全国2011年1月自学考试金融市场学试题及答案 - 自考试题及答案 - 锐智博客

金融市场学考试复习资料——张亦春、郑振龙版——重点概念整理

金融市场学复习资料 一、名词解释 1、金融市场：指以金融资产为交易对象形成的供求关系及其机制的总和。 2、金融资产：一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证，亦称金融工具或证券。 3、投资基金：是向公众出售其股份或受益凭证募集资金，并将所获资金分散投资于多样化证券组合的金融中介机构。 4、货币市场：指以期限在一年及一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。 5、资本市场：指期限在一年以上的金融资产交易市场。 6、黄金市场：指集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 7、外汇市场：狭义的指银行之间的外汇交易，包括同一市场各银行的交易、中央银行与外汇银行之间的交易以及各国中央银行间的外汇交易活动。广义的指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 8、衍生金融工具：指由原生性金融产品或基础性金融工具创造出来的新型金融工具。 9、直接金融市场：指资金需求者直接从资金所有者那里融资的市场，一般指通过发行股票或债券的方式在金融市场上筹集资金的融资市场。 10、间接金融市场：是以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。 11、初级市场：又称发行市场和一级市场，指资金需求者将金融资产首次出售给公众时所形成的市场。 12、二级市场：又称流通市场和次级市场，指证券发行后，各种证券在不同的投资者之间买卖流通所形成的市场。 13、包销：指金融资产的发行人与银行等金融机构协商，有银行等金融机构按照商定条件把全部证券承接下来负责对公众销售。 14、代销：是发行人自己承担全部发行风险，只将公开销售事务委托给投资银行等办理的一种方式。 15、公开市场：指金融资产的交易价格通过众多的买主和卖主公开竞价而形成。 16、有形市场：指有固定交易场所的的市场，一般指证券交易所等固定的交易产地。 17、无形市场：指在证券交易所外进行金融资产交易的总称。 18、国内金融市场：指金融交易的作用仅限于一国之内的市场。 19、国际金融市场：是跨国界进行金融资产交易的市场，是进行金融资产国际交易的场所。 20、金融市场的聚敛功能：指金融市场具有聚集众多分散的小额资金成为可以投入社会再生产地资金的能力。 21、资产证券化：指把流动性较差的资产，如金融机构的一些长期固定利率放款或企业的应收账款等通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产作抵押来发行证券，实现相关债券的流动化。 22.金融工程：指将工程思维引入金融领域，综合采用各种工程技术方法（主要有数学建模、数值计算、网络图解、仿真模拟等）设计，开发新型的金融产品，创造性的解决金融问题。 23、套期保值者：指利用金融市场转嫁自己承担的风险的主体。 第二章 1、同业拆借市场：也称同业拆放市场，指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通市场。 2、回购市场、指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场。 3、回购协议：指在出售证券的同时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。 4、商业票据：是大公司为筹措资金，以贴现方式出手给投资者的一种短期无担保承诺凭证。 5、出票：指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。

国际金融自考试题及答案201704

全国2017年4月高等教育自学考试 国际金融试题 课程代码：00076 本试卷共4页，满分100分，考试时间150分钟。 考生答题注意事项： 1.本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。 2.第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。 3.第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。 4.合理安排答题空间，超出答题区域无效。 第一部分选择题(共30分) 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。 P61 1．中国企业在欧洲直接设立新企业，这笔交易应记入 A．经常账户 B．资本账户 C．金融账户 D．储备账户 P104 2．外汇储备资产中流动性最低的是 A．一级储备B．二级储备 C．三级储备 D．超级储备 P97 3．特里芬在《黄金与美元危机》中关于一国国际储备与进口额的比例，最低限是A．20％ B．25％ C．30％ D．40％ P1194．某日中国银行报出：USDl00=CNY656．43—656．89，则656．89是 A．买入汇率 B．卖出汇率 C．中间汇率 D．现钞汇率 P117 5．在直接标价法下，外币贬值表明 A．外汇汇率上升，本币汇率上升 B．外汇汇率上升，本币汇率下降 C．外汇汇率下降，本币汇率下降 D．外汇汇率下降，本币汇率上升 P71 6．由一国的价格水平、成本、汇率、利率等因素引起国际收支失衡是 A．周期性失衡 B．货币性失衡 C．收入性失衡 D．结构性失衡 P210 7.国际金融市场中最大的是 A．国际股票市场 B.国际债券市场 C．国际外汇市场 D．国际信贷市场 P166 8.即期外汇交易的标准交割日是 A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+3 P194 9．由于外汇汇率波动而引起应收资产或应付债务价值的变化使交易者蒙受损失的可能性，称为 A.交易风险 B.会计风险 C．经济风险 D．转换风险 P218 10．通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式是

