HSEP-03.安全小组风险评价小组架构及职责

以上任命，自即日起生效，望各同仁竭尽职守。

风险管理部岗位职责

风险管理部 工作职责 1、认真落实各项金融风险管理法律法规与规章制度,研究制定与推动落实本行风险管理得总体目标、风险管理规划工作,建立健全本行金融风险管理体系; 2、编制全行不良贷款清收计划,制定相应考核办法,并做好相关指标下达与计划得考核; 3、调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况,负责对资本充足率、资产流动性比例等单项风险指标得监测、预警与变动分析; 4、制定信贷风险界限,对重大投资、重大贷款、风险资产进行实时有效监控,对各类风险进行有效识别; 5、负责全行各项风险评估认定工作,对全行大额贷款申请、信贷资产风险分类、不良资产处置、不良贷款利息减免进行风险预测与认定审批; 6、负责信贷风险资产管理,监测不良贷款得变化趋势,督促相关责任人及时清收贷款,定时向领导报告清收情况; 7、负责不良贷款得化解处置工作,协助网点做好有关涉政、涉案、涉诉贷款得清收工作,做好网点不良资产得核销呈报以及抵贷资产得审批、管理、变现等工作; 8、负责全行信贷风险管理业务数据得汇总统计、分析与上报工作,及时向领导提供有关风险控制防范得数据统计,提出工作建议与政策方案;

9、建立健全本行风险管理制度体系,修订与完善各项风险管理制度与操作规程; 10、完成领导交办得其她工作任务。 经理岗 1、全面负责风险管理部得日常管理工作,对本部门工作进行总体规划部署,确定本部门年度工作目标与工作计划; 2、负责本部门员工综合管理,包括工作任务分配、员工考核监督、业务指导等; 3、负责本部门发行或转发得各类文件得最终审核定稿工作,组织制定各项风险管理制度与操作规程; 4、组织制定与实施全行不良贷款清收计划与考核办法,做好相关指标下达与考核; 5、组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况,作出流动性预警以及处置预案; 6、负责组织全行不良资产得清收、化解与处置,协调全行涉诉、涉案、涉政贷款得起诉、理赔等工作; 7、根据不良贷款得变化趋势,提出抓好不良贷款管理工作得措施意见供领导参考与决策,并指导督促各网点清收不良贷款; 8、负责对全行信贷资产风险分类认定、不良资产处置、不良贷款利息减免进行认定审核,上报领导批示; 9、完成领导交办得其她工作任务。 风险监测岗 1、负责检查全行贷款客户资料,对客户进行风险评级,保证评级

商业银行风险管理部主要职责

商业银行风险管理部主要职责 风险管理部主要职责 1、在行领导的领导下，负责全行信用风险、市场风险、操作风险和合规性风 险的管理丄作。2、拟定风险管理政策与程序，经批准后公布实施。根据实施情况定期检讨和修订，并组织制定相应的实施细则。对各业务单位制定的具体业务流程和指引进行检查，对其中不符合风险管理政策与程序规定的提出修改意见，反馈给有关单位修订。 3、制定、跟踪并完善全行性的信贷政策、风险管理制度和办法，以及信贷决 策规则和流程，拟订信贷业务审批权限。 4、负责全行信贷产品管理的调研、审批和相关管理办法的制定和完善工作。 5＞负责对分支行风险管理部门的管理、考核与业务指导，负责对分（支）行信 贷业务的现场和非现场检查，负责对分（支）行放款审核中心的管理丄作，负责全行贷款风险分类的核查和管理匸作。6、负责对总行公司业务部授信管理处及风险经理在整体职责履行方面进行评价、监督检查和考核，并参与授信管理处负责人及风险经理的选聘工作。 7、负责对信贷审批工作的后评价。 8、编制、汇总各类风险管理报告，按照规定及时向行长办公会和风险管理委员会汇报。负责提供监管机构、评级机构及其他单位所要求的银行风险管理信息。负责董事会风险管理委员会、关联交易委员会、预警委员会安排的日常工作。 9、负责全行信贷资产组合管理，包括测量组合的风险;对行业、目标客户、现有客户等进行研究，编制研究报告，拟定我行信贷组合战略方案;分析信贷组合绩效。

