《风险管理》重要概念

一、资本概念

核心资本：实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。

附属资本：重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、混合资本债券和长期资本债券。

二、风险管理发展

20世纪60年代进入负债风险管理模式阶段，对许多金融工具进行了创新，如CDs、回购协议、同业拆借等。

20世纪70年代进入资产负债风险管理模式阶段，随着布雷森顿体系的瓦解，利率、汇率、期货商品/期权等金融衍生品工具大量涌现。

三、敞口

单币种敞口头寸=即期净敞口头寸+远期净敞口头寸+期权敞口头寸+其他敞口头寸

=（即期资产-即期负债）+（远期买入+远期卖出）+

期权敞口头寸+其他敞口头寸

即期净敞口头寸是指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸，等于表内的即期资产减去即期负债。即期净敞口头寸应当包括资产负债表内的所有项目，即应收、应付利息也应包括在内，但变化较小的结构性资产或负债（如经扣除折旧后的固定资产；境外分行的资本和法定储备；对境外附属公司和关联公司的投资；借入资本，如永久性后偿债项）和未到交割日的现货合约除外。

四、风险分散和对冲

风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择。马科维茨认为只要两种资产收益率的相关系数不为1（既不完全正相关），分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。投资组合的分系统性风险可以通过分散策略完全消除。

风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

五、经风险调整的绩效评估

经风险调整的资本收益率（RAROC）﹦税后净利润业务单位(或交易)/经济资本业务单位(或交易)

年化公式为：RAROC Annual=（1+ RAROC T)250 /T 1

经济增加值（EVA）是指商业银行在扣除资本成本之后所创造的价值增加。

EVA﹦税后净利润﹣资本成本

﹦税后净利润﹣经济资本×资本预期收益率

﹦(RAROC﹣资本预期收益率)×经济资本

六、从内部控制的角度看，商业银行的风险控制体系可以采取从基层业务单位到业务领域

风险管理委员会，最终到达董事会和高级管理层的三级管理方式。

企业向银行借款相当于与持有一个基于企业资产价值的看涨期权。

收益率曲线用以描述收益率与到期期限之间的关系。收益率曲线的形状放映了长短期收益率之间的关系，它是市场对当前经济状况的判断，以及对未来经济走势预期（包括经济增长、通货膨胀、资本回报等）的结果。假设目前收益率曲线是正向的，如果预期收益率曲线基本维持不变，则可买入期限较长的金融产品；如果预期收益率曲线变陡，则可以买入期限较短的金融产品，卖出期限较长的金融产品；如果预期收益率曲线变得较为平坦，则可以买入期限较长的金融产品，卖出期限较短的金融产品；

交易账户记录的是银行为了交易或管理交易账户其他项目的风险而持有的可自由交易的金融工具和商品头寸。计入交易账户的头寸必须在交易方面不受任何条款的限制，或者能够完全规避自身的风险。明显不列入交易账户的头寸一般包括：为对冲银行账户风险而持有的衍生工具头寸；向客户提供结构性投资和理财产品且进行了完全对冲的衍生产品。一般而言，在交易之前，银行就应明确该笔交易应归于银行账户还是交易账户.

预期收益率是对未来可能结果的加权平均，即每一种结果的收益率乘以这种结果出现的可

能性的总和。假设资产的收益率有n种可能的取值r1，r2，…，rn，每种收益率对应出现的概率为pi，则该资产的预期收益率E（R）为：E（R）﹦p1r1﹢p2r2﹢…﹢p n r n。如果不能收回投资则pi=-100%。

资信调查应关注借款人的第一还款来源：主要收入来源为工资收入的，对其收入水平及证明材料的真实性作出判断；主要收入来源为其他合法收入的（如利息和租金收入等），应检查其提供的财产情况（包括租金收入证明、房产证、商业银行存单、有现金价值的保单等）。盈利能力比率，用来衡量管理层将销售收入转换成实际利润的效率，体现管理层控制费用并获得投资收益的能力。

杠杆比率，用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债资格和能力。

流动比率，用来判断企业归还短期债务的能力，即分析企业当前的现金支付能力和应付突发事件和困境的能力。

效率比率，又称营运能力比率，体现管理层管理和控制资产的能力。

在总体组合限额的设定中，“资本分配”中的资本是所预计的下一年度的银行资本（包括所有计划的资本注入），是商业银行用来承担所有损失、防止破产的真实的资本。以资本表示的组合限额﹦资本×资本分配权重。

负债流动性是指商业银行能够随时以合理的成本吸收客户存款或从市场获得需要的资金。资产流动性是指商业银行持有的资产可以随时得到偿付或者在不贬值的情况下进行出售，反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力。

资金业务最主要的风险是市场风险。

现金流量分析通常首先分析经营性现金流，其次分析投资活动的现金流，最后分析融资活动的现金流。

情景分析有助于商业银行深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，整体流动性风险可能出现的不同状况。商业银行通常将可能面临的市场条件分为正常、最好和最坏三种情景，尽可能考虑到每种情景下可能出现的有利或不利的重大流动性变化。缺口分析法与现金流分析法、久期分析法一样，都是基于正常市场条件下的分析。

内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程确实、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品/设计缺陷、监控/错误报告、结算/支付错误、交易/定价错误。

业务外包种类有：技术外包（如网络中心）、处理程序外包（如消费信贷业务有关客户身份的核对）、业务营销外包（如银行卡营销）、专业性服务外包（如法律事务）、后勤性事务外包。

流动性风险的成因可以从资产负债期限结构、资产负债币种结构、资产负债分布结构分析。商业银行应深刻领会限额管理的真正内涵，尽可能降低其资金来源（负债）和使用（资产）的同质性，形成合理的资产负债分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，最大程度地降低流动性风险。

商业银行资产负债期限结构是指在未来特定的时段内，到期资产（现金流入）与到期负债（现金流出）的构成状况。

现金流分析法通过对商业银行一定时期内现金流入（资金来源）和现金流出（资金使用）的分析和预测，可以评估商业银行短期内的流动性状况。

缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，即流动性缺口，以判断商业银行在不同时段内的流动性是否充足。

久期缺口﹦资产加权平均久期﹣（总负债/总资产）×负债加权平均久期

当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大，流动性也随之增强；如果市场利率上升，则资产价值减少的幅度比负债价值减少的幅度大，流动性也随之减弱。

当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。

缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响。

当处于负债敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入下降

当处于资产敏感型缺口时，市场利率下降导致银行净利息收入下降

当处于资产敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入上升

银行信息系统安全包括物理安全、网络安全、管理安全和应用安全。

银行风险监管指标的监测评价应遵循的原则：①准确性原则；②可比性原则；③及时性原则；④持续性原则；⑤法人并表原则；⑥保密性原则。

依据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》（试行），风险监管核心指标分为三个主要类别，即风险水平、风险迁徙和风险抵补。

