基金从业资格考试错题集-科目一.doc

科目一

1. 私募基金管理人向基金业协会申请登记，报送下列信息：1）营业执照2）公司章程或合伙协议3）股东或合伙人名单4）高管基本信息5）基金业协会规定的其他信息

2. 投资者持有的基金份额变动，经管理人确认后才有效。

3. QDII基金也是开放式基金，在开放申赎前，一周披露一次资产净值和份额净值，开放申赎后每个开放日披露份额

净值和份额累积净值。QDII基金的净值在估值日后1-2个工作日内披露。

4. 独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3，董事会审议下列事项，要经过2/3以上独立董事通过：重大关联交易、审计事务聘请或换会计事事务所，公司管理基金的半年度或年度报告；法律、行政法规和公司

章程规定的其他事情。

5. 投资者教育包括：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。

6. 开放式基金申购费有前端收费和后端收费两种。前端收费可以根据投资人申购金额分段设置申购费率，后端收费可以选择根据持有期限分段收费，持有期限少于3年的投资人不能免收后端申购费。

7. 广义的基金监管指的是由法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门及社会力量对基金

市场、市场主体及活动的监督或管理。狭义的监管一般专门指行政监管。基金行政监管内容有全面性，包括基金机

构的设立变更终止、从业人员资格行为、基金机构的活动规则、及其他。为基金机构提供法律服务的律所不属于行

政监管范围。

8.认购ETF份额：场内现金认购、场外现金认购、证券认购。

9.规定基金品种的是证监会不是协会。

10.基金自律组织包含：证券交易所（自律管理者）和证券投资基金业协会（自律组织）。

11.投资合规性风险是基金管理人投资业务人员违反法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和抢客户出现违法违规，给基金管理人带来处罚

和影响声誉的风险为销售合规性风险。

12.金融市场包括：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金。黄金也是哦！！股票市场不属于金融市场！！

13. 基金公司信息技术系统内部控制的原则包括：可稽核性原则、授权原则、内外网分离原则、联合验收、岗位责

任制度、门禁制度。

14. 操纵市场两个要素： 1.有意图误导市场参与者 2.实施歪曲证券价格或人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。

15.基金出现巨额赎回，基金管理人可以根据资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

16.基金投资者是基金的所有者，基金扣除费用后的盈余全部归基金投资者所有而不是归合同当事人共同享有。管理人、托管人从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费、并不参与基金收益分配。

17.T日是申购、赎回申请日，不同基金品种份额登记时间不一样，一般是T+1日登记，QDII基金是T+2日登记。

18. 协会为私募基金管理人和私募基金登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为

对基金财产安全的保证。

19.开展审慎调查应优先根据被调查方公开披露的信息进行，接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

20.基金上市后基金份额参考净值的实时计算与公布由证券交易所负责。

21.开放式基金交易时间周一到周五9:30-11:30,13:00-15:00，申购、赎回登记在T+1日办理，如果在收盘后申请赎回

如15:03，该笔赎回在T+2日确认。

22.流动性风险是因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，市场风险：因受各种因素影响而引起证券及衍生品市场价格不利波动。业务持续风险是由于公司危机处理机制、备份机智逐步不足，导致危机发

生时不能持续运作。操纵风险是由于内部程序、人员和系统不完备或失效、外部事件导致直接或间接的损失的风险。

23.对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是董事会。合规政策落实、负责执行合规政策的是公司经理层。

24.遇到重大事件基金要披露临时报告的，要在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

25.私募基金管理人发生以下重大事项，应在10个工作日内向基金业协会报告：私募基金管理人名称、高管人员、

实际控制人、控股股东或执行事务合伙人变更，私募基金管理人分立或合并，私募基金管理人或高管存在重大违法

违规行为，依法解散、依法撤销、宣告破产，可能损害投资人利益的重大事项。发生以下重大事项要在5个工作日内向协会报告：基金合同重大变化、投资者数量超过法律规定、基金清盘清算、私募基金管理人托管人变更、对基

金持续运营、投资者利益、资产净值产生重大影响的其他事情。

26.我国基金代销机构6个：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券咨询机构、独立基金销售机构。

27.投资者风险承受能力C1-C5，C1最低，在首次开户或购买产品前对投资人风险承受能力调查评价，对已经买了产品的投资人也要追溯调查，投资人放弃接受调查的，要通过其他合理规则方法评价投资人风险承受能力。

28.片面宣传基金优秀业绩也是违规。

29.股票债券是直接投资工具，投向实业，基金是间接投资工具，投向有价证券等金融工具。

30.加强基金管理人的内部控制机制是解决信息不对称的主要手段，不能保障基金财产安全。内部控制基本要素包括：控制环境、控制活动、风险评估、信息沟通、内部监控。没有成本效益！！

