外币清算币种代码
汇入汇款路径
●USD
Intermediary Bank （中间行） : JPMORGAN CHASE BANK NEW YORK JP 摩根大通银行
SWIFT BIC : CHASUS33
或者
Intermediary Bank （中间行） : BANK OF CHINA, NEW YORK BR.
中国银行纽约分行
SWIFT BIC : BKCHUS33
或者
Intermediary Bank （中间行） : Deutsche Bank Trust Company Americas
德意志银行
SWIFT BIC : BKTRUS33
Beneficiary Bank （收款行） : HUA XIA BANK XXX BRANCH
华夏银行XXX分行
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●HKD
Intermediary Bank （中间行） : HONGKONG & SHANGHAI BANKING CORP.H.K. 汇丰银行
SWIFT BIC : HSBCHKHH
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Intermediary Bank （中间行） : STANDARD CHARTERED BANK H.K. 渣打银行
SWIFT BIC : SCBLHKHH
Beneficiary Bank （收款行） : HUA XIA BANK XXX BRANCH
华夏银行XXX分行
SWIFT BIC: HXBKCNBJXXX
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●EUR
Intermediary Bank （中间行） : STANDARD CHARTERED BANK (GERMANY)GMBH-FRANKFURT MAIN 渣打银行
SWIFT BIC : SCBLDEFX
或者
Intermediary Bank （中间行） : Deutsche Bank Frankfurt 德意志银行
SWIFT BIC : DEUTDEFF
Beneficiary Bank （收款行） : HUA XIA BANK XXX BRANCH
华夏银行XXX分行
SWIFT BIC: HXBKCNBJXXX
Beneficiary （收款人） :
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●JPY
Intermediary Bank （中间行） : SUMITOMO BANK. LTD., TOKYO
三井住友银行
SWIFT BIC : SMBCJPJT
Beneficiary Bank （收款行） : HUA XIA BANK XXX BRANCH
华夏银行XXX分行
SWIFT BIC: HXBKCNBJXXX
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●GBP
Intermediary Bank （中间行） : LLOYDS BANK PLC., LONDON. 劳埃德银行
SWIFT BIC : LOYDGB2L
Beneficiary Bank （收款行） : HUA XIA BANK XXX BRANCH
华夏银行XXX分行
SWIFT BIC: HXBKCNBJXXX
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●AUD
Intermediary Bank （中间行） : AUSTRALIA AND NEW ZEALAND BANKING GROUP LTD., MELBOURNE 澳新银行，墨尔本
SWIFT BIC : ANZBAU3M
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SWIFT BIC: HXBKCNBJXXX
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●CAD
Intermediary Bank （中间行） : BANK OF NOVA SCOTIA, TORONTO .
加拿大丰业银行多伦多
SWIFT BIC : NOSCCATT
Beneficiary Bank （收款行） : HUA XIA BANK XXX BRANCH
华夏银行XXX分行
SWIFT BIC: HXBKCNBJXXX
Beneficiary （收款人） :
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Tel (电话): ____________________________
●CHF
Intermediary Bank （中间行） : CREDIT SUISSE （FIRST BOSTON）, ZURICH 瑞士银行苏黎世
SWIFT BIC : CRESCHZZ80A
Beneficiary Bank （收款行） : HUA XIA BANK XXX BRANCH
华夏银行XXX分行
SWIFT BIC: HXBKCNBJXXX
Beneficiary （收款人） :
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●SGD
Intermediary Bank （中间行） : DBS BANK LTD., SINGAPORE
新加坡发展银行
SWIFT BIC : DBSSSGSG
Beneficiary Bank （收款行） : HUA XIA BANK XXX BRANCH
华夏银行XXX分行
SWIFT BIC: HXBKCNBJXXX
Beneficiary （收款人） :
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Name (名称): ____________________________
Address (地址): ____________________________
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●SEK
Intermediary Bank （中间行）: NORDEA BANK AB (PUBL) STOCRHOLM SE SWENDEN 北欧金融集团
SWIFT BIC :NDEASESS