10、负责建立和维护公司客户信贷风险评级体系及定价模型，负责CECM系统和个贷系统管理。11、负责统筹对零售授信管理中心和实施正式方案分行的对公授信管理中心的管理。12、负责全行信贷风险管理培训，建立信贷人员的准入与资格认证制度。 说明： 1 1、法律合规部已不再作为我部二级部门，根据职责分工其负责全行合规性风险的管理丄作，故以上职责中合规性风险管理（第1条）不再为我部职责。 2、根据行办会相关决议，授信后管理职责山公司部调整到风险管理部，根据新分工以上第6条调整为:负责组织、监督、检查分行的授信后管理工作，负责向银行管理层及时汇报全行授信后管理工作情况、存在的问题，并提出工作建议，通报监督、检查情况及发现的各种问题。 总行风险管理部处室职能划分 综合规划处职责： 负责协助总经理室草拟全部的工作总结及规划，监督全部工作计划（年度、季度和月度）的执行情况;全行风险管理机构的考核和人员的管理;总行风险报告的草拟和意见反馈，全行风险报告体系的管理工作;全行的拨备预算、记帐等相关管理工作;按规定向银监会定期报送存贷款、不良贷款等报告;本部门的行政事务。 风险政策处职责： 依据莆事会制定的风险管理战略，负责组织草拟及维护全行信用风险、操作风险管理的政策、制度和程序;审核各部门提交的与信用风险、操作风险的相关文件; 根据风险核准制进行新产品的风险审核;全行操作风险的统筹组织。 风险监控处职责:

风险管理岗位职责

篇一：风险管理岗位职责 融资部资信评审岗位职责 一、风险控制部岗位职能： 负责公司业务品种的风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构深刻并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发等。具体为： 1.对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核； 2.对申请担保企业和项目从整体风险进行评定； 3.对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵押 手续，审核确定相关合同及法律文本； 4.熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金 融及企业管理相关的法律法规政策； 5.熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力； 6.完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程； 7.跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人 员和公司相关部门保持业务流程的高速运转； 8.完成公司领导交办的其他事务。 9.根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位。 二、风险控制部岗位工作职责： （一）、风险控制部部长岗位职责 1.负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程； 2.建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统； 3．合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告； 3.定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风 险来源和影响，提供解决方案。 （二）、风险控制部评审人岗位职责 1.负责投资项目的风险审核 2.负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检 查； 3.负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见； 4.负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督； 5.负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评 价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施； 6.协助业务部完善风险控制相关手续； 7.协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产。 8.完成领导交办的其他工作。 篇二：风险管理部各岗位岗位职责 风险控制部各岗位岗位职责 经理岗岗位职责 一、贯彻执行公司政策和管理制度，整合业务操作流程，规范各类监管合同文本，承担监管业务风险评定管理，检查督导公司各部门风险防控操作程序，促进业务运营管理规范化，发现问题及时帮助纠正，有效防范业务经营风险。 二、加强调查研究，注意分析经济和金融形势变化，搞好经济预测，掌握监管业务发展情况，及时向领导汇报，提出业务发展合理化建议。 三、负责对公司所有监管项目的风险评定和管理。 四、负责公司监管业务审批委员会办公室日常工作，组织审核项目是否进入。

银行风险控制部岗位职责

银行风险控制部岗位职责

负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。 负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。 负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告；审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。 负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。 负责完成上级领导交办的其他各项工作。 二、授信审查岗 负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。 根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。 负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。 负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查；对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。 负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告，提出信用评级、风险分类调整建议等。 兼任押品保管员，在押品保管员A角不在岗时，临时掌管押品保险柜的密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。 协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。 三、放款审查岗

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。 负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。 放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。 按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。 兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。 部门总经理交办的其他事项。 四、放款审查复核岗 兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。 负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。 放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷

风险控制岗位职责

风控岗位职责 一、制度建设 1、按照公司投资控制指引要求，结合公司管理实际，建立并完善投资风险控制体系、管理 流程，制定统一的风险管理政策和制度； 2、根据具体工作的内容，制定相应的投资操作流程，完善风险辨识、控制操作风险。 二、风险监控 1、资产管理业务风险监控 2、交易监控，对各项风险指标监控，确保其在合理范围内 3、业务操作流程监控：（投资决策流程、交易流程） 4、自营业务风险监控 5、交易授权审核 6、文件审核、存档及合规检查 7、审核相关协议 8、对相关文件进行存档，备份。 9、配合市场风险经理做好集团层面市场风险的日常管控，参与制定市场风险管理相关政策 制度，做好公司报表的监控、审核、统计、管理工作； 10、做好公司风险日报告的数据收集、统计管理、编制和分析； 11、做好基础数据工作； 12、拟写相关风险分析报告等。 三、建立完善档案库 1、法律法规档案库 2、相关法律、法规；（公司法、证券法、股票、期货、股权、债券的相关法规） 3、交易所规则解读：品种规则、注意事项

