证券基金公司职位简介

职业信息

证券、基金：

证券发行员

所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金

所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员

【是什么】

证券发行员是指在证券经营机构从事证券代理发行业务的专业人员。

【做什么】

① 代理客户发行有价证券；② 对发行股票的企业进行股份制知识和法规的辅导；③ 对上市公司进行上市后持续辅导。

【怎么样】

证券发行员工作地点在证券交易大厅，工作繁忙，其待遇一般居上。

【谁能做】

① 要求数学、经济、金融、会计等相关专业本科毕业；② 熟练使用办公软件和办公设备，有较强的语言和文字表达能力；③ 有证券公司、银行、基金、保险、期货、财经类咨询公司相关工作经验；④ 动手能力强，有较强的责任心，有良好的沟通、交流、表达能力。【小贴士】

推荐：中信证券股份有限公司，2006年第一次临时股东大会审议通过的债券发行计划，目前已获中国证券监督管理委员会批准。

证券交易员

所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金

所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员

【是什么】

证券交易员是指在证券经营机构从事证券代理交易、自营业务的专业人员。

【做什么】

① 接受客户委托，代理客户买卖在国内合法证券交易所上市的证券；② 代收证券本息和红利；③ 对证券市场运行、上市公司情况进行调研，为所在机构提供投资建议；④ 为所在机构买卖证券。

【怎么样】

待遇较好，工作环境无危险。

【谁能做】

① 要求数学、经济、金融、会计等相关专业本科毕业；② 熟练使用办公软件和办公设备，有较强的语言和文字表达能力；③ 有证券公司、银行、基金、保险、期货、财经类咨询公司相关工作经验；④ 动手能力强，有较强的责任心，有良好的沟通、交流、表达能力。【小贴士】

推荐证券公司：银河证券，目前内地规模最大的证券公司。

证券投资顾问

所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金

所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员

【是什么】

证券投资顾问是指从事向客户提供证券投资咨询、理财顾问服务并收取报酬的专业人员。【做什么】

① 对发行证券的企业所在的产业部门、企业本身的财务状况、经营风险及证券的收益率、安全性、担保情况等进行分析；② 向客户提供参考性的证券市场统计分析资料，对证券投资提出建议；③ 根据客户要求，代拟资本运营计划；④ 按照与客户签订的代理协议，提供证券筹资策略；⑤ 参加证券发行企业的董事会，指导企业的经营管理；⑥ 担任企业财务顾问。

【怎么样】

证券业内唯一最全面的薪酬待遇，其底薪(650元至3000元)+开户奖+佣金提成+其它奖励+社会保险，待遇丰厚。

【谁能做】

① 大专或以上学历；② 三年以上深圳工作经验，或一年以上相关行业经验；③ 有良好的社会关系，有志于金融证券行业；④ 形象好，综合素质全面；⑤ 对证券有独到见解的资深人士，或有一定客户资源者优先。

【小贴士】

可在各个证券公司就职。

证券交易部门经理

所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金

所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员

【是什么】

证券交易部门经理是指对证券交易部门的相关业务进行整体管理和审查把关的管理人员。【做什么】

①负责对每日交易及持仓情况进行统计；②对交易指令及投资决策文件进行管理；③负责交易系统权限管理。

【怎么样】

待遇优厚，工作环境无危险。

【谁能做】

① 本科以上学历，金融等相关专业；② 熟悉国家相关的政策和法律法规，熟练掌握交易所的竞价方式和交易技巧等业务；③ 有过相关管理经验，对上市公司有一定了解；④ 慎密的逻辑思维能力、统计知识和数理分析能力、出众的判断能力，良好的职业道德。

【小贴士】

推荐：深圳证券交易所。

证券分析师

所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金

所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员

证券分析师

证券分析师在我国又称为股评师、股票分析师，他们是以口头、书面、网络或其他形式向社会公众或投资机构提供分析、预测或建议等信息咨询服务的专家。

证券分析师所面临的利益冲突

证券分析师做什么

证券分析师在我国又称为股评师、股票分析师，他们是依法取得证券投资咨询业务资格和执业资格，就证券市场、证券品种走势及投资证券的可行性，以口头、书面、网络或其他形式向社会公众或投资机构提供分析、预测或建议等信息咨询服务的专家。

中国证券分析师的“门槛”

分析师在证券市场从事证券业研究，是一个高智慧、高挑战的行业，其从业者不但具有理论根基、实践经验和实战能力，而且要有强烈的事业心和敬业精神，以及高度的责任感、使命感等高尚品德。证券分析师要时刻面对市场上纵横交错的大量信息，包括错误信息和鱼目混珠的建议，还要面对证券市场不同层次的投资群体――他们的需求范围甚广而又具体，其差异又较大，其构成股市的效果往往是立竿见影的，形成市场口碑的效应也是非常直接的，这样就要求证券分析师调动自己全部的智慧，独立思考，去伪存真提炼出有价值的投资策略或建议。因此，证券分析师在证券市场上职责重大，任务也非常明确。所以证券分析师在执业资格方面"门槛"是不低的。简而言之，证券分析师要具备三个基本条件和两个必要条件。基本条件一：把握大势。具宏观经济理论知识，懂得并会有效收集、处理与金融市场，尤其与证券市场有关的利率、汇率、通货膨胀率、就业率、GDP增长率、财政收入和国际收支状况,国民经济综合景气指数、居民消费物价指数（CPI）、社会商品零售价格指数、各个行业的生产资料价格指数、各种消费信息指数、以及市场预测心理状况等，再做出现在或未来一

段时间内，经济运行趋势或方式的科学合理的判断分析，并根据经济运行的态势，探析政府管理层可能会推出的财政货币调控政策，或对各个行业具有产业指导性的措施，及其会对证券市场演绎何种趋势，产生什么方向的作用，其力度大小，大概提前或滞后多长时间等，以力求把握证券市场的趋势或波段，从而有效避免犯方向性的误导投资者的错误。这要求从业者既懂经济金融，又懂证券市场。

基本条件二：具投资本领。拥有投资学知识，对实体经济投资项目进行调查研究、考察筛选、论证决策，因而积累起有选择投资项目的丰富实践经验；善于在上市公司公布的众多实体经济投资项目中，利用自己的知识结构和丰富经验及特别的"感悟"能力，挑选出成功概率大、投资周期短、利润最大化、风险尽量小的项目，从而引导投资者进行理性投资。最好有过银行或信托公司和其它投资公司经营工作的经历。

基本条件三：具专家素质。拥有会计学、审计学和法律知识，能对年度报告、中期报告、招股说明书等指标和数据进行多方面的对比分析，有识别"数字游戏"，剖析其水分大小的能力，且能避免被虚假的财务报表所迷惑。同时，了解中国为调控金融风险和证券发行、承销交易而制定的法律体系，熟悉证券市场法律制度的基本框架。由于现阶段市场法规不够完善，还存在着违法、违规行为，因而，分析师还要担当起法规、政策的捍卫者，维护社会公众股东，尤其是广大中小散户投资者利益的重任。既要律人，更要律己。

必要条件一：通晓证券市场的技术分析。不但具有较强的综合技术分析能力，且能在此基础上，依据现阶段证券市场运行特点而有所创新，形成一套独特而有效的证券市场技术分析办法。与此同时，还要广交朋友，尤其与证券市场层次较高的人广为接触，争取建立较为密切的联系，以增加高质量的信息渠道，形成丰富、完善、及时、准确的情报信息网络，用于沟通、应对检查和交流。

必要条件二：要经历过几次股市牛熊交替的洗礼。在积累一手的、丰富而有价值的实践经验、心理上反复历经摔打磨练之后，人才对证券市场有着"悟性"甚高的敏锐力，并能始终保持冷静清晰的头脑，养成独立思考的习惯。有时，分析师会觉得自己是个极度孤独者，所形成一种独特的"气质"：穿梭于证券丛林的投资猎人。此外，还要有做好投资客户心理医生的能力，帮助投资客户克服心理障碍，稳定心态，达到手中有股，心中无股的境界，不为短线波动而产生浮躁情绪，以致贻误战机。

以上五个条件是一个中国证券分析师的执业条件，也是证券分析师综合素质的反映，具备的条件越充分，其本身素质、智慧和能力就越高，那么提供给证券市场投资者的"产品"——证券分析研究报告的质量就越高，价值就越大。

解密证券分析师

现在，在买卖某只股票的时候，你也许得看看分析师的“脸色”了。据预测，顶尖分析师背后平均跟随有五六十亿元的资金，相当于一个中型基金的规模，对目标股票能起到极大的助涨作用。相应的，分析师的考核方式也在发生着变化。内部的工作量考核与市场排名成为决定分析师薪酬的两大因素，特别是市场排名。隐含的荐股准确性的要求成为一大重点。

股价推手

调研——撰写报告——路演……,中投证券分析师刘文超不断地重复着这样的过程。就为一个分析报告，刘文超曾经历不下20场左右的路演，既要自圆其说，又要令人信服。事实上，由于分析的专业性，以及行业的熟悉程度，机构投资者也越来越信服来自证券分析师，特别是行业内顶尖分析师对某只股票的评级和目标定价。刘文超说，行业内排名前三甲的分析师背后都有不少资金跟随，一些顶尖分析师的市场影响力甚至能达到“只要想推某只股票，则一定有大量资金跟进，没有推不上的”。正因为如此，私募与公募基金在挑选分仓的时候，多将券商的分析报告作为重要的参考依据。普遍预测，在各个行业内排名前三的分析师引导着资本市场中主流机构投资者累计高达6000多亿元的资金流向。

