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银行三年合规文化建设规划

根据农业银行“3510”发展战略和《企业文化建设实施方案》确定的目标和愿景,从今年开始至后年,用三年时间、分三个阶段,在全行广泛深入地开展合规文化建设。为扎实有效推进此项工作,特制定本规划。

一、充分认识加强合规文化建设的重要性及紧迫性

合规文化是立行之本、经营之本,是企业文化的重要组成部分,是农业银行实现长治久安和可持续发展的基础和根本保证。近年来,总行党委高度重视合规文化建设,将合规文化作为企业文化建设的重要内容,积极倡导诚信与正直的价值观念和行为准则,发布实施《中国农业银行合规政策》(以下简称“《合规政策》”)、《中国农业银行员工行为守则》(以下简称“《员工行为守则》”),确立合规文化基调,推行合规创造价值、人人合规、主动合规等合规理念,合规文化建设取得了一定进展。

然而,从内外部的检查情况看,同质同类违规问题仍然屡查屡犯,全行合规管理意识相对薄弱、制度执行力不强、合规文化基础不实的状况尚未从根本上得到有效改善。突出表现在四个方面: 一是合规文化建设手段单一,缺乏持续有效的推进,合规创造价值的理念还没有深入人心。二是制度执行简单化、表面化,抵触性、选择性、被动式或应付式执行的问题还不同程度地存在。三是内控合规体系建设尚处于初级阶段,内控合规部门对全行内部控制、合规管理的综合牵头作

用还未能得到充分发挥。四是激励与约束机制不尽完善。在人才成长、考核分配及激励机制方面的导向作用发挥得还不够到位,在检查监督、责任追究的约束机制方面,整体合力尚未形成。

因此,全面加强合规文化建设,努力培育合规文化理念,是农业银行从根本上提高制度执行力,建立健全案件防控长效机制,实现稳健经营、长治久安和科学发展的迫切要求;是完善农业银行公司治理、提高风险管理水平,增强核心竞争力,实施战略转型的重要基础;是我行顺利实现首发上市、持续满足监管要求、提升社会公信力的基本条件。

二、合规文化建设的指导思想、目标和原则

(一)指导思想

合规文化建设的指导思想是:以科学发展观和农业银行“3510”发展战略为指导,以贯彻《企业文化建设实施方案》为统领,以落实《中国农业银行内部控制基本规定》(以下简称“《内部控制基本规定》”)、《合规政策》和《员工行为守则》为主线,统筹规划、整体联动、多策并举,持续推进包括合规理念、制度文化、执行力提升等内容的合规文化建设,努力形成全行员工高度认同、自觉遵循的,具有农业银行特色、较为成熟的合规文化,为全行深化改革、稳健发展提供保障。

(二)建设目标

通过全面有效地持续推动合规文化建设,培育农业银行合规理念,使全行规章制度体系、内控合规体系和案件防控机制基本完备,

合规文化建设长效机制基本形成,员工主动合规意识和执行力显著增强,真正使合规文化渗透到业务操作各环节,融入到员工的思想行动中,贯穿于经营管理的全过程,成为领导干部的追求、员工的向往;合规管理和内控能力达到国内同业先进水平,全行重大违规违纪及案件数量得到有效控制,亿元资产发案率明显下降;一级分行、二级分行和县级支行内控评价一类行占比明显提高;资产质量不断提升,各项监管指标优于监管部门要求;涉诉纠纷胜诉率大幅度提高;外部监管处理处罚逐年减少。

——今年,着力打基础。在总结近年来合规文化建设工作的基础上,全面启动合规文化建设工作。以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为主线,结合银监会组织开展的“今年银行业内控与案防制度执行年活动”不断强化合规理念,为打造具有农业银行特色的合规文化奠定基础。

――明年,深入推广根植。在全面总结今年合规文化建设工作的基础上,制定新一年合规文化建设工作意见,将合规文化建设不断引向深入。通过深入查找风险隐患,落实整改措施,加大整改力度,积极推进规章制度建设工作朝着规范化、系统化、程序化的方向健康发展,使全行上下充分认知合规文化、接受合规理念、形成合规习惯。

――后年,不断巩固提升。在总结前两年合规文化建设的基础上,全面落实合规文化建设措施,提高合规文化建设水平,基本形成合规文化建设长效机制,使合规文化理念和内控合规制度“内化于心、固化于制、外化于行”,在全行形成良好的合规文化环境。

(三)建设原则

一是坚持“合规从高层做起”的原则。各级行领导不但要成为合规文化建设的科学决策者、积极倡导者、强力推动者,而且要成为合规文化及规章制度的模范执行者,坚持亲历亲为、率先践行合规文化。各级行管理部门要带头依法合规经营,积极推动和促进全行合规文化建设。

二是坚持与企业文化建设同步的原则。合规文化建设要深度融入、紧密嵌入企业文化建设之中,遵循企业文化建设的总体要求、原则及目标,与企业文化建设同步推进、相互促进、相得益彰。

三是坚持多策并举、整体推动的原则。采取教育、引导、检查、督导等方式,解决思想认识与解决体制不全、机制不活等深层次问题并重,奖惩并举,标本兼治、综合治理,各级行整体推动,各部门齐抓共管,全体员工共同参与。

四是坚持注重实效、持续渐进的原则。各级行、各部门要紧密联系自身经营管理、职能定位和履职的实际,紧扣业务发展和员工思想,深入分析各类违规违纪现象及案件发生的根源,注重解决实际问题,要有的放矢,增强合规文化建设的针对性、操作性和实效性,要统筹规划、立足长远,循序渐进、注重长效。