①风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于静态指标；

②风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率，是衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标；

③风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。

一般准备是根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备. 专项准备是指根据《贷款风险分类指导原则》对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备。

特种准备是指针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备。

清晰的战略风险管理流程包括战略风险识别、战略风险评估、监测和报告。

全面风险管理模式体现了以下先进的风险管理理念和方法：全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法以及全员的风险管理文化。

风险规避策略的实施成本主要在于风险分析和经济资本配置的支出。

代理业务包括代理政策性银行业务、代理中央银行业务、代理商业银行业务、代收代付业务、代理证券业务、代理保险业务、代理其他银行的银行卡收单业务等。

操作风险关键指标包括包括人员风险指标、流程风险指标、系统风险指标和外部风险指标。国际上较为广泛采用的信用风险预警方法有传统方法、评级方法、信用评分方法、统汁模型。

根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备哪些特征全面性、及时性、可比性。

商业银行考查保证人的有效性应关注保证人的资格、保证人的意愿、保证人的法律责任。财务比率主要分为盈利能力比率、效率比率、杠杆比率、流动比率

商业银行贷款担保的主要方式有保证、抵押、质押

商业银行内部控制必须贯彻的原则主要有全面、审慎、有效、独立

商业银行内部控制要素内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、监督与纠正、信息交流与反馈

我们把使得远期合约价值等于零的交割价格称为远期价格。

风险转移可分为保险转移和非保险转移（担保、备用信用证和期权合约等）

在操作风险监测中，关键风险指标通常包括交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度和自动化水平等。

利息费用﹦息税折旧摊销前利润（EBITDA）﹣净利润﹣折旧﹣无形资产摊销﹣所得税

风险监管的核心指标：风险水平指标、风险迁徙类指标（正常和不良）、风险抵补类指标（盈利能力、准备金充足程度、资本充足程度）

风险管理流程：风险识别、风险计量、风险监测、风险控制。

久期的计算

某一金融工具的久期等于金融工具各期现金流发生的相应时间乘以各期现值与金融工具现值的商。例如，某种固定收入债券的息票为每年80元，偿还期为3年，面值为1000元。该金融工具的实际收益率(市场利率)为10%，现行价格为950.25 元。求该债券的久期。在

久期计算中，先计算每期现金流的现值，然后每个现值乘以相应的发生时间，再把各项乘

操作风险损失率＝操作风险损失当期发生额/前三期净利息收入与非利息收入之和的平均值

准确性检验是比较VaR模型的估计结果与实际损益情况，以评估VaR模型的有效性。

预期损失率﹦预期损失/资产风险暴露

监管部门是市场约束的核心

商业银行风险的特征是不确定性、损益性、可能性、扩散性

二项分布检验、卡方分布检验、正态分布检验被应用于违约概率预测准确性的验证(校正)。替代标准法下的总收入﹦净利息收入﹢净非利息收入，其中，净利息收入﹦利息收入﹣利息支出，净非利息收入﹦手续费和佣金净损益﹢净交易损益﹢证券投资净损益﹢其他营业收入。

选择关键风险指标的基本原则：相关性、可计量性、风险敏感性、实用性

VaR值参数选择：如果模型是用来决定与风险相对应的资本，置信水平就应该取高；如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较，置信水平的选取就并不重要；如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性

监管部门参与市场约束的作用表现在实施惩戒、指导市场参与者、建立风险的处置和退出机制、制定信息披露标准。

在外汇交易和衍生品交易过程中，大多数商业银行都是以做市商的方式向客户提供风险管理服务。

对因外汇敞口而产生的汇率风险，银行通常采用套期保值和限额管理等方式进行控制

金融风险管理形成性考核作业(全)

金融风险管理作业1 一、单项选择题 1.按金融风险的性质可将风险划为( )。 A.纯粹风险和投机风险 B.可管理风险和不可管理风险 C.系统性风险和非系统性风险 D.可量化风险和不可量化风险 2.( )是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.流动性风险 3.( )是在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的风险转移给其他人承担。 A.回避策略 B.抑制策略 C.转移策略 D.补偿策略 4.下列各种风险管理策略中，采用( )来降低非系统性风险最为直接、有效? A.风险分散 B.风险对冲 C.风险转移 D.风险补偿 5.依照“贷款风险五级分类法”，基本特征为“肯定损失”的贷款为( )。 A.关注类贷款 B.次级类贷款 C.可疑类贷款 D.损失类贷款 二、多项选择题 1.按金融风险主体分类，金融风险可以划分为( )。 A.国家金融风险 B.金融机构风险 C.居民金融风险 D.企业金融风险 2.金融风险的特征是( )。 A.隐蔽性 B.扩散性 C.加速性 D.可控性 3.信息不对称又导致信贷市场的( )，从而导致呆坏帐和金融风险的发生。 A.逆向选择 B.收入下降 C.道德风险 D.逆向撤资 4.金融风险管理的目的主要包括( )。 A.保证各种金融机构和体系的稳健安全 B.保证国家宏观货币政策贯彻执行 C.保证金融机构的公平竞争和较高效率 D.维护社会公众利益

5.根据有效市场假说理论，可以根据市场效率的高低将资本市场分为( )。 A.无效市场 B.弱有效市场 C.强有效市场 D.中度有效市场 三、判断题(判断正误，并对错误的说明理由) 1.风险就是指损失的大小。 2.20世纪70年代以后的金融风险主要表现为证券市场的价格风险和金融机构的信用风险及流动性风险。 3.风险分散只能降低非系统性风险，对系统性风险却无能为力。 4.对于贴现发行债券而言，到期收益率与当期债券价格正向相关。 5.一项资产的β值越大，它的系统风险越小，人们的投资兴趣就越高，因为可以靠投资的多样化来消除风险。 四、计算题 1.一种1年期满时偿付1000元人民币面值的中国国库券，如果年初买入的价格为900元人民币，计算其到期收益率i是多少？(计算结果保留%内一位小数) 2.如果某公司已12%的票面利率发行5年期的息票债券，每年支付一次利息，5年后按票面价值偿付本金。当前的市场价格是76元，票面价格为100元。请问该债券的到期收益率i是多少？(列出计算公式即可)