“以此计算，每个顶尖分析师平均拥有五六十亿元的资金跟随其身后，相当于一个中型基金的规模，对目标股票拉几个涨停没问题。”中信证券研究部高级副总裁于新力这样认为。据了解，从2006年初到现在，某研究部只要在晨会报告上将某只股票定为首次评级为买入，当天该股一般都能上涨5%。该券商营业部一些拥有千万资金的大户更是对这些报告深信不疑。在机构投资者盛行的时代，分析师越来越在左右着这个市场，涨与跌也许就在分析师的一念之间。

新的考核

在许多证券公司中，内部的工作量考核与市场排名成为决定分析师薪酬的两大因素，特别是市场排名。一般而言，获取《新财富》分析师排名的分析师会在内部提升，例如中信建投目前研究员级别划分为资深、高级、中级、助理，如果你的排名被提高，则会被评选为中级；如果上榜，则会被评选为资深。

2007年，不少券商调整了分析师的考核体制，隐含的荐股准确性的要求成为一大重点，这也是券商逐利的结果。越来越多的券商认为，需要建立高水准的研究队伍以对其他业务部门提供强有力的支持，而这对股票经纪和股票销售交易的提升也至关重要。

券商研究部不再是封闭独立的部门，主要为股票交易部、投资银行部、自营部门服务。以前分析师考核体制中也隐藏着对趋势的判断要求，但现在一些券商对此已经有明确要求。例如，分析师如果对趋势判断好，基金投票就会多，被提名和上榜的机会就大些，这样收入就会高一些；而如果对趋势判断失误，其收入和职称都会受到影响。

这也令券商分析师开始从独立研究员转变成疯狂的拉票人。分析师不得不在推荐股票之后，就建议基金经理和私募去买，“如果你不忽悠，你推荐的股票趋势就可能走错，你当年的排名和收入就会受到影响。”一位券商分析师解释说。

于是，一些分析师在对股票评级以后形成一条逻辑：报告推荐--忽悠--扩大影响--股价趋势与判断一致--研究员影响加大--影响更大。

比拼

当考核越来越量化，公开的比拼也越来越明显。

据了解，已拿到开业执照的银河证券正准备大量招兵买马，在招聘的80多个名额中研究员就占据了40多人。而中信证券在2004年底率先成立了股票销售交易部，之后各大券商纷纷成立自己的股票交易部。“简而言之，股票销售交易主要是把客户拉进来，然后让他们买卖

股票，我们获取佣金。”中信证券的一位分析师表示，股票销售交易部的销售业绩与券商研究部的实力关联度极大。

“目前股票销售交易部营业额大小取决于分析师研究报告质量，而基金经理主要决定分析师报告质量，他们评选决定了分析师的优劣，也反映了整体券商研究实力的优劣，这直接与券商报告的销售业绩挂钩。”上述人士说。基金经理的评价标准主要看分析师推荐股票的上涨程度，这时候，每个行业前已经形成一个定式，那就是盯住行业中前三名或者前五名的分析师，他们的判断会影响到市场。所以，名牌分析师因为本身的实力和对市场的影响力，成为各家券商争相挖掘的对象。

2006年中信证券就展开对名牌分析师的“挖人战争”，结果，中信研究部去年分析师业内排名第一，其股票交易部的业绩也随之得以提升。实际上，“挖墙脚”仅仅是券商研究部相互竞争的开始，国内最顶尖的两大券商展开了引人瞩目的中国定价权之争，PK焦点是中国联通，业内最优秀的两个分析师——中信证券的张兵与国泰君安的陈亮产生了分歧，“中信证券把中国联通比喻成黄金，国泰说成垃圾。”其他分析师说。

PK的结果以张兵获胜，不仅扩大了中信证券的影响力，也对其将来投行系统的定价产生了良好的影响，“如果下次发行通讯行业股票，获胜的投行可以定更高的价格，而中国联通也愿意把这种业务让给获胜的投行做。”业内人士说。

多重身份的转换

王先生，一个券商行业的分析师，有着另外两个身份：一家咨询公司的负责人，一个私募基金公司的合伙人。分析行情、咨询运作、兼顾私募基金运作，王在股票市场显得更加如鱼得水。兼有多种身份的分析师并不是2006年才有的现象。金通证券的于步越称，2002年他离开证券公司时就做过咨询公司，当时公司有30多人。事实是，除了基金经理外，分析师成为民间私募群体中主要构成部分。

这也导致2006年发生过分析师纵容私募挂名出报告的事件。不容忽视的是，券商研究机构因为拥有极大的信息优势确实比较容易被“老鼠仓”跟随。而在国内，大部分券商分析师都或多或少为自己、亲人或者朋友、客户做一部分股票。现有的监管状态下，总是有许多分析师管不住自己的“嘴”。“分析师就是半个私募。”一些券商研究部人士说，在职分析师后面都跟着一大群“老鼠仓”，这是行业内公开的秘密。由于有了券商研究员的身份，分析师可以把证券公司的客户发展成自己私募基金的客户，通过签订协议，在这些账户上运作，约定好提成和分成比例，形成私募基金初级形态。

在行情不好时，初级私募们每半年、一年从客户当年获取的利润中分成。如果行情好，分析师提成则转换为一个季度、一个月、甚至一周一次和一周两次。只是，他们管理的资金规模会随着行情的波动而大幅波动。运作一段时间后，分析师手中积聚了稳定的客户资源，并赢取了部分客户的信任，这时，部分客户就把资金完全移交给分析师操作，分析师身份就会发生质的变化，有些人离开券商，完全成为私募基金管理人。而多重身份的存在，不得不使市场怀疑证券分析师的独立性何在。

证券分析师从业资格

《证券法》第l70条规定，分析师，即投资咨询机构从业人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或证券服务业务两年以上经验。认定其证券从业资格的标准和管理办法，由中国证监会制定。目前，在我国希望成为证券分析师的人员，首先须参加中国证券业协会组织的《证券投资基础理论》、《证券投资分析》等学科的从业资格考试，再由所在的证券公司或咨询机构到中国证券业协会注册登记为执业人员，即成为证券分析师。

证券分析师所面临的利益冲突

证券分析师面临的利益冲突主要包括来自分析师所在公司的压力、来自所分析公司管理层的压力、来自分析师机构客户压力、分析师个人投资所带来的利益冲突这四个方面。

一、来自分析师所在公司的压力

综合类证券公司的收入通常来自经纪、投资银行和自营这三块业务，每一块业务都会为分析师带来利益冲突。在经纪业务方面，美国证监会的一份调查报告发现，分析师通常会写“乐观”的报告，提供买的建议，以增加交易量，从而获得更多的佣金。这是因为许多客户不愿或不能卖空，因此除非客户在其资产中有该股票，分析师推荐卖股票的建议很难产生交易佣金。在投资银行方面，根据美国证监会对证券公司的调研报告，分析师是许多投资银行的重要参与者，投资银行部门在很大程度上决定他们的薪酬。而且，许多分析师在许多公司未上市前就持有该公司股票，待公司股票上市后，便发表关于该公司的乐观的研究报告。证券公司还通常指派研究人员分析公司承销的股票。美国证监会还发现，在公司股票出售锁定期(Lock-up)结束前的一个星期内，其所调查的97家公司中有26家的分析师都提出买的建议。美国证监会认为这类报告“在公司、公司客户或分析师出售股票时，可能会激发对该股票的购买兴趣，提高股票价格”。

在自营业务方面，分析师所在公司可能持有大量分析师负责分析的股票。证券公司也可能在分析师分析的公司股票上市前就持有大量股票。美国证监会指出公司可能不按分析师的建议操作，在公司分析师推荐买某公司股票时，公司可能抛售该公司股票。

二、来自所分析公司管理层的压力

分析师工作的一个重要方面是及时获得他所分析公司的新信息。因此，分析师不可避免地需要和公司管理层合作，否则就会失去和公司管理层交流的机会。美国证监会前代主席 Laura Unger在她200x年7月31日向国会的证词中谈及分析师所面临的公司管理层压力时说到：“分析师所分析公司的管理层可能会对分析师施加压力，要求分析师发布有利该公司的研究报告。不利报告可能不受管理层欢迎。因此分析师若发布负面报告，公司管理层将拒绝和其交流。这可能导致分析师发表的报告对公司有利。” Boni和Womack(2001)发现，69．3％的买方分析师认为，来自公司管理层的压力通常是卖方分析师发布乐观研究报告的一个重要因素。

三、来自机构客户的压力

美国证监会前代主席Laura Unger在她200x年7月31日向国会的证词中谈及分析师面临的机构客户压力时说到：“分析师所在公司的机构客户可能拥有大量分析师所分析的股票。公司可能迫于分析师的压力，担心失去机构投资者的业务，而不允许分析师发布影响机构投

资者证券组合的负面报告。而且，许多杂志是根据机构投资者的意见而对分析师评级。”机构投资者直接影响到卖方分析师的薪酬。《机构投资者》每年进行调查，让投资经理按行业给卖方分析师评级。《机构投资者》还根据分析师的名次给经纪公司评级。Stickel(1992)指出，这个调查可能是影响分析师薪酬最重要的外部因素。

四、分析师的个人投资

Justin Schack在200x年4月发表在《机构投资者》的一篇文章《分析师应该持有他们分析的股票吗?》中指出，分析师持有其分析的股票是最根本的利益冲突。美国证监会前代主席 Laura Unger在她200x年7月31日向国会的证词中谈及分析个人投资时指出：