三、合规文化建设的步骤及主要内容

从今年开始,全行合规文化建设分三个阶段,分步实施。

第一阶段:合规文化基础建设年(今年)。

(一)积极筹划、组织发动、全面部署。积极组织,广泛深入地

开展合规文化建设调研,确定全行合规文化建设工作的总体要求、原则、目标及保障措施;整合理顺内控合规管理体制,调整充实内控合规组织机构和员工队伍;全面部署合规文化建设工作,召开合规文化建设工作动员大会,层层进行组织发动。同时,按照银监会关于今年《银行业内控和案防制度执行年活动指导方案》的要求,将合规文化建设与“银行业内控和案防制度执行年活动”有机结合起来,对具体工作任务和活动内容进行分解并着力抓好落实。

(二)强化学习、加强宣传、组织宣讲。一是开展《银行业金融机构从业人员职业操守指引》(以下简称“《职业操守指引》”)、《员工行为守则》、《中国农业银行员工违反规章制度处罚办法》(以下简称“《违反规章制度处罚办法》”)等规章制度的学习教育,用规章制度、合规理念规范员工的从业行为。二是充分利用《中国城乡金融报》等媒体,组织开展形式多样的宣传活动,创新宣传工作的方式方法,大力宣扬合规文化理念,及时反馈相关信息、总结交流工作中的亮点和经验,积极营造合规文化建设良好的环境和声势。三是深入开展合规文化建设宣讲活动。通过“一把手讲合规”,部门领导“倡合规”、广大员工“议合规”等形式,对身边的“典型人、典型事”和具体案例进行剖析,摆事实、讲道理、讲制度、讲成效、讲危害,引导员工养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯,实现由“要我合规”向“我要合规”的转变,由“形式合规”向“实质合规”的飞跃。

(三)查找缺漏、理顺关系、抓好整改。一是认真查找现行规章制度的缺漏,尤其要着力查找当前规章制度之间衔接不顺,职能不清

和过度控制等方面存在的问题。二是进一步厘清内控合规部门职责边界,完善内控合规管理体系,建立健全部门工作运行机制,着力打造一支优秀、专业的内控合规员工队伍。三是认真查找制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节,探索解决问题的有效办法,做到边查边纠,力求整改到位。

(四)组织考核、总结评价、表彰奖励。统一组织问卷测试,检验学习成效;结合自身岗位履职和年度总结评价情况,开展述职述廉述合规;在全面总结开展合规文化建设工作经验的基础上,表彰一批合规文化建设先进单位和先进个人,推动合规文化建设工作健康有序地纵深发展。

第二阶段:合规文化推广根植年(明年)

(一)建立合规文化宣讲常态机制。一是将合规文化理念、规章制度和《员工行为守则》、《职业操守指引》、《违反规章制度处罚办法》等,作为员工入行培训、上岗培训、任职培训和日常培训的必修课,通过问卷考试、案例分析、座谈讨论、撰写心得体会等方式,将合规文化理念及规章制度的学习灌输,变为员工看得见、摸得着、用得上的宣讲和实践过程。二是创建员工合规文化交流平台,建立相关信息处理、反馈机制,传导合规理念,解答员工疑惑,引导员工主动合规。三是按照相关规定的要求,各级行要实行合规例会制,定期通报分析合规风险状况,及时发现并提示合规风险。四是将合规检查座谈会、问题通报会作为检查活动的必经程序,及时通报问题,揭示隐患,宣讲合规。五是全面推行干部员工年度“述职述廉述合规”制度及合规

承诺制度。六是按年度表彰奖励合规先进单位、合规标兵。

(二)不断完善内控合规管理体系。一是跟踪评价内控合规组织架构体系,调整优化内控合规部门职责和内部运作机制,提升合规管理的专业化水平。二是进一步完善内控合规制度体系。持续规范制度管理工作,对《中国农业银行××公司规章制度管理基本规范》执行情况和各项规章制度的有效性开展后续评价;动态改进并不断完善规章制度,基本形成分层、分类、分块管理的规章制度框架体系;完成合规手册的编写,做好手册的培训和执行,动态充实调整完善手册。三是研究引入先进的内控合规工作质量管理理论、技术和方法,构建具有农行特色的内控合规质量体系。四是进一步健全内控合规监督体系,初步建立运行内控合规综合信息系统与合规风险监测系统,持续开展合规风险监测、检查,确保主管部门的尽责监督职能得到充分发挥。五是全面建立诚信举报核查制度、合规问责制度、合规绩效考核制度,建立健全干部员工合规档案,改进员工违规积分管理。

(三)开展自查自纠、做好阶段总结。各级行、各部门、各营业机构,要对照总行合规文化建设工作的总体部署,联系实际,制定切实可行的自查自纠方案。对合规文化建设开展以来的情况和效果进行自查评价,认真查找工作中存在的问题和不足,针对突出问题,不断调整工作重点,及时落实并强化整改措施,推动合规文化建设工作纵深发展。上级行要对下级行合规文化建设工作进行阶段性抽查评价。对抽查评价中发现的工作措施落实不到位,效果不明显的单位要进行补课。

第三阶段:合规文化巩固提升年(后年)