31.基金从业人员岗位教育通过在职培训形式完成而不是定期考试。

32.风险管理全面性原则是指必须覆盖各项业务、覆盖各个部门和岗位，渗透到决策、执行、反馈各个业务环节。全

面性跟简历具体风控指标体系没关系。

33.当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人应该采用公允价值估值法对账面价值调整，或者采

取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。

科目一

34.基金募集注册，简易程序注册审查时间不超过20个工作日，普通程序注册审查时间不超过6个月。

35.基金管理人用固有资金进行基金投资，在季报中披露事项包括3个：投资日期、适用费率、交易金额。没有投资

标的！

36.投资者教育要纳入公司各业务环节，没有固定模式，有多种形式，不存在广泛适用的教育计划因为投资者经验成

熟度不一。

37.18-70周岁有完全民事行为能力的才能基金开户，16-18周岁的要提交收入证明才能开户。

38.每日开市前，基金管理人需要向证券交易所、证券登记结算机构提供ET申赎清单。

39.基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于持续销售和提供服务。

40.基金公司合规管理以风险控制优先，合规管理与违规对应，是一种风险管理活动。

41.货币市场基金偏离度绝对值达到0.5%以上，基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值0.5%需要披露基金临时报告。货币市场基金是确定价原则，金额申购、份额赎回。

42.私募基金管理人、托管人要向投资人披露基金信息包括：基金投资、资产负债、收益分配、费用、业绩报酬、利

益冲突等信息。计提的风险准备金不需要披露。

43.证券投资基金成为个人投资者的主要投资渠道。

44. 基金销售人员以所在机构完成执业注册登记。

45.基金托管人职责终止情形：被依法取消托管资格，被基金份额持有人大会解任，依法解散、被依法撤销或被依法

宣告破产。

46.ETF与LOF都是开放式基金都可以场内交易。区别：申购赎回标的不同，ETF是基金份额和一篮子商品或证券，LOF 是基金份额和现金对价；申赎场所不同，ETF通过交易所，LOF既可以交易所也可以代销网点；限制不同，ETF 门槛高要达到一定资金规模才能参与一级市场申赎. 投资策略和净值报价频率也不同。

47.设立公募基金的基金管理公司条件：注册资本大于1亿人民币，必须为实缴货币资本。主要股东有良好业绩和声誉，最近三年没有违法记录。等。

48.创业投资基金投资未上市企业普通股、可转换为普通股的优先股、可转换债券等。

49.证券投资基金分为公募证券投资基金和私募证券投资基金，私募股权投资基金也算证券投资基金。

50.基金折价率=（二级市场价格—基金份额净值）/ 基金份额净值*100%

51. QDII基金叫合格境内机构投资者，在境内募集资金，将部分或全部资金进行境外证券投资管理，本身是境内基

金管理公司和证券公司。所以可能会聘请境外投资顾问和境外托管人。是中国境内投资者参与境外资本市场的合法

途径。

52.基金年度报告要经过2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

53.货币市场基金仅仅投资于货币市场工具。

54.基金销售适用性原则包括：投资人利益优先原则、全面、客观、及时、有效、差异原则。

55.私募基金管理人在每月结束之日起5个工作日内更新基金规模、单位净值、投资者数量等。

56.封闭式基金与开放式基金的期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制不同、

投资策略不同。

57.基金销售机构与基金管理人和中登公司做联网测试。商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机

构可以从事基金销售业务。

58.封闭式基金份额净值每周披露一次。

59.确认基金交易是基金份额登记机构的职责。

60.基金管理人在募集期届满10日内请法定验资机构验资，自收到验资报告10日内向证监会备案申请。

61.律所不能保证法律意见书依据的文件资料内容真实、准确、完整。而应核验真实性等。

科目一

62.投资人交付申购款申购成立，份额登记机构确认份额，申购生效。

63.行业研究报告是保密内容，基金招募说明书不是保密内容。

64.基金销售机构可以对申购、赎回、服务费的费率给与一定的优惠。前端收费根据申购金额分段设置费率，后端收

费根据持有期限，场内赎回固定费率，场外赎回根据持有期分段设置。基金销售机构销售基金份额不一定非要有一

点市场认可度！！

65.基金账户是基金登记人为投资者开立的，不是基金管理人开的。

66.一般境内基金申购款T+2日到基金银行存款账户，赎回款T+3日从基金银行账户划出。货币市场基金赎回快，一般是T+1日从银行划出，最快当天到达。

67.ETF 、LOF、封闭式基金和分级基金子份额要披露上市交易公告书。ETF在二级市场上与普通股票一样挂牌交易。ETF在交易时间内实时计算并公布基金份额参考净值。ETF是份额申购、份额赎回；LOF QDII 开放式基金是金额申购、份额赎回。

68.忠诚尽责对象是从业人员对所在机构！！！

69.行政监管包括事前事中事后？？

70.对投资人不需要调查他的投资资格和资金来源。

71 基金注册登记机构仅发放基金红利，不确定基金红利。

72.结构化资管计划总资产占净资产比例不超过140%，非结构化集合资管计划总资产占净资产比例不超过200%。

73.人事负责人不属于私募基金管理人的高管！！

74.守法合规的内容定义上不包括基金合同。

75.基金合同生效条件：封闭式基金：80%，200人；开放式基金：2亿份、2亿元、200人。

76.基金招募说明书每6个月更新一次。定期更新哦！！

77.基金的法律意见书不需要在募集前在网站上公告。

78.成立于4月6日不需要编制2季度报告。货币市场基金要在节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份

