

对账服务协议范本(完整版)

合同编号：YT-FS-4654-42 对账服务协议范本(完整 版) Clarify Each Clause Under The Cooperation Framework, And Formulate It According To The Agreement Reached By The Parties Through Consensus, Which Is Legally Binding On The Parties. 互惠互利共同繁荣 Mutual Benefit And Common Prosperity

对账服务协议范本(完整版) 备注：该合同书文本主要阐明合作框架下每个条款，并根据当事人一致协商达成协议，同时也明确各方的权利和义务，对当事人具有法律约束力而制定。文档可根据实际情况进行修改和使用。 甲方(全称)： 乙方(全称)： 为加强银行账户管理，维护银行及客户利益，根据《人民币银行结算账户管理办法》和相关法律、法规，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就核对银行账务有关事宜协商一致，达成如下协议条款，并承诺双方共同遵守。 第一条基本约定 1、甲乙双方应建立、健全对账制度，及时核对账务，纠正发生的账务差错。 2、乙方应按照本协议约定的对账方式和对账周期向甲方提供对账单，对甲方反馈的对账不符情况配合甲方及时处理，确保账务记载准确无误。 3、甲方应按照本协议约定的对账方式和对账周期

与乙方核对银行账户，并编制银行存款余额调节表，使银行存款账面余额与银行对账单相符。如调节不符，应查明原因，及时处理，并将账务核对结果通知乙方。 4、本协议中的对账单包括明细对账单和余额对账单。其中余额对账单统一以“安徽庐江农村商业银行”名义发出,且需甲方在核对后反馈对账回执给乙方。甲方对明细对账单内容有疑问或异议的，应立即联系乙方，乙方应安排人员跟进处理。 5、甲方应确保所提供的联系方式真实、有效，如需要改变本协议规定的对账单的发放方式、对账单的寄送地址、联系电话及对账联系人时，应在对账单发出之前书面通知乙方，因联系方式有误或变更未及时通知乙方而产生的风险和责任由甲方承担。 第二条对账账户 本协议所指账户，是指甲方在支行开立的下列账户： 账号开户行 甲乙双方可另附对账账户清单，所列账户同样适

对帐基本情况

企业网上银行银企对账手册 目录 一、【对帐基本情况】介绍 (2) 二、【余额已平】对账过程 (3) 三、【余额误点不平】情况对账处理 (5) 四、【余额真不平】情况对账处理 (7) 五、【批量对帐】情况对账处理 (11) 六、资料：未达账项的录入页面截图，过程类似在线对账一样。最后必须编制余额调节表。 (17)

一、【对帐基本情况】介绍 1、企业网上银行银企对帐，是通过登录我行网上银行，完成银行与企业之间资金往来 帐户核算准确、及时、完整的一种途径。因为不用打印和传递对帐单，简单方便，受到企业和银行的欢迎。 2、首次使用我行银企对帐时，在登录我行企业网上银行后，需要点击银企对帐功能下 的子功能“开通银企对帐”。 3、如何进入对帐页面。进入银企对账的页面有两个途径： ●通过“账户管理”→“账户余额”，点账号后面“对账”按钮 ●通过“账户管理”→“银企对账”→“银企对账”，直接进到银企对账首页。 4、对帐的两个主要页面（对帐首页和对帐页面）。 5、对帐首页内容：上一个对帐周期内无对帐内容的将显示在“本对帐周期未产生对帐 数据的帐号”下方。有对帐内容显示在按对帐单编号、帐号、防伪码、对帐结果、明细对帐、余额调节表、操作显示。

二、【余额已平】对账过程 1、进入对帐首页，点蓝色连接的帐号或蓝色连接的“对帐”，进入对帐页面。 2、对账页面操作： ●点击“余额已平”。如果账实相平，请点击“操作”栏中的“余额 已平”。 ●如果错误地点击了“已达账项明细对账”或者“未达账项明细录入”，则必须 完成“已达账项明细对账”或者“未达账项明细录入”。 3、点击“余额已平”按钮后出现如下页面，这时请不要点击“明细对账”（否则就会按不平处理，要去对明细账了），直接点击“确定”。