主要职责： 1、建立与完善公司投资风险管理体系及风险管理制度，制定风险控制流程； 2、参与项目投资交易方案的制定及实施； 3、负责公司所有投资草案、框架协议等法律文书的审核； 4、对进入投资决策委员项目进行风险评估并出具评审报告； 5、组织投资项目立项及投资决策委员会会议的召开； 6、对已投项目法律风险把控及投后监管； 7、公司的交易风险监控； 8、按客户指令的交易下单； 9、公司的客服咨询工作； 10、客户的回访工作 11、参与各类业务流程、新产品（服务）、新业务的设计和优化，并负责识别、分析、评估公 司各类业务风险点，提供风险解决和控制方案； 12、参与公司各类投融资及服务项目、金融不良资产包的尽职调查风险审查，提供专业化的 风险评估意见； 13、开展对公司各项业务风险的跟踪和监控，对各项业务的风险进行识别和预警，并协助业 务部门落实风险防控措施。 14、负责项目风险评审，依据项目审批政策，负责权限内的项目审核，出具评审意见，提出 建议，确保对项目的综合风险预防； 15、对租赁业务风险的统计分析、或有资产统计分析、租后管理等工作提出专业意见和建议， 确保风险的有效预防和及时监控等 16、5年以上银行对公业务信贷管理或融资租赁项目审查或相关工作经验； 17、熟悉业务操作要求、流程及相关租赁政策，掌握经济、金融、会计财务、法律等相关知 识； 18、具备综合业务审查专业能力 19、具有较好的沟通、协调能力及团队管理能力

风险管理部岗位设置及职责[1]

商业银行 风险管理部职能及岗位职责 一、部门职能 (一)风险资产监控 1. 负责制定各类内部审批程序和操作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查和更新各级限额； 2. 负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产的五级分类； 3. 负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审查委员会审批； 4. 就有关市场风险分析向董事会和经营层汇报，并建议相关行动； 5. 制定和推进我行法人客户信用评级工作； (二)信贷风险管理 1. 在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷(含贷款以及票据、保函等与信贷相关的业务)审批和信贷监控； 2. 进行与信贷风险管理有关的培训和指导； 3. 组织、协调总行授信审查委员会会议； 4. 处理与信贷有关的工作，包括放贷的核对、文档管理、

各种相关报表以及配合人民银行、银监局完成各项检查、调研工作。 二、岗位设置及人员 （一）岗位设置 目前，风险管理部岗位设置为7个，主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理。 （二）组成人员 总经理：杨艳 副总经理：杨丽 职员：张娟、罗春慧、于铁、李静、孙凤娇。 （三）人员分工 1. 总经理杨艳主持风险管理部全面工作； 2. 副总经理杨丽协助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工作； 3. 职员张娟负责放款授权和信贷档案管理工作； 4. 职员罗春慧负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议会务工作； 5. 职员于铁负责风险监测与预警及信贷审查工作； 6. 职员李静负责风险管理部内勤工作； 7. 职员孙凤娇负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作。

银行业风险管理部部门职能

一、职能部门设置 二、（一）前台市场营销部门： 三、 四、（二）中台风险控制部门： 五、风险管理部、审计稽核部、监察保卫部。 六、 七、综合管理部、人力资源部、财务会计部。 八、二、部门主要职责 （五）风险管理部 1、负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管理业务相关制度执行情况进行检查； 2、负责制定、调整本外币信贷计划，并对计划执行情况进行监测考评； 3、负责全行客户的统一授信管理、或有资产的管理； 4、负责全行信贷资产质量监测和贷款质量五级分类管理，识别、分析、预警和控制各类风险； 5、负责全行利率管理； 6、会同有关部门，组织有关风险管理的培训； 7、负责风险管理信息管理系统的研发、推广应用和监控； 8、负责抵贷资产的接收、出让、出租工作； 9、负责可疑、损失资产的清收保全工作；

10、负责办理由贷审委审批的信贷业务批复； 11、负责银行承兑汇票的签发、管理； 12、负责全行反洗钱工作； 13、负责全行信贷审批责任认定工作； 14、负责全行合同文本的管理审核，负责办理全行经济诉讼案件相关事务，切实维护本行正当权益； 15、负责对法院已判决的法律文书，在法律规定期限内及时向法院申请执行。 （六）审计稽核部 1、负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查，指导和管理全行的审计、稽核工作，安排审计、稽核工作任务； 2、负责制定内部控制制度，牵头组织各业务主管部门对全行的内部控制情况开展检查，并对发现的问题及时向高级管理层提出改进和处理意见，必要时及时报告董事会； 3、负责对全行经营活动进行审计、稽核，实施审计处罚和审计复议； 4、组织实施支行行长任期责任和离任审计； 5、负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他审计事项。 6、对全行经营管理活动合法守规情况进行监督检查，促进全行经营管理工作合法守规； 7、就合规法律、规章和银行业监管要求向高级管理层提出

风险控制岗位职责

风险控制部岗位职责 一、风险控制部岗位职能 负责公司业务风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿。具体为： 1. 对申请担保项目的报审资料重点从合法合规角度加以审核； 2. 对申请担保项目从整体风险进行评定； 3. 对申请担保项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见，审核确定相关合同及法律文本； 4. 完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程； 5.跟踪公司各项业务进展，协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的正常运转； 6. 对工作职责范围内相关资料的收集、整理归档； 7. 完成公司领导交办的其他事务。 二、风险控制部岗位工作职责 （一）风险控制部部长岗位职责 1. 负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程； 2. 建设风控系统，参与建立投资风险审批系统； 3. 合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查；