基金净收益和节假日最后一天的7日年化收益率。

79.销售机构进行市场细分原则：易入可测成长识别利润原则。

80.基金销售机构准入不一定要有完善的财务制度。

81. 分级基金不同类别子份额的基金资产并不是分别进行投资运作而是作为一个整体进行投资运作。

82. 信息技术负责人和信息安全负责人不可以兼任。

83. 基金管理人合规管理的基本原则：独立、客观、公正、专业、协调。没有成本收益原则！！

84. 为基金财产开设证券账户是托管人的职责。

85. 基金宣传推介材料是指推荐基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。

86. 对无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应加强手工监控，多人复合予以控制。

87. 股票基金是满足远期支出需要而不是现金管理需要。

88. 为基金财产开设证券账户是托管人的职责。

89. 私募基金管理人保存基金投资决策交易投资者适当性管理资料从基金清算终止之日起不少于10年。

90. 发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、高管或基金经理等人的资金认

购基金金额不少于1000万，而且持有期不少于3年。发起式基金合同生效3年后如果资产净值低于2亿元，基金合同自动终止。

91.中登直接发送信息给代销机构总部、代销机构网点、基金托管人。

92. 开放式基金进行申购和赎回的净值依据是份额净值。

93. 基金季报披露前10名股票明细和前5名债券明细。

94. 基金不足6个月不能登载业绩。

95.普通基金净值公告包括基金资产净值、份额净值、份额累计净值（=份额净值+份额累计分红金额）；

封闭式基金每周披露一次资产净值和份额净值；开放式基金开放前每周一次披露资产净值和份额净值；开放申赎后

每个开放日披露份额净值和份额累计净值。

96.封闭式基金份额上市交易，满足条件：基金合同5年以上，募集金额大少于2亿元人民币，基金份额持有人不少于1000人。

97.我国目前以个人投资者为主的投资者结构。

98. 基金业协会权力机构是会员大会，执行机构是理事会。

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考试知识点技巧大全

一、考试中途应饮葡萄糖水

大脑是记忆的场所，脑中有数亿个神经细胞在不停地进行着繁重的活动,大脑细胞活动需要大量能量。科学研究证实,虽然大脑的重量只占人体重量的2%-3%,但大脑消耗的能量却占食物所产生的总能量的20%,它的能量来源靠葡萄糖氧化过程产生。

据医学文献记载,一个健康的青少年学生30分钟用脑,血糖浓度在120毫克/100毫升,大脑反应快,记忆力强；90分钟用脑，血糖浓度降至80毫克/100毫升，大脑功能尚正常；连续120分钟用脑，血糖浓度降至60毫克/100毫升，大脑反应迟钝，思维能力较差。

我们中考、高考每一科考试时间都在2小时或2小时以上且用脑强度大，这样可引起低血糖并造成大脑疲劳，从而影响大脑的正常发挥，对考试成绩产生重大影响。因此

建议考生，在用脑60分钟时，开始补饮25%浓度的葡萄糖水100毫升左右，为一个高效果的考试加油。

二、考场记忆“短路”怎么办呢？

对于考生来说，掌握有效的应试技巧比再做题突击更为有效。

1.草稿纸也要逐题顺序写草稿要整洁，草稿纸使用要便于检查。不要在一大张纸上乱写乱画，东写一些，西写一些。打草稿也要像解题一样，一题一题顺着序号往下写。最

好在草稿纸题号前注上符号，以确定检查侧重点。为了便于做完试卷后的复查，草稿

纸一般可以折成4-8块的小方格，标注题号以便核查，保留清晰的分析和计算过程。

2.答题要按先易后难顺序不要考虑考试难度与结果，可以先用5分钟熟悉试卷，合理安排考试进度，先易后难，先熟后生，排除干扰。考试中很可能遇到一些没有见过或

复习过的难题，不要蒙了。一般中考试卷的题型难度分布基本上是从易到难排列的，

或者交替排列。

3.遇到容易试题不能浮躁遇到容易题，审题要细致。圈点关键字词，边审题边画草图，

明确解题思路。有些考生一旦遇到容易的题目，便觉得心应手、兴奋异常，往往情绪

激动，甚至得意忘形。要避免急于求成、粗枝大叶，防止受熟题答案与解题过程的定

式思维影响，避免漏题，错题，丢掉不该丢的分。

4. 答题不要犹豫不决选择题做出选择时要慎重，要关注题干中的否定用词，对比筛选

四个选项的差异和联系，特别注意保留计算型选择题的解答过程。当试题出现几种疑

惑不决的答案时，考生一定要有主见，有自信心，即使不能确定答案，也不能长时间

犹豫，浪费时间，最终也应把认为正确程度最高的答案写到试卷上，不要在答案处留

白或开天窗。

5.试卷检查要细心有序应答要准确。一般答题时，语言表达要尽量简明扼要，填涂答题

纸绝不能错位。答完试题，如果时间允许，一般都要进行试卷答题的复查。复查要谨

慎，可以利用逆向思维，反向推理论证，联系生活实际，评估结果的合理性，选择特

殊取值，多次归纳总结。

另外，对不同题型可采用不同的检查方法。选择题可采用例证法，举出一两例来能分

别证明其他选项不对便可安心。对填空题，则一要检查审题;二要检查思路是否完整;三要检查数据代入是否正确;四要检查计算过程;五要看答案是否合题意;六要检查步骤是否齐全，符号是否规范。还要复查一些客观题的答案有无遗漏，答案错位填涂，并