Beneficiary Bank （收款行）: HUA XIA BANK XXX BRANCH 华夏银行XXX分行
SWIFT BIC: HXBKCNBJXXX
Beneficiary （收款人） :
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银行外汇业务工作总结
银行外汇业务工作总结 尊敬的各位领导、各位评委、各位同事： 大家好!衷心的感谢各位行领导、各位同事给予了我这次难得的锻炼机会。此时此刻，当我站在这挑战与机遇并存，成功与失败同在的演讲台上时，内心不仅充满了信心，同时也做好了勇于拼搏，超越自我的准备。 首先，请允许我做一下自我介绍： 我叫**，从大学本科毕业。8月分配到支行，我先后在支行金融超市和外汇结算 科工作，在此期间参加了MBA研修班的学习。 工作七年来，支行给我创造了许多学习和提高的机会，已经成为我事业不断成长 的摇篮。今天，我怀着一颗感恩的心，站在这里，强烈的责任感、使命感和紧迫感促 使我想在更大范围、更重要的岗位上发挥自己的才智，为我行的经营发展尽一份力量。 对照竞聘要求，我对自己进行了深刻的剖析，我认为自己具有以下几方面的优势： 一、具有较为丰富的业务实践经验。10月我被调往外汇结算部工作，来了新的业 务岗位，我虚心向同事学习，让自己尽快熟悉业务、融入到工作的角色中。我从订传 票开始，一项一项的学习外汇会计、出口跟单托收、出口信用证、汇入汇款结汇、国 际收支申报、大额反洗钱、外管局外汇账户平台等业务工作，奠定了我扎实的业务基 矗 二、坚持“用心服务客户，树立农行良好窗口形象”的理念，为客户提供了快捷 周到的服务，得到了广泛好评。七年来我都能做到干一行、爱一行、专一行，时刻以 共-产-党员的标准严格要求自己，脚踏实地，扎实工作，积累了较为全面的业务实践 经验。 三、具有较为全面系统的金融专业知识。，我参加了MBA研修班，系统的学习了《商业银行经营与管理》、《会计学》、《公司理财》等18门MBA核心课程，并取得了较为优异的成绩。在此期间，我还认真听取学习了行长和各业务处室组织的经济资 本管理、信贷基本制度、内控风险防范等多次讲座，进一步掌握了农行前沿业务知识。学习之余，我积极思考我行的经营发展现状，认真撰写了业务论文及调研报告，做到 了学以致用。
外汇资金清算讲解
什么是外汇资金清算 外汇资金清算是国际、国内银行间通过账户和有关货币划拨体系，在办理国际结算和支付中，用以最终清讫双方债权债务的过程和方法。 外汇资金清算的特点 1．外汇资金支付要符合国家外汇管理政策规定。 2．办理外汇资金支付的银行仅限于外汇指定银行中符合办理外汇业务的分支行， 3．外汇资金的最终清算在货币所在国。大额外汇资金往往要通过货币所在国的商业银行或中央银行完成支付清算。 4．外汇清算的中间环节多，一般可凭加押贷记通知或借记通知人账，定期再核对对账单。 外汇资金清算的组成 外汇资金清算由境外同业外汇资金清算、境内同业外汇资金清算、系统内外汇资金清算三部分组成，包括境内外同业、系统内各项外汇资金往来、定期存放、拆放、账务核对等业务过程，本章将主要介绍这一业务流程及其会计核算方法。 外汇资金清算形式 境内外同业、系统内银行的清算有以下几种形式： (一)联行往来联行往来，是指银行系统内的总行与国内分行、支行及国外分行、支行之间，采用总行集中销账，定期清算汇差的方式，办理相互间资金往来的清算。按往来地区的不同，联行往来分为港澳及国外联行往来和全国联行往来。 (二)清算中心账户往来 清算中心账户往来，是指银行系统内的总行、分行、支行成立各级清算中心，在清算中心开立往来账户，采用逐笔清算的方式，办理相互间资金往来的清算。 (三)国外代理行往来 国外代理行往来，是指银行有选择地与国外银行签订协议，建立资金往来账户，通过在国外银行开立的账户和国外银行在我行开立的账户，采用逐笔清算的方式，办理与境外同业间资金往来的清算。 (四)国外代理行和清算系统相结合的往来 由于参加外汇资金清算的银行代理行网络大小回异。在代理行自身网络不能完成清算时，须借助国外代理行当地清算系统来共同完成。国际通用货币国家的当地清算系统在处理本国银行本币清算的同时，在国际范围内为国际银行间办理该币种的清算服务。如美元的FEDWIRE清算系统、英镑的CHAPS清算系统、港币的CHATS清算系统。 代理行账户和清算系统相结合的往来，有以下两种类型：
XX银行外汇资金清算规程
XX银行外汇资金清算规程 第一章总则 第一条为加强外币资金清算管理，防范业务风险，根据中国人民银行、国家外汇管理局发布的《境内外汇划转管理暂行规定》（[97]汇管函字第250号），以及《XX银行清算业务管理办法（2011修订版）》有关规定，结合本行外汇业务工作实际，制订本规程。 第二条本规程所称外汇资金清算系指本行与国际、国内银行间通过账户和有关货币划拨体系，在办理国际结算和支付中，用以最终清讫双方债权债务的过程和方法。账户代理行（以下简称账户行）系指为满足外汇汇款、托收、信用证以及境内资金汇划等业务的外汇资金收付需求，在对方银行开设账户，建立单方或双方互相账户关系的银行。 第三条外汇资金清算主要由境外同业外汇资金清算、境内同业外汇资金清算、系统内外汇资金清算三部分组成，主要包括境内外同业、系统内各项外汇资金往来、定期存放、拆放、账务核对等业务过程。 第四条根据《XX银行清算业务管理办法》有关要求，总行运营管理部设置外汇清算业务岗位。 第二章境外同业外汇资金清算 第五条境外同业外汇资金清算系指本行有选择地与境外银行签订协议，建立资金往来账户，通过在境外同业开立账户，逐笔办理与境外同业间资金往来清算。
本行在选择境外账户行时，应选择信誉好、实力雄厚、工作效率高的境外银行建立账户行往来关系，办理外汇资金清算业务。本行在境外行开立的外汇账户，主要进行贸易项下、非贸易项下的收付款、资金调拨、外汇买卖交割等业务清算。 第六条收汇账务处理 SWIFT贷记通知的境外发报行可以是境外账户行，也可以是境外非账户行。如报文的发报行是境外账户行，则境外账户行将款项和对应的贷记通知转给本行，本行核对无误后，凭贷记通知记账；如非账户行发来收款报文，本行须待收到境外账户行的贷记通知后，核对贷记通知与收款报文相关信息并进行账务处理。会计分录为： 总行： 借：存放境外同业款项 贷：系统内清算款项 分行： 借：系统内清算款项 贷：个人/单位活期存款或其他相关科目 如发现贷记通知所提供的受益人信息不详无法解付时，凭对账单上的金额暂入“其他应付款”科目，同时向账户行发出查询。会计分录为： 总行： 借：存放境外同业款项 贷：系统内清算款项 分行：
境外汇款申请书填写说明