金融市场学模拟试题含答案

2010年1月 金融市场学试题 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的 括号内。错选、多选或未选均无分。 1.属于经济周期预测先行指标的是() A.工业产值 B.消费物价指数 C.消费者信心指数 D.失业的平均期限 2.现货交易不包括() B.保证金交易A.现金交易 C.固定方式交易 D.利率互换 3.下列选项中，既可以作为交易所市场的回购抵押品，也可以作为银行间市场的回购抵押 品的是() B.政策性金融债国债A. C.央行票据 D.企业债 4.发行者只对特定的股票发行对象发行股票的方式称为() B.私募发行公募发行A. C.直接发行 D.间接发行 5.影响股票供求关系的市场因素是() A.投资者动向 B.金融形势 C.劳资纠纷 D.财政状况 6.市场价格若没有达到客户所要求的特定价位，则不能成交的订单是() A.到价单 B.市场单 C.限价单 D.收盘单 7.期货交易中，市场风险的防范机制是() A.保证金制度 B.无负债结算制度 C.价格限额 D.实物交割 8.从投资运作的特点出发，可将证券投资基金划分为() A.对冲基金与套汇基金 B.私募基金与公募基金 C.在岸基金与离岸基金 D.股票基金与债券基金 9.国债柜台交易的交割方式为() A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3 10.一张15年期，年利率为7.2％，市场买卖价格为800元，票面价值为1000元的债券，其即期收益率为() A.7.2％ B.8％ C.8.5％ D.9％ 11.为谋取现货与期货之间价差变动收益而参与期货市场的交易者是()

金融市场学试题及答案

全国2013年1月高等教育自学考试 金融市场学试题 课程代码：00077 请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。 选择题部分 注意事项： 1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。 2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。 1.现代意义上的证券交易所最早成立于 A.意大利佛罗伦萨 B.荷兰阿姆斯特丹 C.英国伦敦 D.美国费城 2.中央银行发行和回购的市场是 A.政府债券市场 B.货币市场 C.央行票据市场 D.同业拆借市场 3.同业拆借期限最长不超过 ．．． A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.1年 4.我国同业拆借市场使用的利率是 A.SHIBOR B.LIBOR C.HIBOR D.NIBOR 5.下列有价证券中，具有“二次融资”特点的是 A.普通可转换公司债券 B.可分离交易转换债券 C.普通股 D.优先股 6.每股净资产反映的是股票的 A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值 7.A公司每股净资产值为5元，预计溢价倍数为2，则每股发行价格为 D.10元 8.下列关于股票发行价格的影响因素中，说法正确的是 A.税后净利润越高，发行价格越高 B.股票发行数量越大，发行价格可能越高 C.传统产业且竞争能力较差的企业，其发行的股票价格越高 D.宏观经济前景悲观时，发行价格越高

金融市场学重点章节习题答案

5 债券价值分析（P140） 1、 （1）三种债券的价格分别 为： A. 零息债券：p=1000/(1+0.08) 10=463.19 =1000/(1+0.08)^10 或者：= - pv(0.08,10,0,1000) B. 息票率为8%的直接债券：1000（平价债券） C. 息票率为10%的直接债券： p=100/(1+0.08)+ 100/(1+0.08) 2+100/(1+0.08) 3+??+ 100/(1+0.08) 10 +1000/(1+0.08) 10=1134.20 = - pv(0.08,10,100,1000) （2）下年年初时到期收益率为8%，那时三种债券价格： （与（1）不同的只是到期时间由10 改为9） A. 零息债券：p=1000/(1+0.08) 9=500.25 B. 息票率为8%的直接债券：1000（平价债券） C. 息票率为10%的直接债券：100/(1+0.08)+100/(1+0.08) 2+?? +100/(1+0.08) 9 +1000/(1+0.08) 9=1124.94 税前持有期收益率： A. (500.25-463.19)/463.19=8% B. 80/1000=8% C. (100+(1124.92-1134.20))/1134.20=8% 税后收益： A. (500.25-463.19)*0.80=29.65 B. 80*0.70=56 C. 100*0.70+(1124.92-1134.20)*0.80=62.58 税后收益率： A.29.65/463.19=6.40% B.56/1000=5.60% C.62.58/1134.20=5.52% 2. 息票率8%，到期收益率6%，则该债券为溢价债券，随时间推移，溢价债券价格下降 。 3. 30 年期，半年付息一次，息票率为8%，面值1000，收益率7%，则其当前价格为： 40/(1+0.035)+ 40/(1+0.035) 2 +?? +40/(1+0.035) 60 + 1000/(1+0.035) 60 =1124.72 5 年后按1100 元赎回，则赎回收益率k： 1124.72=40/(1+k )+ 40/(1+k) 2 +?? +40/(1+k) 10 + 1100/(1+k) 10 K=3.3679% =rate(10,40,-1124.72,1100) 5 年后按1050 元赎回，则赎回收益率k(半年): K=2.9763% =rate(10,40,-1124.72,1050) 2 年后按1100 元赎回，则赎回收益率k(半年)：K=3.0313% =rate(4,40,-1124.72,1100)