所调查的57个分析师中有16名在其所分析公司发行上市前就持有这些公司股票。

当分析师所在公司承销这些公司上市后，分析师建议购买这些股票。

所调查的分析师中有3人的个人账户的交易与他们的投资建议相反。分析师通过抛售他们推荐购买的股票获利10万美元至3．5百万美元。

所调查分析师中有1人卖空他一直推荐买的股票。

证券分析师薪酬前景

分析师的薪资落差之大令人颇感惊讶。从月薪2000元到月薪几万都有可能，而且在证券投资这个高风险的行业中，旱涝保收的分析师确实不多。

全国7000万股民这一庞大的投资群体，为证券分析师的发展提供了坚实的基础。他们既可指导个人客户进行证券投资，还可去报刊、电视、广播等媒体担任评论员或特约撰稿人。随着证券品种的增多，证券分析师的用武之地会更大，收入也会逐渐增长。

分工细化的总趋势在这一岗位上也有一定的体现。就客户对象而言，可分为面向企业和面向个人投资者两种。就工作形势而言，证券信息媒体分析师就和传统的证券分析评估师不同。但无论如何，为客户提供专业的投资服务，指导客户进行证券的证券投资操作还是分析师的主要职责。

证券经纪人

所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金

所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员

证券经纪人

证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。

工作定义

近年来，股票越来越成为人们投资理财的热点，我国的股市也将越来越规范、越来越火爆，证券经纪人发展的机遇也将越来越多。由于一般投资者无法进入正规交易所直接参与证券交易，只能委托证券经纪人进行交易。这种特殊的地位，决定了他们成为证券市场交易的主要参与者，在证券市场上发挥着重要作用。证券经纪人是证券市场活跃的“润滑剂”和“催化

剂”，是交易双方达成圆满合作意向的“桥梁”和“红娘”。经纪人的中介服务，是市场经济体系中的重要环节。随我国证券市场的完善和发展，证券经纪人将扮演越来越重要的角色。证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。它可分为三类，即佣金经纪人、两元经纪人与债券经纪人。

1、佣金经纪人

佣金经纪人与投资公众直接发生联系，其职责在于接受顾客的委托后的在交易所交易厅内代为买卖，并在买卖成交后向委托客户收取佣金。佣金经纪人是交易所的主要会员。

2、两元经纪人

两美元经纪人不接受一般顾客的委托，而只受佣金经纪人的委托，从事证券买卖。

3、债券经纪人

债券经纪人是以代客买卖债券为业务，以抽取佣金为其报酬的证券商，另外，债券经纪人亦可兼营自行买卖证券业务。

工作内容

1、为投资者提供证券交易服务，按投资者的投资指令向证券经纪公司发送交易信息；

2、帮助投资者了解证券或投资市场运行，介绍各类证券的性质、特点和风险，以及证券法律法规知识；

3、向投资者提供股票等证券投资分析价值报告；

4、根据投资者（客户）的财务状况、职业前景、年龄和对风险的态度为投资者拟定投资计划，帮助投资者确定投资目标以及适合投资者的证券种类、投资方式、投资周期和投资时机；

5、实时跟踪市场行情，监控市场风险；

6、利用各种资源和渠道发展新客户。

从业素质要求

具有证券从业资格，本科及以上学历。了解证券交易规则和证券投资原理，掌握股票、债券和基金等的基本知识。有较强公关协调能力及口头表达能力。具有较强的学习能力、忠于职守，正直诚实，吃苦耐劳，品行良好。有银行/保险渠道资源，大客户资源等。

分析师在证券市场从事证券业研究，是一个高智慧、高挑战的行业，其从业者不但具有理论根基、实践经验和实战能力，而且要有强烈的事业心和敬业精神，以及高度的责任感、使命感等高尚品德。证券分析师要时刻面对市场上纵横交错的大量信息，包括错误信息和鱼目混珠的建议，还要面对证券市场不同层次的投资群体――他们的需求范围甚广而又具体，其差异又较大，其构成股市的效果往往是立竿见影的，形成市场口碑的效应也是非常直接的，这样就要求证券分析师调动自己全部的智慧，独立思考，去伪存真提炼出有价值的投资策略或建议。因此，证券分析师在证券市场上职责重大，任务也非常明确。所以证券分析师在执业资格方面“门槛”是不低的。简而言之，证券分析师要具备三个基本条件：

基本条件一：把握大势。具宏观经济理论知识，懂得并会有效收集、处理与金融市场，尤其与证券市场有关的利率、汇率、通货膨胀率、就业率、GDP增长率、财政收入和国际收支状况，国民经济综合景气指数、居民消费物价指数（CPI）、社会商品零售价格指数、各个行

业的生产资料价格指数、各种消费信息指数、以及市场预测心理状况等，再做出现在或未来一段时间内，经济运行趋势或方式的科学合理的判断分析，并根据经济运行的态势，探析政府管理层可能会推出的财政货币调控政策，或对各个行业具有产业指导性的措施，及其会对证券市场演绎何种趋势，产生什么方向的作用，其力度大小，大概提前或滞后多长时间等，以力求把握证券市场的趋势或波段，从而有效避免犯方向性的误导投资者的错误。这要求从业者既懂经济金融，又懂证券市场。

基本条件二：具投资本领。拥有投资学知识，对实体经济投资项目进行调查研究、考察筛选、论证决策，因而积累起有选择投资项目的丰富实践经验；善于在上市公司公布的众多实体经济投资项目中，利用自己的知识结构和丰富经验及特别的“感悟”能力，挑选出成功概率大、投资周期短、利润最大化、风险尽量小的项目，从而引导投资者进行理性投资。

基本条件三：具专家素质。拥有会计学、审计学和法律知识，能对年度报告、中期报告、招股说明书等指标和数据进行多方面的对比分析，有识别“数字游戏”、剖析其水分大小的能力，且能避免被虚假的财务报表所迷惑。同时，了解中国为调控金融风险和证券发行、承销交易而制定的法律体系，熟悉证券市场法律制度的基本框架。由于现阶段市场法规不够完善，还存在着违法、违规行为，因而，分析师还要担当起法规、政策的捍卫者，维护社会公众股东，尤其是广大中小散户投资者利益的重任。既要律人，更要律己。

技能认证

证券经纪人应当具有证券从业资格

考试科目：《证券市场基础》和《证券经纪业务营销》。

【考试时间】

第一次证券经纪人专项考试报名: 2009年2月3日至12日考试:2009年3月14、15日第二次证券经纪人专项考试报名: 2009年4月7日至17日考试:2009年5月23、24日第三次证券经纪人专项考试报名: 2009年8月4日至14日考试:2009年9月26、27日第四次证券经纪人专项考试报名: 2009年10月9日至19日考试:2009年11月28、29

日

【考试报名】

本次考试面向各证券公司现有证券经纪人及营销人员，以各证券公司为单位统一进行报名并缴费。报名采取网上报名方式。考生可于规定报名时间内登录我会网站按照要求报名。【考试地点】

本次考试将在北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40个城市同时举行。考生可选择以上任一个城市参加考试。【考试形式及合格线】

考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。考试时间为120分钟，试卷总分为100分，考试合格线为60分。

【其他说明】

已通过证券业从业资格考试《证券市场基础知识》科目的，豁免《证券市场基础》科目考试；已通过证券业从业资格考试《证券交易》科目的，豁免《证券经纪业务营销》科目考试。薪酬状况

证券经纪人的工资一般由“底薪+佣金提成”构成，一般月薪为2000~5000元左右。

海通证券经纪人牛市薪酬一览

显而易见的是，虽然证券市场行情火爆，但在券商全行业中，业务骨干及高层管理人员的工资收入大大超出一般人员收入。

宏源证券2006年年报显示，该公司董事长年度报酬总额为113.32万元，总经理为100万元，副总经理大约在80万元，职工监事年度报酬大约20万元。

而根据长江证券2006年年报，长江证券在2006年度支付给关键管理人员的报酬(包括采用货币、实物形式和其他形式的工资、福利、奖金、特殊待遇及有价证券等)总额为363.69

万元，比上年度增长124%，而2005年度该公司支付给关键管理人员的报酬总额为162.62万元。

也有收入差距较小的公司，海通证券人士透露，公司普通员工去年收入为10万-20万元，中层领导30万元以上，公司的盈利不少都转变为各式各样的职工福利发放了下去，“薪酬差距比业内很多公司要小很多。”

不过，这样的薪酬模式似乎并不被业内人士所看重，出色的业绩和高额的奖金仍被他们所津津乐道。

李先生介绍，公司的薪酬分为固定工资和绩效工资两部分，业务人员的绩效工资比较高，在行情好的时候整体收入自然就高，而非核心业务部门，收入弹性则比较小，在熊市里也相对稳定一点。

证券营业部及其经纪人应是券商收入增长最快的部门。特别是经纪人，主要靠客户的成交量返还佣金，在2006、2007年成交量大幅攀升的情况下，不少业绩突出的经纪人可获得上百万元的交易佣金。

自营部门也是券商利润的重要来源。据业内人士介绍，一些体制灵活的券商，甚至对自营人员采取盈利提成的薪酬办法，“最多的可提成3%”。

证券商研究所虽然不是直接创造财富的部门，但不少券商处于品牌建设以及基金分仓的考虑，旗下的研究员也就成了资本市场青睐的对象。

据多家创新类券商反映，普通研究员每月的基本待遇为1万元以上，资深研究员则在2万元以上，而那些行业内有名气有经验的上过新财富排行榜的研究员则身价更高。

不过，总体算下来，证券公司收入平均值最高的还数保荐人。

在保荐人仍属市场稀缺资源的情况下，为打造公司在投行业务中的形象，很多公司采取向投行业务倾斜的政策，保荐人的收入稳中有升。

联合证券一位资深投行人士告诉记者，在该公司注册或转入的保荐人首先可以拿到一次性特别奖励30万元，除每月工资和福利外，还可以拿到每月3.5万元的保荐补贴，如果保荐人