境外汇款申请书填写说明 《境外汇款申请书》填报说明 《境外汇款申请书》填报说明 （1）境外汇款申请书：凡采用电汇、票汇或信汇方式对境外付款的机构或个人(统称“汇款人”)，须逐笔填写此申请书。 （2）日期：指汇款人填写此申请书的日期。 （3）申报号码：根据国家外汇管理局有关申报号码的编制规则，由银行编制（此栏由银行填写）。 （4）银行业务编号：指该笔业务在银行的业务编号（此栏由银行填写）。 （5）收电行/付款行：（此栏由银行填写） （6）汇款币种及金额：指汇款人申请汇出的实际付款币种及金额。 （7）现汇金额：汇款人申请汇出的实际付款金额中，直接从外汇账户（包括外汇保证金账户）中支付的金额，汇款人将从银行购买的
外汇存入外汇账户（包括外汇保证金账户）后对境外支付的金额应作为现汇金额。汇款人以外币现钞方式对境外支付的金额作为现汇金额。 （8）购汇金额：指汇款人申请汇出的实际付款金额中，向银行购买外汇直接对境外支付的金额。 （9）其他金额：指汇款人除购汇和现汇以外对境外支付的 金额。包括跨境人民币交易以及记账贸易项下交易等的金额。 （10）账号：指银行对境外付款时扣款的账号，包括人民币账号、现汇账号、现钞账号、保证金账号、银行卡号。如从多个同类账户扣款，填写金额大的扣款账号。 （11）汇款人名称及地址：对公项下指汇款人预留银行印鉴或国 家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或国家外汇管理局 及其分支局（以下简称“外汇局”）签发的特殊机构代码赋码通知书上的名称及地址；对私项下指个人 __件上的名称及住址。 （12）组织机构代码：按国家质量监督检验检疫总局颁发的组织 机构代码证或外汇局签发的特殊机构代码赋码通知书上的单位组织 机构代码或特殊机构代码填写。
商业银行十国际业务外汇业务
{业务管理}商业银行十国际业务外汇业务
么货币还什么货币”的国际惯例。第四，外国金融债券的发行人通常是各国的商业银行（外汇银行），但它们不能直接进入国际债券发行市场发行，即必须委托发行市场所在国的商业银行或者其他金融机构来办理外国金融债券的发行事务。第五，外国金融债券的发行市场目前主要集中在少数几个发达国家并且债券发行量巨大。另外，还有一种比较特殊的外国金融债券——平行金融债券存在。所谓平行金融债券是指发行者（外汇银行）在几个国家的债券发行市场上同时发行权益相同并以当地货币标值发行的金融债券。这实际上是某一发行者（外汇银行）同时在不同国家的债券发行市场上发行的几笔外国金融债券。 （２）欧洲金融债券 所谓欧洲金融债券是指发行者（外汇银行）在外国金融市场上以本国货币标值发行的金融债券。 该类国际金融债券具有以下基本特点：第一，欧洲金融债券的发行至少涉及到三个国家。债券发行人（债务人）的法人地位属于一个国家，债券的发行市场与债券的标值货币则属于另外两个不同国家。第二，由于欧洲金融债券属于无国籍债券，因此它在一般情况下可以不受发行市场所在国的政府与货币管理当局及其金融法规的约束，同时投资者所得利息收入也可以不必交纳所得税。也正因为如此，欧洲金融债券成为欧洲货币市场的主要业务或者品种之一。第三，发行欧洲金融债券也必须坚持“借什么货币还什么货币”的国际惯例。第四，欧洲金融债券的发行人通常是发达国家的商业银行或者经济实力雄厚的商业银行，但它们不能直接进入国际债券发行市场发行，即必须委托具备发行资格的金融机构来办理欧洲金融债券的发行事务。欧洲金融
债券的投资者主要是发达国家的商业银行与其他金融机构。第五，欧洲金融债券的发行市场目前主要是欧洲货币市场并且债券发行量巨大。 ２、不同利息计算方式国际金融债券 （１）固定利率金融债券 （２）浮动利率金融债券 （３）“零息”金融债券又称“贴水”金融债券 （４）可选择金融债券 （５）限定浮动金融债券 ３、“公募”金融债券与“私募”金融债券 （四）国际借款与国际金融机构贷款 １、国际借款 外汇银行以债务人或者代理人的身份从境外各类债权人处所取得的借款或者外汇资金。境外各类债权人主要包括商业银行、其他金融机构、外国政府及其所属机构、专营国际信贷业务的官方与半官方组织等。 ２、国际金融机构贷款 外汇银行以债务人或者代理人的身份从国际金融机构处所取得的借款或者外汇资金。这里的国际金融机构是指国际货币基金组织、世界银行及其附属的国际开发协会与国际金融公司、国际清算银行、亚洲开发银行等。（五）其他外汇资金来源（国际性中间业务经营过程中产生） 外汇银行经营的国际性中间业务主要包括：第一，外币兑换业务。第二，国际汇兑业务。第三，买入非贸易项下的外币票据业务。第四，非贸易项下的外币票据托收业务。第五，外币旅行支票业务。
中国银行外汇清算系统详细设计说明书
中国××银行外汇清算系统详细设计说明书 一、系统概述 ●编写目的 编写本说明书是为了明确外汇清算系统的设计方案，以及系统代码设计时应遵循的框架、规程和要求等，并作为外汇清算系统开发和维护的参考文档。本说明书的读者对象为项目管理者、项目设计开发者和项目验收者。 项目背景 ●项目背景 ●本项目系统全称：《中国××银行外汇清算系统》； ●本项目任务提出者：中国××银行总行； ●本项目开发者：XX电脑； ●本项目最终用户：中国××银行总行外汇清算业务员； ●本项目目标: 完成符合《中国××银行外汇清算需求书》的要求，解决× ×银行全行外汇业务信息发出和接收进行分拣及帐务处理。 二、系统环境 系统运行环境硬件为每个使用外汇清算系统的人员一台工作站，若干台工作站连接到并共享一台服务器： ●工作站（P200以上CPU 、32M以上存、网卡），中文Windows95/98/NT/2000；安 装Delphi BDE SYBASE CLIENT等； ●服务器NT或UNIX服务器（P3/450以上CPU 、128M以上存、网卡），安装SYBASE SERVER 11.5或更高版本。 ●数据库名称：SWIFTDB ●前台运行文件名称：MSClearing.exe ●应用程序服务器运行文件名称：MSAppServer.exe
三、参考文档 ●《中国××银行外汇清算需求书》 ●《中国××银行外汇清算系统总体设计说明书》 ●《中国银行SWIFT实用手册》(第二版) ●《SWIFT Standars September2000 edition》 MSClearing.exe MSClearing.exe 四、网络结构
关于中国银行个人外汇储蓄账户