10月全国金融市场学自考试题及答案解析.doc

??????????????????????精品自学考料推荐?????????????????? 全国 2019 年 10 月高等教育自学考试 金融市场学试题 课程代码： 00077 一、单项选择题(在每小题的四个备选答案中，选出一个正确答案，并将正确答案的序号填在 题干的括号内。每小题 1 分，共 20 分) 1.从大的方面看，资金供给者与资金需求者之间的融资活动有哪两种基本形式() A. 直接融资和间接融资 B.股票融资和债券融资 C.股票融资和银行贷款 D.商业票据融资和银行贷款 2.二战前，世界上最大的黄金市场是( ) A. 苏黎世黄金市场 B.香港黄金市场 C.纽约黄金市场 D.伦敦黄金市场 3.以下不属于证券交易所的职责的是( ) A. 提供交易场所和设施 B.制定交易规则 C.制定交易价格 D.公布行情 4.政府债券的风险主要表现为( ) A. 信用风险 B.财务风险 C.经营风险 D.购买力风险 5.贴现债券的实际收益率与票面利率相比( ) A. 高 B. 相等 C.低 D. 不确定 6.我国证券交易所的组织形式是( ) A. 公司制 B. 股份制 C.会员制 D. 席位制 7.以下哪个金融市场管理机构属于民间性组织( ) A. 美国证券管理委员会 B.日本证券市场管理委员会 C.英国证券投资委员会 D.中国证券监督管理委员会 8.可转换债券转换为普通股，会导致公司( ) A. 资产总额增加 B.资产总额减少 C.自有资本增加 D.自有资本减少 9.根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为() A. 发行市场和流通市场 B.国内市场和国外市场 C.场内市场和场外市场 D.现货市场和期货市场 10.在名义利率相同的情况下，复利债券的实际利息比单利债券的实际利息() 1

金融市场学习题集

三、单选题 1．金融市场主体是指（C ） A．金融工具 B．金融中介机构 C．金融市场的交易者 D．金融市场价格 2．金融市场的客体是指金融市场的（ A） A．交易对象 B．交易者 C．媒体 D．价格 3．金融市场首先形成于17世纪的（ C ） A．中国浙江一带 B．美洲大陆 C．欧洲大陆 D．日本 4．世界上最早的证券交易所是（ A ） A．荷兰阿姆斯特丹证券交易所B．英国伦敦证券交易所 C．德国法兰克福证券交易所 D．美国纽约证券交易所 5．东印度公司是世界上最早的股份公司，它是由（C ）人出资组建的。 A．印度B．美国 C．英国 D．荷兰和比利时 6．旧中国金融市场的雏形是在（ A）中叶以后出现在浙江一带的钱业市场。 A．明代 B．唐代 C．宋代 D．清代 7．我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的（ B ） A．上海华商证券交易所 B．北京证券交易所 C．上海证券物品交易所 D．天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有限公司 8．专门融通一年以内短期资金的场所称之为（A ） A．货币市场 B．资本市场 C．现货市场 D．期货市场 9．旧证券流通的市场称之为（ B ） A．初级市场 B．次级市场 C．公开市场 D．议价市场 10．在金融市场上，买卖双方按成交协议签定合同，允许买卖双方在交付一定的保险费后，即取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为（C ） A．现货交易 B．期货交易 C．期权交易 D．信用交易 11．在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为（ A ） A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场 12．机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为( D ) A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场 四、多选题 1．在西方发达国家，有价证券细分为：（ ABC ） A．商品证券 B．货币证券 C．资本证券 D．政府证券 E．外汇 2．在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助监管机构的有（ BC） Ａ．中央银行 B．外汇管理委员会 C．证券管理委员会 D．证券同业公会 E．证券交易所 3．我国金融市场的主要监管机构是（ ABD ） A．中国证券监督管理委员会 B．中国人民银行 C．中国证券业协会 D．中国保险监督管理委员会 E．上海和深圳证券交易所 4．在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（ CE ） A．中国证券监督管理委员会 B．中国人民银行 C ．中国证券业协会 D．中国保险监督管理委员会 E．上海和深圳证券交易所