签署了项目，将获得30万-35万元的项目签字费，这样，保荐人一年的保守收入将超过50万元。

“这个数字在整个业内也只能算得上中等偏上，与中信、国信等大券商没得比。”上述人士这样评价公司的待遇。

深圳薪酬调查：证券行业薪酬“缩水”

记者20日从深圳市人才交流服务中心了解到，该服务中心近期开展的“2008年度深圳地区企业薪酬调查”显示，受国际金融危机影响，证券行业薪酬普遍“缩水”，不过银行业薪酬水平仍位居行业之首。

记者了解到，深圳市人才交流服务中心此次调查共包括15个行业，调查企业超过1000家，该服务中心近期公布了电子、五金／机械、物流、服装／纺织、银行业、证券6个行业的薪酬指数。调查显示，银行业薪酬水平位居6个行业之首：银行业市场营销类平均月薪为5600元，财务类平均月薪为4150元，行政人事类平均月薪为3830元。

薪酬水平位居第二的是物流类行业：物流市场营销类平均月薪为4275元，财务类平均月薪为3670元，行政人事类平均月薪为3560元。

而证券行业的薪酬水平则有所下滑：证券市场营销类、财务类、行政人事类平均月薪分别为4242元、2738元、2730元。

从工资结构看，证券行业浮动工资比例最高，营销类岗位浮动工资比例达到53％，财务类和人事行政类岗位浮动工资比例分别为17％和14％。

从薪酬调整频率看，电子、五金／机械、物流、服装／纺织、银行业这5个行业的薪酬多数是每年调整一次。但证券行业薪酬多为不定期调整，调整频率每年一次的证券企业仅占被调查企业的三成。银行业调整薪酬主要依据公司整体制度和银行业普遍的薪酬数据，而证券行业调整薪酬主要是参照同类企业薪酬数据和公司整体财务状况。

从外部环境对企业的影响看，人工成本对企业的影响最大。调查显示，对于电子类行业、五金／机械类行业、服装／纺织行业，外部环境中对企业影响最大的因素是人工成本和原材料成本；对于物流行业，外部环境中对企业影响最大的因素是人工成本和企业资金运转状况影响；对于银行业，外部环境中对企业影响最大的因素是人工成本和整体人才市场竞争状况更加激烈；对于证券行业，外部环境中对企业影响最大的因素是人工成本和外部宏观经济环境。就业前景

近年来，中国证券分析师的影响力上升，职业前景越来越被看好。随着价值投资渐成主流，研究创造价值，行业分析师成为了市场上发现价值、引导资金流向的主导力量，看涨的待遇、较高的关注度和影响力，使得分析师成为了一个受人尊敬、受人追捧的职业。进入卖方研究机构成为一名行业分析师，是很多年轻人的梦想。

一个优秀的行业分析师必然是行业专家，行业研究的过程是对某一个行业竞争格局、产业链、财务特征和价值因素的深入分析，同时有很广的人脉关系。这种专业积累和人脉关系都是分析师日后拓展职业空间的基础。

在未来，证券分析师地位将不断提高、话语权不断强化。他们在普及市场知识、引导投资理

念、推动市场创新等方面将发挥越来越重要作用。

公司名称：新时代证券有限责任公司

职位所在行业：金融/银行/投资/基金/证券

月薪： 2000-3000元

学历要求:：大专及以上

经验要求：不限

招聘人数：10人

性别要求：不限

区域：西城 - 南礼士路

描述

1、有证券从业资格证

2、热爱投资行业

3、性格活泼开朗

4、有证券工作经验者优先

基金经理

所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金

所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员

【是什么】

基金经理是指从事基金管理、运作的专业人员。

【做什么】

① 负责某项基金的筹措；② 负责基金的运作和管理；③ 负责基金的上市和上市后的监控。

【怎么样】

随着更多的基金项目和基金管理公司的产生，社会将需要众多的基金管理人才，基金经理就是这一行当中的高层次人才，其职责大致可分为：负责某项基金的筹措；负责基金的运作和管理；负责基金的上市和上市后的监控。目前这方面的人才十分紧缺，其职业的前景看好。智联招聘的数据显示，中层的基金项目管理人员的年薪在30万以上，很具有诱惑力。

【谁能做】

① 硕士以上学历；② 熟悉市场政策和投资环境，具有扎实的理论功底、出众的数理分析能力和较强的市场感悟力；③ 具有三年以上在国内外基金管理公司或其他金融机构管理较大规模资金的经验，并取得良好的业绩；④ 有海外金融机构从业经验者将优先考虑。【小贴士】

推荐人才：黄国忠，基金经理人曾获选为2005年「杰出基金经理人」奖。

设立私募股权投资基金的模式简介

设立私募股权投资基金的模式简介 一、私募股权投资基金的3种主要设立模式 （一）公司型私募股权投资基金 公司型私募股权投资基金是各投资者根据公司法的规定，共同出资入股成立公司，以公司形式设立私募股权投资基金。投资人成为公司的股东，私募股权投资基金的重大事项和投资决策由公司股东会、董事会决定。 由于公司型私募股权投资基金无法解决双重征税的问题，所以并不多见。 （二）合伙型私募股权投资基金 这是目前我国及国际上较为流行的模式。根据合伙企业法的规定，合伙企业分成普通合伙企业与有限合伙企业。其中，有限合伙企业由普通合伙人与有限合伙人组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业承担责任，而合伙企业的合伙人包括自然人、法人和其他组织。这样投资者能够以在限合伙人身份投入资金并承担有限责任；而基金管理人则以少量资金介入成为普通合伙人并承担无限责任，基金管理人具体负责投入资金的运作，并按照合伙协议的约定收取管理费。 重要提示：一个私募股权投资基金的成败，最重要的是取决于基金管理人的管理和决策能力。 （三）契约型私募股权投资基金

按照法律规定，信托公司可以开展发行“集合资金信托计划”的业务，“设立集合资金信托计划，由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务。 从目前信托公司开展私募股权投资信托的方式来看，基本采用两种方式，一是信托公司自己直接担当起私募股权投资基金的投资管理人的角色，进入股权市场；二是与私募股权投资基金的投资管理人合作，作为融资平台，并承担资金募集人的职责。 二、私募股权投资基金的推荐模式 通过与贵公司的沟通了解，我们认为贵公司与合作伙伴采用有限合伙型私募股权投资基金的模式成立较妥。分析该模式的优势有： 1、避免双重征税 公司制的私募股权投资基金存在双重征税的问题，即企业所得税与个人所得税，这加重了投资者的纳税负担，从而减少了相应利润。而合伙企业法法规定：合伙企业的生产经营所得和其他所得按照国家有关税收规定，由合伙人分别缴纳所得税。据此，合伙企业并不构成税法上独立的纳税主体。实行有限合伙制的私募股权投资基金也就不需要缴纳企业所得税，只从投资者层面缴税，减少投资者的纳税负担，增加了其投资回报。 2、登记和退出比较简便 由于贵公司计划成立的私募股权投资基金资金来源均是内资，属于本土基金。如果采用有限合伙制成立，无需国家行政机关的审批，

《证券公司缴纳证券投资者保护基金实施办法(试行)》-(证监发[2007]50号).doc

《证券公司缴纳证券投资者保护基金实施办法（试行）》 （证监发[2007]50号） 中国证券监督管理委员会关于印发《证券公司缴纳证券投资者保护基金实施办法（试行）》的通知 （证监发[2007]50号） 各证券公司，中国证券登记结算公司，中国证券投资者保护基金公司：为规范证券公司缴纳证券投资者保护基金工作，根据《证券投资者保护基金管理办法》，我会制定了《证券公司缴纳证券投资者保护基金实施办法（试行）》，现予发布实施。证券公司从2007年1月1日起计缴证券投资者保护基金。附：证券公司缴纳证券投资者保护基金实施办法（试行） 中国证券监督管理委员会 二○○七年三月二十八日 附件： 证券公司缴纳证券投资者保护基金实施办法（试行） 第一章总则 第一条为规范证券公司缴纳证券投资者保护基金（以下简称保护基金）行为，保证及时、足额筹集保护基

金，根据《中华人民共和国证券法》、《证券投资者保护基金管理办法》等有关规定，制定本办法。 第二条本办法所称保护基金是指根据《证券投资者保护基金管理办法》规定，按照“取之于市场，用之于市场”原则筹集的，由证券公司按其营业收入的一定比例缴纳的资金。 第三条所有在中国境内注册的证券公司，必须依照《证券投资者保护基金管理办法》及本办法缴纳保护基金。 第四条保护基金收取机构为依法设立的中国证券投资者保护基金有限责任公司（以下简称保护基金公司）。 第五条保护基金公司开立专用账户，负责收缴和管理证券公司缴纳的保护基金。 第二章缴纳比例 第六条依照《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券公司应当按其营业收入的0.5-5%向保护基金公司缴纳保护基金。 营业收入是指在利润表中列报的营业收入。 第七条证券公司缴纳保护基金实行差别缴纳比例。保护基金公司根据中国证监会对证券公司的监管分类，确定各证券公司缴纳保护基金的具体比例，报中国证监会批准，并按年进行调整。