关于中国银行个人外汇储蓄账户 中国银行个人外汇储蓄账户 产品名称 个人外汇储蓄账户 产品说明 1.存款币种 中国银行外币储蓄存款的币种包括：美元、港币、英镑、欧元、日元、加拿大元、澳大利亚元、瑞士法郎和新加坡元。 2.外币储蓄存款品种 中国银行可为您提供的个人外汇存款分为：活期存款、定期存款、通知存款，以及其它经监管机关批准的存款。定期存款按期限分为：一个月、三个月、六个月、一年、二年五个档次。 以上存款分为现汇账户和现钞账户。您可以选择普通活期存折、活期一本通、定期一本通、定期存单等多种存款方式。 3.取款交易 请您持存折单在储蓄柜台支取存款，需凭密码支取。 从外汇储蓄账户中提取现钞，当日累计等值1万美元以下(含)的，您可以在银行直接办理；超过上述金额，请您凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外
币现钞备案表》为您办理提取外币现钞手续。 等值1万美元及以上的外币现金取款，请您至少提前一天通知银行，以便银行进行备付现金的准备。 4.存款交易 您可以在储蓄柜台存入现钞，或是从个人外币结算账户、汇入汇款等转入存款。 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下(含)的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。 适用对象 根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》等相关法规，境内个人和境外个人，持本人有效身份证件，圴可在中国银行办理外币储蓄存款业务。 办理流程 携相关证件到中行网点柜台办理。 提交证件 1.境内个人:持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。 2.境外个人:持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来
XX省农村信用社外汇清算业务操作规程(试行)
XX省农村信用社外汇清算 业务操作规程（试行） 第一章总则 第一条为规范XX省农村信用社外汇清算业务操作，防范业务风险，根据外管局有关规定、有关国际惯例及《XX 省农村信用社外汇清算业务管理办法》，特制定本操作规程。 第二条外汇清算业务主要包括外汇资金收汇、付汇、无头报单处理、未达账处理、账目核对、查询查复。 第三条本操作规程适用于XX省农村信用社联合社辖内开办外汇业务的农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行（以下简称县级联社）。 第二章收汇业务的清算程序 第四条通知使用清算账户行。经办社在办理境内外汇入汇款时，可直接通知付款行将款项划入清算中心在境内外账户行开立的账户或经办社在境内银行开立的账户。 第五条头寸确认分解。清算中心收到账户行发来的头寸报单，逐笔登记，将来电原文转发经办社。 第六条头寸解付。清算中心收到境外账户行发来的对账单或贷记通知后，应于当日将款项划入有关经办社在清算中心开立的现汇存放账户。经办社凭清算中心的贷记通知、
账户行头寸电或对账单贷记相关账务。 第七条不明业务处理。对境外银行发来的贷记通知或对账单中收款行不清的款项，清算中心转入暂收账户并向有关行查询。经办社对未收到的款项，应及时向有关交易行或清算中心查询。 第八条不明业务解付。经办社认领暂收款项时，要向清算中心发送提供该笔款项的币种、金额、汇出行及汇入行名称、起息日和收款人姓名等内容，清算中心确认无误后予以解付。 第九条业务归档。外汇清算人员将处理后的头寸电及相关函电分账户行、分币别、按起息日建立汇入汇款业务档案。 第三章付汇业务的清算程序 第十条审核原始凭证或国际结算系统生成的汇出清算报文。清算人员对业务部门交来的原始凭证或经协商一致的有效副本（原件随后通过快递等方式送达），逐一审核客户资料、业务经办员、会计人员、授权人签章等各要素。 第十一条选择清算账户行。经办社在办理各类汇出汇款时，应尽量选择与我社境外账户行有直接账户关系的银行为收款中间行，以保证汇路的畅通和款项的及时解付。对于超过等值50万美元的大额付汇业务，经办社应提前一个工
金融机构外汇业务数据采集规范0版问题解答
金融机构外汇业务数据采集规范0版问题解答
《金融机构外汇业务数据采集规范（1.0）版》问题解答 （第二期，2014年8月28日版） 一、《对外金融资产负债及交易统计制度》（汇发【2013】43号）业务问题 问题1：汇发[2013]43号文要求境内金融机构报送其涉外交易和对外债权债务数据。由于涉及的机构众多，且部分有涉外业务，部分尚未发生涉外业务，请问是否应重点要求有涉外业务的机构参与？ 答:首先，有涉外业务的境内金融机构必须及时进行相关数据报送。这类机构是汇发[2013]43号文优先和重点的数据采集对象。所谓涉外业务是指申报机构与非居民机构或个人进行交易，或与非居民机构或个人形成债权债务关系。这其中包括以人民币进行交易和人民币形式的对外债权债务。如，某境内金融机构虽未开展外汇业务，但吸收了非居民机构或个人的人民币存款，或向其发放人民币贷款（包括信用卡透支），或对其提供了金融服务等，那么这类机构已发生涉外业务，因此应及时参与汇发[2013]43号文数据报送。 其次，目前尚无涉外业务，也未形成对外债权债务的境内金融机构，应根据其所属外汇局工作进度安排，开展相关工作。 问题2：非银行金融机构通过什么渠道报送资本项目“非居民机构存款”或“其他外债”数据，以实现对《对外金融资产负债及交易统计制度》D05表（非居民存款）和D08表（应付款）的数据报送？ 答：根据《金融机构外汇业务数据采集规范（1.0版）》（以下简称汇发[2014]18
号文），《对外金融资产负债及交易统计制度》（汇发[2013]43号文）中的D05（非居民存款）、D06（非居民贷款）、D08表（应付款）和F02（远期信用证等）部分或全部通过银行自身外债系统采集，其数据采集方式为接口方式。 考虑到部分非银行金融机构虽然不采用接口方式报送数据，但持有非居民缴纳的保证金或备付金，或产生对非居民的应付款，因此，这类机构应参照汇发[2014]18号文“6.6银行自身外债业务”和“6.9对外金融资产负债及交易信息”要求报送数据。相关报送要求详见本部分问题3和问题4的解答。 目前，国家外汇管理局正在开发非银行金融机构通过互联网报送“非居民机构存款”（D05-1）和“其他外债”（D08）数据的界面功能，该功能将于9月底前与对外金融资产负债和交易数据采集功能同步就位。 问题3：在对外金融资产负债及交易统计中，非居民投资者在证券公司、期货公司或交易所开立的保证金账户是否为银行的非居民存款？ 答：非居民投资者在证券公司、期货公司或交易所席位上的保证金分别是证券公司、期货公司和交易所对非居民的负债，即非居民投资者在证券公司、期货公司或交易所的存款资产，和证券公司、期货公司或交易所对非居民投资者的存款负债。而证券公司、期货公司或交易所在境内银行开立的用于接受保证金或备付金的账户均为其自身存款账户，对于银行而言不是非居民存款，而是居民存款，无需在对外金融资产负债及交易统计中申报。证券公司、期货公司、交易所应将非居民投资者的保证金负债视为吸收的非居民存款，进行对外金融资产负债及交易统计申报。