对账服务协议

安徽庐江农村商业银行 对账服务协议 甲方（全称）： 通讯地址：邮政编码： 对账联系人：对账联系电话：手机： 乙方（全称）：安徽庐江农村商业银行股份有限公司万山支行 对账回邮地址：庐江县万山镇万金山社区 邮政编码： 对账联系人：对账联系电话：手机： 为加强银行账户管理，维护银行及客户利益，根据《人民币银行结算账户管理办法》和相关法律、法规，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就核对银行账务有关事宜协商一致，达成如下协议条款，并承诺双方共同遵守。 第一条基本约定 1、甲乙双方应建立、健全对账制度，及时核对账务，纠正发生的账务差错。 2、乙方应按照本协议约定的对账方式和对账周期向甲方提供对账单，对甲方反馈的对账不符情况配合甲方及时处理，确保账务记载准确无误。 3、甲方应按照本协议约定的对账方式和对账周期与乙方核对银行账户，并编制银行存款余额调节表，使银行存款账面余额与银行对账单相符。如调节不符，应查明原因，及时处理，并将账务核对结果通知乙方。 4、本协议中的对账单包括明细对账单和余额对账单。其中余额对账单统一以“安徽庐江农村商业银行”名义发出,且需甲方在核对后反馈对账回执给乙方。甲方对明细对账单内容有疑问或异议的，应立即联系乙方，乙方应安排人员跟进处理。 5、甲方应确保所提供的联系方式真实、有效，如需要改变本协议规定的对账单的发放方式、对账单的寄送地址、联系电话及对账联系人时，应在对账单发出之前书面通知乙方，因联系方式有误或变更未及时通知乙方而产生的风险和责任由甲方承担。 第二条对账账户 本协议所指账户，是指甲方在支行开立的下列账户： 账号开户行 甲乙双方可另附对账账户清单，所列账户同样适用本协议约定。 第三条明细对账 明细发生额的核对由甲方根据需要，选择按_____（月/季/年）定期进行明细对账。明细对账单甲方在开户行柜台领取。 第四条余额对账 1、甲、乙双方约定按_____（月/季/年）定期进行余额对账。 2、乙方在约定的对账周期截止日后10个工作日内，制作完成余额对账单。 3、乙方有权选择包括上门送达、委托邮寄或投递方式送达、由客户来行自取等安全、经济、便捷的方式，将余额对账单送达甲方。

中国建设银行单位客户对账服务协议(范本)

附件1： XX银行单位客户对账服务协议（范本） 甲方： 乙方：XX银行分行支行/网点 为加强账户管理，维护银行及客户利益，甲乙双方本着平等、自愿、互利的原则，依据《人民币银行结算账户管理办法》和相关法律、法规就核对银行账务有关事宜，达成如下协议，并承诺遵守本协议中的各项条款。 一、下列用语在本协议中的含义 （一）对账方式：根据对账信息载体不同，分为纸质对账、电子对账，电子对账又分为网银对账、自助设备对账等方式。 （二）对账回单：甲方确认及反馈对账结果的载体，分为纸质回单、电子回单。 （三）副本账页：记载账务明细交易、用于逐笔勾对账务的载体。 （四）对账截止期：乙方与甲方约定的对账日期，定期对账截止期包括月、季、半年和年的期末日；不定期对账截止期是指乙方根据随机对账要求确定的截止日期。 二、对账账号及对账约定 （一）甲乙双方同意按下表相关约定办理对账事宜： （1）重点账户按季。重点账户是指满足下列条件之一的结算类账户： a季初余额在等值人民币80万元（含）以上； b季度内发生单笔等值人民币80万元（含）以上收付； c季日均余额在等值人民币80万元（含）以上； d银行提供上门服务的客户的账户； e银行认定的重点账户。 （2）小额账户、贷款账户按年。其中小额账户是指季日均余额和季度内单笔收付额均不超过 等值人民币1万元（含）的结算类账户。 （3）一般账户按半年。一般账户是指重点、小额账户以外的其余结算类账户和全部非结算类账户。 2.对账回单签章是指“对账账号”中第1个账号使用的回单签章类型，所填列的其它账号所使用的签章默认同第1个账 号。

