基于VBA的银企电子对账系统

出纳对账工作总结

出纳对账工作总结

出纳工作总结 又一次感到了时间的神奇，转眼间进入公司已经十个多月，在这十个月里我学到了很多，也感受了很多，公司主要倡导的仁爱、创值、共赢、和谐的核心价值观，让我感受到仁爱之心无处不在，温暖无处不在.记得刚来的时候什么都不懂、经常出现各种各样的问题，但每次出现问题都是一次收获。在这里我明白我长大了，我要学会工作，并要做好工作，为企业为社会创造价值.就像在生活中有很多事情只有经历了才能体会，就像听故事、看故事和自己变成故事中的主人公完全不同的感觉一样，现在觉得每次错误、每个收获都会成为我以后工作和生活中的宝贵财富。在这十个多月里业务一步一步走向熟练，生活中每一天似乎都没有什么变化，可生活却实实在在的改变着，那是一种细微的变化，一点一点的改变着我的生活.每天晚上对上账的时候都会很开心，那是一种发自内心的喜

悦，但我还是会提醒自己明天还有新的工作在等着我，还要努力、还要谨慎小心。 总体来讲，岀纳最主要的工作就是现金收付， 并及时盘点所收付的现金是否正确.在收款的时候一定要小心谨慎，一定要稳，再多的人催促你都不能着急，人在急的时候难免会出错，有些客户的货款汇入公司的农行或农信账户，这样农行、农信用过了的款项就一定要养成做标记的好习惯，以备晚上对账的时候能分清哪一笔款项用过了哪一笔款项没用O每天如果有客户欠饲料款应及时在应收账款余额表上做记录，以便及时查找，并及时与业务员沟通，询问何时能够归还所欠货款.具体说来可以把收款这项工作的工作流程列示为下图： 签名后接单-确认收款方式T收取货款-盖现金 收讫章T留下 财务联标明收款方 式 已赊销则填写有合格担保的赊购单

银企对账管理工作经验

银企对账管理工作经验 银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，××支行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高,有效地防范了结算风险。在2005年银企对账工作获得第一名的好成绩的基础上，今年上半年，该行又以对账率97%(重点账户对账率100%，万元以上账户对账率为100%，非重点账户对账率96.8%)、综合考评95分的好成绩获得××分行银企对账综合考评第一名。该行的主要做法是: 一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。 为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，该行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任专职对账人员，负责日常的对账管理工作，严格实行与前台经办柜员、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员及其他外勤人员相分离。通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。 二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字。 1(对账台账要素齐全。该行严格按照分行对账中心下发的重点账户台账和非重点账户台账的统一格式，建立了规范化的台账，而且详细备注了企业名称、账号、金额、认定为月均万元以下账户、双呆、核销剥离、网上银行、上门收款、 1 贷款户、单位电话、应对账户编号等有关内容和账户情况，为开展对账工作打下了一个很好的基础。

2(开户单位基本信息全面。各网点建立完善的单位基本情况台账，做到对账人员心中有数，提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。 3(账户的分类齐全。按照银企对账工作的要求，该行不但设立重点账户台账和非重点账户台账外，还建立了月均万元以下账户和双呆账户台账，台账设置清晰，实行动态管理，做到按月重点账户对账、按季非重点账户的对账心中有数，对账情况在台账中也能一目了然地反映出来。 4(全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，在新的《单位银行结算账户管理办法》颁布后，该行先后逐步与企业签订结算账户管理协议，明确对账方式。至二季度末，签订结算账户协议户，协议签订率100%。 5(对账单签字、签章齐全。对账时，该行要求企业在银企账务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章、填写财务人员姓名、日期外，注明“核对相符”。从而使对账单更具有法律效力，保证了对账质量，减少以后由于手续不全而引起的纠纷。保障了银行自身的合法利益。 三、银企对账期间，体现一个“勤”字。 银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，该行领导小组要求对账人员做到:三勤。 1(勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲 2 政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。

银企对账工作总结

支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率 银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高，有效地防范了结算风险。在2010年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率99.42% （重点账户对账率100% 非重点账户对账率99.42. X %、综合考评X分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名。我行的主要做法是： 一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。 为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任对账人员，负责日常的对账管理工作。通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。 二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字

1、开户单位基本信息全面。建立完善的单位基本情况台账，做到对账人员心中有数，提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。 2、全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》，明确对账方式。 3、对账单签章齐全。对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。 三、银企对账期间，体现一个“勤”字 银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到：三勤。 1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。 2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。

银行对账工作总结(共8篇汇总)

第1篇银行对账工作总结 对账工作总结 为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下 一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。 二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为4组。对所有的个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。 三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。 四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。 五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。 六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。 第2篇银行银企对账工作总结 关于年底对账回收工作的总结 为确保年底对账工作的顺利进行，吐哈石油营业部网点主任就年底对账工作进行了及时安排和部署，确保营业部的对公结算账户能够对账，截止4月1日，营业部共需对账89户，完成100%回访，对账成功87户，2户未能成功，分别是新疆龙凤石油化工有限公司和中石油天然气第一建设公司吐哈项目经理部，完成对账率975%。 一、采取的主要措施 （一）、于2013年12月1日起，对前来办理业务的各单位财务人员沟通联系，相互磋商年末对账单的回收事宜，确保各单位在春节前能够顺利进行对账工作。 （二）、在2013年12月份中，对不常发生业务的单位或商户，进行电话回访，确定能够顺利进行年底的对账工作。 （三）、在收到区分行的对账单后，二次进行电话联系，及时安排对账单回收工作。