国家开发银行外汇清算业务查询查复办法
国家开发银行外汇清算业务查询查复办法 【法规类别】金融机构外汇业务 【发文字号】开行发[1999]432号 【发布部门】国家开发银行 【发布日期】1999.11.05 【实施日期】1999.11.05 【时效性】现行有效 【效力级别】行业规定 国家开发银行外汇清算业务查询查复办法 （1999年11月5日开行发［1999］432号） 第一条为规范国家开发银行（以下简称开发银行）外汇清算业务查询查复（以下称查询查复），加快开发银行外汇资金的清算速度，提高服务质量，维护开发银行的客户关系，提高资金效益，保障资产安全，促进开发银行外汇业务的发展，特制定本办法。 第二条本办法所称查询查复是指由于外汇清算信息不详、不清、遗漏或有误而发生函电往来，以便及时准确有效地处理有关账务的业务活动，可分为主动查询和接受来查两类。 第三条本办法的查询查复对象为分行通过总行外汇账户的收付款，账户资金头寸，总行汇出款、汇入款、无头报单，未达款项，国内外银行不合理扣收的费用，少付未付
开发银行的各种利息收入，国内外银行通过开发银行解付的款项，以及账户行错借记、重复借记、晚贷记、漏贷记我账的款项。 第四条查询查复实行“统一管理，分级负责”的管理原则。 总行清算中心是全行外汇查询查复业务协调、统计与考核的归口管理部门，负责指导、检查分行外汇查询查复业务，制订有关规章制度。 分行负责按照本办法的规定办理本行外汇业务活动中发生的查询查复业务。分行应指定本行查询查复业务协调、统计与考核的业务部门，并报总行清算中心备案。 第五条总行清算中心负责通过总行外汇账户进行债权债务清讫产生的查询查复，总行资金局负责外汇交易、债券交易、货币市场工具交易产生的查询查复（将查询查复结果交清算中心）。分行负责分账户收付款、信用证、保函等业务引起的查询查复。 第六条总行设查询查复岗，配备专人。分行可视业务情况设专职或兼职查询查复人员。 第七条分行通过总行账户收款，应以加押电文将有关内容通知总行，以便总行进行账务处理，并及时解付。 第八条凡外汇查询查复业务，均按本办法处理。 第九条建立查询查复电函登记制度。凡收到、发出查询电函，均须按照附件一和附件二格式，逐项填写收到、发出查询电函的有关情况及查复结果。 第十条有查必复，及时查复；先内查后外查；一事一查或分类查询查复。即凡收到分行与国内外银行的查询电函，均须及时查实回复。查实回复遵循先查总行、后查分行，先查系统、后查国内外的顺序。查询查复以一个问题或一类问题为对象，不得把多类问题混合查询查复。 第十一条一个账户行、一个币种、一笔业务一查，不能将不同账户行、不同币种、不同业务放在一起查询查复。
工商银行外汇业务基础知识
工商银行外汇业务基础知识 外汇业务是很多银行的重要业务，所以大多数的银行管理者都会想知道银行外汇业务知识。下面为您精心推荐了工商银行外汇业务知识，希望对您有所帮助。 工商银行外汇业务知识 第一部分：产品知识 1.什么是结汇? 结汇，是指客户将外汇卖给中国工商银行(以下简称“工行”)，工行根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(现钞或现汇买入价)付给客户等值人民币。 2.什么是售汇? 售汇，是指工行向客户出售外汇，并根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(卖出价)向客户收取等值人民币。 3.什么是个人外汇预结汇? 个人外汇预结汇，是指客户在工行境外机构办理向工行境内机构的外汇汇款时，按照当日中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率约定结汇汇率，工行境内指定机构收到外汇汇款后，按照约定的结汇汇率，将所汇外币款项先结成人民币，再以人民币形式解付给收款人，从而为客户规避以外币形式解付后再结汇可能面临的汇率风险。境内个人或境外个人均可办理个人外汇预结汇业务,但客户办理个人外汇结汇汇款的收款人需为境内居民个人。 4.现汇和现钞有什么区别? (1)来源途径不同：现汇是指从境外汇入的、没有取
出就直接存入银行的外币款项，它包括从境外银行直接汇入的外币、居民委托银行代其将外国政府公债、国库券、公司债券、金融债券、境外银行存款凭证、商业汇票、银行汇票、外币私人支票等有价证券托收和贴现后所收到的外币。现钞是指外币现金或以现金形式存入银行的外币款项。 (2)结汇时适用汇率不同，差距较大：现汇结汇时使 用现汇买入价，现钞结汇时使用现钞买入价。原因在于中国境内外币不能流通，账户上的现汇资金可以直接作为电子结算资金在世界上流通结算，而现钞需要经过一定时间的积累，运送到境外后才能进入结算领域，在积累及运送过程中银行需要承担一定的利息损失、运费、保险费等各项费用，造成现汇买入价与现钞买入价的差异。 5.工行可提供哪些币种的结售汇业务? 个人客户可通过工行网点柜面办理的结售汇业务币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、新台币、马来西亚林吉特、卢布、哈萨克斯坦坚戈、泰国铢、菲律宾比索、越南盾、南非兰特、巴基斯坦卢比、巴西雷亚尔、印度尼西亚卢比等(其中部分币种的 现汇或现钞结售汇业务以各营业网点实际开办情况为准)。 个人客户可通过工行网上银行和手机银行办理美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、俄罗斯卢布、新西兰元、挪威克朗、丹麦克朗、瑞典克朗、澳门币、泰铢、韩元和南非兰特等币种的储蓄账户中的现钞/现汇结售汇业务。 6.外汇牌价中的现钞和现汇买卖价有什么不同? 工行公布的人民币即期外汇牌价包括现汇买入价，现
E@ble CLS SWIFT外汇清算系统系统白皮书
CLS SWIFT 外汇清算系统 白皮书
Longtop E@ble CLS White Paper
SWIFT 外汇清算系统
目
录
1. 1.1. 1.2. 1.3. 2. 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. 2.5. 2.6. 3. 3.1. 3.2. 4.