主流海外基金公司介绍

贝莱德基金公司（Black Rock） 贝莱德基金公司又称黑岩集团，并不是大家听过的黑石，那是家以私募为主的投资公司。而Black rock可以说是目前世界第一大基金公司，以共同基金为主。贝莱德公司在1988年成立，总部在美国，分布涉及全球，目前为上市公司。贝莱德通过兼并和收购，迅速壮大，其中关键两步包括和美林证券的投资管理部门合并，和最近来的收购了巴克莱国际投资管理公司从而成为世界最大的基金公司。目前贝莱德公司旗下拥有超过300只共同基金，其中有很多均为世界著名和高评级基金，总管理资产高达3万亿美圆，目前为美联储Fed的投资顾问。之前在和美林合并时，给贝莱德带来了154只全球共同基金，之后在收购了巴克莱国际投资管理公司之后，又获得了著名的安硕（iShare）品牌，熟悉港股的人肯定知道这个牌子，它是一个以跟踪指数为主要的投资品牌，在美国指数基金占有市场超过5成。 在国内，可以说贝莱德品牌的影响力也为第一，国内引入了多只著名基金。包括贝莱德独步全球的核心旗舰级别产品，世界最佳全球配置型基金——贝莱德环球资产配置（GA），该基金评级为十年晨星5星，标普AAA，LIBOR最高评级。另外，贝莱德基金公司的天然资源投资系列（世界黄金基金，世界矿业基金，世界能源基金，世界新能源基金）也在国内受到广泛关注，以上四只均为全球规模最大的单一行业股票基金。另外还包括了很多著名的区域基金，例如拉美基金，新兴市场基金，印度基金，新兴欧洲等等。

富达基金公司（Fidelity Investment Group） 说起富达基金，可能很多人不知道，但是说起彼得·林奇，相信无人不知。 富达基金是一家1946年创办的基金公司，未上市，曾经是世界最大的基金公司，直到贝莱德快速收购完成之后。目前富达公司分成两个主要投资集团，分别主要在欧洲和美国投资。富达最出名的基金为富达麦哲伦基金，彼得·林奇掌管其十三年里，年平均收益率为29%，而同期标准普尔500指数的涨幅平均只为14%。最近媒体登出过一篇报道，总结了巴菲特在其45年的投资中，复合投资回报在20%。投资研究公司Morningstar Inc，提供的数据显示，在巴菲特任伯克希尔哈撒韦董事长期间，表现最好的两只基金之一，Fidelity Magellan Fund的年平均回报率为16.3%，Templeton Growth Fund的年度回报率为13.4%。可以见，虽然之后继任的基金经理并没有彼得林奇如此优秀，但是也依然保持了较高水准。值得一提的是，富达基金在新成立一只基金时，往往会有自由资金成立一只领航基金，进行1-2年的实际投资，才会对外募集。富达基金高度追求自下而上的投资策略，是该方面的专家。 富达基金投资有很多非常有经验的优秀基金经理，虽然整体上看，目前引入国内基金不多，但是都代表了富达基金比较高的水准。例如富达亚太股息增长基金，在08年的大跌里几乎排名第一。富达欧非中东基金，成立以来一直领先市场指数，为世界新兴市场投资的第一梯队，

中信证券理财产品是否安全中信证券理财产品有哪些

中信证券理财产品是否安全中信证券理财产品有哪些 中信证券理财产品是否安全中信证券目前的理财产品种类非常多，比较齐全，如中信理财系列产品：中信理财2号，理财3号，中信聚宝盆，中信回报等等，其中，中信理财2号成立5年来年化收益32%、中信聚宝盆C年化收益20%。 中信证券所发行的理财产品一般叫做集合理财产品或者是券商资管产品，如果还有伙伴不知道的可以通过集合理财或者是资管产品的栏目里面进行查找，那么问题来了中信证券理财产品好吗? 在中信证券理财产品收益好不好这个问题上，我们得先知道其理财产品的定义，就是一种正规金融机构所发行的，而且收益能在很大概率上超越我国通货膨胀的投资品种。 有了以上讲解，再看中信证券公司理财产品跟银行理财之间的pk战了： 一、从预期收益上面来看，证券公司的理财产品就是天热的好过国有银行，而证券公司的套利就是对冲的是基金、债券类等这些固定收益信托，他们大多数都在10%到13%。 二、再从风险系数上面了解，更多投资用户都相信国有银行，就目前的形式来看，证券公司的理财产品主要有国债逆回购、货币型基金、可转债集合理财以及债权类信托等等，这些都是属于银行理财产品的金融工具。 三、从流动性上面来看，国有银行大多是在几十天左右，基本上是比不了国债逆回购，最少的估计也是有3%之多，要比起建行的天

天盈2%要强许多。 四、从投资所参与的门槛来讲，国有银行是5万元起是占了绝大一部分，证券公司的国债逆回购1000元就可以参与了。 中信证券理财产品有哪些中信证券目前的理财产品种类非常多，比较齐全，如中信理财系列产品：中信理财2号，理财3号，中信聚宝盆，中信回报等等，其中，中信证券周玉雄执掌的中信理财2号成立5年来年化收益32%、中信聚宝盆C年化收益20%。另外，中信贵宾系列，针对100万以上客户专属理财，3000万以上客户，可以根据客户需求量身定制对应产品。 其中现在正在销售中信理财8号中信卓越成长 聚宝盆C与中信卓越成长投资理念相近，均是挖掘高成长性行业和企业的投资机会，投资持续成长性和价值被低估的上市公司，追求持续的超额回报。该产品债券比例为5-50%，股票投资比例为 50-95%。 投资亮点：封闭期内，在控制风险的前提下，追求适度的绝对收益。封闭期结束后，在实现适度绝对收益后，追求超越投资基准。

证券公司自有资金购买金融产品的相关法律法规

证券公司自有资金购买金融产品的相关法律法规 一、证券公司自有资金购买资产管理产品的相关要求 （一）、证券公司以自有资金参与集合计划的法规主要为：《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》和《证券公司客户资产管理业务试行办法》。 其中《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》在第二十三条中规定“证券公司参与一个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过2亿元；参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的15%” 在第三十四条中规定“单个集合计划持有一家公司发行的证券，不得超过集合计划资产净值的10%。证券公司将其管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%”。 《证券公司客户资产管理业务试行办法》第三十三条规定证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划；在该集合资产管理计划存续期间,证券公司不得收回所投入的资金 以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划的证券公司,应当在集合资产管理合同中对其所投入的资金数额和承担的责任等做出约定 证券公司投入的资金,根据其所承担的责任,在计算公司的净资本额时予以相应的扣减. （二）、证券公司以自有资金参与定向资产管理业务的主要法规为：《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》 该《细则》在二十五条中规定“定向资产管理合同约定的投资范围，不得超出法律、行政法规和中国证监会的规定允许客户投资的范围”。 在四十五条第五款中规定“证券公司从事定向资产管理业务不得以自有资金参与本公司的定向资产管理业务”。第六款规定“证券公司从事定向资产管理业务不得以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或者规避监管要求”。 二、证券公司自有资金购买信托产品的相关要求 在网络论坛中有关于“《关于规范证券公司与信托公司关联业务的监管指引》机构部部函【2006】431号中规定了证券公司只能购买非定向的信托产品。而且

基金公司岗位职责及业务流程

第一章：投资部岗位职责 工作核心：根据公司托管基金的投资方向，定向拓展目标投资项目，筛选优质项目通 过评审委员会批准投资，不断扩充基金项目池，根据市场宏观分析及市场机会，建议发起新的行业/项目基金，同时对已投入项目的执行进行监控预警。 工作流程：项目渠道拓展→项目考察→《尽职调查初稿》→初评通过→第三 方《尽职调查》→评审决策→投资→监管预警→退出； 岗位职责： 1、投资项目渠道拓展； a. 项目渠道:分行业、区域开拓投资咨询公司/园区管委会/发改委/个人等为基金项目报送渠道，各渠道提供符合我方要求规范的项目简报及商业计划书（BP），居间服务协议按投资额单边获酬。 b. 拓展方式: 个人社会关系、向集团营销中心提请营销安排。2、项目初审与内部尽职调查； 内部尽职调查: 对BP制作规范，符合我方产业投资规划，且达到基本数据要求的企业进行现场考察，完成《内部尽职调查报告》，要求全面准确，包括上下游企业回访，为投资决策提供可靠依据和风险点警示；3、第三方（会计、审计、律师）尽职调查； 对初审通过项目,聘请第三方审计\会计公司进行权威的《融资企业尽职调查》，出具具有法律效力的调查文件，发起投资委员会召开专项决策会；4、投资全程参与； 配合法务部起草相关文件、进行项目签约和监控预警与退出等步骤；5、营销支撑； 协调组织及开展公司金融产品募集说明会或讲座，协助完成公司业绩指标。 基本工作流程： 初步审核业务渠道 业务渠道 业务渠道 业务渠道 项目简报商业计划书 否 现场考察 《内部尽调》 风控委员会 否 通过 第三方尽调机构《项目尽职调查报告》 投资决策委员会 否 项目投资 监管预警 退出机制 入职条件： 1、本科及以上学历，管理、财会、金融或法律专业，三年银行、PE、VC业务经验。 2、主导投资过两个以上股权投资项目，参与过从投资到退出的全过程； 3、遵纪守法，具有良好的职业操守和职业道德； 4、具备良好的财务、管理、金融、法律等相关专业的理论知识； 5、具备学习能力和