南开18春学期《风险管理》在线作业

(单选题) 1: 风险管理的必要性除了由于人类的安全需求外更重要的是由于（）。 A: 风险客观存在 B: 风险发生不确定 C: 风险的代价 D: 风险复杂多变 正确答案: (单选题) 2: 下列不属于风险的特征的是 ( ) 。 A: 客观性 B: 随机性 C: 主观性 D: 可变性 正确答案: (单选题) 3: 泊松分布可用于估测（）。 A: 损失次数 B: 每次事故的损失金额 C: 年平均总损失 D: 年最大可能总损失 正确答案: (单选题) 4: 保险商品的价格是（）。 A: 保险金额 B: 保险价值 C: 保险费 D: 保险费率 正确答案: (单选题) 5: 研究风险发生规律和风险处理技术的一门新兴管理科学是指( )。 A: 保险 B: 精算 C: 风险管理 D: 社会保险 正确答案: (单选题) 6: 对于损失频率低，损失程度大的风险应选择的风险处理方式是（）。 A: 避免风险 B: 保险转移 C: 预防 D: 自留风险 正确答案: (单选题) 7: 企业的风险管理者应该对企业内的合同与协议的订立、履行进行监督管理，从而有效地管理企业的（）。 A: 民事责任风险 B: 违约责任风险 C: 侵权责任风险 D: 绝对责任风险 正确答案: (单选题) 8: （）是风险管理的核心，是实现风险管理目标的手段。 A: 风险管理决策 B: 风险识别 C: 风险衡量 D: 风险管理手段 正确答案: (单选题) 9: 一组数据中出现次数最多的那个数据是（）。 A: 平均数 B: 众数 C: #中位数#标准差

正确答案: (单选题) 10: 风险控制理论中，“强调人的因素”的理论是()。 A: 海因里希的多米诺骨牌理论 B: 哈顿的能量释放理论 C: 生命周期理论 D: 生命价值理论 正确答案: (单选题) 11: 风险存在与否的三个基本条件是：风险因素、风险事故和（）。 A: 风险发生的概率 B: 风险发生的时间 C: 损失 D: 获利的可能 正确答案: (单选题) 12: 风险是指( )。 A: 损失的大小 B: 损失的分布 C: 未来结果的不确定性 D: 收益的分布 正确答案: (单选题) 13: 风险的存在导致人们的忧虑感和恐惧感属于风险损害的( )。 A: 实际代价 B: 无形代价 C: 损失 D: 风险成本 正确答案: (单选题) 14: 在每项活动开展之前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果的一种方法叫做（）。 A: 威胁分析 B: 事故分析 C: 风险因素预先分析 D: 风险清单 正确答案: (单选题) 15: 某保险标的的实际价值为200万元，保险金额为250万元，若损失金额为100万元，按照比例赔偿方式，则保险人应赔偿（）。 A: 100万元 B: 125万元 C: 150万元 D: 250万元 正确答案: (单选题) 16: 在一次活动开始前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果，这种风险分析方法是（）。 A: 风险清单分析法 B: 威胁分析法 C: 事故树分析法 D: 风险因素分析法 正确答案: (单选题) 17: 下列不属于可保风险的是（）。 A: 房屋、建筑物 B: 汽车 C: 人身健康 D: 股票 正确答案: (单选题) 18: 保险合作组织的利润应由（）分享。

风险管理试题加答案

《项目风险管理》模拟试题1 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1.下列属于项目风险的基本特征的是（D） A．客观性B．多样性C．规律性D．以上都正确 2．对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失程度的工作是( B ) A．风险识别B．风险估计 C．风险处理D．风险管理效果评价 3．运用某种有偿方式将风险转移给资金雄厚的机构，从而改变风险承担主体，是指（ A ） A．风险转移B．风险规避 C．风险缓解D．风险自留 4．在风险管理的（A）过程，我们会用风险的分类作为输入。 A．风险识别 B.风险定性分析 C．风险定量分析D．风险应对规划 5．当（C）时候，需要制定附加风险应对措施。 A．WBS发生变化 B．成本基准计划发生变化 C．预料之外的风险事件或影响大于预期影响 D．项目计划于更新 6．在以下可用于风险识别的历史信息中，最不可靠的是（D）A．项目档案B．商业数据库 C．项目小组知识D．以上都可作为风险识别的历史信息7．风险分析最简单的形式是（B） A．概率分析B．敏感分析 C．德尔菲技术D．效用理论 8．风险管理的基本程序包括（A） A．识别、评价、制订对策和控制B．识别、规划、控制和评估 C．要素识别、缓解管理和对策D．评价、回避、接受和缓解 9．下列（D）工具最适合衡量计划进度风险． A．CPM B．决策树C．WBS D．PERT 10．在风险应对控制中，纠错行动主要由（A）组成 A．执行己计划的风险应对B．改变进度和成本基准计划 C．更新概率和价值的估算D．更新风险管理计划 11．下列哪项是项目风险识别的特点（D） A．广泛性B．信息依赖性 C．全生命周期性D．以上都正确 12．项目风险评价的依据是（D ） A．项目范围说明书、风险管理计划 B．风险管理计划、风险记录手册、组织管理知识 C．风险管理计划、风险记录手册、项目范围说明书 D．风险管理规划、风险识别和估计的成果、项目进展状况、项目类型13．敏感性分析程序是（B） A．确定分析指标、计算影响程度、选择不确定因素、寻找敏感因素

《风险管理》课后作业

2018-1《高级风险管理》课后作业 作业1 风险综合评价+大数据风控建模 二做一。学习模仿CSSCI 期刊文章，自选主题，一人一个研究主题与方法，不能重复，先报先定，后报错开。对该主题进行系统全面的文献研读综述、知识点整理、理论研究与实证研究设计、软件实现。 按照选定的主题，确定研究问题与研究对象，自行选取研究样本，收集足够的大数据；自行设计研究方案，方法与技术必须是数据量化分析、数理分析与实验研究三类方法中两类及三类的综合研究。 正文：结构格式规范，按照院刊格式要求；达到核心期刊发表水平。能用公式模型表述的尽量用公式模型说明，变量说明具体含义设定。 软件实现使用相关课程教学用的主流软件。 理论梳理系统完整，具体简明扼要，软件实现过程准确；重合率低于或超过20%者，不合格，需重修该课程。 参考选题，文献如下： 附件1风险综合评价方法清单 1静态赋权法 1.1 简单统计方法 1.1.1 统计平均法:行/列和平均法；行/列几何平均法 1.1.2 最大频率组的组中值/众位数法 1.1.3 变异/离散系数法: 依据指标变异性大小 () i i i v E x σ= 1 i i n i i v w v == ∑ 1.1.4 熵值/权法1:依据指标变异性大小 1彭怡, 李友元, 寇纲,等. 外商直接投资区位选择与风险分析[J]. 管理评论, 2012, 24(2):31-35.