00077金融市场学自考复习题

00077金融市场学自考复习题

金融市场学课程复习试题 一、单项选择题（在每小题列出的四个备选项中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。） 1．直接融资相比较与间接融资，其优点在于 C A．更灵活方便B．安全性更高 C．筹资成本更低，投资收益更高D．更有利于扩大资金融通的规模 2．大宗交易者绕开通常的经纪人，彼此间利用电脑网络直接进行交易的市场称为 D A．第一市场 B．第二市场 C．第三市场 D．第四市场 3．优先股的优先权体现在C A．优先投票权和优先公司收益分配权 B．优先公司经营参与权和优先公司收益分配权C．优先公司收益分配权和优先剩余资产分配权D．优先投票权和优先剩余资产分配权 4．汇票经过承兑后，成为主债务人的是 B A．出票人B．付款人 C．收款人D．银行 5．期货合约中诸如商品的质量、数量和交付日期 C A．由买方和卖方觉得 B．由买方决定 C．由交易所指定 D．由中间人和交易商指定 6. 通常情况下，浮动利率的决定与调整的基础是 A A．同业拆借利率 B．国债利率 C．回购利率 D． .再贴现利率

7. 按是否限定认购的对象，股票发行分为 B A．直接发行和间接发行 B．公 募发行和私募发行 C．招标发行和非招标发行 D．有偿发行 和无偿发行. 8. 投机者在期货交易中做空头，通常是预测期 货标的资产的价格将要 B A．上升 B．下 降 C．不变 D．震荡 9. 被称为“投资家的债券”，其评级为 B A.AAA-A B.BBB-B https://www.sodocs.net/doc/9b15474269.html,C-C D.D 10.占外汇市场交易总额90%以上，决定着外汇 市场上的价格水平的是 A A.银行与银行间外汇交易市场 B. 银行与客户间外汇交易市场 C.银行与中央银行间外汇交易市场 D.外汇投机者间外汇交易市场 11.基金管理人和基金托管人之间的关系是 C A.委托人与受益人关系 B. 受托人和受益人关系 C.委托人和受托人关系 D..受益人与受托人关系 12.通过增加资产组合中资产的种类，可以完全 消除的风险是 B A.系统风险 B.非系统风险 C.总风险 D.市场风险 13.债券按是否通过中介机构发行，可分为

房地产金融自学考试试题

房地产金融自学考试试题-----------------------作者：

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做试题,没答案?上自考365,网校名师为你详细解答! 浙江省2009年1月自学考试房地产金融试题 课程代码：00173 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.房地产金融学是______的一个分支，是一门边缘学科。( ) A.房地产学 B.保险学 C.房地产经济学 D.经济学 2.下列属于管理行的房地产信贷部的主要职责( ) A.指导和管理全行系统的房地产金融工作 B.研究和制定房改金融工作的方针和政策 C.协助有关部门筹集和建立城市、企业、居民个人三级住房基金 D.制定有关房地产金融市场配套规章制度并组织实施 3.下列哪种情况能说明投资方案中有些成本费用太大，同时也能说明可能管理不善，应该压缩成本或改善管理？( ) A.偿债收益低 B.营业率高 C.保本占用率高 D.投资收益率低 4.房地产投资属于______，因为它可以直接导致社会总产品和财富的增加。( ) A.需求方投资 B.供应方投资 C.产业投资 D.金融投资 5.下列哪一种房地产信贷是根据国家住房改革制度方针的政策而设立的?( ) A.住房储蓄 B.住房基金

C.发行房地产债券 D.发行房地产股票 6.银行要坚持______原则，既是国有银行性质决定的，也是商业银行经营的自我约束机制的客观要求。( ) A.安全性 B.流动性 C.盈利性 D.政策性 7.债务人如不能按期偿还贷款本息，就称之为违约，贷款银行有权依照法律程序取消住房抵押贷款的( ) A.处分权 B.赎回权 C.抵押权 D.赠与权 8.下列哪一类信托业务是融资和融物相结合的处理?( ) A.融资信托业务 B.代理业务 C.租赁信托业务 D.信托咨询业务 9.证券基本特点是( ) A.收益性 B.风险性 C.变现性 D.价格上的变动性 10.房地产证券经纪人是代理客户进行证券买卖以取得______的中间商。( ) A.股息 B.佣金 C.红利 D.本金 11.当典当物成为死当后，典当行就取得了对该典当物的( ) A.收益权 B.使用权 C.所有权 D.转典权 12.在有形物质中，______不能作为保险标的。( ) A.房屋 B.设施