（二）甲方应保证地址、邮编、联系人姓名、手机等信息的真实完整有效，若信息发生变更甲方应及时告知乙方并办理相关变更手续，否则由此发生的风险和责任由甲方自行承担。 （三）选择纸质对账情况下，账单使用委托投递方式的，邮局或速递公司由乙方根据需要自行确定，因邮局或速递公司原因造成的账单未正常送达，乙方不承担责任；若乙方上门送达的，甲乙双方需另外签订《上门服务协议》约定相关事宜；若甲方到乙方营业网点自取的，甲方应明确取单人姓名、身份证号等信息，甲方应在对账截止期后10个工作日内领取，如甲方未在约定期限内领取及反馈的，乙方有权从下一账期起将账单送达方式改为委托投递或上门送达。 （四）选择电子对账情况下，甲方应使用电子证书、密码或卡介质等身份识别工具登陆乙方电子渠道获取和反馈对账信息，因甲方自身系统安全问题、系统或通讯故障等非乙方原因造成的对账信息问题（包括但不限于延迟、错误、泄露），乙方不承担责任。甲方须对相关身份识别工具妥善管理，如发生电子证书、密码、卡介质的遗失、被盗、遗忘或怀疑已被他人知悉等情况，应立即通知乙方并进行相应的处理，否则由此造成的损失由甲方自行承担。 电子对账情况下，乙方不再主动向甲方发送纸质账单，甲方可通过登陆乙方电子渠道打印电子账单或到营业网点打印即时账单。 （五）若甲方账户属于监管部门和乙方相关制度规定的高风险账户、重点账户或小额账户等类型的，乙方有权按监管部门或乙方相关制度规定的频率和方式办理对账，甲方应予以配合。 （六）乙方有权在定期对账基础上办理不定期对账，已办理不定期对账的账户当期不再办理定期对账。 （七）甲方可根据需要自行到乙方开户网点打印纸质副本账页。 三、账务核对和反馈 （一）甲方应及时查收乙方发出的纸质账单或电子账单，尽快核对账单上记载的账务并在对账截止期后15个工作日内反馈。甲方反馈对账回单时应勾选“相符”或“不符”选项，甲方若勾选“不符”还应向乙方反馈不符款项信息；若“相符”和“不符”均未勾选，不符款项栏目也未填写的，乙方将视为核对相符，甲方承担由此带来的一切责任。 （二）甲方未按时领取、查看对账单或逾期未反馈对账回单的，视同核对相符，甲方自行承担全部责任。 （三）对账期间，甲方发现错账应及时通知乙方核实并作相应调整；存在未达账项的，由甲方主动向乙方查询。 （四）对账单仅用于甲乙双方核对账务，甲方不得用于此外的任何用途。 四、违约责任 任何一方违反本协议约定均被视为违约，违约方应赔偿对方遭受的直接损失。对方当事人除要求违约方赔偿损失外，有权要求违约方继续履行该协议下的有关约定。 五、不可抗力 由于不可抗力的原因，导致任何一方不能完全履行本协议下有关义务时，甲乙双方互不承担违约责任。但遇有不可抗力的一方应于不可抗力发生后15日内将情况告知对方，并提供有关部门的证明。在不可抗力影响消除的合理时间内，一方或双方应当继续履行协议。 六、协议的变更 本协议未尽事宜，甲乙双方协商一致后，可签署补充协议对本协议进行更改。 七、争议解决 因本协议产生的争议，双方可通过友好协商解决。若未能协商解决的，任何一方可将争议提交仲裁委员会（仲裁地点：）依据其仲裁规则仲裁，该仲裁是终局的，对双方均有约束力。仲裁期间，本协议不受争议的条款仍然有效。 八、协议的生效和终止 本协议经甲乙双方负责人或授权代理人签字并加盖公章后生效，满足下列条件之一，本协议终止：（一）甲乙双方协商同意解除协议； （二）甲方在乙方开立的本协议项下所有账户按相关规定全部正常销户。 九、其他事项 本协议一式二份，甲乙双方各持一份，具有同等法律效力。

对账服务协议范文(完整版)

合同编号：YT-FS-1670-30 对账服务协议范文(完整 版) Clarify Each Clause Under The Cooperation Framework, And Formulate It According To The Agreement Reached By The Parties Through Consensus, Which Is Legally Binding On The Parties. 互惠互利共同繁荣 Mutual Benefit And Common Prosperity

对账服务协议范文(完整版) 备注：该合同书文本主要阐明合作框架下每个条款，并根据当事人一致协商达成协议，同时也明 确各方的权利和义务，对当事人具有法律约束力而制定。文档可根据实际情况进行修改和使用。 甲方： 负责人： 住所： 乙方： 法定代表人/负责人： 住所： 为保障乙方的资金安全，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，依据相关法律、法规，就定期核对并确认银行账户的有关事宜达成如下协议，并承诺遵守本协议中的各项条款。 一、本协议所指账户，包括乙方在中国银行股份有限公司深圳市分行及其辖内任一分支机构开立的存、贷款等账户，包括： 账号开户行

二、甲乙双方同意选择下列方式之一进行对账(在□划√)： 网上银行电子对账：即指由甲方通过网上银行(大客户服务平台)，向乙方发送对账单，乙方通过甲方提供电子证书登陆大客户服务平台进行对账单查询、打印和提交对账结果的对账方式;在乙方选择网上银行对账方式下，甲方不再向乙方发送纸质对账单回执。 纸质对账：即指甲方有权选择智能回单箱自助打印、约定的电子邮箱发送、委托外包公司送达三种方式中的一种或几种将纸质余额对账单提供给乙方，由乙方核对后反馈纸质对账单回执的对账方式。 乙方电子邮箱地址： 三、乙方确定以下人员为对账联系人： 姓名1：手机号码：地址：邮编： 姓名2：手机号码：地址：邮编： 乙方未明确以上授权时，乙方财务负责人视为乙方授权对账联系人。 四、如乙方未及时反馈对账单回执，乙方同意甲