复核你心存疑虑的项目。若没有充分的理由，一般不要改变你依据第一感觉做出的选

择。

6、万一记忆短路可慢呼吸考试中，有些考生因为怯场，导致无法集中精神，甚至大

脑忽然一片空白，发生记忆堵塞。此时不要紧张，不妨尝试如下方式：

首先是稳定心态，保持镇静，并注意调节自己的呼吸率。先慢吸气，当对自己说放松时缓慢呼气，再考虑你正在努力回忆的问题，如果你仍不能回想起来，就暂时搁下这

道题，开始选做其他会的试题，过段时间再回过头来做这道题。

第二，积极联想。你不妨回忆老师在讲课时的情景或自己的复习笔记，并努力回忆与

发生记忆堵塞问题有关的论据和概念，把回忆起的内容迅速记下来，然后，看能否从

中挑出一些有用的材料或线索。

第三，进行一分钟自我暗示。即根据自己的实际，选择能激励自己，使自己能心情平

静和增强信心的话，在心中默念3至5遍。比如：我已平静下来，我能够考好、我有信心，一定能考出理想的成绩等等。

第四，分析内容，查找相关要点。借助试卷上其它试题，也许会给考生提供某些线索。

因此不要轻易放弃，查看试题中的相关要点，看看是否能给考生提供线索或启发。

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

科目四题库易错题原创

1)驾驶机动车在狭窄坡道上会车时，上坡车让下坡车先行。 答案：错误 2)驾驶机动车遇下坡车已行至中途而上坡车还未上坡时，上坡车让下坡车 先行。 答案：正确 3)驾驶机动车遇到到这种特殊情况怎样行驶？（图4.5.2） A.靠左侧减速让行 B.靠右侧减速让行 C.加速靠左侧让行 D.保持原行驶路线 答案：A 驾驶机动车在这种情况下要跟前车进入路口等待。（图4.7.4） 答案：错误 4)行车中发现其他机动车有安全隐患时怎么办？ A.尽快离开 B.随其车后观察 C.不予理睬 D.及时提醒对方 答案：D 驾驶机动车怎样通过立交桥右转弯？ A.过桥前向右进入匝道 B.过桥后向右进入匝道 C.过桥前左转进入匝道 D.过桥后左转进入匝道

答案：A 5)驾驶机动车怎样通过立交桥左转弯？ A.过桥前向右进入匝道 B.过桥后向右进入匝道 C.过桥前左转进入匝道 D.过桥后左转进入匝道 答案：B 6)在隧道内超车时，由于空间狭小要观察仔细迅速超越。 答案：错误 7)驾驶机动车通过立交桥转弯时，要距出口50～100 米降低车速，开启右转向 灯。 答案：正确 8)驾驶机动车通过简易桥梁前要下车进行观察。 答案：正确 驾驶机动车在隧道内行驶要勤鸣喇叭。 答案：错误 9)驾驶的机动车在隧道内发生故障时，要设法先将车移出隧道。 答案：正确 10)下长坡时，控制车速的正确方法是什么？ A.空挡滑行 B.挂低速挡 C.踏下离合器踏板滑行 D.使用驻车制动器 答案：B 这两辆车相撞的主要原因是什么？（图2.6.4） A.小客车占对向车道 B.小客车处置不当 C.大客车速度过快 D.大客车占对方车道 答案：D 11)驾驶机动车通过经常发生塌方、泥石流的山区地段，要停车观察低速通过。 答案：错误 12)驾驶机动车在山区道路行车，下陡坡时不能超车。

(完整版)基金从业资格考试计算公式汇总

基金基础知识公式 1. 资产=负债+所有者权益 2. 所有者权益=股本+资本公积+盈余公积+未分配利润 3. 利润=收入-成本-费用 4. 净利润=息税前利润-利息费用-税费 5. 净现金流NCF=经营活动产生的现金流量CFO+投资活动产生的现金流量CFI+筹资活动产生的现金流量CFF 6. 流动比率=流动资产流动负债 7. 速动比率= （流动资产?存货） 流动负债 8. 资产负债率=负债资产 9. 权益乘数（杠杆比率）=资产所有者权益 = 1 1?资产负债率 10. 负债权益比=负债 所有者权益= 资产负债率 1?资产负债率 11. 利息倍数= 息税前利润EBIT 利息 12. 存货周转率=年销售成本平均存货 13. 存货周转天数= 365 存货周转率 14. 应收账款周转率= 销售收入 年均应收账款 15. 应收账款周转天数=365 应收账款周转率 16. 总资产周转率=年销售收入年均总资产 17. 销售利润率=净利润 销售收入 18. 资产收益率= 净利润总资产 =净利润 总资产* 总资产 所有者权益 资产收益率=资产收益率*权益乘数 19. 净资产收益率= 净利润所有者权益 净资产收益率=销售利润率*总资产周转率*权益乘数 20. 净现金流量=现金流入-现金流出 21. 期末终值FV=期初投入现值PV*（1+年利率i ）n 22. 期初投入现值PV= 期末终值FV （1+年利率i ） n 23. 实际利率i r =名义利率i n -通货膨胀率p