4. 定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。 （二）风险控制部副部长岗位职责 1. 协助风险控制部部长完成公司内控制度和风险管理体系的建设，草拟各项风控制度和业务流程，并不断进行修订和完善； 2. 参与并指导风险审查员对业务部报送的项目进行风险评估，提出风险控制措施和审查意见；对需要现场核实的情况进行实地现场考察； 3. 参与业务项目的风险评审，汇总评审意见； 4. 督促业务部门落实项目审批意见、反担保措施和风险控制方案； 5. 组织实施担保项目的尽职调查和反担保抵质押物的价值评估； 6. 组织实施业务人员及风控人员的离任审计工作； 7. 参与有问题担保的风险处置方案的制订，并督促、指导实施风险处置方案，参与追偿方案的制订和实施； 8. 组织实施担保项目成立后的档案移交工作； 9. 完成公司领导交办的其它工作。 （三）风险控制部评审人员岗位职责 1. 负责投资项目的风险审核； 2. 负责对业务发展部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查；

风险管理部部门岗位职责

山西省创业扶持小额贷款有限责任公司风险管理部部门职责及岗位职责 一、风险管理部岗位设置 风险管理部下设五类岗位：部门经理岗、部门副经理岗、风险管理岗、法律事务岗、业务内勤岗。 二、风险管理部部门职责 1.根据公司战略完善业务风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型，对信贷业务部信贷制度的落实和执行情况提出建议； 2.组织风险识别工作，组织调查分析市场风险、政策风险、信贷管理风险状况，完善风险管理岗位的工作指引和运作流程； 3.对信贷业务部新开发的业务产品提出风险评价意见； 4.组织贷前风险审查工作，复审信贷项目相关资料，严控风险评估流程； 5.负责贷中风险控制工作，核实相关合同文本及资料的真实性，监交发放贷款；

6.组织贷后风险的检查工作，审核贷后检查资料，协助信贷业务部做好贷后管理、贷款收回以及逾期贷款的催收工作; 7.组织公司内部信贷风险管理相关学习培训； 8.处理公司法律事务并审查相关法律文件； 9.根据信贷人员移交的纸质档案与电子档案，做好档案归档管理工作，完善档案管理流程，保证档案归纳合理、分类明确； 10.完成公司领导交办的其他工作。 三、风险管理部岗位职责 （一）部门经理岗 1.总结本年度风险管理工作，拟定下一年度风险防控目标； 2.制定各类风险管理制度，完善风险评估流程； 3.根据公司战略建设风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型、风险识别模型等； 4.组织与信贷风险管理有关的学习培训，负责日常业务指导及部门员工的考核工作； 5.了解部门人员工作情况，合理调剂工作安排，确保部

门内人员分工合理、职责明确、运行高效； 6.负责复审信贷项目，出具贷款审核意见； 7.全面负责风险管理部相关事务，负责各项工作计划的实施和总结； 8.复审相关法律文件，处理相关法律事务； 9.完成公司领导交办的其他工作。 （二）部门副经理岗 1.协助部门经理完成风险管理体系建设，进行风险监控，做好人员分工等工作； 2.按时向部门经理汇报小组人员工作情况； 3.向部门经理汇报信贷项目实时进展，对项目的真实性、合法合规性及可行性提出风险防控意见； 4.督导风险审查人员对信贷项目按期进行贷后检查，若发现风险及时汇报并提出风险化解方案； 5.完成直管风险审查工作； 6.负责组织与信贷风险管理有关的学习培训； 7.完成部门经理交办的其他工作。 （三）风险管理岗

公司风险控制部部门职责

公司风险控制部部门职责 风险控制部的核心职能是控制公司业务风险，具体职责： 1．负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见。 2．与业务部共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的风险调查与评估。 3．协同法律资产保全部共同对每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估。 4．完成业务风险分析评估报告，向审贷委员会汇报业务风险调查与分析评估结果。 5．协助各部门已放贷业务进行跟踪监督。 高利润伴随着高风险，期货市场是一个充满风险的投资场所。在期货交易中90%的投机者难免遭遇失败的命运，成为市场波动的牺牲品；约5%-7%的投机者基本持平；真正能够获利的投机者仅有 3%-5%。因此在期货市场中，我们首先考虑的不是期望有多大的回报，而是怎样把风险降到最低。而作为期货公司，能够对客户的日常交易进行强有效的风险控制，是则使客户或公司获得更多盈利的重要保障。 风险控制，是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。风