证券公司创新型理财产品推广工作计划

证券公司创新型理财产品推广工作计划 一、创新型理财产品的作用分析 创新型理财产品是利用各种新的投资品种和投资策略构建出来的理财产品，在产品创设过程中，通常是针对某一项新业务品种或特定类型客户需求而设计的。由于创新型理财产品与传统的基金产品相比更具有针对性，能够实现客户、营业部和公司三方共赢。 对客户而言，创新型理财产品能提供更多的投资选择，例如单一客户很难直接参与股票定向增发或大宗交易，但是通过参与相应的专户理财产品，就能够分享相应事件性投资收益；对营业部而言，成功推广创新型理财产品有利于稳定并吸引新增客户，在市场下跌，股票投资收益水平低的情况下，如果没有除股票以外的其他可投资品种的推介和策略维护，经纪业务客户资产极有可能被银行、保险等其他金融机构的理财计划和分红保险抢走，创新型理财产品恰好是股票以外的其他交易选择，不仅能起到稳定客户的作用，而且还能帮助客户资产保值增值，为行情转暖时的股票交易提供更大的资产基数；对公司而言，创新型理财产品一般是由基金公司或信托公司发行，与这些公司的合作进行创新型理财产品推广将会为公司带来一定的基金分仓收入。 二、创新型理财产品推广的思路 考虑到创新型理财产品的重要作用，我部计划在2012年充分发挥产品支持岗的作用，以“深入研究，快速反应，持续推介，有效沟通”为整体思路，在产品开发、策略制定、理念宣导和同业交流等四个方面扮演好“先锋队、参谋官、教导员、传令兵”的角色。 三、创新型理财产品推广的工作安排 （一）在产品开发方面深入研究，做公司创新型理财产品学习的“先锋队”

由于创新型理财产品种类繁多，每一只产品都有特定的目标客户群体，在不了解产品基本属性时，很难对产品进行有效推广，因此，产品开发是推广创新型理财产品工作的第一步。在2012年，我部将从“创新型理财产品的基本特征”和“市场创新带来的客户需求”两个角度双管齐下，深入进行产品研究，具体工作安排如下： 1.对市场上现有的创新型理财产品进行全面梳理，重点研究其产品特征及适应的客户群体 目前，市场上现有的创新型理财产品主要包括基金公司设计的专户理财产品和信托公司设计的信托产品。这些产品在设计时通过投资方向、客户分级等方面的安排，形成了迥然不同的产品特征，有的承诺保本，有的进行杠杆放大，有的参与定向增发或股权融资，有的进行套利交易……因此有必要对这些产品进行梳理分类，从而在未来出现市场机会时能迅速选择相应的产品。 第一，根据投资方式对创新型理财产品进行分类，初步计划将所有产品分为杠杆类、套利类、保本类等。 第二，根据投资方向对创新型理财产品进行分类，初步计划分为定向增发类、股权投资类、大宗交易类、债券类、货币类、基金类和权益类等。 第三，根据创新型理财产品要求的最低资金、投资期限等规定进行分类，初步计划分为短期高资金类、长期高资金类、短期低资金类和长期低资金类等。 在完成以上分类后，再将所有分类维度进行整合，从而形成更多的细分子类，一旦公司某一营业部提出相应投资需求时，可自动进行对照，选择适合的创新理财产品。 2.持续跟踪证券市场上的业务创新带来的投资机会，根据客户需求寻找相应创新型理财产品 创新型的理财产品最大的特点就是针对证券市场上的业务创新

证券公司私募投资基金子公司管理规范(1)

证券公司私募投资基金子公司管理规范 第一章总则 第一条为规范证券公司私募投资基金子公司（以下简称私募基金子公司）的行为，有效控制风险，根据《公司法》、《合伙企业法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规和监管规定，制定本规范。 第二条私募基金子公司从事私募投资基金（以下简称私募基金）业务，应当符合法律法规、监管要求和本规范规定。私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务。 第三条证券公司应当突出主业，充分考虑自身发展需要、财务实力和管理能力，审慎设立私募基金子公司。 第四条私募基金子公司开展业务，应当遵循稳健经营、诚实守信、勤勉尽责的原则。 第五条证券公司应当建立完善有效的内部控制机制，切实履行母公司的管理责任，对子公司统一实施管控，增强自我约束能力。 第六条证券公司应当将私募基金子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系，加强对私募基金子公司的资本约

束，实现对子公司合规与风险管理全覆盖，防范利益冲突和利益输送。 第七条每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过一家。 证券公司应当清晰划分证券公司与私募基金子公司及私募基金子公司与其他子公司之间的业务范围，避免利益冲突和同业竞争。 第八条私募基金子公司应当加入中国证券业协会（以下简称协会），成为协会会员，接受协会的自律管理。 第二章私募基金子公司的设立 第九条证券公司设立私募基金子公司，应当符合以下要求： （一）具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突； （二）最近六个月各项风险控制指标符合中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定； （三）最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政

某证券公司理财业务的战略选择

1.家庭财富增长与理财阶层的形成 1.1家庭财富的迅速增长 根据波士顿咨询公司2005年末发布的《中国理财市场》报告，中国内地家庭的财富额1[1]正以年均10%的高速度增长，在1999～2004年间，家庭财富额由0.89万亿美元增加到1.44万亿美元，增长幅度为61.8%。 资料来源：波士顿咨询公司《中国理财市场——振奋时刻指日可待》 在此期间，家庭财富额10万美元以下的家庭占全部家庭数量的99.6%，拥有的财富总额保持在36%的水平，0.4%的富有家庭拥有全国家庭60%以上的财富，而在富有家庭之中，70%的财富又掌握在家庭财富额50万美元以上的家庭中。总体而言，中国内地家庭财富额呈现整体增长并向富人集中的趋势。 随着中国经济的持续增长和投资商机的不断涌现，家庭财富额不断积累。据波士顿咨询公司预测，内地富有家庭的财富额在未来几年将以13%左右的比例增长，到2009年内地家庭财富总额将达到2.63万亿美元，增幅将近一倍。 1.2理财需求与理财阶层的形成 家庭财富额的迅速增长，从客观和主观方面形成了旺盛的理财需求。客观方面的理财需求指的是家庭财产的结构不合理，具有优化的现实需要；主观方面的理财需求是指人们为了达到家庭财富的保障和投资的功能，具有投资的冲动。 1.2.1家庭理财的客观需求 2002年，我国10%的富裕家庭的财产总额占城市居民财产的比重达到了45. 0%，财产100万元以上的城市家庭的平均家庭财产额为253.45万元。富裕家庭的财产结构与中、低收入家庭的财产结构有着较大的差别，在富裕家庭中，金融类资产达到了98.27万元，占家庭财产的比重为38.8%，高于平均水平8.2个百分点。 2002年城市家庭户均金融资产占全部家庭财产的比重仅为34.9%，而在家庭金融资产中，储蓄存款的比重接近了70%，股票、基金的比重仅有10%。与美、欧、日等发达市场相比，中国城市家庭投资类金融资产的比重非常小。 资料来源：国家统计局《城市家庭财产调查报告（2002）》 1.2.2家庭理财的主观需求

基金公司面试自我介绍

基金公司面试自我介绍 基金公司面试自我介绍（精选3篇） 当来到一个陌生的地方时，我们就有可能用到自我介绍，自我介绍是人与人进行沟通的出发点。怎么写自我介绍才能避免踩雷呢？下面是WTT为大家整理的基金公司面试自我介绍（精选3篇），希望能够帮助到大家。 基金公司面试自我介绍1 您好，我叫，是XXX学校09届基金事务专业的毕业生。 正直、有同情心、做事负责任是我的性格特点。 本人始终遵守校规校纪，学习态度认真。自从被同学和老师推选为班长后，我尽心尽力做好班内各项工作。经过锻炼，现在我的耐性、待人处事的态度、组织能力和团队合作精神都有了进一步的提高。 在三年的学习中，我系统的学习了的理论知识，以优异的成绩完成了相关的课程，并考取了会计技能证、全省计算机操作员证、全国计算机一级证和初级电算化证，为以后的工作打下了坚实的专业基础。 在暑假期间，我有幸被班主任选派去广州市国家税务局实习，取得了一致好评。于20XX年9月再次被班主任选派去广东省财政厅实习。我在实习期间学习了不少课外知识和技能，受益匪浅。

请相信，如果我能成为贵公司的一员，我定当用我的全部的 热情和饱满的精力投入到我的工作中去。 基金公司面试自我介绍2 尊敬的领导，您好，我是北京金融高等学校20XX级金融专业的一名毕业生，在此很高兴向您介绍我自已。我来自广东广州 市，闻名的"小品之乡"铸就了我开朗、大方、乐观、稳重、豁 达、的性格，"自强不息，永不言弃"显我的生活理念。 大学四年的学习中，我刻苦努力、积极进取，认真学习了西 方经济学，公共关系学，应用写作,基础会计,财务管理,证券基础,投资基金、国际金融与国际汇兑、电子商务、财产保险、人身保险、风险管理、再保险、保险会计等近四十门课程、并且各科均 以优异的成绩结业，连续多次获得二等、三等奖学金。200x看11月以优秀的成绩顺利通过了保险代理人的资格考试。担任团支部 书记和副班长职务使我的能力得到了充分的锻炼与提高，"做事认真、责任心强、善始善终"是我最大的优点，工作中积极组织同学开展各项活动，并多次获奖，我个人也边疆两年被评为"优秀团干部"。 四年里，我各方面都严格要求自已，不断进娶积极向党组织 靠近，使我于200x年下半年被列为入党积级分子，20XX年党校毕业后经考核组织吸收为预备党员，20XX年转为下式党员。 在激烈的人才竞争中，我一定是最好的`，但我会继续努力、不断进娶日致完善。

私募基金公司岗位职责及绩效考核方案(最新版)