(一)推进形成合规文化建设长效机制。进一步改进完善学习、教育、培训和宣传机制,深度根植合规文化理念;持续推进制度动态调整和机制不断优化完善,将关键岗位制度要求嵌入固化到业务操作和管理系统中,实行有效的机器制约;整合完善检查监督奖惩机制,着力提升制度的约束力和执行力;不断建立健全和改进完善科学有效的业务考核评价体系和薪酬分配机制,充分发挥合规文化的正向激励作用;全面提升内控合规管理水平,基本形成完善高效的内控合规体系和运作机制;进一步厘清和落实合规文化建设工作责任,切实将合规文化建设融入经营管理的各项工作、各个岗位、各个环节,并将其纳入党建工作、惩治和预防腐败体制建设、干部管理和各项活动之中。

(二)组织检查验收,深入推进工作。在后年下半年,各级行要对合规文化建设情况进行全面总结,在此基础上,对各级行合规文化建设工作组织检查验收,对工作开展情况、采取的措施、取得的成效、存在的问题进行总体评价,同时要深入研究建立合规文化建设的长效机制,进一步推动合规文化建设深度开展的目标和措施。在认真总结前三年合规文化建设经验和成效的基础上,制定合规文化建设纲要,确保合规文化建设沿着制度化、规范化、程序化的轨道健康发展。

(三)加大对问题的整改力度,提升检查成果的利用水平。各级行、各部门要举一反三,从制度、机制、流程及人防、机控等方面,深入查找存在的漏洞和风险隐患,落实改进完善措施,并作为对被检查行、单位和部门的主要考核内容。

(四)总结工作经验,表彰先进典型。在检查验收和总结评价的基础上,召开全行合规文化建设总结表彰大会,总结交流合规文化建设经验,完善推广合规文化建设长效机制,表彰合规文化建设工作先进单位和个人,树立一批合规文化先进典型,促进合规文化建设工作常抓不懈,常抓常新。

四、保障措施及工作要求

(一)加强组织领导,明确责任分工。各级行要切实加强对合规文化建设的组织领导。总行成立以党委副书记、副董事长、行长张云同志任组长,党委副书记、监事长车迎新同志任副组长,各部门负责人为成员的合规文化建设领导小组,领导小组负责合规文化建设工作规划和方案的制定、组织推动和协调指导全行合规文化建设等工作。领导小组下设办公室,办公室设在内控合规部,具体承担领导小组的日常事务工作。省、市行也要成立相应的合规文化建设领导组织机构。各级行“一把手”是本级行合规文化建设的第一责任人,对活动的组织、实施、推动、成效等方面全面负责;分管行领导对其分管工作合规文化建设工作负责;各部门负责人对本部门及下级对口部门合规文化建设工作负责;各营业机构负责人对本单位的相关工作负责。

(二)高层表率推动,促进共同合规。大力推行诚信与正直的职业操守和价值观念,着力提高全体员工的合规意识。总行机关要率先落实合规文化建设措施,各部门要持续推动本条线合规管理,将合规理念、合规操作作为尽职履责的基本要求,全面纳入工作安排、制度流程、指导培训、指标设计、尽职监督和考核评价等各个方面。各级

行领导和机关部门要率先垂范,努力争做合规文化建设的模范执行者、直接传导者和强有力的推进者,通过日常管理工作,将合规文化理念灌输到下级部门和基层一线,嵌入到经营管理全过程,带动全行合规操作。营业机构要将规范员工行为操守、业务操作、执行规章制度,作为上岗操作的基本要求,做到人人合规、事事合规、时时合规。各级行职能部门年初要将合规要求融合在本条线工作意见中,并予以督促落实;年末要对合规工作进行总结、分析并按要求报告,年度考评时要将合规管理情况作为评价部门履职的重要依据。

(三)完善检查监督,强化合规管理。一是要加强员工行为管理,进一步完善员工行为排查制度,提高排查效果。二是各业务部门要按照即将制定出台的尽职监督管理办法制定本条线尽职监督实施细则,落实工作责任和具体措施,提升尽职监督水平,内控合规部负责考核评价各部门尽职履责情况。三是统筹监督检查资源。内控合规部要加大统筹整合各部门检查监督需求,统一下发年度检查计划,形成监督检查合力,提升监督检查效能。四是改进检查方法。将专项检查与日常检查、现场检查与非现场检查、业务检查与行为排查有机结合,探索建立常态化、滚动式合规检查机制,增强检查监督工作的广度、深度和力度。五是加大责任追究力度。对违规和案件当事人及相关责任人,严格落实重大案件“双线问责”、“上追两级”、“一案四问”的追责制度;对屡查屡犯、同质同类问题责任人要加重惩处。

(四)优化激励约束,引领合规文化。一是完善考核激励机制,改进业务经营综合考核办法,适当加大内控评价结果、合规管理和风

险控制效果在绩效考核中的比重,以利益分配机制引导全行主动合规,做到过程与结果并重。二是完善薪酬分配机制,提高薪酬分配透明度,增强薪酬分配机制的正向激励和引导作用,使员工收入与业务发展同步提高,共享改革发展成果,不断增强员工的忠诚度和归属感。三是把好进人关、用人关、考核评价关,引导员工积极向上,追求卓越,做好思想政治工作,及时化解各类矛盾,为建设合规农行、和谐农行和平安农行提供智力支持和人才保障。

(五)健全考核评价,定期督导推进。总行将组成合规文化建设督导推进工作组,定期不定期地深入各行指导督促,及时掌握新情况、解决新问题,保证合规文化建设的方向、进度及效果。各级行要做好合规文化建设工作的考评和督办问责,落实合规文化建设责任,加强过程控制、检查监督和考核评价。将合规文化建设措施与成效纳入内控评价及年度综合考评,与各级行、各部门绩效考核挂钩,成为全行经营管理和综合考评的“硬指标”。

