易考网历年基金从业考试试题答案

基金从业考试试题答案

1.如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加( )。

A.1%

B.5%

C.10%

D.15%

2.我国货币基金不得投资于剩余期限高于( )天的债券。

A.360

B.397

C.270

D.180

3.( )是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。

A.基金风格

B.基金星级评价

C.基金业绩计算

D.基金分类

4.根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的( )的收益。

A.现金

B.现金等价物

C.现金及现金等价物

D.存款

5.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

A.75%

B.80%

C.85%

D.90%

6.下列不属于常见的基金回报率计算期间的是( )。

A.最近一月

B.最近两月

C.最近三月

D.最近六月

7.目前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括( )和( )。

A.托管人结算模式;券商结算模式

B.共同对手结算模式;逐笔清算模式

C.货银对付模式;净额交收模式

D.净额交收模式;全额交收模式

8.为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )制度安排。

A.货银对付

B.分级结算

C.净额清算

D.共同对手方

9.托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有( )。

A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近两个会计年度实收资本不少于1O亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币

C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员

D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

10.下列关于回转交易的说法中，错误的是( )。

A.权证交易当日不能进行回转交易

B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易

C.B股实行次交易日起回转交易

D.债券竞价交易实行当日回转交易

证券投资基金基础知识题答案及解析

1.【答案】B(P341)

【解析】根据久期的定义，债券价格的变化即约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。因此，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加5%。

2.【答案】B(P342)

【解析】货币基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险。我国货币基金不得投资于剩余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天。

3.【答案】B(P358)

【解析】基金星级评价是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。一般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予星级评定。

4.【答案】C(P359)

【解析】根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益。

5.【答案】B(P357)

【解析]2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准之一为，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

6.【答案】B(P358)

【解析】常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近五年、最近十年等。

7.【答案】A(JP47)

【解析】托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括托管人结算模式和券商结算模式。

8.【答案】D(JP46)

【解析】为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方的制度安排。

9.【答案】C(JP65)

【解析】托管人可以委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务：在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管;最近1个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币;有足够的熟悉境外托管业务的专职人员;具备安全保管资产的条件;具备安全、高效的清算、交割能力;最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

10.【答案】A(JP44)

【解析】根据我国现行的有关交易制度规定，债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易。

1.目前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括( )和( )。

A.托管人结算模式;券商结算模式

B.共同对手结算模式;逐笔清算模式

C.货银对付模式;净额交收模式

D.净额交收模式;全额交收模式

2.( )是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金资产估值

B.证券投资基金

C.共同基金

D.单位信托

3.下列关于回转交易的说法中，错误的是( )。

A.权证交易当日不能进行回转交易

B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权证份额协议交易实行当日回转交易

C.B股实行次交易日起回转交易

D.债券竞价交易实行当日回转交易

4.基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用不包括( )。

A.申购费

B.赎回费

C.基金转换费

D.基金管理费

5.暂停对基金估值的情形有( )。

I.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时

11.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时

Ⅲ.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益

已决定延迟估值

Ⅳ.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6.我国股票基金大部分按照( )的比例计提基金管理费，债券基金的管理费一般低于( )。

A.1.5%;1%

B.2%;1.5%

C.2%;1.5%

D.1.5%;2%

7.基金会计报表不包括( )。

A.所有者权益表

B.资产负债表

C.利润表

D.净值变动表

8.( )按照规定对基金管理人的会计核算进行复核并出具复核意见。

A.基金托管人

B.基金销售机构

C.注册登记机构

D.基金设计的会计事务所

9.下列有关基金利润的说法中，正确的是( )。

A.基金利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失等

B.基金利润来源主要包括利息收入、投资收益以及佣金等

C.利息收入是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益

D.利息收入指基金资产在运作的过程中产生的各种利润

10.基金卖出股票时按照( )的税率征收证券交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。

A.1‰

B.3‰

C.5‰

D.1.5‰

1.【答案】A(JP47)

【解析】托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括托管人结算模式和券商结算模式。

2.【答案】A(JP70)

【解析】基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

3.【答案】A(JP44)