《金融市场学》习题

《金融市场学》复习题 1、 Common stock is an example of a(n) ______、 A) debt security、B) money market security、C) equity security、D) a and b 2、 The required return to implement a given business project will be ______ if interest rates are lower、This implies that businesses will demand a ______ quantity of loanable funds when interest rates are lower、 A) greater; lower B) lower; greater C) lower; lower D) greater; greater 3、The federal government demand for loanable funds is __________、If the budget deficit was expected to increase, the federal government demand for loanable funds would ________、 A) interest elastic; decrease B) interest elastic; increase C) interest inelastic; increase D) interest inelastic; decrease 4、 If the real interest rate was negative for a period of time, then A) inflation is expected to exceed the nominal interest rate in the future、 B) inflation is expected to be less than the nominal interest rate in the future、 C) actual inflation was less than the nominal interest rate、 D) actual inflation was greater than the nominal interest rate、 5、 If inflation turns out to be lower than expected A) savers benefit、 B) borrowers benefit while savers are not affected、 C) savers and borrowers are equally affected、 D) savers are adversely affected but borrowers benefit、 6、 Assume that foreign investors who have invested in U、S、securities decide to increase their holdings of U、 S、securities、This should cause the supply of loanable funds in the United States to _____ and should place ______ pressure on U、S、interest rates、 A) decrease; upward B) decrease; downward C) increase; downward D) increase; upward 7、 If economic expansion is expected to decrease, the demand for loanable funds should ______ and interest rates should ______、 A) increase; increase B) increase; decrease C) decrease; decrease D) decrease; increase 8、 When Japanese interest rates rise, and if exchange rate expectations remain unchanged, the most likely effect is that the supply of loanable funds provided by Japanese investors to the United States will ______, and the U、S、interest rates will _______、 A) increase; increase B) increase; decrease C) decrease; decrease D) decrease; increase 9、 Assume that annualized yields of short-term and long-term securities are equal、If investors suddenly believe interest rates will increase, their actions may cause the yield curve to A) become inverted、B) become flat、C) become upward sloping、D) be unaffected、

金融市场学试题及答案

金融市场学试题及答案 第一章金融市场概论 名词解释 1．货币市场：指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。其主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时将金融工具转换成现实的货币。 2．资本市场：是指以期限在1年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。但人们通常将资本市场等同于证券市场。 3．保险市场：是指从事因意外灾害事故所造成的财产和人身损失的补偿，以保险单和年金单的发行和转让为交易对象的、一种特殊形式的金融市场。 4．金融衍生工具：是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具，包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。衍生金融工具的价格以原生金融工具的价格为基础，主要功能在于管理与原生金融工具紧密相关的金融风险。 5．完美市场：是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是价格的接受者。在这个市场上，任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制，任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。 单项选择题 1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的( D )。A．分配功能B．财富功能C．流动性功能D．反映功能 2．金融市场的宏观经济功能不包括( B )。

A．分配功能B．财富功能C．调节功能D．反映功能 3．金融市场的配置功能不表现在( C )方面。 A．资源的配置B．财富的再分配 C．信息的再分配D．风险的再分配 4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同( D )。A．利息B．股息C．红利D．资本利得 5．一般来说，( B )不影响金融工具的安全性。 A．发行人的信用状况B．金融工具的收益大小 C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计 6．金融市场按( D )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 A．交易范围B．交易方式C．定价方式D．交易对象 7．( B )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。 A．市场交易频繁B．市场交易量大C．市场交易灵活D．市场交易对象固定 8．( A )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。 A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．保险市场 多项选择题 1．金融资产通常是指具有现实价格和未来估价，且具有特定权利归属关系的金融工具的总称，简言之，是指以价值形态而存在的资产，具体分为( BCD )。 A．现金资产B．货币资产C．债券资产D．股权资产E．基金资产2．在经济体系中运作的市场基本类型有( ACD )。