控人员所要做的工作就是用自己专业的知识技能来控制风险的发生，尽量将风险控制到最低。 风控部是期货公司的核心部门，风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。具体来说，期货公司风控岗位的日常工作包括监视客户持仓状况、保证金追加问题、手续费确定、保证金比例核定等，防止客户出现爆仓穿仓等问题，因此其控制风险的方法主要是前两种，即风险回避与损失控制。看起来期货公司的风控职位要做的事务好像没银行、担保公司等那么复杂，然而要做好一个期货公司的风控人员，也并不是一件简单的事。 风险控制是一门重要的学问，具体来说，要当一个合格的期货风控人员，必须要做到以下几点： 第一，风控人员要提高自身理论水平和专业知识。随着业务的开展，期货公司对高素质专业人才的需求越来越大，风控人员应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高，以更好地完成自身的工作。 第二，要熟悉公司的风控制度，合理把握公司保证金比例和交易所保证金比例直接的关系。在达客户到风险的第一时间及时向客户发出预警，通知客户及时追加保证金等。若联系不上客户，则要找到其客户经理对客户进行追踪，尽力让客户能够及时知道其风险状况并进行处理，以避免客户的损失。 第三，风控岗也要了解市场行情，对行情的走势要有一个比较客观的判断，尤其是在极端行情出现的时候，要能冷静清晰分析该如何

公司风险控制部部门职责

公司风险控制部部门职 责 文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-

公司风险控制部部门职责 风险控制部的核心职能是控制公司业务风险，具体职责： 1．负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见。 2．与业务部共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的风险调查与评估。 3．协同法律资产保全部共同对每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估。 4．完成业务风险分析评估报告，向审贷委员会汇报业务风险调查与分析评估结果。 5．协助各部门已放贷业务进行跟踪监督。 高利润伴随着高风险，期货市场是一个充满风险的投资场所。在期货交易中90%的投机者难免遭遇失败的命运，成为市场波动的牺牲品；约5%-7%的投机者基本持平；真正能够获利的投机者仅有3%-5%。因此在期货市场中，我们首先考虑的不是期望有多大的回报，而是怎样把风险降到最低。而作为期货公司，能够对客户的日常交易进行强有效的风险控制，是则使客户或公司获得更多盈利的重要保障。 风险控制，是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。风控人员所要做的工作就是用自己专业的知识技能来控制风险的发生，尽量将风险控制到最低。

风控部是期货公司的核心部门，风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。具体来说，期货公司风控岗位的日常工作包括监视客户持仓状况、保证金追加问题、手续费确定、保证金比例核定等，防止客户出现爆仓穿仓等问题，因此其控制风险的方法主要是前两种，即风险回避与损失控制。看起来期货公司的风控职位要做的事务好像没银行、担保公司等那么复杂，然而要做好一个期货公司的风控人员，也并不是一件简单的事。 风险控制是一门重要的学问，具体来说，要当一个合格的期货风控人员，必须要做到以下几点： 第一，风控人员要提高自身理论水平和专业知识。随着业务的开展，期货公司对高素质专业人才的需求越来越大，风控人员应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高，以更好地完成自身的工作。 第二，要熟悉公司的风控制度，合理把握公司保证金比例和交易所保证金比例直接的关系。在达客户到风险的第一时间及时向客户发出预警，通知客户及时追加保证金等。若联系不上客户，则要找到其客户经理对客户进行追踪，尽力让客户能够及时知道其风险状况并进行处理，以避免客户的损失。 第三，风控岗也要了解市场行情，对行情的走势要有一个比较客观的判断，尤其是在极端行情出现的时候，要能冷静清晰分析该如何引导客户规避风险，该给客户多少时间进行追保减仓处理，用专业的态度做出合理的判断。 第四，要有扎实的业务素养和良好的沟通技巧。风控人员要熟悉交易规则，能向有疑问的客户讲解清楚交易所的提保制度、本公司的风控制度及各品种合约的最新保证金政策等。同时要学会及时和业务部门及客户进行沟通，尤其是在对重点客户的风险处理上，第一要注意沟通技巧，谨慎解答客户疑问，

风险资产管理部工作职责

风险资产管理部工作职责 1、负责全辖不良贷款清收、处置和信贷资产保全； 2、负责全辖不良贷款听证问责工作； 3、负责定期分析辖内不良信贷资产的构成及形成原因； 4、负责组织社内清收人员和清贷公司开展清收不良贷款工作； 5、负责不良信贷资产清收处置有关档案资料、统计报表、任务考核等事项的日常管理工作。 风险资产管理部经理岗职责 1、负责全辖不良贷款的清收与处置工作 2、负责拟定不良贷款的清收计划措施和考核办法 3、负责组织、管理、协调、指导和考核辖内分支机构信贷资产管理工作 4、负责联社领导交办的其它临时性工作。 5、负责按照资产管理委员会的意见，进行不良贷款特殊处置。 6、负责与联社各股室的协调工作。 风险资产管理部内勤职责 1、办理风险资产管理部所有业务手续，确保业务工作质量，杜