【解析】证券的回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。根据我国现行的有关交易制度规定，债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易，即投资者可以在交易日

的任何营业时间内反向卖出已买入但未完成交收的债券和权证;B股实行次交易日起回转交易。深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易也实行当日回转交易。

4.【答案】D(JP76)

【解析】基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用包括申购费、赎回费、基金转换费;基金管理过程中发生的费用包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用等。

5.【答案】D(JP75)

【解析】当基金有以下情形时，可以暂停估值：(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。(4)如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。(5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。

6.【答案】A(JP77)

【解析】目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费一般低于1%，货币市场基金的管理费率不高于0.33%。

7.【答案】A(JP82)

【解析】基金会计报表包括资产负债表、利润表、净值变动表等报表。

8.【答案】A(JP81)

【解析】基金托管人按照规定对基金管理人的会计核算进行复核并出具复核意见。

9.【答案】A(JP88)

【解析】B选项，基金利润来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入等;C选项，投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益;D选项，基金利润指基金资产在运作的过程中产生的各种利润。

10.【答案】A(JP93)

【解析】根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1‰的税率征收证券(股票)交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

基金从业资格考试题库历年真题练习题

基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.sodocs.net/doc/df1947570.html,/

8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.sodocs.net/doc/df1947570.html,/

基金从业资格考试模拟试题及答案第二套

精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

基金从业考试历年真题答案及解析

1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行 考点：母基金 答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离 答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力 答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估 答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题

基金从业资格考试真题答案

2016基金从业资格考试真题答案 1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps 理论的( )。（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 3.基金投资人承担的义务不包括( )。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。 A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70 5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。 A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求 6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性

C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。 A.3 B.5（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） C.10 D.20 8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

基金从业资格考试模拟试题及答案

基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费

基金从业资格考试题库模拟试题及答案

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。

2020年基金考试试题库及答案

2020年基金考试试题库及答案 一. 单选题 1.在美国，证券投资基金一般被称为：( ) A. 共同基金 B. 单位信托基金 C. 证券投资信托基金 D. 私募基金 答案：A 2.封闭式基金价格的主要决定因素是：( ) A. 市场供求关系 B. 市场供求关系 C. 基金单位净值 D. 基金单位面值 答案：A 3.证券投资基金运作中的制衡机制指的是：( ) A. 监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 B. 投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制. C. 基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D. 基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：( )

A. 开放式基金 B. 封闭式基金 C. 对冲基金 D. 契约型基金 答案：B 5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：( ) A. 开放式基金 B. 封闭式基金 C. 对冲基金 D. 契约型基金 答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：( ) A. 指数基金 B. 成长型基金 C. 收入型基金 D. 平衡型基金 答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：( ) A. 股票基金 B. 债券基金 C. 债权基金 D. 货币市场基金 答案：D 8.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：( )

基金从业资格考试试题及参考答案

1、根据基金投资的标的资产的不同，证券投资基金的分类不包括( ) A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.杠杆基金 参考答案：D 解析：根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为三类;股票基金，债券基金，货币市场基金，故此选项为D。基金从业资格考试试题及参考答案 2、根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为九种基本类型，下列( )不是其中划分类型。 A.小盘价值基金 B.中盘成长基金 C.大盘平衡基金 D.全球股票基金 参考答案：D 解析：根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质，可以将股票型基金分为九种基本类型， 为大盘、中盘、小盘与成长、价值、平衡的两两组合，故此选项为D。 3、ETF的特点不包括()。基金从业考试 A.实物申购赎回 B.二级市场的交易无涨跌的限制 C.一级市场与二级市场并存的交易制度 D.被动操作的指数型基金 参考答案：B 解析：ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场 与二级市场并存的交易制度。 4、债券型基金的特点不包括()。 A.利息收益比债券固定 B.没有确定的到期日 C.收益率难以预测 D.信用风险较低 参考答案：A 解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益 有升有降，不如债券的利息固定。基金考试报名 5、下列关于货币市场基金的表述，不正确的是( )。 A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金 B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好 C.就安全性而言，由于货币投资与短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了 货币基金本金风险接近于零 D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求 参考答案：D 解析：本习题主要考察货币市场基金的相关内容。一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金 量要求为1000元。故此选项D。 6、下列对于分级基金的特点说法中，错误的是( )。