()() max min ij ij ij ij ij X X x X X -= - 1 ij ij m ij i x p x == ∑ 指标熵值： 1 ln m j ij ij i e k p p ==-∑01 j e ≤≤ 1ln k m = 差异系数： 1j j g e =- 指标权重： 1 j j n j j g w g == ∑ 1.1.5 模糊综合评价法 1.1.6 熵权模糊综合评价法2 1.1.7 AHP 模糊综合评价法3 1.2 管理运筹学方法 1.2.1 层次分析法4:主观性 层次分析法又称AHP 构权法(Analytic hierarchy process ，简写为AHP)，是将复杂的评价对象排列为一个有序的递阶层次结构的整体，然后在各个评价项目之间进行两两的比较、判断，计算各个评价项目的相对重要性系数，即权重。AHP 构权法又分为单准则构权法和多准则构权法。两个步骤： （1）计算权重 （2）一致性检验 1.2.2 网络层次分析法5: 主观性+网络关联 1.2.3 AHP+熵值法6 先用AHP 法对指标赋权，保证重要性指标所占权重较大，再运用熵值法对指标权重进行调节，既保证重要性指标所占权重，又减少AHP 法的主观、片面性。主客观法结合起来对风险预警指标进行综合赋权，得到更为合理和精确的指标权重。 2范慧慧, 王国栋, 路正南. 熵权法下基金业绩的层次模糊评判[J]. 经济管理, 2009(4):130-135. 3鲍新中,屈乔,傅宏宇. 知识产权质押融资中的价值评估风险评价[J]. 价格理论与实践,2015,(03):99-101. 4 5徐光,白明莹,田也壮,杨洋. 基于网络层次分析法的技术创新项目评估体系研究[J]. 科学管理研究,2015,(03):40-43. 6寿晖,张永安. 基于AHP-熵值法商业银行体系风险指标预警研究——来自2003-2012年数据[J]. 华东经济管理,2013,(10):44-49.

风险管理期末考试试卷(A卷)及参考答案

风险管理期末考试试题(A卷) 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.大多数纯粹风险属于( ) A.经济风险 B.静态风险 C.特定风险 D.财产风险 2.以下属于投机风险的是( ) A.交通事故 B.买卖股票 C.地震 D.火灾 3．保险属于( ) A.避免风险 B.自留风险 C.中和风险 D.转移风险 4. 安装避雷针属于( ) A.损失抑制 B.损失预防 C.风险避免 D.风险转移 5.医生在手术前要求病人家属签字的行为属于( ) A.风险避免 B.风险隔离 C.风险转移 D.风险自留 6.多米诺骨牌理论的创立者是( ) A.哈顿 B.海因里希 C.加拉格尔 D.马歇尔 7.在风险事故发生前达成的借贷协议属于( ) A.内部借款 B.特别贷款 C.应急贷款 D.抵押借款 8.营业中断损失属于( ) A.直接损失 B.间接损失 C.责任损失 D.额外费用损失 9.当保险方与被保险方对合同的理解不一致时，对合同的解释应有利于( ) A.保险方 B.第三方 C.被保险方 D.具体情况具体确定 10.关于团体保险以下说法正确的是（） A.保险金额无上限 B.增加了逆选择 C.对团体的性质有要求 D.不能免体检 11.实施风险管理的首要步骤是（） A.风险识别 B.风险评价 C.风险处理 D.风险管理决策 12.选择保险人时，以下因素中最重要的是（） A.费率高低 B.规模大小 C.偿付能力 D.折扣多少 13.以下属于特定风险的是（） A.战争 B.通货膨胀 C.自然灾害 D.偷窃 14.在一定的概率水平下，单一风险单位因单一事故所致的最大损失称为（） A.最大可能损失 B.最大预期损失 C.损失期望值 D.年度最大可能损失 15.企业普遍采用的风险管理组织是（）

风险管理作业

一、单选题 1、分别设置不同层次的管理人员及由各专业人员组成的管理团队，针对各项业务功能行 使决策、计划、执行、监督、评价的权利并履行相应的义务，是保证义务顺利开展的支撑平台，这指的是企业的（A ）。 A内部机构 B治理结构 C管理机构 D董事会 2、对国有独资企业的合并、分立、解散、增加或者减少注册资本和发行公司债券，有决 定权的是（D ）。 A股东大会 B董事会 C总经理 D国有资产监督管理机构 3、战略委员会的主要职责是对公司的长期发展规划、经营目标、发展方针进行研究并提 出建议，战略委员会的主席由（ A ）担任。 A董事长 B总经理 C独立董事 D监事会主席 4、在内部资源的分析中，对企业现有资源的数量和利用效率，以及资源的应变能力等方 面的分析是（ A）。 A企业资源分析 B企业能力分析 C核心竞争力分析 D企业资金结构分析 5、为了实现发展目标而制定的具体规划，表明企业在每个发展阶段的具体目标、工作任 务和实施路径，这指的是（ B ）。 A发展目标 B战略规划 C企业规划 D企业战略 6、审议战略发展委员会的发展战略建议方案应提交给（ B ）。 A股东大会 B董事会 C监视会 D总经理 7、企业组织生产经营活动而录用的各种人员，包括董事、监事、高级管理人员和一般员 工，其本质是企业组织中各种人员所具有的脑力和体力的总和，这指的是（A ）。 A人力资源 B企业劳动力 C企业员工 D人脉资源 8、企业核心技术的创造者和维护者是（ C ）。 A股东 B高管人员 C专业技术人员 D一般员工 9、对企业社会责任管理体系的构建起到关键作用的是（ A ）。 A企业高管人员 B企业的全体员工 C政府的强制要求 D社会的呼吁 10、企业在经营过程中坚持不懈、努力使全体员工都必须信奉的信条，体现了企业核心团 队的精神，其往往也是企业家身体力行并坚守的理念，这说的是（ C ）。 A企业的管理理念 B总经理的信念 C企业的核心价值观 D法律、法规

风险管理作业

一、单选题 1、不相容职务分离控制的核心是（D） A各司其职 B各负其责 C协调合作 D内部牵制 2、在处理“三重一大”的过程中，企业应该（D） A由董事长或总经理个人单独进行决策 B以个别征求意见等方式进行决策 C紧急情况下可以由个人或少数人临时决定，事后无须向上级报告 D实行集体决策审批或者联签制度 3、下列控制活动中反映了内部牵制思想的是（A） A不相容职务分离控制 B会计系统控制 C授权审批控制 D财产保护控制4、下列各项中，不属于常见的内部控制活动是（D） A预算控制 B会计系统控制 C运营分析控制 D财务决算控制 5、随着全面风险管理意识的加强，甲公司的股东要求管理层建立重大风险预警机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险条件，制订应急方案，明确相关责任人和处理流程、程序和政策，确保重大风险事件得到及时、稳妥的处理。甲公司股东的要求所针对的内部控制的要素是（A） A控制活动 B内部监督 C信息与沟通 D风险评估 6、绩效考评系统的评价主体主要是（A） A公司董事会和各级管理者 B各级管理者 C全体员工 D各个部门7、以下绩效考评模式考虑了资本成本且着眼于企业长远发展的是（C） A会计基础绩效考评模式 B平衡计分卡绩效考评模式 C经济基础绩效考评模式 D战略管理绩效考评模式 8、企业中内部控制最为疏忽和薄弱的环节一般是（A） A合同管理 B采购管理 C生产管理 D销售管理 9、股东经过委托代理链对企业进行管理，那么委托代理的核心是（C） A明确责任 B加强监督 C适当授权 D薪酬分配 10、授权的形式有多种，最好的形式是（D） A面谈 B电子邮件 C电话 D书面 11、某企业觉得研究开发一种新产品，并要求财务部门编制预算，这种预算属于（B） A经营预算 B资本预算 C注重结果 D现金收支预算 12、承担监控职责的预算控制的最高级别控制主体是（A） A预算管理委员会 B预算管理工作机构 C各责任中心 D各利润中心13、下列选项中不属于全面预算流程所包括的阶段是（D）