绝违规，减少差错；确保呈报的各种数据准确、资料完整。 2、每月在信贷管理系统中，对集中的不良贷款进行五级分类，确保分类数据真实准确。 3、管理好不良贷款台账，要以电子表格的形式建立不良贷款台帐，每日对不良贷款的清收进行监测，做好台账维护。 4、建立呆账核销后的资产保全和清收台账，严格执行对已核销的呆账作“账销案存”处理，继续保留追索的权利，做好保密工作，一律不得对外披露呆账核销的实际情况。 5、管理好档案资料，内勤管理集中不良贷款借款及合同，及时对不良贷款特殊处置资料、呆账核销资料、听证问责资料等不良贷款档案进行整理、登记，入档保管。查阅、调阅不良贷款档案按照会计档案管理办法执行。 风险资产管理部依法清收岗职责 1、负责全县信用社的依法起诉、公安立案等司法程序工作，并制定日常工作计划，研究处置方案，配合司法机关，达到依法强制效果。 2、及时配合信用社和清贷人员搜集整理需要起诉立案的赖债户、钉子户资料，确保起诉一户胜诉一户，执行一户清理一户。 3、按时准确给内勤提供上报有关本部门的各种数据和进度，时刻关注每宗案件的进展和变化情况，及时采取必要措施，确保司法介

风险管理部职责

风险管理部职责 1、负责公司业务风险管理； 2、严格执行公司风险管理制度，并定期或不定期组织各级管理人员（包括部门内部及新员工）进行培训、学习并进行考核； 3、按月度、季度及年度召开部门风险分析会议，对当前风险状况、存在的问题（包括行业、地区）进行认真分析，监督落实公司风险控制制度的修订完善，安排部署当前风险控制的重点工作； 4、管理、建设高素质的团队，着重排查、防范风险隐患，杜绝风险事故的发生； 5、根据公司安排，协助法律事务部处理法律纠纷案件； 6、负责风险控制工作： ⑴、客户准入：严格按照公司《业务申报审批办法》以及客户风险等级准入标准做好业务申报的审查或审批，坚持“四个突出”（统计、存放、价格、经营），控制好客户准入； ⑵、业务移交：业务移交前必须逐条落实公司的审批要求；核实保险、担保等措施的书面文件；2人以上参加的统计盘点原始记录照片、双人核保书和收费协议，做好书面记录，把好业务移交关； ⑶、现场检查与控制：按公司有关规定，组织每月定期及不定期现场检查；对企业经营状况、现场工作流程、抵（质）押物的市场行情及安全、监管人员素质等作出全面评测，现场提出整改意见，进行跟踪整改管理；并于检查结束后3日内形成检查汇报，作为为月度风险分析报告的组成部分； ⑷、非现场管理与控制：①按公司有关规定按月组织好非现场检查，包括监管协议的审查、应收集资料的审查等，并于每月10日前形成非现场检查通报；②组织落实对监管员在岗情况进行电话抽查，了解员工思想动态，并按月汇总上报；③按照公司规定每日审查辖内特别重点监控企业，每周审查1-2级监控企业，每月审查3-4级监控企业，每季审查辖内全部监控企业； ⑸、风险预警和突发事件处理：①凡是出现重复质押、故意破坏监管设施、强行出库、被诉讼、资产被查封的企业，部门负责人必须立即赶往现场实行特别重点监控，同时启动业务应急预案风险预警；

金融风控部风险合规部职责及岗位职责细分

风险合规部部门职责及岗位职责细分 一、风险合规部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责 1、关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定和精神，准确把握法律、规则和准则的未来影响，为公司领导提供合规建议。 2、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度，使合规工作顺利开展。 3、负责公司在业务经营中贯彻执行有关法律、法规及公司重大决策及规章制度的落实；督促指导公司人员积极主动识别、规避经营管理中的风险，依法合规开展业务经营活动。 4、组织全辖合规检查。主要包括：员工行为是否合规的分析和认定；重要文件及公司相关制度的传达、学习、执行情况；主要业务操作流程执行情况；贷款管理、财务管理、员工管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和执行情况。 5、协同公司相关部门对合规风险进行持续监测和评估。如对公司重大经营活动的合规风险进行识别和评估，对公司的新产品、新业务的合规性，以及公司日常业务中需要出具合规性意见的问题进行审查和评估。 6、审查公司内部规章制度和业务操作规程，提供合规改进建议，使其符合法律、规则和准则的要求，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导。同时收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向公司领导提出改进意见和建议。