私募基金公司员工岗位职责及绩效考核方案 私募基金公司岗位职责及绩效考核方案

1、任职资格： 金融、经济相关专业硕士以上学历，有丰富的项目管理、资本运营经验，精通投资或企业并购、重组、新三板等投资业务，剧本解决突发事件和抗压能力，有较好的实力和工作责任心者获基金团队经理任职资格。 2、工作职责: 1)根据公司战略部署，负责公司及新三板业务的投资工作的审核、监督、管理工作， 以及外部协作工作； 2)协助公司规划阳光私募、新三板业务体系规划，并领导团队制定年度、季度、月 度计划并监督执行； 3)分公司领导下负责协调、推进、落实公司拟定新三板业务、投资项目的各项工作 4)代表团队向总经理提供拟投项目、三版业务的阶段性汇报文件 5)负责协调与投资项目相关的各种内部、外部关系； 6)负责本部门的日常管理工作及制度建设工作 3、薪酬结构： 薪酬结构为：基本工资+绩效工资+利润红利+业务管理费用及补助 1)基本工资：固定工资，每月按考勤日计算； 2)绩效工资：考核工资，由个人绩效加团队绩效两部分组成，按照考核指标核算后 发放； 3)利润红利：按照团队的业务体量比例提取，具体标准以每个项目的合作合同为准， 绩效工资按实际利润额占个人业绩要求的占比计算，超过部分亦按照占比发放。 4)管理业绩提成：按照团队业绩结合利润，按照一定比例提取，绩效工资发放标准 为按实际利润占业绩要求的占比乘以绩效工资总额提取，超过部分亦按照占比发放； 5)业务管理费用及补助：销售管理人员享受业务管理费用及补助，具体标准见第三 章。 4、具体考核标准：

职位 标准工资 （基本工资+绩效工资合计考核项目备注 团队经理基本工资绩效工资 30000 利润额 50% 达标率 30% 团队建设 20% 岗位考评 10% 绩效的体 现根据当 月度实际 完成情况 按比例考 核，以工 资合计数 为上限封 顶计算20000 10000 按团队每季 度的述职报 告中的目标 为考核依 据，实际输 出利润为核 算标准 按述职的工 作计划为依 据，考核整 个团队的工 作进度，完 达标情况； 低于50%该 考核为0 按公司战略部 署，团队负责人 自己匹配相关岗 位人力，并按此 标准为考核 每月由公 司总经理 对其综合 表现评分 备注：考核分年度、季度、月度考核，薪资标准单位（元） (二)投资经理 1、任职资格： 1)有一定的产业研究背景，对行业研究、思路有一定的认识 2)本科学历以上，1-2年投行、券商、财务顾问、会计事务所等投行经验，有直接参 与1~2个实际投资项目经验及资源； 3)具有项目资源及项目开发能力，有能力独立发掘、分析投资价值的高成长中小企 业 2、工作职责： 1)开拓公司投资银行业务，完成投资银行的经营指标； 2)按照公司战略部署发现潜在投资项目，配合项目经理对拟投资项目进行筛选、分 析论证、收益和风险测算、投资交易机构及条款设计、商务谈判及投融资方案设计； 3)负责投资项目的进入、谈判、交易、退出的组织和控制； 4)负责公司备投项目跟踪、收集、掌握国内外行业法规、政策、重要专业及业务信 息动态 5)建立、维护与政府机构、金融机构、投资合作机构、合作伙伴、潜在客户的良好

XX证券公司开放式基金(金融产品)交易流程

09-02 开放式基金（金融产品）交易流程 一、版本信息 V2.0.2 修订日期：2019.05 二、业务简述 2.1 在集中交易系统内为合格个人、法人机构客户、合伙企业（创投企业）办理开放式基金认购、申购、赎回、基金转换、拆分、合并、预认购、预申购、预赎回等各类交易业务。 资产管理计划等金融产品的基本交易流程参照本流程执行，金融产品销售有其他具体要求的，依照产品销售通知的要求执行。 2.2 基金认购：基金在首次发行募集期内申请购买基金的行为。 2.3 基金申购：基金首次发行完成之后，客户日常申请购买基金的行为。 2.4 基金赎回：客户申请将基金卖回给基金管理公司的行为，即为赎回。 2.4.1 赎回限制：不同基金公司不同，通常有最低赎回份额限制和最低剩余份额限制。对于不符合赎回限制的申请，部分基金注册登记机构会对该类委托确认失败，部分基金注册登记机构会将剩余份额强制赎回。（注：强制赎回：强制赎回本身不是一种业务，而是由于客户某次赎回造成某账户余额低于最低持有份额，部分基金公司会依照招募说明书的相关规定强制赎回剩余份额。） 2.5 基金转换：客户申请将持有的某基金管理公司的一只开放式基金转换成该公司另外一只开放式基金。转换涉及的两只基金需为同一注册登记机构，且基金公司需公告或在法律文件中载明开通基金转换业务。 2.6 基金拆分、合并。 指发行分级基金的基金公司的基础基金份额和两个在深交所交易的分级基金份额之间在场内系统进行的合并与分拆业务。 2.7 预认购、预申购、预赎回：根据资管产品设计要求，在产品开放日仅为一个交易日或天数短暂的情况下，为保障投资者有充足的时间进行认购、申购或赎回委托，在开放日前的N个交易日，系统可接受投资者的预认购、预申购或预赎回委托，而后在开放日统一发送给中登TA。 2.8 基金转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管。 2.8.1 系统内转托管：基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转托管的行为。 2.8.2 跨系统转托管：基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转托管的行为。 2.9 巨额赎回：指基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。但中国证监会规定的特殊基金品种除外。 三、操作平台、工具 3.1 操作平台：集中交易系统、公安部公民身份信息核查系统。 3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器。 四、适用表格、协议、凭证 4.1 《证券交易委托申请表》（个人/机构）。 五、权限管理和风险控制 5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。

基金运营经理岗位职责

岗位职责： 1、负责私募基金产品的登记、备案，设立和发起；负责基金的运营管理及相关监察稽核的工作； 2、基金销售机构及基金托管人数据核对、文件审核工作； 3、负责各类金融产品的评审和上线审核工作，包括产品交易结构、风控措施和核心交易文件的合规合法性等； 4、负责研究监管政策，持续跟踪相关法律法规，并及时汇总发布动态，开展合规宣导与合规培训； 5、按照规范的工作程序，审核公司各项外部合同，确保其符合法律规定及监管要求；规避合同缺陷，维护公司利益； 6、负责基金信息的披露等相关工作，与协会保持良性沟通； 7、制定和落实基金运营内控体系、规章制度、业务流程； 8、完成上级指派的其他工作。 任职要求： 1、法律或金融相关本科以上学历，有国外留学背景优先考虑； 2、3年以上知名私募证券公司基金运营经验，熟悉证券基金、股权基金运营工作流程，有风险管理师、注册会计师、审计师等资格证书者或金融类机构法务工作经验优先考虑； 3、具有较好的逻辑思维能力，优秀的计划管理能力及组织协调能力，沟通能力与执行力突出； 4、具有较强的学习、了解基金投资领域所涉及的法规、政策及监管要求； 5、思维清晰、逻辑严密，工作认真、严谨务实，有较强的风险管理意识； 6、有证券基金从业资格证书。 主要职责： 1 、负责基金委托资产核算及账务处理;与托管行核对基金产品及合伙企业净值及各项主要数据，对基金资产运作中各项业务进行账务处理； 2 、按照部门业务流程的要求，制作并发送各类划款指令，追踪资金划付及到账情况； 3 、根据部门流程制度及公司信息披露工作流程的要求,负责编制基金产品及合伙企业财务报表，为相关部门提供数据支持； 4 、负责会计资料的存档保管工作，定期装订并编号归档管理相关凭证账册；负责文件数据的保管与备份等其他日常事务性工作； 5 、负责基金产品的清算； 6 、向公司领导、部门经理等提供与委托资产相关的财务统计数据及财务报表； 7 、配合监管等外部要求提供与基金资产相关的统计数据及财务报表。 任职条件： 1 、财会类、金融类专业本科以上学历，8年以上金融相关财务或审计工作经验，有基金运营经验者优先； 2 、熟悉基金投资相关核算制度，能从募集、投资、投后管理、项目退出等四个方面进行财务监督和管理，熟悉各类基金核算模型； 3 、具有基金从业资格和证券从业资格者优先； 4 、工作勤恳敬业，为人诚恳正直，具有信服力，能承受高强度工作压力。 精选

券商理财产品分类比较

券商理财产品分类比较 券商理财产品为证券公司集合投资者资产发起设立的资产管理升值类产品，除具备“利益共享、风险共担”的一般性特点外，还具备极端市场空仓操作，投资范围广、资产配置灵活、风险管理严格等特点，目前市场上券商产品繁多，运作多样，为了解产品属性、提高资 金利用效率，在此对券商理财产品的分类、特点、运作流程程略加比较分析。 一、券商理财产品比较简表 分类 比较点 集合资产管理（计划）专项资产管理（计划）定向资产管理（计划） 含义指证券公司设立集合资 产管理计划，与客户签订 集合资产管理合同，将客 户资产交由具有客户交 易结算资金法人存管业 务资格的商业银行或者 中国证监会认可的其他 机构进行托管，通过专门 账户为客户提供资产管 理证券公司以管理人身份 发起设立专项资产管理 计划，依照能够产生稳定 现金流的基础资产发行 资产支持受益凭证，受益 凭证持有人据此享有该 资产的收益分配 证券公司接受单一客户 委托，与客户签订合同， 根据合同约定的条件、方 式、要求及限制，通过专 门账户管理委托资产 内部分类大集合（分为限定性和非 限定性）资产管理计划、 小集合资产管理计划 债权类专项、收益 权类专项以及其他 通道类和非通道 产品类型股票型、债券型、混合型、 FOF型等资产证券化或创新型SOT类、票据类、特定 收益权类、银行间市场类 投资范围限定性定性集合资产管 理计划资产应当主要用 于投资国债、债券型证券 投资基金、在证券交易所 上市的企业债券、其他信 用度高且流动性强的固 定收益类金融产品；非限 定性集合资产管理计划 投资范围由合同约定没有具体限定，资产管理 业务中，专项资产管理是 限定最少的，是进行其他 业务类型的一个通道和 平台； 例如高速公路、水利发 电、租赁资产等创新型产 品，多为实现资产证券 化。 股票、债券、基金、资产 管理计划、央行票据、资 产支持证券等，具体投资 范围由证券公司和客户 通过合同约定 投资额度限制投资于股票等权益类证 券以及股票型证券投资 基金的资产，不得超过该 计划资产净值的20%， 大额投资，合同约定合同约定