16秋北航《项目风险管理》在线作业1

北航《项目风险管理》在线作业1 一、单选题（共10 道试题，共30 分。） 1. 项目风险评价的依据是（）。 A. 项目范围说明书、风险管理计划 B. 风险管理计划、风险记录手册、组织管理知识 C. 风险管理计划、风险记录手册、项目范围说明书 D. 风险管理规划、风险识别和估计的成果、项目进展状况、项目类型 正确答案： 2. 下列不属于项目风险基本特征的是（）。 A. 客观性 B. 多样行 C. 必然性 D. 规律性 正确答案： 3. 所谓（），是对一个风险事件所采取的行动，它是为减小风险发生的可能性，或者降低它的有害影响的严重性而采取的行动。 A. 风险应对 B. 风险响应 C. 风险控制 D. 风险决策 正确答案： 4. （）就是对项目风险提出处理意见和办法。 A. 风险监控 B. 风险应对 C. 风险分析 D. 风险决策 正确答案： 5. 敏感性分析程序是（）。 A. 确定分析指标、计算影响程度、选择不确定因素、寻找敏感因素 B. 确定分析指标、选择不确定因素、计算影响程度、寻找敏感因素 C. 选择不确定因素、计算影响程度、确定分析指标、寻找敏感因素 D. 确定不确定因素、确定分析指标、计算影响程度、寻找敏感因素 正确答案： 6. 当（）时候，需要制定附加风险应对措施。 A. WBS发生变化 B. 成本基准计划发生变化

C. 预料之外的风险事件或影响大于预期影响 D. 项目计划于更新 正确答案： 7. 风险管理的基本程序包括（）。 A. 识别、评价、制订对策和控制 B. 识别、规划、控制和评估 C. 要素识别、缓解管理和对策 D. 评价、回避、接受和缓解 正确答案： 8. 通过风险分析过程决定所识别的一个风险事件无法避免，也不能减轻或保险，这是个关键的风险事件，一旦发生可能造成项目失败，项目经理最佳的选择是（）。 A. 贬低风险的重要性，让项目团队找到一个克服任何失败的方法 B. 非常关注，加强管理该风险事件和所有的其它相关事件 C. 让项目评估小组继续分析该风险事件，直到降低预期负值 D. 忽略风险评估，因为不管赋予了什么值，都只是一个估计，绝对不会完全等同于预期的状态 正确答案： 9. 项目经理可能意识到不能满足某些合同条款和项目目标，要达到某些规范既费成本又花时间。这时项目出现风险可能性较高，同客户协商降低风险可能性这种手段（）。 A. 可以消除所有项目和客户风险而不需要任何成本 B. 可以重新定义风险对客户发生的可能性 C. 可以使项目范围减小并改进交付给客户的产品 D. 可能减少支付罚金的成本并且满足修订过的规范达到客户的最低要求 正确答案： 10. 下列（）工具最适合衡量计划进度风险。 A. CPM B. 决策树 C. WBS D. PERT 正确答案： 北航《项目风险管理》在线作业1 二、多选题（共10 道试题，共40 分。） 1. 在项目生命周期内持续使用（）等措施来落实质量方针的执行。 A. 质量计划 B. 质量控制 C. 质量保证

GSM网络的网元结构及功能

GSM网络的网元结构及功能 2.1 GSM移动通信系统的组成 GSM移动通信系统主要是由交换子系统（NSS）、无线基站子系统(BSS)和移动台（MS）三大部分组成，如图1所示。其中NSS与BSS之间的接口为“A”接口，BSS与MS之间的接口为“Um”接口。 图1 蜂窝移动通信系统的组成 由于GSM规范是由北欧一些运营商和设备商推出的规范，运营商当然更希望最少的投资，用最好的设备来建最优良的通信网，因此GSM规范对系统的各个接口都有明确的规定。也就是说，各接口都是开放式接口。 GSM系统框图如图2，A接口往右是NSS系统，它包括有移动业务交换中心（MSC）、拜访位置寄存器（VLR）、归属位置寄存器（HLR）、鉴权中心（AUC）和移动设备识别寄存器（EIR），A接口往左Um接口是BSS系统，它包括有基站控制器（BSC）和基站收发信台（BTS）。Um接口往左是移动台部分（MS），其中包括移动终端（MS）和客户识别卡（SIM）。

图2 GSM系统框图在GSM网上还配有短信息业务中心，即可开放点对点的短信息业务，类似数字寻呼业务，实现全国联网，又可开放广播式公共信息业务。另外配有语音信箱，可开放语音留言业务，当移动被叫客户暂不能接通时，可接到语音信箱留言，提高网络接通率，给运营部门增加收入。 (1):交换子系统 交换子系统（NSS）主要完成交换功能和客户数据与移动性管理、安全性管理所需的数据库功能。NSS 由一系列功能实体所构成，各功能实体介绍如下：MSC：是GSM系统的核心，是对位于它所覆盖区域中的移动台进行控制和完成话路交换的功能实体，也是移动通信系统与其它公用通信网之间的接口。它可完成网络接口、公共信道信令系统和计费等功能，还可完成BSS、MSC之间的切换和辅助性的无线资源管理、移动性管理等。另外，为了建立至移动台的呼叫路由，还应能完成入口MSC（GMSC）的功能，即查询位置信息的功能。