24. 单利利息I=本金PV*年利率i*计息时间t 25. 单利终值FV=本金PV *（1+年利率i *计息时间t ） 26. 复利终值PV=单利终值FV （1+年利率i ） n =单利终值FV ?（1+年利率i ） ?n 27. 转换价格=可转换债券面值转换比例 28. 转换比例= 可转换债券面值转换价格 29. 可转换债券价值=纯粹债券价值+转换权利价值 30. 认股权证内在价值=Max{（普通股市价-行权价格）*行权比例，0} 31. 风险资产期望收益率=无风险资产收益率+风险溢价 32. GDP=消费C+投资I+净出口（X-M ）+政府支出G 33. 公司价值V=∑n t=1 公司t 期的自由现金流FCFFt （1+加权平均资本成本）t 34. 自由现金流FCFF =息税前利润EBIT*（1-税率）+折旧-资本性支出-追加营运资本 35. 股权自由现金流量=净收益+折旧-资本性支出-营运资本追加额-债务本金偿还+新发行债 务 36. 经济附加值EVA=税后NOPAT-资本成本 37. 经济附加值EVA=（资本收益率ROIC-加权平均资本成本WACC ）*实际资本投入 38. 市盈率（P/E ）=每股市价每股收益（年化） 39. 市净率（P/B ）= 每股市价Pt 每股账面价值年末估计值 40. 企业价值倍数EV=公司市值+净负债 41. 公司营业业绩EBITDA=净利润+所得税+利息+折旧+摊销 公司营业业绩EBITDA =摊销前的收益EBIT+折旧+摊销 公司营业业绩EBITDA= EBIT+折旧费用+摊销 EBIT=净销售-营业费用 42. 零息债券的贴现债务内在价值V=面值M 1 （1+市场利率r ） t 43. 小于一年的零息债券内在价值V=面值M （1?到期时间t 360 ?市场利率r ） 44. 固定利率债券内在价值V = 每期利息C 1+市场利率r +每期利息C （1+市场利率r ） 2 +…+每期利息C （1+市场利率r ） n + 面值 （1+市场利率r ） n 45. 统一公债内在价值V= 每期利息C 市场利率r 统一公债内在价值V=每期利息C 1+市场利率r + 每期利息C （1+市场利率r ） 2+…+ 每期利息C （1+市场利率r ） n 46. 当期收益率I= 年息票利息C 市债券市场价格P 47. 债券市场价格P=∑每期支付利息C （1+到期收益率） t n t=1 +债券面值M （ 11+到期收益率 ） 时期数n

基金从业资格考试题库历年真题练习题

基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.sodocs.net/doc/108324960.html,/

8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.sodocs.net/doc/108324960.html,/

科目四易错题

一、判断题 1、前方标志表示除大客车以外的其他车辆不准进入右侧车道行驶。 答案：错误（应该是除公交车外。） 2、右侧标志表示前方是分流路口。 答案：错误（图中是车道数增加标志。） 3、车速较高，前方发生紧急情况时，要先转方向避让，再采取制动减速，以减小碰撞损坏程度。 答案：错误 解释：车速较高的情况下，若直接转向，很有可能发生侧翻，此题就错在“要先转方向避让”。

4、这个标志警告前方铁路道口有多股铁路与道路相交。 答案：正确 解释：上面带叉和折线就代表不止一条铁路！ 5、路右侧白色矩形虚线框内表示允许长时间停车。 答案：错误 解释：虚线短时停车，实线长时停车。 6、大雾天气能见度低，开启远光灯会提高能见度。 答案：错误 解释：雾天，当然是雾灯和危险警报灯。另外，雾天的能见度不是灯能改变的！ 7、路面可变导向车道线指示可以随意选择通行方向。

答案：错误 解释：可变车道，是指车道内侧划了多条斜线，有点像趴下的“非”字，顾名思义就是能随时根据交通流量更改指示方向的车道。这个主要是针对部分高峰时段车流集中，但车道偏少；或者早晚高峰时段来回车流量有明显差异的路段。碰到这种车道，根据可变车道的指示走就行了。是有时段限制的，不是任何时候都可以随意选择通行方向。 8、高速公路安全距离确认路段用于确认车速在每小时100 公里时的安全距离。 答案：正确 9、右侧标志告知前方注意残疾人。