最新金融市场学考试必过期末重修重点

金融市场学 1.金融市场：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。 2.直接金融市场与间接金融市场差别：不至于是否金融中介机构的介入，而主要在于中介机构的特征的差异。在直接金融市场上也有金融中介机构，只不过这类公司与银行不同，它不是资金的中介，而大多是信息中介和服务中介。 3.离岸金融市场：是非居民间从事国际金融交易的市场。资金来源于所在国的非居民或来自于国外的外币资金。所在国的金融监管机构的管制。 4.金融市场功能：聚敛功能。配置功能。调节功能。反映功能。 5.国际资本市场的融资主要是通过发行国际债券和到国际性的股票市场上直接募资进行。国际债券市场分为：一种是各发达国家国内金融市场发行的以本地货币计值的外汇债券，另一种是离岸债券市场，即欧洲债券市场发行的以多种货币计值的债券。它是以政府名义在国外发行的以欧洲第三国计值的债券，但不受本国法规的约束，其发行地也不一定局限于欧洲。 6.同业拆借市场形成的根本原因是存款准备金制度的确立。 7.有代表性的同业拆借利率：伦敦银行同业拆借利率，新加坡银行同业拆借利率和香港银行同业拆借利率。伦敦银行同业拆借利率已成为国际金融市场一种关键利率，一些浮动利率的融资工具在发行时，都以该利率作为浮动的依据和参照物。 8.回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。 9.回购协议中证券的交付一般不采用实物交付的方式，是在期限较短的回购协议中。 10.回购协议的利率水平是参照同业拆借市场利率而确定的。 11.明确买断式的功能以融资为主。 12.销售渠道。尽管在投资者急需资金时，商业票据的交易商和直接发行者可在到期之前兑现，但商业票据的二级市场并不活跃。主要是因为商业票据的期限非常之短，购买者一般都计划持有到期。另一个原因是商业票据是高度异质性的票据，不同经济单位发行的商业票据在期限，面额和利率等方面各有不同，其交易难以活跃。 13.初级市场：出票和承兑。 14.二级市场：背书和贴现，转贴现，再贴现。 15.大额可转让定期存单不同：1.定期存款记名，不可流通转让，而大额定期存单则是不记名的，可以流通转让。2.定期存款金额不固定，可大可小，而可转让定期存单金额较大，在美国向机构投资者发行的CDs 面额最少为10万美元，二级市场上交易单位为100万美元，但向个人投资者发行CDs面额最少为100美元。在香港最小面额为10万港元。3.定期存款利率固定，可转让定期存单利率既有固定，也有浮动，且一般来说比同期限的定期存款利率高。 4.定期存款可以提前支取，提前支取时要损失一部分利息。可转让存单不能提前支取，但可在二级市场流通转让。 16.货币市场共同基金一般属于开放型基金，货币市场共同基金与其他投资于股票等证券的开放型基金不同，其购买或赎回价格所依据的净资产值是不变的，衡量该类基金表现好坏的标准就是其投资收益率。 17.信用交易又称证券买者或卖者通过交付一定数额的保证金，得到证券经纪人的信用而进行的证券买卖。信用交易可以分为信用买进交易和信用卖出交易。 18.信用买进交易又称为保证金购买，指对市场行情看涨的投资者交付一定比例的初始保证金，由经纪人垫付其余价款，为他买进指定证券。如果未来该证券价格下跌，客户遭受损失而使保证金低于维持保证金的水平时，经纪人会向客户发出追缴保证金通知。 19.收入资本化法认为任何资产的内在价值取决于该资产预期的未来现金流的现值。根据资产的内在价值与市场价格是否一致，可以判断该资产是否被低估或高估，从而帮助投资者进行正确的投资决策。

00150全国2020年8月高等教育自学考试金融理论与实务试题答案

全国2020年8月高等教育自学考试金融理论与实务试题 课程代码:00150 请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。 选择题部分 注意事项: 1.答题前,考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。 2.每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。 一、单项选择题:本大题共20小题，每小题1分,共20分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1.提出布雷顿森林体系具有内在不稳定性的经济学家是 A.怀特 B.格雷欣 C.特里芬 D.弗里德曼 2.必须经过承兑才能生效的票据是 A.支票 B.商业汇票. C.商业本票 D.银行本票 3.工商企业间以赊销或预付货款等形式相互提供的信用是

A.消费信用 B.银行信用 C.商业信用 D.合作信用 4.与直接融资相比，间接融资的优点不包括 A.灵活便利 B.分散投资、安全性高 C.具有规模经济 D.投资收益高 5.无偿还期限的金融工具是. A.银行定期存款 B.股票 C.商业票据 D.国库券 6.下列直接影响回购利率水平的因素是 A.证券的票面额 B.证券票面利率 C.证券期限 D.回购期限 7.直接为工商企业提供融资服务的业务是 A.票据贴现 B.同业拆借