(六)注重统筹兼顾,做到“三个结合”。合规文化建设要紧紧围绕全行改革发展的中心任务,与贯彻落实全行年初工作会议精神、各项业务经营管理、案件防控工作等有机结合,使合规文化建设切实融入到各项经营管理活动、融入到员工的日常行为规范、融入到具体的岗位操作中,以合规文化建设的明显成效,推动各项业务健康快速发展。

合规文化心得体会(10篇)

合规文化心得体会(10篇) 合规运营是银行稳健运行的内在要求。也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己的切身利益的有力武器。我们要加强合规文化教育,这是提高经济效益的需要。以下是推荐的10篇范文供您参考。 合规点滴 “细节决定成败,细节决定存亡”,这一点对我们所从事的高风险金融行业尤为重要。古语有云“千里之堤,溃于蚁穴”。任何一名银行业的一线员工,不论职位高低,在我看来都是身居要职的大元,稍有不慎,便会给客户、给单位造成难以评估的损失。我们常常抱怨监管严,合规难。但往往回头看看,其实不论内部、外部的审计包括检查也好,发现的问题却是以低级错误和屡犯错误为主,这确实值得我们好好反思。作为一名信贷内勤,结合日常的工作,我对合规的感悟如下: (一)合规是一项细水长流的工作。合规在于平时的点点滴滴,在于对每一项的认真落实。我们在日常工作中不乏存在接到检查通知的前几周,前几日对业务进行突击整改或是在审计后大批量整改的情况。然而我们存在的差错、问题却都存在于各项中,只是没有持之以恒地执行罢了,往往就是一些“今天忙,明天补”、“先这样办、错

了再改”、“应该可以吧”这样的想法让自己的错误在一点一滴的积累。在将来的某一天,幸则悔而改之,不幸则就要造成难以弥补的损失。因此,在每一天的每一个点点滴滴做到合规,才是我们应对监管最从容的措施。 (二)合规是一项以人为本的工作。就长久以来对我行检查情况来说,最大的不足之处便是“错”在人为,即绝大部分的违规往往都是人造成的。因此合规文化建设,必须以人为本,加强自我思想教育,也就是说,人人都要从我做起,从自己身边的小事做起,真正从心灵深处提高自己的基本素质和品行。只有好的素质和品行,合规建设才有坚实的基础,在平时加强制度学习,案例学习,切实提高自身的合规能力,那么合规工作也自然是水到渠成。 (三)合规更要建设合规文化。合规建设更离不开合规文化的建设,正所谓什么样的环境造就什么样的人,在我们的工作中,应该逐渐把合规理念转化为合规行动,把合规行动升华为合规文化,把合规文化打造成为合规价值,推动合规经营持之以恒,与时俱进。形成良好的合规工作氛围,人人以自身的合规价值观去影响同事的行为,无论人员的进出与变化,将合规文化长久地传承下去,影响一代又一代人,实现长久发展。

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证券合规文化学习心得 为提高合规展业,避免违规展业的在次发生。我认真学习了,公司员工合规守则。通过这次认真的学习,我充分认识到,只有在时时合规,事事合规的前提下,才能取得预期的业务成果,才能实现公司效益和个人利益的一致,才能最终实现创造价值,成就你我! 国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一,时至今日,我们之所以在中国证券市场近20年的风风雨雨中不断做大做强,成为中国证券界的翘楚,我们能有今天的成绩,是每一个国信人合规自律的结果,是公司凭着遵纪守法,稳健经营的合规管理的结果。公司倡导合规管理,合规经营,合规人人有责,全员主动合规,合规创造价值的理念,在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观,提高全体工作人员的合规意识,推进合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程,促进公司自律合规与外部监管的有效互动。 1.合规经营:公司以合规为经营管理的第一要旨,公司加强合规教育,坚持长期稳健经营,建立长效执行和监督机制,以安全,稳健,合规,守法,效益经营为客户,投资者,股东,员工社会带来有效价值。公司倡导以诚实,守信,正直,守法为内涵的合规文化,并将合规文化做为公司企业文化的重要组成部分。 2.合规人人有责:合规不是合规部门或合规管理人员的独有责任,合规覆盖所有的部门和全体工作人员经营管理和执业行为的全过程,坚持合规操作是每个部门,每位员工日常工作的神圣职责。 3.全员主动合规:公司全体工作人员均有自觉合规意识,将合规视为公司内在的需要和自律行为,将合规视为自己本职工作的基础和前提,主动履行合规职责,主动培育合规理念,接受合规培训,参与合规文化宣导,主动发现,揭示,报告,处置合规风险,使合规成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分。