最新证券投资基金及答案最新考试试题库(完整版)

1、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。 A．知情程度和态度 B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景 D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用 2、下列选项中，属于证券发行、交易活动禁止的行为的是（）。 A．内幕交易 B．操纵证券交易价格 C．传播虚假信息 D．证券欺诈 3、证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明（）。 A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名 B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．代销、包销的费用和结算方式 4、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求有（）。A．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息 B．将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案 C．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户 D．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户 5、股东有权查阅、复制的内容是（）。 A．公司章程 B．股东会会谈记录 C．董事会会议决议 D．财会会计报表 6、证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询（）。A．委托记录 B．交易记录 C．证券和资金余额 D．证券经纪人的姓名 7、下列选项中，符合基金财产独立性要求的是（）。 A．基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产 B．基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，但不同基金的债权可以相互抵销 C．非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行 D．基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立 8、证券公司章程中的重要条款包括（）。 A．证券公司的名称、住所 B．证券公司的组织机构 C．证券公司对外投资、对外提供担保的类型

(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)

基金从业资格考试真题及答案 1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。 Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力 Ⅱ管理层的理念和经营风格 Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式 Ⅳ董事会给予的关注和指导 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ 2、关于指数基金,以下表述错误的是(B) A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券 B．ETF 联接基金是一种指数基金 C．ETF 基金是一种特殊的指数基金 D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括(B） I 基金合同期限5 年以上 Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币 Ⅲ基金份额持有人不少于1000人 Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币 4、关于基全分类,以下说法正确的是(C） A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金 B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金

C．货币市场基金仅投资于货币市场工具 D.基金中的基金仅投资于其他基金份额 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人 A．1 B．2 C．3 D．4 8、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A．1 B．6 C．3 D．12 9、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A） A．中证500ETF联接基金

基金从业考试模拟试题

2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一 一、单项选择题 （一）1．债券价格主要受以下哪种因素的影响（）。 A．市场供求关系B．上市公司经营情况 C．市场存款利率D．基金资产净值 2．一个母基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基金叫（）。 A．套利基金 B．基金中的基金 C．保本基金 D．伞型基金 3．就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。 A．股票大于基金且基金大于债券 B．股票小于基金且基金小于 C．股票大于基金且债券也大于基金 D．股票小于基金且债券也小于基金 4．基金持有人与基金管理人的关系是（）。 A．委托人、受益人与受托人之间的关系 B．委托人、受托人与受益人之间的关系 C. 委托人与受益人、受托人之间的关系 D．受益人与委托人、受托人之间的关系 5．( )是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。 A．公司章程B．基金合同 C．招募说明书 D．托管协议 6．目前，我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起（）个月。

A．6 B．5 C．4 D．3 7．以下哪一项不属于对冲基金的特征（）。 A．投资活动复杂 B．高杠杆的投资效应 C．投资操作方式公开 D．私募筹资 8．中国的基金监管机构不包括（）。 A．中国证监会及其派出机构B．证券交易所 C．基金行业自律组织 D．银监会 9．以下关于封闭式基金发行价格的说法中，错误的有（）。 A．封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价 B．在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式C．基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成 D．根据规定，发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产 10．下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。A．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则B．B．基金交易量可由投资者决定 C．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动 D．在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位 11．开放基金的募集一般要经过（）五个步骤。 A．申请、发售、核准、备案、公告 B．申请、备案、核准、发售、公告

基金从业资格考试历年真题及答案

基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。

A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。

基金从业考试复习题

基金从业考试复习题 2017基金从业考试复习题 1.保障公司为客户提供服务的持续性是()的目标。 A.基金管理人的前台 B.基金管理人中台部门 C.基金管理人的后台 D.投资、研究、销售等部门 2.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。 A.重大遗漏 B.不当竞争 C.虚假记载 D.误导性陈述 3.()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 A.市场风险 B.合规风险 C.操作风险 D.信用风险