C.转贴现 D.再贴现 8.表示股价强烈涨势的K线是 A.T形线 B.十字星线 C.光头光脚大阳线 D.带上下影线的阳线 9.判断基金业绩的关键指标是 A.规模 B.期限 C.净值 D.净值增长能力 10.最早出现的金融期权品种是 A.利率期权 B.股票期权 C.外汇期权 D.股指期权 11.现代金融体系中处于核心地位的金融机构是 A.中央银行 B.保险公司 C.政策性银行 D.投资银行

南财大《金融市场学》线上考试卷及答案1-3套要点

金融市场学第一套试卷 总分：100 考试时间：100分钟 1、按照交易程序不同，金融市场可分为(答题答案：C) A、货币市场和资本市场 B、现货市场和期货市场 C、发行市场和流通市场 D、有形市场和无形市场 2、直接融资的主要形式是(答题答案：C) A、银行信贷 B、商业票据 C、股票与债券 D、基金 3、金融机构之间发生的短期临时性资金借贷活动，叫做(答题答案：D) A、再贷款 B、转贷款 C、转贴现 D、同业拆借 4、正回购方所质押证券的所有权真正让渡给逆回购方的回购协议属于(答题答案：C) A、正回购 B、逆回购 C、封闭式回购 D、开放式回购 5、下列资产中通胀风险最大的是(答题答案：A) A、股票 B、固定收益证券 C、房地产 D、汽车 6、以低于面值的价格发行，到期按面值偿还的是(答题答案：C) A、息票债券 B、利随本清债券 C、贴现债券 D、可赎回债券 7、客户向经纪人支付一定的现款或股票作为保证金，差额部分由经纪人垫付的交易方式称为(答题答案：B)

A、现货交易 B、信用交易 C、期货交易 D、期权交易 8、属于长期政府债券的是(答题答案：B) A、国库券 B、公债 C、央行票据 D、回购协议 9、公开对社会广大投资者发行证券的发行方式称为(答题答案：D) A、直接发行 B、间接发行 C、私募发行 D、公募发行 10、我国发行股票时不允许(答题答案：D) A、平价发行 B、溢价发行 C、折价发行 D、以上都不对 11、证券交易所的交易采取(答题答案：C) A、公司制 B、会员制 C、经纪制 D、承销制 12、开放式基金特有的风险是(答题答案：A) A、巨额赎回风险 B、市场风险 C、管理风险 D、技术风险 13、下列不属于证券投资基金收益来源的是(答题答案：D) A、股票红利 B、债券利息 C、资本利得 D、承销证券收入 14、根据募集方式不同，证券投资基金分为(答题答案：C) A、公司型基金与契约型基金 B、封闭式基金与开放式基金 C、公募基金与私募基金 D、股票型基金与债券型基金 15、目前世界最大黄金市场是(答题答案：A) A、伦敦黄金市场 B、苏黎世黄金市场 C、香港黄金市场 D、美国黄金市场

2020年自考《金融市场学》试题及答案(卷二)

2020年自考《金融市场学》试题及答案（卷二） 一、判断题 1.股票和股份是形式与内容的关系，股票是形式，股份是内容。(对) 2.股东有权参加公司的决策，所以可以参与公司的经营。(错) 3.中国内地的股份有限公司在香港联合交易所挂牌上市交易的股票，是境内上市股票。(错) 4.私募发行是指向特定的少数投资者发行股票，为了防止侵犯公众利益，必须向社会公众公布公司信息。( 错) 5.股利收益率又称获利率，是股份有限公司以现金形式发派的股息与股票市场价格的比率。( 错) 6.市场风险是无法回避的，投资者无法通过投资组合的方法回避市场风险。(对) 7.在兼并与重组过程中，收购方的股票价格与被收购方的股票价格同时回升。( 错) 8.经济周期会影响到股票的价格。两者的变动趋势一致。(错) 9.经营风险是由于公司经营状况变化而引起盈利水平改变从而产生投资者收益下降的可能性。故该风险只能通过改善经营来防范，而不能通过投资组合来降低其风险。(对) 10.股票发行协商定价方式主要适用于股票的折价发行。(错) 二、单项选择题 1.以下不是股票的基本特征的是(D)

A 收益性B风险性C流通性D期限性 2.一般来说，与优先股相比，普通股的风险(A )。 A较大B较小C相同D不能确定 3.以下不属于境外股票的是(A) A B股 B H股 C S股 D N股 4.我国目前发行股票时不允许(C ) A平发行B溢价发行C折价发行D境外发行 5.以下不属于二板市场的是(D) A美国的NASDAQ市场B欧洲的EASDAQ市场 C中国香港的创业板市场D深圳的中小企业板块 6.计算股利收益率，不需要的参数是(C) A现金股利B股票买入价C股票卖出价D股票的持有期 7.股票价格与市场利率的关系是(B) A市场利率上升，股票价格也上升B市场利率上升，股票价格下降 C两者没有关系D两者没有固定的变化关系 8.以下不是影响股票价格的微观因素的是(D) A盈利状况B派息政策C增资与减资D通货膨胀 9.你的朋友告诉你她刚收到她所持有的10 000面值的10年期国债每半年支付一次的息票，该国债的年息票率为6%。请问她共收到多少钱?(A) A、300元; B、600元; C、3 000元; D、6 000元。