答案：正确 解释：黄色三角形的都是--注意**的意思。 10、交通警察发出的是右转弯手势信号。 答案：错误 解释：直行手势 11、驾驶机动车在这种情况下不能左转弯。

答案：正确 解释：左转红灯，所以不能左转，正确。 12、装有转向助力装置的机动车，驾驶人突然发现转向困难，操作费力，要紧握转向盘保持低速行驶。 答案：错误 解释：出现这种情况时，应当握紧方向盘，减速停车。先下车看一下是不是轮胎问题，如不是，应马上进维修站检查，最好用拖车拖。因此本题错误。 13、路缘石上的黄色虚线指示路边不允许停车上下人员或装卸货物。 答案：错误 应该是允许短时停车和卸货。

基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新

2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类；金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概 念、特点，资产管理行业的作用， 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：

第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。

4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场；

二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场

基金从业资格考试模拟试题及答案

基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

基金从业考试历年真题答案及解析

1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行 考点：母基金 答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离 答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力 答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估 答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题

科目四易错题

1、叶某驾驶中型厢式货车，行至陂头镇上汶线3公里加600米弯道路段时，以40公里/ 小时的速度与王某驾驶的乘载19人正三轮载货摩托车发生正面相撞，造成10人死亡、9人受伤。双方驾驶人的主要违法行为是什么？ ?A：叶某驾驶与准驾车型不符的机动车 ?B：王某驾驶摩托车非法载客 ?C：叶某超速行驶 ?D：王某不按信号灯指示行驶 您的答案：ABC正确答案：BC本题解释 2、关于停车，以下说法正确的是什么? ?A：应靠道路右侧 ?B：开关车门不得妨碍其他车辆和行人通行 ?C：交叉路口50米以内不得停车 ?D：开左转向灯 您的答案：ABCD正确答案：ABC本题解释 3、驾驶汽车超速行驶有哪些危害？ ?A：反应距离延长 ?B：视野变窄 ?C：加重事故后果 ?D：制动距离延长 您的答案：ACD正确答案：ABCD本题解释 4、在车速较高可能与前方机动车发生碰撞时，驾驶人要采取什么措施？ ?A：先制动减速，后转向避让 ?B：急转方向向左避让 ?C：急打方向，向右避让 ?D：先转向避让，后制动减速 您的答案：D正确答案：A本题解释 5、交通警察发出的是左转弯待转手势信号。 ? ?

您的答案：错正确答案：对本题解释注意警察的脸，然后观察手上下摆动，对于警察脸看的方向上的驾驶员来说是左转弯待转！ 6、高速公路两侧白色半圆状的间隔距离是50米。 ? ? 您的答案：错正确答案：对本题解释白色半圆状为车距确认线一般高速上出现的比较多，高速公路两侧车距确认线的间隔距离是50米。 7、关于超车，以下说法正确的是什么? ?A：超车前提前开启左转向灯，提醒前方被超车辆驾驶人 ?B：切换远、近光灯提醒前方被超车辆驾驶人 ?C：长时间鸣喇叭警示被超车辆驾驶人 ?D：完成超车后并回行车道要开启右转向灯 您的答案：AD正确答案：ABD本题解释 8、关于超车，以下说法正确的是什么? ?A：提前开启左转向灯 ?B：夜间交替使用远近光灯 ?C：鸣喇叭提示 ?D：加速从右侧超越 您的答案：AB正确答案：ABC本题解释 9、驾驶机动车在下坡路段停车怎样使用行车制动？ ?A：比在平路时提前 ?B：比在平路时推迟 ?C：和平路时一样 ?D：要轻踏制动踏板 您的答案：D正确答案：A本题解释 10、驾驶机动车在这种山区弯路怎样行驶？

基金从业资格考试题库模拟试题及答案

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。

驾照考试科目四易错题集

科目四错题集 1.机动车遇有急弯路时要在进入弯路后减速。 答案：错误 遇到急弯路应当提前减速慢行，等到进入弯路后减速很容易发生侧滑或侧翻。因此本题错误。 2.下坡路制动失效后，驾驶人应立即寻找并冲入紧急避险车道；停车后，拉紧驻车制动器，以防溜动发生二次险情。 答案：正确 不少学员会觉得这一题错误，认为“冲入”不对，我认为本题的考点在于这整个的操作过程，即制动失灵后要找到可以找到停车的地方，那么最快的方法就是找到紧急避险车道，此处用“冲入”应该是想强调快速。因此在做本题时，提醒大家不要受“冲入”等词汇的影响。 3.路面标记指示这段道路上最高限速为80公里/小时。 答案：错误 白色的是最低车速，黄色的是最高车速。 4.路面标记指示前方路口仅允许车辆向右转弯。