综述.......................................................................................2 外汇清算 ........................................................................2 SWIFT外汇清算系统为您带来什么 ...........................................2 SWIFT外汇清算系统的优势....................................................3 SWIFT 外汇清算系统 ...................................................................4 SWIFT 外汇清算系统 ..........................................................4 来账清算 ........................................................................4 往账清算 ........................................................................7 对账单处理 .....................................................................8 资金头寸管理...................................................................9 事务报文管理................................................................. 10 系统体系结构.......................................................................... 12 系统网络结构................................................................. 12 系统环境 ...................................................................... 13 更多产品信息.......................................................................... 14
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第三节外汇账单清算
第二部分第十三章国际业务 第三节外汇账单清算 一、 外汇账单清算业务流程 经办柜员根据各账单类 SWIFT 报文在BIBS 系统一“清算业务系统”一 “账单处理”抓取上 级行下发的相应账单，做业务核对和去向确认，再由复核柜员在“账单处理”中审核，并完成记 账处理。 二、 外汇账单清算业务处理 在外汇账单清算经办柜员处理账单业务前，各市分行外汇清算报文打印人员需先在 —“清算业务系统”一“来报处理”中打印各账单类 SWIFT 报文（市行国际业务部只打印本 部客 户报文），然后将属于支行的报文转发相应支行，把属于本级的清算报文交外汇账单清算经办柜 员处理。 （一） 业务处理 对有SWIFT 报文的账单业务，经办柜员首先在 BIBS 系统一“清算业务系统”一“来报处理” 中打印各账单类 SWIFT 报文，然后在BIBS 系统一“清算业务系统”一“账单打印”一“打印贷（借） 记凭证”中打印贷（借）记报单，最后在 BIBS 系统一“清算业务系统”一“账单处理”一“输入 /修改”中抓取上级行下发的相应账单，进行逐笔核对，并确认业务去向。账单清算类报文主要有 MT103 MT202 MT910 MT900和涉及账单要素修改的查询查复类报文等。 对无SWIFT 报文的账单业务，经办柜员在BIBS 系统一“清算业务系统”一“账单打印”一“打 印贷（借）记凭证”中打印贷（借）记报单，然后在 BIBS 系统一“清算业务系统”一“账单处理” —“输入/修改”中抓取上级行下发的账单明细，并逐笔确认业务去向。 （二） 业务审核 1、审核收款信息流与资金流是否同步，确认直接汇款、间接汇款的类型；审核账户行代码、 收款人信息和款项 性质是否明确，选择按“普通账单”或“暂收账单”处理。 “直接汇款”、“间 接汇款”的审核内容： （1）直接汇款 即收款信息流与资金流同步的汇款类型。 需审核账户行SWIFTCODE 中转行名称、收款行名称、 汇款人、收款人账号及户名、扣费明细等。 （2）间接汇款 即收款信息流与资金流分离的汇款类型，由汇款行直接向收款行发送 MT103报文，由账户行 向收款行发送 MT910或MT202报文。审核直接汇款的相关要素外，还需确认账户行 报文的21域与汇款行的 MT103报文的20域一致，MT103的54域与我行收到的 MT202/MT910的发 报行一致。 2、检查电文是否有“避免重复”（ PLEASEAVOIDDUPLICATION 或REPEATMESSAGE 字样。若 有，应查看记录，防止重复解付。 （三）交易处理 1、普通账单 即账户行代码、收款人信息、款项性质明确的账单。 （1）经办柜员输入 a 、对有SWIFT 报文的业务处理：经办柜员进入 BIBS 系统一“清算业务系统”一“账单处理” （临柜）B13-3-1 BIBS 系统 MT910/MT202
各大银行外汇期货业务介绍