风险管理作业及答案

作业一： 1、在金融实践中，泰勒级数仅可以对单一资产价值变化进行近似（估计），不能对组合资产价值在风险因素变化时进行近似（估计）。（ X ） 2、就风险观点来审视“五十步笑百步”和俄罗斯轮盘赌中就只有不利的偏离。（ V ） 3、企业由于某种产品存在的风险而决定不生产该产品；由于医疗事故频繁的索赔导致在这些领域中的从业者匮乏，或有些人干脆选择放弃自己的从业志向。我们称这种风险管理方法为风险避免。（ V ） 4、控制损失的途径有：一是改变损失频率；二是改变损失程度。（V ） 5、改变风险的途径有两种：一是通过对损失的改变来达到风险控制的目的；其二是不改变损失（保持损失不变）而直接改变风险。（ V ） 6、人们基本上都是自动地购买汽车保险或房产保险。这些自动购买保险的行为并不完全是自觉的，而是对风险的本能反应。（ X ） 7、风险是一个事前概念，损失是一个事后概念，两者有着本质的区别。（ V ） 8、Fama在1976年对分析单位组合的风险与风险单位数量之间的关系所做的实证工作表明，当风险单位数量达到10～15时，风险的分散性即比较理想。（ V ）9、监管资本是金融监管当局对银行的要求，其计算方法由各商业银行自行确定。（ X ）10、经过风险调整的资本收益率（RAROC）意味着商业银行在计算资本收益率时剔除了风险因素。（ X ） 11、经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失。（ X ）非

预期 12、风险的非保险财务安排的方法并不试图改变风险，而是自风险导致的损失发生时，保证有足够的资金拿来补偿损失，使企业能够尽快恢复生产。（ V ）13、不确定结果的标准差通常用来刻画其不确定程度，标准差越大表明不确定性越大，即出现较大收益或损失的机会增大。（ V ） 14、银行实施风险管理的目标就是要消除银行经营过程中的风险。（ X ） 15、在大多数情况下，均值（期望值、数学期望）是一种对随机变量比较恰当的度量方法。但是，均值不是随机变量度量的惟一方式。而且在有些时候，特别是在一些离散情况下，用均值来描述一个随机变量并不恰当。此时，可能用中位数或模数来度量随机变量更合理。（ V ） 风险转移：是指银行在风险发生之前，通过某种交易活动，将可能发生的风险转移给其他人承担，从而避免自己承担风险损失。 风险管理：是以最小的代价降低纯粹风险的一系列程序。 基本风险：是指其损害波及社会的风险。基本风险的起因及影响都不与特定的人有关，至少是个人所不能阻止的风险。 纯粹风险：是指只有损失可能而无获利机会的风险，即造成损害可能性的风险。其所致结果有两种，即损失和无损失。 风险：是未来结果的不确定性，是实际结果与预期结果的偏离。 投机风险：是指既可能造成损害，也可能产生收益的风险，其所致结果有3

《内部控制与风险管理》在线作业答案

大工16 春《内部控制与风险管理》在线作业1满分答案 一、单选题（共10 道试题，共50 分。） 1. 在COSO内部控制框架中，属于其他内部因素根基的是（）。 A. 信息与沟通 B. 监察 C. 控制环境 D. 控制活动 标准答案：C 2. （）对股东大会负责，依法行使企业的经营决策权。 A. 董事会 B. 监事会 C. 经理层 D. 董事长 标准答案：A 3. 事项识别、风险评估和风险应对的前提是()。 A. 目标设定 B. 风险偏好 C. 内部环境 D. 信息沟通 标准答案：A 4. 2002年美国国会通过的《萨班斯—奥克斯利法案》第404条款及相关规则采用的是（）。 A. 内部控制体系 B. 内部控制结构 C. 内部控制整合框架 D. 企业风险管理整合框架 标准答案：C 5. 在COSO内部控制框架中，控制活动的类别可分为（）。 A. 经营、财务报告及合规三个类别 B. 经营、信息及合规三个类别 C. 信息、财务报告及监察三个类别 D. 经营、信息及监察三个类别 标准答案：A 6. 外部董事、独立董事人数应超过董事会全部成员的（），以保证董事会能够在重大决策、重大风险管理等方面做出独立于经理层的判断和选择。 A. 1/4 B. 1/2 C. 1/3 D. 1/5 标准答案：B 7. （）是公司诚信与道德价值观建设的第一责任人。 A. 董事会 B. 董事长 C. 经理层 D. 公司总裁

标准答案：D 8. 在下列内部控制要素中，被称为对内部控制的控制，是实施内部控制的重要保证的是（）。 A. 控制环境 B. 监控 C. 控制活动 D. 风险评估 标准答案：B 9. 企业开展经营活动的物质前提是（）。 A. 财务报告及相关信息真实完整 B. 保护资产的安全与完整 C. 企业发展战略的制定 D. 提高经营的效率和效果 标准答案：B 10. 内部控制结构阶段又称三要素阶段，其中不包括（）要素。 A. 内控环境 B. 风险评估 C. 会计制度 D. 控制程序 标准答案：B 二、多选题（共5 道试题，共30 分。） 1. 内部控制整合框架中提出的目标有（）。 A. 战略目标 B. 经营目标 C. 报告目标 D. 合规目标 标准答案：BCD 2. 风险评估的步骤包括（）。 A. 风险识别 B. 风险分析 C. 风险评价 D. 风险应对 标准答案：ABC 3. 资产安全目标包括（）。 A. 确保资产在外形上的完整性 B. 确保资产在使用价值上的完整性 C. 确保资产在价值量上的完整性 D. 确保资产在价值上的完整性 标准答案：BC 4. 上交所的专项风险内部控制将对（）和（）两项作为重点关注对象。 A. 控股子公司 B. 金融衍生品交易 C. 关联交易 D. 对外担保 标准答案：AB

通信资源定义

通信资源定义 1空间公共资源 为了管理通信网内的各种点状元素而划分的空间关系，是与其它专业的网络资源可以共同使用的公共部分。具体内容如下： 区域:为了通信网的管理界限清晰而划分的地理空间，区域按照管理归属，又由多个子区域组成。 站点：在通信网络中表现为一个网络节点，在地理空间上表现为包含一个或多个通信机房的建筑物或建筑群。 机房：指包含在站点内的用于安装通信设备及其他辅助设施或者线缆成端的建筑实体内房间。 机架位置：机房中用来放置机架的空间，在机房平面中，通常对机架位置实行整体的规划管理，机架位置通常在走线架或走线槽的阴影上，一个机架位置能安放一个或多个机架。 网络节点：包含两层含义：一是点设施的集合，可以作为一些连接（如光缆）的起始和终止节点；二是多个网元汇聚形成的聚集节点，多个网元可以作为一个节点来对待。 2线路走廊资源 承载光缆、电缆的管道、管槽或杆路的线状空间资源，和包括形成这些线路路由的人井、接续井、电杆、铁塔等点状资源。具体内容如下： 管道：是通信线路在地面下的主要载体，用于敷设通信线路及线路附属设施。管道可以理解为整个管道网，由所有的管道段组成，不用作为资源对象单独管理。