4.基金客户服务“客户永远是第一位”的宗旨体现的核心理念不包括()。 A.良好的客服形象 B.良好的技术 C.良好的客户关系 D.良好的客户体验 5.基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的.是()。 A.向投资人做出保证最低收益的承诺 B.向投资人做出投资不受损失的承诺 C.妥善保管交易数据 D.交易结束后损毁交易数据 6.关于职业道德的特征，说法错误的是()。 A.具有特殊性 B.具有抽象性 C.具有规范性 D.具有继承性 7.()是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。 A.明确目标客户市场 B.市场细分 C.客户寻找 D.客户介绍 8.基金上市交易公告书的编制主体是()。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金托管人与基金托管人 D.基金份额持有人 9.基金管理公司督察长履行职责的范围为()。 A.公司运作的主要环节 B.基金及公司运作的所有业务环节 C.基金运作的主要环节 D.公司稽核部的人员设置及业务管理 10.下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是()。 A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则 B.后台管理系统直接面对基金投资人 C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能 D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用 1、基金在美国被称为()。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 正确答案：A

基金考试试卷

《证券投资基金》1-10章自测试卷 单选题： 1.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（ A）银行储蓄。 A.大于 B.小于 C.基本接近 D.无法比较 2.以下说法和证券投资基金的特点不相吻合的有（ A ）。 A.严格监管，信息保密 B.集合理财、专业管理 C.组合投资，专业管理 D.利益共享，风险共担 3.按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（ C ）。 A.私募基金和公募基金 B.上市基金和不上市基金 C.开放式基金和封闭式基金 D.契约型基金和公司型基金 4.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（ B ）。 A.发起人、管理人和投资人 B.管理人、托管人和投资人 C.托管人、发起人和投资人 D.受益人、管理人和投资人 5.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（ A ）。 A.基金投资人共同承担 B.基金管理人负责承担 C.基金托管人负责承担 D.基金发起人共同承担 6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是（ D ）。 A.为中小投资者拓宽了投资渠道 B.促进产业发展和经济增长 C.促进证券市场的稳定和健康发展 D.促进了金融行业的交易成本的降低 7.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（ A ）。 A.信托资产 B.债务资产 C.法人资本 D.借贷资产 8.（ C ）在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金组织 D.基金份额持有人 9.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是（ D ）。 A.所有者与保管者的关系 B.持有与监督的关系 C.持有与托管的关系 D.委托人与受托人的关系 10.下列投资组合的比例符合《证券投资基金运作管理办法》的有（ B ）。

2015年基金从业资格考试真题及答案

2015年基金从业资格考试真题及答案 一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 分)以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 1.按()的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 A.证券购买主体 B.证券承销主体 C.证券发行主体 D.证券销售主体 2.以下关于货币证券的说法正确的是()。 A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券 B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券 C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券 D.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券 3.证券是指各类记载并代表一定权利的()。 A.商品凭证 B.法律凭证 C.货币凭证 D.资本凭证 4.公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行的证券。 A.不特定的社会公众投资者 B.特定的机构投资者 C.特定的社会公众投资者 D.原有的证券持有人 5.证券市场服务机构不包括()。 A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构 B.会计师事务所、律师事务所 C.证券信用评级机构 D.证券交易所 6.证券业协会属于()。 A.证券监管机构 B.证券市场中介机构 C.自律性组织 D.证券服务机构 7.股票按股东享有权利的不同，可以分()。 A.普通股募和优先股票 B.记名股票和无记名股票 C.有面额股票和无面额股票 D.份额股票和比例股票 网址：https://www.sodocs.net/doc/df1947570.html,/

8、()指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票 A.红筹股 B.蓝筹股 C.外资股 D.国家股 9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。 A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票 10.以下关于债券的叙述错误的是()。 A.发行人是借入资金的经济主体 B.投资者是出借资金的经济主体 C.发行人需要在一定时期付息还本 D.债券反映了发行者和投资者之间委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证 11.债券票面上的基本要素不包括()。 A.债券的票面价值 B.债券的到期期限 C.债券的票面利率 D.债券的持有人名称 12.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。 A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.金融债券 13.()的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。 A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.附息债券 14.中央政府债券也称国债，通常由一国()发行。 A.中央银行 B.财政部 C.公益机构 D.证券监管机构 网址：https://www.sodocs.net/doc/df1947570.html,/