答案：错误 路面上的标志是禁止右转弯。 5.大雾天在高速公路遇事故不能继续行驶时，危险的做法是什么？ A、尽快离开机动车 B、尽量站到防护栏以外 C、开启危险报警闪光灯和雾灯 D、沿行车道到车后设置警告标志 答案：D 注意本题的大环境是“大雾天”，也就是视野不良，能见度较低。因此在车子发生故障不能继续行驶的情况下，应当开启危险报警闪光灯和雾灯。若是要放置警示标志，也应当在车后50米至100米处设置警告标志。此外要尽快离开机动车，尽量站到防护栏以外，以策安全。而本题考的是危险的做法，因此本题选D。 6.行车中遇到转向失控，行驶方向偏离时怎样处置？ A、迅速转向调整 B、尽快减速停车 C、向无障碍一侧躲避 D、向有障碍一侧躲避 答案：B

除了选项B之外，都有可能在躲避或转向过程中发生事故，比如与其他车辆或者障碍物发生碰撞等。因此本题应选B。 7.驾驶机动车通过居民小区遇到这种情况怎样处置？ A、立即停车 B、加速通过 C、连续鸣喇叭 D、减速慢行 答案：A 看到前方有皮球，就要联想到可能会有儿童跑出来捡球，而且距离较近，因此要停车避让。所以本题选A。 8.驾驶机动车在这个路口怎样右转弯行驶？ A、沿直行车道右转弯 B、停止线前停车等待 C、沿右侧道路右转弯 D、借非机动车道右转

基金从业资格考试历年真题及答案

基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。

A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费

最新科目四易错题

最新科目四易错题 最新科目四易错题汇总 科目四题型： 1、根据所考的驾照类型从相应的科目四考试题库中按比例抽取 50道题进行答题，每题2分。 2、考试时间为30分钟，答题过程中错12分(6道题)即终止本 场考试。 3、考试题型分单选题(包括对错题)、多选题，前45题为单选题，后5题为多选题。 4、考试题目包括动画题、图片题、情景识别题、文字叙述题。 5、科目四考试合格标准为90分。 6、科目四未通过只需补考科目四，自己预约进行补考，另外科 目四补考不需缴纳补考费用。 科目四易错题汇总： 1、驾驶汽车行车中怎样选择超车路段?A、视线良好 B、对面无来车 C、路面无障碍物 D、道路宽直 答案：ABCD 2、驾乘人员下车时要怎样做以保证安全? A、停车后立即开门下车 B、观察前方交通情况

C、先开车门再观察侧后情况 D、先观察侧后情况，再缓开车门 答案：D 3、机动车在雨天临时停车时，应开启什么灯? A、前后防雾灯 B、危险报警闪光灯 C、前大灯 D、倒车灯 答案：B 4、机动车在雾天临时停车时，应开启什么灯? A、危险报警闪光灯、示廓灯和后位灯 B、左转向灯、示廓灯和后位灯 C、前大灯、示廓灯和后位灯 D、倒车灯、示廓灯和后位灯 答案：A 5、在冰雪路面上减速或停车，要怎样降低车速? A、充分利用行车制动器 B、充分利用发动机的牵制作用 C、充分利用驻车制动器 D、充分利用缓速器 答案：B 6、驾驶机动车在冰雪路面怎样跟车行驶? A、保持较大的安全距离

B、开启危险报警闪光灯 C、不断变换前照灯远近光 D、适时鸣喇叭提示前车 答案：A 7、雾天对安全行车的'主要影响是什么? A、易发生侧滑 B、能见度低 C、行驶阻力大

基金从业资格考试法规考点总结

基金从业资格考试考点总结 第一章金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业考点 理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场 金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式，市场参与者指的是人或企业， 理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征: 1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产 3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务； 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来； 4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 2.投资基金 掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募； 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式； 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金 金融市场和金融服务机构是构成现代金融体系的两大运作载体。 金融市场参与者中的金融机构的作用比较特殊，是储蓄转化为投资的重要渠道。 期货交易市场的协议成交后和标的交割是分离的； 2015年3月底，我国境内基金管理公司96家，其中合资46家，内资50家 美国证券交易委员会SEC， the U.S. Securitiesand Exchange Commission 债券类金融资产以票据，债券等契约型投资工具为主。 保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金，保险资产管理计划，第三方保险资产管理计划，投资联结保险账户管理等； 证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括：集合资产管理计划和定向资产管理计划。。

基金从业资格考试试题及参考答案

1、根据基金投资的标的资产的不同，证券投资基金的分类不包括( ) A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.杠杆基金 参考答案：D 解析：根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为三类;股票基金，债券基金，货币市场基金，故此选项为D。基金从业资格考试试题及参考答案 2、根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为九种基本类型，下列( )不是其中划分类型。 A.小盘价值基金 B.中盘成长基金 C.大盘平衡基金 D.全球股票基金 参考答案：D 解析：根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质，可以将股票型基金分为九种基本类型， 为大盘、中盘、小盘与成长、价值、平衡的两两组合，故此选项为D。 3、ETF的特点不包括()。基金从业考试 A.实物申购赎回 B.二级市场的交易无涨跌的限制 C.一级市场与二级市场并存的交易制度 D.被动操作的指数型基金 参考答案：B 解析：ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场 与二级市场并存的交易制度。 4、债券型基金的特点不包括()。 A.利息收益比债券固定 B.没有确定的到期日 C.收益率难以预测 D.信用风险较低 参考答案：A 解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益 有升有降，不如债券的利息固定。基金考试报名 5、下列关于货币市场基金的表述，不正确的是( )。 A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金 B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好 C.就安全性而言，由于货币投资与短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了 货币基金本金风险接近于零 D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求 参考答案：D 解析：本习题主要考察货币市场基金的相关内容。一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金 量要求为1000元。故此选项D。 6、下列对于分级基金的特点说法中，错误的是( )。