中国银行个人理财 1.期权宝 (个人外汇期权业务——买入期权) 产品介绍 期权宝是中国银行个人外汇期权产品之一。是指客户根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断，向银行支付一定金额的期权费后买入相应面值、期限和执行价格的期权（看涨期权或看跌期权），期权到期时如果汇率变动对客户有利，则客户通过执行期权可获得较高收益；如果汇率变动对客户不利，则客户可选择不执行期权。 交易时间：为每个营业日北京时间10:00至16:30，国际金融市场休市期间停办。 交易币种：美元、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎和加拿大元的直盘及主要交叉盘，现钞或现汇均可。 期权面值根据情况设置一定的起点金额。 外汇期权交易的标的汇价为欧元兑美元、美元兑日元、澳元兑美元、英镑兑美元、美元兑瑞士法郎、美元兑加元。 大额客户还可以选择非美货币之间的交叉汇价作为标的汇价。 交易期限：最长期限为六个月，最短为一天，具体期限由中国银行当日公布的期权报价中的到期日决定。 产品优势 起点金额低；各期限结构丰富；三档执行价可选；支持委托挂单及提前平盘；提供主要交叉盘报价。 适用对象 凡在中行开立外币账户、具有完全民事行为能力的自然人均可申请与我行叙做个人外汇期权业务。请亲至中国银行分行办理。 办理流程 开立中国银行外币账户（活期）；亲至中国银行理财中心与银行签订《外汇期权交易协议书》；银行扣划客户期权费用；到期日银行视期权是否执行交割资金。 向银行买入期权。您可根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断，选择： 1.挂钩货币，即到期日您有权选择交割的另一种货币 2.期权面值，即在期权到期日行使外汇买卖的金额 3.期权到期日，即协议书中指明的期权到期日
境外汇款申请书填写说明
《境外汇款申请书》填报说明 《境外汇款申请书》填报说明 （1）境外汇款申请书：凡采用电汇、票汇或信汇方式对境外付款的机构或个人(统称“汇款人”)，须逐笔填写此申请书。 （2）日期：指汇款人填写此申请书的日期。 （3）申报号码：根据国家外汇管理局有关申报号码的编制规则，由银行编制（此栏由银行填写）。 （4）银行业务编号：指该笔业务在银行的业务编号（此栏由银行填写）。 （5）收电行/付款行：（此栏由银行填写） （6）汇款币种及金额：指汇款人申请汇出的实际付款币种及金额。 （7）现汇金额：汇款人申请汇出的实际付款金额中，直接从外汇账户（包括外汇保证金账户）中支付的金额，汇款人将从银行购买的外汇存入外汇账户（包括外汇保证金账户）后对境外支付的金额应作为现汇金额。汇款人以外币现钞方式对境外支付的金额作为现汇金额。 （8）购汇金额：指汇款人申请汇出的实际付款金额中，向银行购买外汇直接对境外支付的金额。 （9）其他金额：指汇款人除购汇和现汇以外对境外支付的
金额。包括跨境人民币交易以及记账贸易项下交易等的金额。 （10）账号：指银行对境外付款时扣款的账号，包括人民币账号、现汇账号、现钞账号、保证金账号、银行卡号。如从多个同类账户扣款，填写金额大的扣款账号。 （11）汇款人名称及地址：对公项下指汇款人预留银行印鉴或国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或国家外汇管理局及其分支局（以下简称“外汇局”）签发的特殊机构代码赋码通知书上的名称及地址；对私项下指个人身份证件上的名称及住址。 （12）组织机构代码：按国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或外汇局签发的特殊机构代码赋码通知书上的单位组织机构代码或特殊机构代码填写。 （13）个人身份证件号码：包括境内居民个人的身份证号、军官证号等以及境外居民个人的护照号等。 （14）中国居民个人／中国非居民个人：根据《国际收支统计申报办法》中对中国居民／中国非居民的定义进行选择。（15）收款银行之代理行名称及地址：为中转银行的名称，所在国家、城市及其在清算系统中的识别代码。 （16）收款人开户银行名称及地址：为收款人开户银行名称，所在国家、城市及其在清算系统中的识别代码。 （17）收款人开户银行在其代理行的账号：为收款银行在其
中国银行关于印发《中国银行外汇利率管理办法》及《中国银行关于
中国银行关于印发《中国银行外汇利率管理办法》及《中国银行关于加强人民币利率管理的规定》的通知 【法规类别】外汇综合规定 【发布部门】中国银行 【发布日期】1991.03.26 【实施日期】1991.03.26 【时效性】现行有效 【效力级别】行业规定 中国银行关于印发《中国银行外汇利率管理办法》 及《中国银行关于加强人民币利率管理的规定》的通知 （１９９１年３月２６日） 管辖分行、计划单列城市分行、经济特区分行： 为了加强利率管理，使我行的利率工作走上制度化、科学化轨道，总行在去年召开的计划处长座谈会上听取了各行对利率管理工作和执行情况的汇报，并对部分分、支行的利率执行情况作了调查。去年１１月，总行召集８个行的同志在郑州讨论起草了《中国银行关于加强人民币利率管理的规定》和《中国银行外汇利率管理办法》，随后又征求了总行有关部门的意见，并经今年全国计划会议讨论修改定稿，现正式下发你行，请即转发辖内各行，并认真组织贯彻实施，有何问题及时上报总行。 为便于各行更好地执行这两个利率管理文件中的有关规定，现说明如下：
一、《中国银行外汇利率管理办法》第九条所列各项外汇利率，目前仍由各有关业务部门根据业务需要研究确定，但下达文件时应会签并抄送综合计划部门。 二、《中国银行关于加强人民币利率管理的规定》第七条及《中国银行外汇利率管理办法》第二十四条所规定的停、减、免息和加罚息的减免可参照总行（８８）中信字第１０６号的规定，凡１００万美元和３００万人民币以上的贷款报总行批准；１００万美元和３００万人民币以下的贷款由各行根据辖内情况制定相应的审批权限。 买方信贷、政府贷款、混合贷款的免息则应按总行（９０）中贷（财）字第７３号及（９０）中贷财字第８７号规定办理。 特此通知。 附一：中国银行外汇利率管理办法 第一章总则 第一条利率是国家调节经济的重要杠杆之一，为了保证国家利率政策的正确贯彻执行，充分发挥外汇利率和外汇专业银行在促进国民经济发展中的重要作用，提高外汇资金的使用效益，特制定本办法。 第二条本办法适用于中国银行国内各级机构。 第三条中国银行的各级综合计划部门是外汇利率管理的职能部门。 第二章外汇利率制定的原则
银行外汇国家代码