商业银行合规文化建设

近年来,云南省辖内股份制商业银行异军突起,各股份制商业银行昆明分行的合规机制建设已初步完成,合规风险管理正在逐步推进与实施,各行在探索和建设合规文化方面已经做了大量工作。就各分行而言,具体的合规管理模式、推进进程因各自总行的管理模式、分行业务规模与发展阶段不同而各有异同,也因各分行对合规风险管理的重视程度等主观原因而参差不齐,合规风险管理工作推进的深度与广度存在差异。但同时也暴露出一定问题,如部分分行在合规文化建设上存在种种缺失,约束了股份制商业银行的管理和发展,影响了股份制商业银行的形象,值得管理者思考和解决。 一、股份制商业银行合规文化建设 (一)银行的合规文化 合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为守则的活动。合规风险是指银行因未能合规而可能遭法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。 金融企业自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性,决定了它的风险性大、规范性强,对合规经营、合规管理的要求比较高。人们对金融企业的合规问题越来越关注、越来越重视。 (二)股份制商业银行合规文化建设现状 1.构建了有效的合规风险管理体系。第一,根据自身发展情况适时在分行设立了独立的合规管理部门,明确工作职责,理顺工作流程。第二,搭建了合规管理框架,通过《银行合规管理政策》、《内部控制制度管理办法》等逐步明确了各级组织机构的合规管理责任和符合该行自身特点的合规管理模式。第三,以“科学合规”、“主动合规”、“全面合规”为合规管理总体思路,启动合规手册项目,积极探索信息科技对合规管理的支撑。第四,建立和完善相关制度,及时改进和完善与国家法律法规、上级行规章制度不一致的规章制度、管理办法;对梳理、归纳的各个合规风险点,属于制度不完善、空缺或制度老化而产生的风险,制定或完善相关制度;对因制度执行不到位而产生的风险,强化执行力建设和精细化管理。 2.形成了有力的合规文化氛围。一是各分行编制和印发了《合规宣传手册》,以通俗易懂的形式传播合规知识和合规管理体系,倡导全行上下“做合规之人,行合规之事”;二是各分行在全辖范围内组织开展形式多样的合规知识竞赛、上岗培训、业务培训、演讲比赛等活动,在对全辖员工的培训课程中增加合规内容,增强了员工的合规意识和风险防控能力。 3.逐步建立合规风险识别与管理流程。基本设立了以条线式报告为主的合规风险报告路线,履行业务合规性审查职能。目前,合规风险管理系统已上线运行,在授信和会计业务条线率先建立起合规指南、操作指南以及合规风险评估体系,实现了岗位职责、岗位合规、风险控制措施的“三个结合”,合规管理工作迈上新台阶。 4.强化三大机制建设,把合规文化建设落到实处。一是建立有效的合规评价制度。把合规经营、案件防控与领导干部履职考核挂钩,通过绩效考核的导向作用正向引导各级管理者加强合规管理,降低违规机率;二是建立履职监督检查机制。通过整体移位检查、合规巡查等方式,加大检查力度和频率;三是建立严格的责任追究机制,树立“零容忍”理念。如在办公网中建立“啄木鸟信箱”,面向所有员工,征集对合规文化建设的建议,对于提出的重要建议被总、分行采纳的员工还给予一定奖励。 5.跟踪和评估监管意见和监管要求的落实,保持与监管机构的日常有效沟通。 (三)股份制商业银行合规文化建设中面临的问题 1.合规文化建设地位边缘化。在有些股份制银行中,认为合规文化建设与存、贷款业务发展相比,不能直接创造效益和价值,因此往往处于边缘化的地位,重视程度不够。 2.合规文化建设深度与广度不够。主要表现在形式上而不是在内涵上下功夫,对合规文

合规文化建设学习心得体会

合规文化建设学习心得体会在实际工作中,人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要,即态度好就等于服务好,其实不然,服务有其更深刻的内涵,并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。 孟子曰:不以规矩,不成方圆。淮南子有训:矩不正,不可为方;规不正,不可为圆,合规管理是金融业的生命保障线,对作为上百年历史的银行业来说,客户是其发展的天然基石,质量是其分展的永恒主题,形象是其发展的亮丽衣裳,而制度是其发展的根本保障。 合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道,纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念,如何大力倡导建立银行自身的合规文化,都已成为各家商业银行探究的主题。 近年来,我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策,以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点,不断加强合规建设和风险管理,通过学习教育使我们深刻认识到:只有把风险扼杀在摇篮中,才能最大程度地维护我行利益,最终使每一位员工受益,因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。 合规是我行内部的一项核心风险管理活动,合规操作是

企业合规文化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义:一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规”。在我行的内部控制检查中,曾发现了不少问题,例如授权流于形式,疏于审核相关信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够到位等等,从中揭示出我们日常工作中的有章不循,制度执行不严的现象,这些检查都给我们敲响了警钟,合规就像一个警示牌,时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间,有责任心的人就能把风险拒之千里,没有责任心的人是害已又害人,我们不能凭感情办事,违规操作,最终自食其果。 当然,制度和规定有时和客户需求会产生矛盾,客户需求往往受到制度和规定的制约,作为员工的我们要把握政策,规范操作,控制风险,绝对不能以习惯代替制度,以人情代替纪律,以信任代替管理,不搞违规操作,坚持以诚相待,以高效率和高质量取得客户的信任。 恪守诚信,合规为本,让我们严守行规,从我做起,从现在做起。我们没有豪言壮语,只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹,只有平凡普通的工作;没有英雄的形象,只有忙碌的身影。但就是这朴实、平凡和忙碌中,充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。我希望用我们的努力,用我们优质

(完整版)合规经营心得体会

合规经营大讨论学习心得 近期,省行在全省范围内组织开展了合规经营大讨论活动,通过本次合规经营大讨论活动,旨在不断增强**银行从业人员的合规理念,强化合规意识,提高我行合规经营的自觉性。做为一名银行从业人员,我深知合规经营对业务发展的重要性。尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等,每一项业务的发展都有严格的制度和操作流程,能否严格执行制度和操作流程直接影响各项业务的持续健康发展。通过本次合规经营大讨论,使我们每一个人都确立了合规经营的理念,并且需要运用到我们的实际工作中,进一步规范了个人业务的经营行为,强化责任落实,有效防范各种风险,确保我行个人业务的各项操作规章制度的有效落实,确保了金融资金安全。以下是我的一些学习心得: 一、开展合规经营大讨论,让合规经营理念深入人心。 开展合规经营大讨论活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化建设的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知