7、探索建立以人民银行、证监会、中国证券投资基金业协会出台的工具书籍、制度汇编、案例分析为主要内容的合规培训资料库，强化员工合规培训，推动合规文化建设。 8、主动识别、评估、检测和报告合规风险。 9、为公司有关重大经营决策提供合规建议及意见，为员工提供合规咨询服务并负责组织开展合规信息宣传、培训工作。 10、与监管部门保持联系，跟踪、评估监管意见和监管要求的落实情况。 11、违规事件的调查处理、起草违规处理决定。 12、负责协调与证监会、中国证券投资基金业协会等监管机构与自律之的合规工作联系。 13、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导部门再转授权工作，组织对法人授权情况的监督检查等。 14、负责办理公司的授权委托事宜。 15、组织实施反洗钱制度。 16、完成公司领导交办的其他工作。 二、部门编制情况 部门主要设立：部门经理1名，法务专员2名，共三人 三、各岗位职责 （一）、风险合规部经理岗位职责 1、负责组织建立和完善内控合规管理及风险管理体系，协调各部门制订各项业务的合规管理制度或流程；

风控部经理岗位职责

风控部经理岗位职责 【篇一：风控经理岗位职责】 风险管理部 风控经理岗位职责 职位概要： 完善公司风险管理的目标、流程、建立担保、评估、资产管理等业 务的风险管理体系，推进公司内外部风险的全面防范于控制。工作 内容：协助公司领导层完善公司全面风险管理目标；完善公司风险 管理制度，风险控制流程；组织实施公司内部管理评估，对公司风 险管理工作提出改进方案；建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务；参与公司担保、评估、资产管理各 项业务的风险管理；对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项 目进行实地审验；对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报业务副总；完成公司交办的其他业务。技能技巧： ◆具备相当的风险管理伦理基础，熟悉各种风险控制模型；◆具备 较高的企业财务管理知识，对企业财务真伪具有较高洞察力；◆熟 悉一般企业的生产销售常识，熟知企业投融资风险；◆具备较高的 沟通技巧，善于跟企业与银行打交道。 态度：◆具有风险高于一切的思想；◆工作细致、严谨、并具有 战略前扎性思维；◆为人正直，不徇私情；◆具有较强的判断和决 策能力、管理能力、人际沟通协调能力与执行能力；◆优秀的协调、谈判能力，突发事件处理能力；◆具有高度的工作热情和责任感。 风控管理制度 一、内部管理制度 1、负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核 借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意 见的准确性和合理性等； 2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目 的优势和存在的风险，并提出风险控制措施； 3、负责抵押物措施的设置； 4、对贷款项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、 还款方式等提出建议。 5、对贷款客户每月利息督促催缴。 二、岗位职责

1.风险控制部门岗位职责

1.风险控制部门岗位职责-标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII

风险控制部门岗位职责 为适应业务拓展和完善风险控制体系，具体制定职责如下： 一、风险控制部门职责 1．认真落实各项金融风险管理法律法规和规章制度，研究制定和推动落实风险管理的总体目标、风险管理规划工作，建立健全风险管理体系； 2．负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见； 3．编制不良贷款清收计划，制定相应考核办法，并做好相关指标下达和计划的考核； 4．负责信贷风险资产管理，监测不良贷款的变化趋势，督促相关责任人及时清收贷款，定时向领导报告清收情况； 5．负责信贷风险管理业务数据的汇总统计、分析和上报工作，及时向领导提供有关风险控制防范的数据统计，提出工作建议和政策方案； 6．完成领导交办的其他工作任务； 二、风险控制部岗位职责 （一）风险控制部总监岗位职责 1．在总经理领导下，对风险控制部工作负全面的管理责任； 2．正确指导和监督风险管理部人员工作，严格执行公司的各项规章制度，确保风险管理部工作合法、合规、正常运行； 3．结合风险管理部职责，定员定责，明确分工，制定初审岗、复审岗、外访及贷后管理岗的工作目标和考核办法，确保风险管理部工作的正常运行； 4．负责业务的风险调查与分析，向审贷委员会提交业务风险调查分析报告，对风险分析评估报告负职务责任； 5．负责与其他部门之间的业务衔接与协调； 6．负责部门内部业务培训组织与安排； 7．参与公司新业务的调查、论证和风险评估； 8．完成公司领导交办的其它工作； （二）初审岗位职责 1．负责收集、审核、管理公司客户的业务申请资料并录入有关系统； 2．负责审查提交的贷款资料的真实性、完整性、合法性，根据信贷政策及操作标准进行权限内的审批；对资料不全的客户进行沟通，督促客户补充资料，建立良好的客户关系 3．负责审查申请人的征信、银行流水、贷款条件、借款用途、各类网站信息等情况，提出是否立项调查的初步意见； 4．对于审批过程中发现的问题及时反馈，并给出相应建议，辨别、防范信贷风险及金融欺诈 5．负责办理贷款的有关手续及事宜，如共借人资格、能力的认定； 6．对客户基础档案进行分类、编号、归档和借阅管理； 7．完成公司领导交办的其它工作；

风险管理岗位职责

融资部资信评审岗位职责 一、风险控制部岗位职能： 负责公司业务品种的风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构深刻并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发等。具体为： 1. 对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核； 2. 对申请担保企业和项目从整体风险进行评定； 3. 对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文本； 4. 熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金融及企业管理相关的法律法规政策； 5. 熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力； 6. 完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程； 7. 跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高速运转；