基金管理公司业务岗位及职责规定

错误！未指定书签。(筹) 关于特定客户资产管理业务 申请材料 特定客户资产管理业务 岗位设置及职责规定

1. 总则 为确保特定资产管理业务(以下简称“特定资产业务”)的独立、高效运作, 实现与公募基金相对独立的投资管理和营销客服分工, C基金管理有限公司(以下简称“公司”或“C基金”)依据《基金管理公司特定资产管理业务试点办法》等法律法规的规定, 特制定本特定资产管理业务岗位设置及职责规定(以下简称本“规定”)。 2. 负责特定资产业务的部门及岗位设置 2.1. 公司建立专职的业务投资部门——专户投资部, 负责特定客户资产管 理业务的投资管理工作。 专户投资部的岗位设置: 专户投资部设立部门总监、投资经理、投资经理助理及部门秘书。 2.2. 由市场部和机构理财部负责特定客户资产管理业务的市场营销及特定 客户服务工作。市场部负责渠道以及个人客户的开拓和维护, 机构理财 部主要负责机构客户的开拓和维护。 市场部、机构理财部的共享岗位设置: 销售经理、销售经理助理及部门 秘书。 2.3. 公司其他部门设置专职岗位 除专户投资部的各个专职岗位外, 在运营部、监察稽核部设立了专职的 特定资产组合的会计核算及监察员岗。 2.4. 其他共享资源岗位 公司其它部门如研究部、交易部、风险管理部、产品部、信息技术部、

财务部、综合管理部等, 是特定客户资产管理业务开展中资源共享的业 务平台。共享岗位包括: 研究员岗位、交易员岗位、风控员岗位、产品 开发人员岗位、系统分析员岗位、营销策划岗位等。其中, 公募基金渠 道经理也承担着特定客户资产管理业务的市场拓展和客户服务业务。 3. 专户投资部的部门职责 3.1 根据公司的发展战略, 制定特定资产业务的中长期发展战略。 3.2 制定公司特定资产业务的各项管理制度, 建立清晰的业务流程。 3.3 梳理特定资产业务的风险点及风险控制措施, 在实际业务操作过程中 严格执行。 3.4 加强部门团队建设, 提高员工素质, 传导企业文化, 建立富有战斗力的 专业化的特定资产业务投资团队。 3.5 完成公司下达的年度特定资产业务的工作目标。 3.6 督导投资人员按照公司制度和资产合同的有关要求, 合规、高效地完成 工作目标。 4. 专户投资部的内部岗位职责 4.1 部门总监负责部门制度的拟定、部门年度计划的编制及督促执行、团 队建设和专业人才培养。 4.2 投资经理负责依照资产管理合同进行专业投资, 以实现特定客户资产 的投资收益目标。投资经理助理按投资经理的要求进行数据和相关信 息的收集整理, 根据特定客户需求形成投资建议方案, 根据实际投资 情况撰写投资报告并提交客户, 安排投资经理调研和接待的行程, 保 存相关的业务文档。 4.3 部门秘书负责日常的行政支持和协调工作, 包括路演材料制作、投资相

股权投资基金简介

股权投资基金简介 一、股权投资基金的概念 所谓股权投资基金（Private Equity Fund）是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考 虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售 持股获利。 广义的股权投资涵盖企业首次公开发行前各阶段的权益投资,即 对处于种子期、初创期、发展期、扩展期、成熟期和Pre-IPO各个时期企业所进行的投资，相关资本按照投资阶段可划分为创业投资(Venture Capital)、发展资本（development capital）、并购基金（buyout/buyin fund）、夹层资本（Mezzanine Capital）、重振资本（turnaround），Pre-IPO资本（如bridge finance）。以及其他如上市后私募投资基金（PIPE），运用对冲、衍生工具等的对冲基金（Hedge Fund）。此外，还有针对不同行业的股权投资基金，如不良债权基金（Distressed Debt Fund）和不动产投资基金（Real Estate Fund）等。在国内，产业投资基金也是股权投资基金的一种。 狭义的PE主要指对已经形成一定规模的，并产生稳定现金流的 成熟企业的私募股权投资部分，主要是指创业投资后期的私募股权投资部分，而这其中并购基金和夹层资本在资金规模上占最大的一部分。 在中国股权投资多指狭义的股权投资基金，又被称作私募股权投资基金。 二、国外股权投资基金的发展情况 从股权投资基金的全球分布上看，美国和欧洲集中了全球绝大多数的股权投资基金，一半以上的资金来源和投资去向都在北美， 欧洲约占1/4，其中英国占到欧洲股权投资市场份额的57%，是目

南方基金公司概况

南方基金公司概况 一、公司简介 南方基金管理有限公司成立于1998 年3 月6 日，为国内首批获中国证监会批准的三家基金管理公司之一，南方基金的成立成为中国证券投资基金行业的起始标志。 公司注册资本1.5 亿元，股东结构为：华泰证券股份有限公司（45%），深圳市机场（集团）有限公司（30%），厦门国际信托有限公司（15%），兴业证券股份有限公司（10%）。公司注册地和办公地均为深圳。 公司以“一切为了客户，做受人敬重的理财专家”为长期奋斗目标，坚持“专业、稳健、创新、规范”的经营理念。自1998年成立以来，公司先后成为国内首批规范运作的基金管理公司、国内首批开放式基金管理人、国内首批全国社保基金管理人、国内首批企业年金投资管理人、国内首批QDII 基金投资管理人、国内首批获得专户资产管理资格的基金公司和首批在香港设立全资子公司的内地基金公司。 二、投研 南方基金公司秉承研究为本、价值投资的理念，致力于通过客观、系统、持续的研究，发现证券品种的内在价值，寻找并投资于被证券市场低估的品种，力求长期、稳定获取超过市场平均水平的投资收益。

三、公司规模 南方基金作为最早成立的三家基金公司之一，其管理资产规模也一直名列前茅。2003 年至2006 年连续四年，公司综合资产管理规模（含基金、社保及年金等）排名业内第一，2007 年排名第三。截至

2009 年6 月30 日，南方基金公司管理基金资产规模为1099.46 亿元，在所有基金公司中名列第4（排在华夏、嘉实和博时之后）。 四、产品线 南方基金公司是国内产品线最全的基金公司之一，目前南方基金公司管理着18 只公募基金。涵盖了几乎国内所有的基金品种（暂缺ETF）： （1）,股票型： 开放式——南方高增长（LOF)、、南方绩优成长、南方成份精选、南方隆元产业主题、南方盛元红利、南方优选价值、南方沪深300； 封闭式——基金开元、基金天元。 （2），混合型：南方积极配置（LOF)、南方稳健成长、南方稳健成长2 号、南方全球精选（QDII)。 （3），债券型：南方宝元债券、南方多利增强。 （4），货币型：南方现金增利。 （5），保本型：南方避险增值、南方恒元保本。 五、获奖情况 1、公司获奖: 2006 年获得《中国证券报》“2005 年度金牛基金公司”。 2007 年获得《中国证券报》“2006 年度金牛基金公司”。 2、基金获奖：

基金销售岗位职责

基金销售岗位职责 The latest revision on November 22, 2020

基金销售岗位职责 1、基金销售岗位职责 1、根据公司的理财产品,制定和实施相应的销售计划，并完成销售目标; 2、负责开发拓展高净值客户,并对客户和渠道进行维护，向客户提供专业投资建议; 3、组织销售人员定期开展业务学习和培训，不断提高销售人员的业务能力； 4、协助公司定期举办金融类相关活动。 2、基金销售岗位职责 1、负责客户的开发和维护；达成基金销售业绩； 2、制定工作计划并快速推进； 3、负责与银行、证券、保险、信托等第三方中介机构或个人建立合作关系、持续服务； 4、负责公司的基金产品的推广； 5、收集并统计市场信息和客户建议，并及时整理信息并反馈给公司，为公司提供合理的建议。 3、基金销售岗位职责 1、制定基金销售方案，明确销售渠道和策略，整理目标客户数据； 2、负责银行、机构、第三方理财、个人大客户的开发和维护，实现基金销售业绩； 3、负责投资者与销售渠道的建立与沟通；负责管理基金产品的售前与售后服务，向投资者提供优质服务； 4、及时掌握行业市场动态，并汇报相关领导； 5、配合公司进行市场宣传、品牌建设等工作； 6、领导安排的其它工作。 4、基金销售经理岗位职责 1、机构客户的开拓、维护与服务工作，为机构客户提供固收类基金产品资产配置服务，并协助客户完成交易； 2、撰写投资建议书、策略分析报告、产品说明书等各类型材料，为客户提供持续的产品信息和研究报告； 3、配合基金产品发售，策划和组织各类研讨会等营销活动等。 5、基金销售主管岗位职责 1、销售管理职位，负责其功能领域内主要目标和计划； 2、制定、参与或协助上层执行相关的政策和制度； 3、负责部门的日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估； 4、负责组织的销售运作，包括计划、组织、进度控制和检讨； 5、协助销售总监设置销售目标、销售模式、销售战略、销售预算和奖励计划； 6、建立和管理销售队伍，完成销售目标； 7、从销售和客户需求的角度，对产品的研发提供指导性建议。