识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照我行的要求,认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。另一方面,要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识,全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有所有从业人员的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论,就是要通过学习、讨论,使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有业务人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员、营销能手;通过系列活动,使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控治理意识,

农业银行合规文化征文:以诚信推进合规

农业银行合规文化征文:以诚信推进合规 精彩导读:第二,宣传先进理念,坚持“以诚待客”。首先,俗话说“基础牢固,稳如泰山;基础不牢,地动山摇”。风险的防范与控制,说到底是人的因素起着重要作用,客户创造市场,客户创造价值,客户是我们的效益之源,是我们的衣食父母,有了客户,我们的业务才有发展,员工的价值才能够体现。其次,诚信是一种礼仪,更是服务业立身之本。以诚待客就是积极倡导诚信理念,把诚信的观念渗透到每个员工的血液中,使员工们从思想上重视,行动中实践。在任何一个岗位上,诚信对人对己,都是员工人格价值的鲜活体现。哪怕是在小小的柜台,员工们诚恳的工作态度,时时刻刻以诚待人、将心比心、以心换心,也是农行人诚信的体现。诚信,是用心去服务,用心贴近客户,就会赢得客户的尊重和信任。因而,如果每个岗位的员工以接待客户时都能以诚信以本,严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度,业务操作中的风险就会得到有效的遏制。因而我们要在全体员工中大力倡导、深入宣传“以诚待客”理念,让全体员工将诚信工作、合规工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中,引导和带领全体农行员工形成规范操作、防范风险的良好氛围,真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿,就能有效提高风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实。 文章征文:

农业银行合规文化征文:以诚信推进合规 众改革开放以来特别是入世以后,企业文化建设越来越受到企业管理者和广大员工的关注和重视。一个好的企业文化氛围建立后,它所带来的是群体的智慧、协作的精神、新鲜的活力,这就相当于在企业核心装上了一台大功率的发动机,可为企业的创新和发展提供源源不断的精神动力。 合规文化是农行企业文化的精髓,是我国金融企业科学发展的必然保证。合规文化的作用不仅仅是对内的导向、凝聚和规范、督控等作用,还在于提高企业的团队绩效,更重要的是提升企业整体竞争力,塑造为企业和消费者甚至社会的品牌精神。所以我行不仅要加强企业文化能力建设,更应高效推进合规文化的建设。以形成尊崇合规、……的良好的企业创新文化氛围。 然而,我们也看到,在市场经济过程中,由于各种文化的渗透,人们的价值取向呈现多元化的格局。特别是在经济转型过程中,一些传统的优秀文化因素会受到冲击,一些员工急功近利,追求短期的利益最大化,致使诚信缺失。加上诚信的制度化规范还没有完全形成,使得一些不法之徒钻了空子,做出不法之事对企业形象造成负面影响。 那么,作为农行员工,我们应该如何从诚信入手,以诚信推进合规,从而促进我行企业文化的建设,并达到建立一个的文化氛围,推动我们跨入国际一流金融企业之列呢?通过调查研究,笔者认为可从以下几方面入手。

银行法律合规工作计划

银行法律合规工作计划 工作计划怎么写?在XXXX看来,工作计划无非就是想尽一切可行的办法达到上级下达的目标,并作出规划,下面是XX为大家搜集整理的。 有这么一个故事:在一个炎热的夏日,一对母子骑车走在宽旷的街道上,空气中和脚底下不时传来阵阵热风,实在酷热难耐,于是加快了速度,真恨不得立刻回到舒适凉快的家中。 可是,街口的红灯却不择时机的挡住了她们的去路。她们立刻停在了路口,因为母亲知道儿子平时最讨厌闯红灯的人,所以她们慢慢的等待绿灯亮了再往前走。 这时候,后面又过来一个行人,他很诧异的看了她们一眼,闯红灯过去了,那意思就好像在告示她们:没有车辆、没有行人、没人看见,干吗不过去呢 XX 儿子冲他的背影悄悄说:“怪不得我们国家的交通事故多,有交通规则大家不去执行,就这人的素质,真给我们国家丢人!” 是呀,交通规则既然制定了,我们每个人都应该严格的去遵守去执行,为了自己的安全,为了家庭的幸福,为了国家的制度!

记得有一年,一个朋友从德国回来,讲述了一件他印象深刻的事情:那天他步行走到一个十字路口,也是赶上了红灯,德国朋友很自然的停下脚步,可是其中一位中国朋友看看四周没有车辆经过,就直接闯红灯过去了,当时德国朋友很诧异,就问中国翻译,是不是中国的交通规则制定了可以不执行呢当时翻译很尴尬的给他解释,也许那个人是色盲吧,他分不清红绿灯!回来后他一有机会就教育人们,我们中国如此强大,知识教育方面从不落后于西方国家,但一些人的思想素质确实有待于进一步提高,自觉性也应该加强,否则我们立足于世界就没有威信可言,会被外国人耻笑。是呀,俗话说:“没有规矩,不成方圆”! XX 一个国家要强大,要发展,就要制定一套行之有效的制度,就要大家去遵守,去执行,大家的行为就要合规,这样,我们的国家才能更好的发展。同样,合规对于我们行也具有特别重要的意义。商业银行要实现稳健可持续发展,就必须讲合规,必须以合规经营和合规性监督检查为基础。商业银行的事业要发展,就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度,确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实,只有各方面合规了,才能保证商业银行的资金安全,才能保证各项业务健康的发展,才能保证商业银行在激烈的竞争中立于不败之地。