8. 完成公司领导交办的其他事务。 9. 根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位。 二、风险控制部岗位工作职责： （一）、风险控制部部长岗位职责 1. 负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程； 2. 建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统； 3．合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告； 3. 定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。 （二）、风险控制部评审人岗位职责 1. 负责投资项目的风险审核 2. 负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查； 3. 负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见； 4. 负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督； 5. 负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评

风险管理控制部主要职责

风险管理控制部主要职责 一、负责制定风险管理制度、办法和操作规范； 二、负责审查市场招商计划、招商策略、项目宣传方案； 三、协助招商工作，参与合作建设与招商谈判，负责公司所有合同的审查工作； 四、积极配合业务部搞好市场调研，及时掌控市场动态，协助完善市场经营管理实施方案，参与市场经营决策，控制企业经营风险； 五、积极配合业务部开展市场拓展工作，在广泛进行市场调查与预测后，认真审定市场拓展计划和拓展项目管理方案，提出可行性报告供领导决策，降低市场经营风险； 六、负责对公司员工法务知识和企业风险管控等知识培训，提高员工法律意识和抗风险的能力，及时解决企业经营管理过程中的一切与法律法规相关问题； 七、协助业务部争取国家优惠政策和项目扶持资金，防范政策资金使用风险； 八、建立健全公司风险识别、风险评估与衡量、风险应对、风险监测、风险报告的循环处理及反馈流程，并协助管理层将其整合、落实到公司各岗位以及业务之中； 九、承办公司领导交办的其他工作。

风险管控部部长职责 一、贯彻执行公司政策和管理制度，整合业务操作流程，规范各类监管合同文本，承担监管业务风险评定管理，检查督导公司各部门风险防控操作程序，促进业务运营管理规范化，发现问题及时帮助纠正，有效防范业务经营风险。 二、负责组织审查市场招商计划、招商策略、项目宣传方案；积极组织配合业务部搞好市场调研，及时掌控市场动态，协助完善市场经营管理实施方案，参与市场经营决策，控制企 业经营风险；组织配合业务部开展市场拓展工作，在广泛进行 市场调查与预测后，认真审定市场拓展计划和拓展项目管理方案，提出可行性报告供领导决策，降低市场经营风险；组织协 助业务部争取国家优惠政策和项目扶持资金，防范政策资金使 用风险。 三、组织审查认定监管项目风险分类，定期分析汇总管辖总体风险状况并形成书面报告。 四、负责风险管理控制部日常工作，组织实施监管业务风险管理、风险分类、风险监测、风险预警工作。 五、负责组织对公司员工法务知识和企业风险管控等知识培训，提高员工法律意识和抗风险的能力，及时解决企业经营管理过程中的一切与法律法规相关问题。 六、负责组织对风险控制制度、实施方案的修订和贯彻落实。

商业银行风险管理部职能及岗位职责

商业银行风险管理部职能及岗位职责 文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-

一、部门职能 (一)风险资产监控 1. 负责制定各类内部审批程序和操作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查和更新各级限额； 2. 负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产的五级分类； 3. 负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审查委员会审 批； 4. 就有关市场风险分析向董事会和经营层汇报，并建议相关行动； 5. 制定和推进我行法人客户信用评级工作； (二)信贷风险管理 1. 在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷(含贷款以及票据、保函等与信贷相关的业务)审批和信贷监控； 2. 进行与信贷风险管理有关的培训和指导； 3. 组织、协调总行授信审查委员会会议； 4. 处理与信贷有关的工作，包括放贷的核对、文档管理、各种相关报表以及配合人民银行、银监局完成各项检查、调研工作。 二、岗位设置及人员 （一）岗位设置 商业银行风险管理部职能 及岗位职责 【最新资料，WORD 文档，可编辑修改】

目前，风险管理部岗位设置为7个，主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理。 （二）组成人员 总经理：杨艳 副总经理：杨丽 职员：张娟、罗春慧、于铁、李静、孙凤娇。 （三）人员分工 1. 总经理杨艳主持风险管理部全面工作； 2. 副总经理杨丽协助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工作； 3. 职员张娟负责放款授权和信贷档案管理工作； 4. 职员罗春慧负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议会务工作； 5. 职员于铁负责风险监测与预警及信贷审查工作； 6. 职员李静负责风险管理部内勤工作； 7. 职员孙凤娇负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作。 三、岗位职责 (一)风险管理部总经理岗位职责 1. 组织风险评审工作： 负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，并组织编制相关风险预警报告；组织对客户进行风险评级、授信；组织评审信贷风险，为授信审查委员会审批贷款提供支持；组织对通过审批的贷款进行放款； 2. 组织督导对信贷风险和市场风险进行评估审核：