(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)

基金从业资格考试真题及答案 1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。 Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力 Ⅱ管理层的理念和经营风格 Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式 Ⅳ董事会给予的关注和指导 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ 2、关于指数基金,以下表述错误的是(B) A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券 B．ETF 联接基金是一种指数基金 C．ETF 基金是一种特殊的指数基金 D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括(B） I 基金合同期限5 年以上 Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币 Ⅲ基金份额持有人不少于1000人 Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币 4、关于基全分类,以下说法正确的是(C） A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金 B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金

C．货币市场基金仅投资于货币市场工具 D.基金中的基金仅投资于其他基金份额 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人 A．1 B．2 C．3 D．4 8、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A．1 B．6 C．3 D．12 9、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A） A．中证500ETF联接基金

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(证券投资基金的类型)

第3章证券投资基金的类型【大纲要求】 【知识结构】

【要点详解】 第一节 证券投资基金分类概述 证券投资基证券投资基金分类的意义

一、证券投资基金分类的意义 证券投资基金分类的意义体现在以下四个方面： （1）投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金； （2）对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理； （3）对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础； （4）对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 二、证券投资基金分类的困难性 科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。 三、证券投资基金的分类标准和分类介绍 1．基金的基本类别 按照不同的标准，可将证券投资基金分为不同类型，如表3-1所示。 表3-1 证券投资基金的分类

【真题3.1】根据运作方式分类，可以将基金分为（）。 A．契约型基金和公司型基金 B．股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C．公募基金和私募基金 D．封闭式基金和开放式基金 【答案】D 【解析】投资基金的分类方式有以下几种：①根据法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金等；②根据运作方式，可以分为封闭式基金和开放式基金；③根据投资对象，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；④根据投资目标，可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤根据投资理念，可以分为主动型基金与被动（指数）型基金；⑥根据募集方式，可以分为公募基金和私募基金；⑦根据基金的资金来源和用途，可以分为在岸基金和离岸基金。 2．特殊类型基金 随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金，具体内容如表3-2所示。 表3-2 特殊类型的基金

最新科目四易错题集锦(本人呕心所得,绝对物超所值)之令狐文艳创作

驾驶机动车在前方路口怎样掉头？ A、经左弯待转区进行掉头 B、在路口虚线处进行掉头 C、左转信号灯亮时方可掉头 D、直行信号灯亮时方可掉头 答案：B 令狐文艳 最佳分析 绿灯亮的而且标志也是可以掉头的 驾驶机动车在这个路口怎样右转弯行驶？

A、沿直行车道右转弯 B、停止线前停车等待 C、沿右侧道路右转弯 D、借非机动车道右转 答案：C 最佳分析 信号灯是圆形的，所以右转弯不用管信号灯，直接拐就好！ 立体交叉处这个标志提示什么？？？ A、向右转弯 B、直行和左转弯 C、直行和右转弯 D、在桥下掉头 答案：B 最佳分析 这个标志的意思是告诉下面道路的车辆：你看到的右边路口是给桥上的右转弯车辆下桥用的，所以你不能右转，只能左转，不然有可能和下桥的车辆迎面相撞 机动车发生侧滑时要如何调整方向？ A、前轮侧滑，向侧滑方向转动转向盘 B、前轮侧滑，向侧滑相反方向转动转向盘 C、后轮侧滑，向侧滑方向转动转向盘 D、后轮侧滑，向侧滑相反方向转动转向盘

答案：BC 最佳分析 前轮相反，后轮同向。这么记就可以了。 按照机动车核定的载客人数：大型客车是指核定载客人数20人以上（含20人）的载客汽车；中型客车是指核定载客人数10—19人（含19人）的载客汽车；小型客车是指核定载客人数小9人（含9人）的载客汽车；微型载客汽车是指核定载客人数8人以下（含8人）且排气量小于1升（含1升）的载客汽车 防抱死刹车系统”看名字就大概知道了。它是一种具有防滑、防锁死等优点的安全刹车控制系统。没有安装ABS系统的车，在遇到紧急情况时，来不及分步缓刹，只能一脚踩死。这时车轮容易抱死，加之车辆冲刺惯性，便可能发生侧滑、跑偏、方向不受控制等危险状况。而装有ABS的车，当车轮即将到达下一个锁死点时，刹车在一秒内可作用60至120次，相当于不停地刹车、放松，即相似于机械的“点刹”。因此，可以避免在紧急刹车时方向失控及车轮侧滑，使车轮在刹车时不被锁死，轮胎不在一个点上与地面摩擦，加大了摩擦力，使刹