2020年基金从业资格考试模拟试题及答案

2020 基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题 (共80道，每题 0.5 分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。 ) (1)以下哪些不是有价证券的性质： ( ) A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类： ( ) A.存款 B.股票 C.债券 D.基金 (3)证券投资咨询的机构应当有 ( ) 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A.5 B.10 C.15 D.20

(4)截至 2008年 6 月底，我国共有 ( ) 家基金管理公司 A.50 B.53 C.58 D.60 (5)央行发行央票是为了 ( ) 。 A.筹集自有资本 B.筹集债务资本 C.调节商业银行法定准备金 D.减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是 ( ) 。 A.1997 年 B.1998 年 C.1999年 D.2000 年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 ( ) 个月披露一次更新的招募说明书。 A.6 B.2 C.3 D. 1 (8)1924 年 3月 21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味

着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个 ( ) 。 A.契约型投资基金 B.公司型开放式基金 C.股票基金 D.封闭式基金 (9)( ) 指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A.基金账务的复核 B.基金头寸的复核 C.基金资产净值的复核 D.基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于 ( ) 元人民币，且必须为实缴货币资本。 A.1000 万 B.2000 万 C.5000 万 D. 1 亿 (11)基金管理人内部控制的 ( ) 要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。 A.健全性原则 B.有效性原则

2019年基金从业资格考试模拟试题卷

1.在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售的基金是( )。 A.QFII B.QDII C.沪港通 D.基金互认 考点：中国证券投资基金国际化进展情况 答案：D 解析：基金互认，是指在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或 履行一定简便程序后，就可以直接销售的基金。故本题选D选项。2019年基金从业资格考试模拟试题卷 2.( )是指还未公开的只有公司内部人员才能获得的私人信息。 A.历史信息 B.公开可得信息 C.内部信息 D.内幕信息 考点：市场有效性 答案：C 解析：“历史信息”主要包括证券交易的有关历史 资料 ，如历史股价、成交量等;“公开可得信息”，即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息;“内部信息”，则为还未公开的只有公司内部人员才能获得的私人信息。故本题选C选项。 3.关于做市商和经纪人的说法，以下表述错误的是( )。 A.做市商在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人也参与到交易中进行买卖 B.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的 佣金基金从业资格考试题库 C.做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而经纪人的利润主要来自投资者买卖指令的执行者 D.两者有时可以共同完成证券交易，当做市商之间进行资金或证券拆借时，经纪人往往是不错的帮手，有些经纪人甚至是专门服务于做市商的 考点：报价驱动市场 答案：A 解析：A项，做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中。故本题选A选项。 4.目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是( )。 A.OBPI策略 B.TIPP策略 C.CPPI策略 D.VPPI策略 考点：保本基金的保本策略 答案：C 解析：目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策，常用的是CPPI策。故本题选C选项。基金从业资格考试试题 5.用于融资融券上市标的证券如为股票的，在上海交易所上市交易时间需超过( )个月。 A.3 B.6 C.9 D.12 考点：保证金交易

2019年基金从业资格考试真题及答案

1.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。 A.货币市场进入门槛很低 B.货币市场进入门槛很高 C.货币市场属于场外交易市场 D.货币市场属于场内交易市场 答案:B 解析: 货币市场和股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。2019年基金从业资格考试真题及答案 2.中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。 A.资金来源 B.风险控制 C:管理方式 D.权利义务 答案:B 解析: 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。 3.下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。 A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效 B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性 C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿 D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉 答案:B基金从业资格考试 解析:如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。 4.合规管理部门对( )负责。 A.监事会 B.董事会 C.督察长 D.总经理 答案:D 解析: 合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。 5.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。基金从业考试真题 A.16～60 B.16～70 C:18～60 D.18～70 答案:D 解析: 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。基金从业资格证真题 6.自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于( )万元。 A.5 B.3 C.2 D.1