银行合规文化心得体会

银行合规文化心得体会 银行合规文化心得体会 文章标题:银行合规文化心得体会 强化学习提高认识树立企业良好形象 通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解。 一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升农行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训,针对不同岗位的实际情况,采取以会代训、专题培训等不同形式,力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。 二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从

银行合规心得体会6篇

银行合规心得体会(一): 开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有用心的深远的好处。一方面,要统一各级领导对加强合规文化建设的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。 按照一岗双责的要求,认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的潜力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。 同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。一方面,要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识,全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的用心参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论,就是要透过学习、讨论,使大家认识到合规文化建设的极端重要性并用心参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核,业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有业务人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员、能手;透过系列活动,使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。 银行合规心得体会(二):

5篇关于银行合规文化建设典型案例

5篇关于银行合规文化建设典型案例 5 篇关于银行合规文化建设典型案例在全面推进合规建设的过程中, XX 证券重点关注领导主动合规、决策环节制衡、合规机制有效和管理方法科学等方面,形成了重效用、可操作的合规管理模式,逐渐将自觉的合规意识强化为公司习惯,凝结成为自身的自律文化。 一是注重制衡,规则比权力更重要。在实践中,坚持有制度按制度行事、无制度先建制度再行事的原则,持续建立和完善了各决策环节的相关规则。同时,始终坚持“管理同步监督”原则,规定合规人员可列席公司所有决策环节,以实现重大业务决策的专业性和制衡性。 二是机制保障,执行比规划更重要。公司长期坚持以行动为导向,更多关注于合规机制的有效性和约束力,具体而言,通过一票否决制、跨级报告制、封闭督办制来实现。 三是方法相辅,防范比治理更重要。实践中, XX 证券创建了多种模式,以提高合规工作的严肃性、有效性和快速反应能力,包括五连环操作模式(即启动、过程、结果、反馈、跟踪)、全员合规问责模式、合规留痕“五色标识”模式。 针对合规人员“考核难”的问题,公司制定了明确的考核规则,根据合规管理人员的履职情况,重点围绕合规管理人员能否勤勉尽责、合规风险是否应发现未发现、应警示未警示、应报告未报告、是否形成或避免合规风险等情形,分为称职、不称职、优秀三个类别,

单独对其进行评价和考核。 XX 证券: 破解知易行难、培育执行文化合规文化建设,始于理念,终于落实。由于主体明确、责任清晰、教育到位,华安证券形成了有制度必执行、有要求必落实的文化氛围,有效地防止了合规制度建设中知行不一、知易行难的问题。 为切实增强责任主体自主意识,华安证券将合规经营管理情况与绩效考核严格挂钩。明确规定,董事会对公司合规管理负最终责任,经理层合规管理的有效性负责,各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构的经营活动合规性负首要责任,不能有丝毫侥幸心理。 在强化制度的基础上,合规总监把合规工作网络平台建设作为合规文化建设的首要手段。今年以来,共收到合规监督员报送工作日志4082 件,合规月报 125 份,合规半年报 32 份。 此外,协作主体还积极发挥各自职能,稽核、法律等内部控制机构在公司内控平台上各自发挥自主优势,从内部控制检查、评价,到对董事会、监事会、高管人员、各部门和分支机构合规管理职责履行的有效性进行评估,形成合规管理合力。 该公司负责人表示,通过上述措施,突出了主体因素,抓住了合规文化建设的牛鼻子,收到了良好效果: 一是不同主体的合规理念和责任意识牢牢扎根; 二是合规工作责任清晰、重点突出、推进有效;三是合规氛围逐渐形成,合规文化已融入企业文化之中。

银行法律合规部工作思路和计划

银行法律合规部工作思路和计划 20xx年,我部在深入领会董事长关于”1112.5556”战略、”12345”行动、”亮剑行动”等重要讲话精神的基础上,积极转变合规工作的思路,从”管理型”合规向”管理+服务型”合规转化,在认真做好合规风险管控工作基础上切实为发展提供合规支持,兼顾分行稳健急用和快速发展的需要,特制定20xx年分行合规部工作思路和工作计划。 一、提高思想认识,转变工作思路,兼顾中台部门的综合管理和业务支持功能 (一)运用整合的思维,使管理与执行一体化、易行化、标准化。部门将积极探索富有成效的管理方法,提高”复杂问题简单化,简单问题流程化,流程问题制度化”的办事能力,使管理和执行具有更强的可操作性。 (二)简化工作机制,强化中台部门的业务支持、服务功能 。为简化传统业务非格式法律文本的审查机制,部门对一批送审频率高、无统一格式的文本,如循环贷款补充协议、担保业务框架协议、强制公证补充协议等进行了集中梳理,并建议相关条线管理部门拟定统一的示范文本供经营机构参考。从目前运行的结果来看,示范文本既能较好的规避文本不规范所引发的法律风险,同时也缩短经营机构撰拟文本

的时间,提高了出账效率。 此外,为顺应分行大力发展投行业务、推进”投贷联动”、撬动资产业务转型的工作思路,部门着力强化对新业务、新产品的法律合规风险识别、评估、转移、缓释、规避的能力,通过引进外部律师事务所,获取更专业、更系统、更全面化的法律支持,为分行业务发展提供更有力的法律合规保障。 二、持续推进合规案防长效化、纵深化建设,严守制度底线。 1、组织案防项目的实施。坚持”统一组织,分级实施,突出重点,滚动覆盖,强化整改,落实责任”的原则,有效协调,推进全年案防工作的开展和落实,使之常态化、规范化的工作始终贯彻下去。进一步落实各级领导人员在案件防控中的职责,切实发挥自身在案防中的作用。 2、加强非现场监测和指导,强化现场跟踪落实。充分发挥合规风险报告、案防报告的作用,主动识别、评估和监测合规风险,加强非现场监测资料的收集和分析,跟踪案防项目实施情况,对发现的问题督促整改,强化问责。在非现场监测的基础上,有针对性地选择支行进行现场跟踪检查。 3、加强案件风险预警,尤其是面临突出的信用风险和操作风险,我行以贯彻落实”两加强、两遏制”为契机,以完善风险监测体系为保障,保证发现的问题早预警、早发现、