历年自考金融市场学真题及标准答案

历年自考金融市场学真题及答案

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为了广大自考考生充分备考，本人特意把历年考题整理了一下，希望考生们能方便学习，不足之处请提出，且不断更新中，向大家索要财富值实属无奈，因为我整理资料下载也要财富值，敬请谅解！ 自考考生：缘定今生 2008年1月自学考试全国统一命题考试 金融市场学试卷 课程代码0077 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．按组织形式不同投资基金可分为（） A．契约型和公司型B．封闭型和开放型 C．成长型和收入型D．股票型和平衡型 2．DIF是（） A．异同平均数B．平滑异同平均数 C．正负差D．移动平均数 3．以下机构中对金融资产管理公司进行监管的是（） A．中国人民银行 B．中国证券监督管理委员会 C．中国银行业监督管理委员会 D．中国保险监督管理委员会 4．市场上金融工具价格下降可能带来的风险称为（） A．收益性风险B．市场风险 C．流动性风险D．信用风险 5．正处于飞速发展时期公司所发行的股票常被称为（） A．蓝筹股票 B．成长性股票 C．周期性股票D．防守性股票 6．卖出者只能被动履行义务的是（） A．金融期货 B．金融期权 C．金融远期 D．金融互换 7．假定某票据面额10000元，30天后到期，贴现率6%，贴现行现在应付给持票人（）A．9500元B．9600元 C．9750元D．9950元 8．下列不属于 ．．．债券二级市场上主要交易方式的是（）

金融市场学考试试题大全

1 金融市场按成交与定价的方式可分为公开市场和议价市场.(T) 2 直接金融市场与间接金融市场的差别在于是否有金融中介机构介入。(F) 3 回购协议市场没有集中的有形场所，交易以电讯方式进行。(T) 4 期货合约只能在场内交易。) (T) 5 其他因素不变，政府活动增加将导致债券供给曲线向右移动。(T) 6 预期假说的假定前提之一是期限不同的债券不能完全替代.(F) 7 严格意义上单因素模型包括证券市场线。(T) 8 市价委托是指委托人委托经纪人按市面上最有利的价格买卖证券。(T) 9 标的资产价格越低、协议价格越高，看跌期权价格就越高。(F) 10 无差异曲线越平缓说明投资者越厌恶风险(F) 一TFTTT FTTFF 11 直接金融市场是资金需求者直接从资金所有者那里融通资金的市场.(T) 12 直接金融市场与间接金融市场的差别不在于是否有金融中介机构介入，而主要在于中介机构的特征差异。(T) 13 期货合约既可以在场内交易也可以在场外交易.(F) 14 市场分离假说认为理性投资者对投资组合的调整有一定的局限性.(T) 15 其他因素不变，政府活动增加将导致债券供给曲线向左移动。(F) 16 预期假说的假定前提之一是期限不同的债券不能完全替代.(F). 17 分散投资能消除掉经济周期的风险。(T) 18 严格意义上单因素模型包括证券市场线。(T) 19 无差异曲线越陡峭说明投资者越厌恶风险.(T) 20 统一公债是没有到期日的特殊定息债券。(T) 21 直接金融市场与间接金融市场的差别在于是否有金融中介机构介入。(F) 22 预期假说的假定前提之一是期限不同的债券可以完全替代.(T) 23 资本市场线是证券市场线的一种特殊形式。(T) 24 严格意义上，分析会计信息有可能获得额外收益的证券市场不会是弱式效率市场.(F) 25 无差异曲线越平缓说明投资者越偏好风险.(F) 26 贴现债券的久期一般应小于其到期时间。(T) 27 标的资产价格越低、协议价格越高，看跌期权价格就越高。(F) 28 无收益资产的美式期权一定不会被提前执行.(T) 29 市价委托是指委托人委托经纪人按市面上最有利的价格买卖证券(T) 30 有效集曲线是一条向又上方倾斜的曲线。(T)一FTTFF TFTTT 31 回购协议市场没有集中的有形场所，交易以电讯方式进行。(T)