人井：是管道段或槽道段的终端建筑。便于工程维护人员进行安装维护管道、子管、光缆、电缆的有一定空间的地下设施。人井包括接续人井、接续手井、汇集井。汇集井包含两个以上的方向，可以作为管/槽段的起点或终点，接续井只有两个方向，存在于某个管/槽段当中，接续井可能变为汇集井。在线路拓扑图中，每一个人井都按一定的顺序（递增或递减）进行排列，人井与人井之间通过管道段或槽道段进行联接。 管道段：由若干管群集合组成的，承载和穿放光缆或电缆的地下建筑设施。任意相邻两人井之间作为一段管道段。 槽道：槽道是一种特殊的管道，在电力系统中主要是指电缆沟；电缆沟作为敷设电力电缆的沟道，开挖于地面，有覆盖物覆盖，是电力系统特有的一种资源，在其槽壁上敷设子管或钢管，作为光缆的承载通道。槽道可以理解为整个槽道网，由所有的槽道段组成，不用作为资源对象单独管理。 槽道段：在槽道中，任意相邻两接续井之间算为一段槽道段。槽道段没有管群，有管孔和子管。 管群：管群是一组管孔的汇集。 管孔：可穿放若干条光缆、电缆或子管的管道段截面的空心部分。一个管道段可以有多个管孔，每个管孔又包含多个子管。管孔可能从属于某一管群，也可能作为单独存在。 子管：子孔从属于管孔,放置在管孔内的管，如PVC管，用于将大的管孔分割为更小的空间。 管道闸：管道闸属于站点,在站点的地下进线室中，是出局的管道在地下进线室中的管道截面，它与出局管道的第一个人井构成了出局管道段。 管道闸位：管道闸位从属于某一管道闸，由某个方向管群组汇集而成的一个截面。 引上管：连接管道段和杆路的设施，此外，从机房到铁塔/门架/地槽一段

CC 继续教育风险管理练习题及答案

第1章_风险管理概述1: 下列标准中不属于风险管理标准的是（）： AS/NZS 4260 ISO 31000:2009 ISO 31010:2009 ISO Guide 73:2009 2: 我国的GB/T24353-2009与ISO的哪一个标准相接近（）？ ISO 31000:2009 ISO DIS 31000 ISO 31010:2009 ISO FDIS 31000 3: 我国的GB/T23694-2009与ISO的哪一个标准相接近（）？ ISO Guide 73:2009 ISO 31000:2009 ISO Guide 73:2004 ISO 31010:2009 4: 组织实施风险管理可以有很多益处，但下列提法中不妥的是（） 提高组织实现目标的可能性 达成组织设定的经营目标 提高利益相关者的信心和信任 为决策和规划提供依据

45 50 55 10 : ISO 31000:2009在引言中说：实施并保持与本国际标准相一致的风险管理可以使组织能够获得（）项帮助。这也是组织实施风险管理的意义所在。 11 15 16 17 第2章_术语和定义 1: ISO Guide 73:2009中把术语分为三类，下列哪一个描述是不正确的（）与风险相关的术语 与风险管理相关的术语 与风险评估相关的术语 与风险管理过程相关的术语 2: 下列名词不属于风险管理术语的是（）： 概率 风险值 风险感知 建立环境 3: 风险感知就是（）

风险评价 风险应对 8: 下列关于“风险管理过程”描述最准确的是（）。 风险管理过程由风险评估、风险应对、以及监测与评审等子过程构成 风险管理过程由建立环境、风险评估、风险应对、以及监测与评审等子过程构成 风险管理过程由沟通与咨询、建立环境、风险评估、风险应对、以及监测与评审等子过程构成风险管理过程是一个完整的过程，独立于组织的其他过程 9: 风险管理计划可以应用到（）：I、特点产品；II、特定项目；III、特定过程；IV、组织的一部分II、IV I、II、IV II、III、IV 以上全是 10 对“风险”术语的理解不准确的是（） : 风险具有不确定性 风险的大小就是可能性与影响后果的乘积 风险后果具有不确定性，可能是正面的影响，也可能是负面的影响 风险事件具有不确定性，可能发生，也可能不发生 第3章_风险管理原则1: ISO31000标准提出了（）项风险管理原则 八

网元的概念及其作用

1、网元的概念及其作用 ` GSM系统模型 1.1专业术语解释 GSM——GOBLE SYSTEM FOR MOBILE COMMUNICATION全球移动通信系统SS——SWITCHING SYSTEM交换系统 BSS——BASE STATION SYSTEM基站系统 BSC——BASE STATION CONTROLLER基站控制器OMC——OPERATION AND MAINTENANCE CENTER操作维护中心

OSS——OPERATION AND SUPPORT SYSTEM操作支持系统ISDN——INTEGRATED SERVICE DIGITAL NETWORK综合业务数字网PLMN——PUBLIC LAND MOBILE NETWORK共用陆地移动网 HPLMN——HOME PUBLIC LAND MOBILE NETWORK国内共用陆地移动网PSTN——PUBLIC SWITCH ING TELECOMMUNICATE NETWORK 共用电话交换网PSDN——PUBLIC SWITCHED DATA NETWORK共用数据交换网PSPDN——PACKET SWITCHING PUBLIC DATA NETWORK分组交换共用数据网PIN——PERSONAL IDENTITY NUMBER个人识别码 HLR——HOME LOCATION REGISTER 归属位置寄存器 VLR——VISITOR LOCATION REGISTER拜访位置寄存器 MSC——MOBILE SERVICES SWITCHING CENTER 移动交换中心AUC——AUTHENTICATION CENTER鉴权中心 EIR——EQUIPMENT IDENTITY REGISTER设备识别寄存器GMSC——GATEWAY MOBILE SERVICES SWITCHING CENTER网关MSC GIWU——GSM INTERWORKING UNIT GSM内部功能单元 SC——SERVICE CENTER服务中心 SMS-GMSC——SHORT MESSAGE SERVICE GATEWAY MSC短消息服务网关MSC SMS—IWMSC——SHORT MESSAGE SERVICE INTERWORKING MSC短消息互连MSC BGW——BILLING GATEWAY计费网关 BSC——BASE STATION CONTROLLER基站控制器 RBS——RADIO BASE STATION无线基站 BTS——BASE TRANSCEIVER STATION 基站收、发信机 MS——MOBILE STATION 移动台 LA——LOCATION AREA位置区 MIN——MOBILE INTELLIGENT NETWORK移动智能网 SSP——SERVICE SWITCHING POINT业务交换点 SCP——SERVICE CONTROL POINT业务控制点 SIM——SUBSCRIBER IDENTIFICATION MODULE 用户识别模块SSF——SERVICE SWITSHING FUNCTION业务交换功能