地区代码Name of Country/Area 国家或地区名称(中文) 004 Afghanistan 阿富汗 008 Albania 阿尔巴尼亚 012 Algeria 阿尔及利亚 Samoa 美属萨摩亚016 American 020 Andorra 安道尔 024 Angola 安哥拉 660 Anguilla 安圭拉 010 Antarctica 南极洲 028 Antigua and Barbuda 安提瓜和巴布达032 Argentina 阿根廷 051 Armenia 亚美尼亚 533 Aruba 阿鲁巴 036 Australia 澳大利亚 040 Austria 奥地利 031 Azerbaijan 阿塞拜疆 044 Bahamas 巴哈马 048 Bahrain 巴林 050 Bangladesh 孟加拉国 052 Barbados 巴巴多斯 112 Belarus 白俄罗斯 056 Belgium 比利时 084 Belize 伯利兹 204 Benin 贝宁 060 Bermuda 百慕大 064 Bhutan 不丹 068 Bolivia 玻利维亚 070 Bosnia and Herzegovina 波黑 072 Botswana 博茨瓦纳 074 Bouvet Island 布维岛 076 Brazil 巴西 086 British Indian Ocean Territory 英联邦的印度洋领域092 British Virgin Islands (United Kingdom) 不列颠岛(英) 096 Brunei Darussalam 文莱 100 Bulgaria 保加利亚 854 Burkina Faso 布其纳法索 108 Burundi 布隆迪 116 Cambodia 柬埔寨 120 Cameroon 喀麦隆 124 Canada 加拿大 Verde 佛得角132 Cape 136 Cayman Islands 开曼群岛 148 Chad 乍得 152 Chile 智利 156 China 中国 162 Christmas Island 圣诞岛 166 Cocos (Keeling) Islands 可可岛 170 Colombia 哥伦比亚 174 Comoros 科摩罗 178 Congo (Brazzaville) 刚果(布) (DRC) 刚果(金) 180 Congo
中国银行的业务之国际结算及贸易融资
中国银行的业务之国际结算及贸易融资 国贸1002 田磊 中国银行拥有一个独特的全方位金融服务平台，提供商业银行、投资银行、保险、资产管理、飞机租赁和其他金融服务，能够满足不同客户的复杂业务需求。可是作为中国银行核心业务之一，同时也是其最为市场熟知并认可的业务品牌，中国银行的国际结算业务量一直保持着国内市场份额第一的地位。中行的成立早于新中国的成立，至今已有近百年，因此大家都称百年中行。自成立以来，中国银行就专业从事贸易服务及融资业务，近百年来积累了丰富的专业经验，具有市场公认的人才优势、技术优势、品牌优势和产品优势，并多次获得中国最佳贸易融资银行奖项，是世界大型进出口企业的首选贸易服务银行以及国外同业首选的国际结算业务合作银行，在中国的地位更不用多说。 现在就主要介绍一下中国银行的国际结算和贸易融资业务，先从他的特点说起： （一）历史悠久 中国银行创立于新中国成立之前，是由孙中山先生创立，创立之初就将中国银行定位为外汇专业银行；直至一九八五年年，国内还是只有中国银行能做外汇业务。因此不可否认，中国银行的国际结算业务能取得今日的优势地位，很大程度上得益于多年的外汇指定银行的特殊身份。除此以外，无论社会怎样动荡，国内银行中唯一没有变化过的品牌只有中国银行。其在国外享有的极高知名度，使得许多国外企业和银行只认中国银行。正是因为这种由历史因素的天然禀赋所形
成的优势，成为了中国银行的巨大财富，这也是中国银行其别于同业的核心竞争力之一。 （二）我国五大国有银行之一 中国银行是国家最早指定的外汇专业银行，随着其自身不断的努力发展中国银行凭借其良好的信誉在国际上拥有了广泛的市场。它已经多次获得《亚洲金融》、《亚洲货币》、《环球金融》、《财资》等国际知名杂志评比中国最佳外汇银行、中国最佳贸易融资银行等相关荣誉，硕果累累。诸多的国际奖项就是中国银行这个品牌信誉的最好证明。 （三）触角遍布全球各地 作为国内全球化程度最高的本土银行，中国银行在国内、外都有众多的机构、网点。截至12年末，中行境内外机构共有一万多家家。并且在纽约、伦敦、东京、法兰克福、新加坡等国际金融中心均设有分支机构。通过遍布各省、自治区、直辖市的近万家国内分支机构和全球27个国家和地区600多家的海外分行、子公司和代表处，向企业提供包括海外代付业务、转开信用证及保函业务、全球授信额度项下担保业务等多种产品在内的全球性的贸易金融服务，并将这种无国界的服务体系构筑成为其最突出的竞争优势。 （四）清算手续简便 中国银行拥有世界各主要货币的清算渠道。由于在全球的机构网络众多，中国银行在世界各大主要货币的国家都建立了清算中心，如美元清算中心——纽约分行；港币清算中心——中银香港；欧元清算
第三讲 美元清算中常见的查询问题
第三讲 美元清算中常见的查询问题 美国美洲银行上海分行 吴文浩 在与境外行业务联系中肯定需要有日常沟通的技巧，本讲座就工行使用美洲银行纽约账户的查询问题做一些介绍。 汇 款 程 序 在整个汇款流程中常会出现一些问题如：无法收款或收款后无法解付等等各种问题。在流程中的每一个环节都有可能出现问题。如果能对汇款流程有一个正确的认识，有的放矢地针对某一段找问题，然后通过发电文、打电话来解决就能提高工作效率。 常见汇款链中的问题 1.收款人是否正确传递汇款信息给汇款人。
2.汇款人是否正确指示汇款行（开户行）。 3.汇款行是否正确实施了指示。 4.汇款行之代理行是否操作有误。代理行是否完整理解意思。如果有人工干预，是否有工作失误。 5.汇入行之代理行是否正确执行汇出行之代理行的指示。 6.收款行有否误操作及延误。 收款行常见的问题 1.收款人声称之信息是否真实有效。 2.有解付指令（MT100／MT202）而无头寸。 解付凭解付指令而不凭付款通知或收款通知。MT100／MT202才是真正支付指令。如果有账户行MT100，可先解付。 3.有头寸无解付指令。头寸不能是解付的依据。因为同样的款项和同样的汇款行都有可能不是针对同一个收款人。 4.有头寸也有解付指令，但指令信息不详时，也不能作为解付的依据。 5.头寸及指令分别源自不同的银行。
6.收款人为收款行本身时信息不足。 7.头寸及指令信息不符。 查询时注意的要点 1.及时行动。进账时及时对账、销账，否则增加了查询工作量，增加了查询费用（美洲银行就每笔查询收取75－200美元）。 2.问题描述要正确。语言要规范以便沟通起来比较方便。 3.证据要确凿。 4.引用双方参考编号及经办人员姓名、通讯地址。 5.按汇款路径逆向逐节查询。 善用美洲银行之信息及服务 1.通过使用SWIFT对账单。 2.美洲银行有专门的电子对账单（Bamtract）向在美洲银行有账户的客户提供，Bamtract提供的是即时对账服务。 3.国内三地（北京、上海、广州）都有客户服务人员，有系统与美国总部联网，利用内部联行账户查询系统向客户提供服务。