合规文化心得体会

合规文化大讨伦心得体会 通过前段时间支行组织对合规文化的学习,我深刻认识到,合规教育活动是农行业务发展的需要,也是提高经营管理水平的需要,开展合规教育文化活动对规范操作、遏制违法违规和防范案件发生具有积极的深远意义。这次活动的开展,让我进一步认清了我的岗位职责,净化了思想,提高了业务能力,增强了合规重要性的认识,也为实际工作指明方向。下面,我对这次学习的收获和讨论,谈点我的体会: 一、要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使自己始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。 二、要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。 三、要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和

内控机制建设的倾向,特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争,在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险,要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展,不要盲目发展,而造成新的资金沉淀。 就我而言,我还有很多不足的地方,还有很多地方需要改进,就如离开柜面时没有及时退出界面,出入联动门总是按双开,安全意识不够强,有的时候营业大厅人比较多,就会疏忽了对证件的核实,还有就是经常会出现客户递交的凭证和机打信息有不一致的地方,这都违反了审慎经营原则,没有严格的风险防范意识。 通过这次的合规教育,我对安全、风险防范、审慎经营原则有了更加深入的认识,在日后的工作中,更加严格的要求自己,遵循各项规章制度,身为一名综合柜员,规范各项操作,时刻保持清醒的头脑,保证业务办理的最佳效率。

合规心得体会

合规心得体会 红旗楼客户部刘洋 近期,省行开展了“我的合规我负责、他人合规我有责”专题教育学习活动,在学习活动期间,我依照省行下发的有关活动意见,并结合我平时在工作中实际情况,对合规意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。 一合规建设必须有完善的管理制度体系,必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础,我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题,从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论,促进合规文化深入推广根植,保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行,而且是为他人,更是为自己,“合规是严肃的爱,是一种对每个人负责任的爱”。 加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣

丝钉,也会造成不可估量的损失, 二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理,以感情代替原则,接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围,促进合规文化推广的根植。 合规文化宣讲的成功实践证明,无论做什么事,只要瞄准目标,认真抓,认真做,就能取得事半功倍。合规就像红绿灯,你遵守它,它就会保护你。很多人都认为一提到合规,就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响,在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本,经营之本”,合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序,担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。 作为银行工作人员我们必须拥有爱岗敬业的责任心,责任心是一个人从事工作的基本要求,也是个人必备的道德修养。没有责任心的人工作懒散,见异思迁,不履行职责,就会失去诚信和信誉,就会走上犯罪道路。 三在我们的身边有很多真人真事,各种案例都反映了合规建设的重要性,十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障,百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故,十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险,杜绝违规操作,不给“事

商业银行合规文化建设研究

商业银行合规文化建设研究 近年来,国内外银行业金融机构重大违规事件不断暴露,机构业务受到限制,财务损失数额惊人,机构声誉严重受损,危及了公众对银行业的信心,银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。对于国内商业银行来说,合规风险管理还是一个新的领域。截至目前,我国仅有少部分商业银行设立了独立的合规部门。但从国外银行业发展趋势来看,合规风险管理显得越来越重要。2006年10月,我国银监会正式发布了《商业银行合规风险管理指引》(以下简称《合规指引》),对银行业金融机构合规管理提出了明确要求,加强我国商业银行合规风险管理,建设自身的合规文化,并将合规文化作为企业文化的一个重要组成部分显得尤为迫切。 一、合规文化的内涵、特点及其作用机理分析 (一)合规及合规风险的概念 合规(Compliance)的字面含义可以理解为“符合规定”或“符合规范”。我国银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出:“合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。”所谓法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。” 我国《商业银行合规风险管理指引》指出:“合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。” (二)合规文化的内涵及作用机理分析 巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》中指出“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时,合规才最为有效。合规与银行内部的每一位员工都相关,应被视为银行经营活动的组成部分。银行在开展业务时应坚持高标准,并始终力求遵循法律的规定与精神。如果银行疏于考虑经营行为对股东、客户、雇员和市场的影响,即使没有违反任何法律,也可能会导致严重的负面影响和声誉损失”,同时指出“合规应成为银行文化的一部分”。银监会《商业银行合规风险管理指引》也指出“商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程”。 合规作为一种文化,其内涵至少包括四个方面:首先,要从高层做起,即管理者必须率先垂范,躬身实践,合规才最为有效。可以说,管理者合规是构成银行合规文化的基因及实现人人合规的首要前提;其次,强调的是人人合规。合规不仅仅是合规部门或者合规人员的事情,合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。只有让合规的意识渗透到每个员工的血液中,人人遵守诚信与正直的准则,才能形成大众性的合规文化;第三,要做到主动合规,大量的规章制度和处罚,在一定程度上扼制了风险的产生

合规文化建设心得体会

心得一:银行系统合规文化学习心得体会 通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了农业 银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解。 一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。 要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升农行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训,针对不同岗位的实际情况,采取以会代训、专题培训等不同形式,力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。 二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要

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