北京大学16春学期《风险管理》在线作业及答案100分

作业： 66050 1. 鼓励独立完成作业，严惩抄袭！ 企业风险分为危害性风险与金融风险，下面各项风险中不属于金融风险的是：（）（教材第二章，视频课件第一章） A. A. 财产损毁风险 B. B. 商品价格风险 C. C. 利率风险 D. D. 经营风险 2. 下面哪项属于与参加者加入风险汇聚有关的成本：（）（教材第十三章，视频课件第九章） （1）理赔费用（2）收集成本（3）分销成本（4）承保费用 A. A. (1) (2) B. B. (1) (3) C. C. (3) (4) D. D. (2) (4)

3. 利用期权进行套期保值，会给使用者带来的新的风险中，不包括：（）（教材第十五章，视频课件第十章） A. A. 期权使买入者只面临有限的风险，而使卖出者只得到有限的报酬 B. B. 基差风险 C. C. 价格风险 D. D. 保证金风险 4. 风险管理决策模型方法都有那些：（）（教材第十七章，视频课件第十二章） （1）期望损益决策模型（2）期望效用决策模型 （3）马尔科夫风险决策模型（4）随机模拟 A. A. (1) (2) B. B. (1) (2) (3) C. C. (2)(3) (4) D. D. (1)(2) (3)(4) 5. 以下哪一种对工伤提供赔偿的模式是最好的是:（）（教材第十四章，视频课件第九章） A. A. 无强制给付，无民事侵权责任 B. B. 无强制给付，有民事侵权责任 C. C. 有强制给付，无民事侵权责任

D. D. 有强制给付，有民事侵权责任 6. 损失抑制是指采取措施使在( )或事故发生后能减少发生范围或损失程度。（教材第十二章，视频课件第九章） A. A. 风险事故发生前 B. B. 风险因素形成前 C. C. 风险事故发生时 D. D. 风险因素形成后 7. 非故意的、非预期的、非计划的经济价值的减少是指( )。 A. A. 风险利润 B. B. 风险事故 C. C. 损失 D. D. 风险成本 8. 人们所设计编制的一种收集有关风险信息的表格、框架，并借以识别风险的一种方法是（）。（教材第五章，视频课件第四章） A. A. 组织结构法 B. B. 财务报表法 C. C. 风险清单识别法 D. D. 资产损失分析法

第二章 SEMS网元管理系统的基本概念(unix)

第二章 SEMS网元管理系统的基本概念 2.1网元级网管: SEMS2.0是SDH网元管理系统2.0版的简写，从网管的角度来讲它属于是一个网元级网管系统。所谓网元级网管系统就是以DCC（数据通信通路）为物理层的ECC（嵌入控制通路）互连的若干NE（网元）组成的网络管理系统。它的主要作用就是对SDH传输网的性能、运行状况进行实时检测和控制。以便SDH传输网络的运营商掌握SDH设备的使用情况,当出现某些故障或性能劣化时能及时地进行维护。 2.2 EMU与BCT的关系 EMU和BCT是管理和代理的关系。EMU是管理者，BCT是代理者。 BCT嵌入在各个单盘上，主要完成以下功能： 实时收集所在电路盘规定的各种即时告警、即时性能、即时状态等信息。 计算前一个15分钟的历史告警历史性能，每15分钟滚动刷新。 上电时，向EMU申请配置，根据配置初始化设备，使设备开电后进入预定的工作状态。 设备运行中，随时接受EMU下发的各种控制命令，执行规定的操作。同时，接受EMU的各种查询。 2.3 网块和网元 网块是烽火通信在网元管理上创立的概念，由若干个相互连通的网元组成的网元组，一般情况下，网块的构成与传输系统的结构（如环或链）有一定的关系。由于网元管理盘的EMU管理能力的限制，每个网块的网元数一般不超过16个。 网元是逻辑上独立存在的、完成一定管理功能的最小单元，一般情况下，一个EMU管理的设备构成一个网元。 2.4 SEMS系统与网块、网元的关系 SEMS系统作为设备的管理者，可管理多个网块。为了减少DCC信道上的信息流，防EMU 过载，一般情况下，SEMS系统不与普通网元(A)通信。在一个网块中，必须并且只能设置某一个网元为MA，与工作站直接通信，MA既管理本网元的设备，又管理该网块的其它网元。一网块中可以设置一个MB(也可以不设Mb)，作为MA的备份。在MA正常时，SEMS系统一般与MA通信，不会与MB通信；在MA失效的情况下，SEMS系统与MB直接通信，由MB担当管理者角色。一般地，SEMS系统管理的网块不超过32个，每一网块管理的网元不超过16个。 SEMS系统通过F接口与EMU盘连接，并可通过DCC信道与远端EMU通信； EMU通过内部总线和每个单盘上的控制单元BCT进行通信， BCT负责对单盘进行控制和管理，如图2.1所示。

项目风险管理课程作业及答案3

项目风险管理作业3 单项选择题 第1题灵敏度分析和头脑风暴法是两种不同的风险识别方法，灵敏度分析的优点有：（）。 A、仅针对公众确定风险 B、考虑独立的答案 C、管理层理解可能会有大量不同的结果 D、可以提供项目经理可能缺乏的对项目的理解 答案：C 第2题以下四类项目管理的内在风险中，从客户的角度出发，哪一类风险如果管理不善，会产生最为深远的影响？（） A、范围风险 B、进度风险 C、成本风险 D、质量风险 答案：A 第3题在风险管理的哪个过程，我们会用风险的分类作为输入？（） A、风险识别 B、风险定性分析 C、风险定量分析 D、风险应对规划 答案：A 第4题在以下哪个项目生命周期阶段风险的影响最大？（） A、构思和规划 B、规划和执行 C、执行和收尾 D、构思和收尾 答案：C

第5题项目发起人要求项目班子立即送交向某个经销商购买通讯线材的订单。这些线材的成本超出预算并且网络设计需求并不支持该采购。项目经理应（）。 A、按请求批准订单 B、修改订单说明较廉价的线材被认为适合网络设计要求的规定 C、拒绝项目发起人的请求 D、拒绝批准订单直到能够对网络设计和预算进行审查 答案：D 第6题您获悉供应商因其工厂发生灾难而无法交付产品。以下何种是风险转移？（） A、违反合同 B、承担损失 C、利用外部储备 D、向保险公司提出索赔 答案：C 第7题对非关键风险应该采取什么措施？（） A、忽略它们,因为它们还没有重要到非要在制订风险应对计划时加以考虑 B、形成文档并在项目执行期间重新审查 C、忽略它们,因为它们已经在你的应急计划中加以考虑了 D、将它们归档以便能将它们转交给客户 答案：B 第8题蒙特卡罗分析是用于（）。 A、获得与项目相关的整体风险的预示 B、估算任务的历时 C、促使任务发生的顺序 D、向管理层证实增加额外的员工是必要的 答案：A 第9题以下哪项不属于外部风险（）。 A、项目延迟、预算过低、市政设施迁移