(农商银行)银企对账管理办法(试行)模版

xx农村信用社（农商银行） 银企对账管理办法（试行） 第一章总则 第一条为加强全省农村信用社（含农村商业银行、农村合作银行，以下简称农村信用社）的银企对账管理工作，规范对账流程，确保内、外账务数据真实、准确、完整，及时发现和处置账户资金风险，保障农村信用社与客户资金安全，根据《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《xx农村信用社（农商银行）单位存款账户管理办法》等有关制度规定，制定本办法。 第二条本办法所称银企对账，是指农村信用社与单位客户按照规定或约定，就单位客户某一时点或某一时段内存款账户账务信息，定期或不定期地进行相互核对、确认的业务行为。 第三条农村信用社银企对账工作遵循全面性、重要性、及时性、连续性原则。 全面性原则，是指农村信用社银企对账工作需覆盖单位客户（以下简称客户）存款账户，符合人民银行相关规定转为久悬户，验资、单位卡、财政零余额、国土竞拍等特殊单位存款账户，以及经批准不对账的单位存款账户（以下简称账户）除外。 重要性原则，是指农村信用社将单位存款账户实行分类，对余额大且活动频繁的重点账户，从对账方式、对账频率等方面进

行重点管理和服务。 及时性原则，是指农村信用社在规定的时间内向客户发送对账单据或对账信息，协助和督促客户在规定的时间内进行对账，并反馈对账结果。 连续性原则，是指单位存款账户存续期间，农村信用社与客户都应按照规定或约定，保持定期连续对账，不违反规定或约定中断对账。 第二章组织体系及岗位职责 第四条xx农村信用社联合社（以下简称省联社）运营管理服务中心是农村信用社银企对账工作的管理部门，运营管理服务中心下的风险监控中心具体负责农村信用社银企对账工作，承担以下职责： （一）组织、协调与指导农村信用社的银企对账工作； （二）制订农村信用社银企对账管理制度和操作流程； （三）负责农村信用社银企对账工作培训、检查、评价和考核； （四）负责农村信用社银企对账工作的监测、统计、分析和报告； （五）负责银企对账系统建设及优化； （六）负责具体处理银企对账系统自动对账不成功的对账单，及总体对账工作的统计分析、日常督办管理等工作； （七）其他银企对账工作职责。 第五条成员行社运营管理部门是辖内营业网点银企对账工

银行银企对账工作总结

银行银企对账工作总结 篇一：银行银企对账工作总结 关于年底对账回收工作的总结为确保年底对账工作的顺利进行，吐哈石油营业部点主任就年底对账工作进行了及时 安排和部署，确保营业部的对公结算账户能够对账，截止4月1日，营业部共需对账89户， 完成100%回访，对账成功87户，2户未能成功，分别是新疆龙凤石油化工有限公司和中石油 天然气第一建设公司吐哈项目经理部，完成对账率%。 一、采取的主要措施 （一）、于XX年12月1日起，对前来办理业务的各单位财务人员沟通联系，相互磋商 年末对账单的回收事宜，确保各单位在春节前能够顺利进行对账工作。 （二）、在XX年12月份中，对不常发生业务的单位或商户，进行电话回访，确定能够 顺利进行年底的对账工作。 （三）、在收到区分行的对账单后，二次进行电话联系，及时安排对账单回收工作。 （四）、对于春节提前放假，本地无法实现对账的单位，采取区分行统一邮寄对账单的方

式，确保及时对账。 二、遇到的困难 （一）、单位法人代表联系不上，查询法人资格已撤销，无法进行对账处理。 （二）、受单位项目结算影响，开立结算账户的单位财务人员撤回总部，无财务印章无法 对账。 （三）采取邮寄方式寄送的对账单丢失，未能进行回收，单位财务人员没有回本地，无 法补制。 三、解决措施 （一）对未能联系上的法人代表进行多渠道联系，确保能实现对账工作。 （二）尽快于财务人员联系，确保第一时间返回本地进行对账单补制工作。 \篇二：银企对账工作总结支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。 为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对 账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明

国内银行的核心系统

银行名称核心系统状况 中国工商银行自主开发，由CB2000升级为NOVA，正在建设第四代新系统 中国农业银行自主开发，部分由高阳开发，现在正在选型国外核心产品进入业务分析中国银行自主开发，现在由FNS升级 中国建设银行自主开发，后由IBM开发 山东农信联社2009年9月选用建行版IBM/CBOD上线新一代系统 厦门国际银行自主开发，先考虑选型Temenos T24 杭州银行（杭州商业银行）自主开发，现考虑选型再造 招商银行自主开发 招商银行纽约分行Temenos T24 上海银行Temenos T24 华夏银行 中信银行 兴业银行神码+自主改造 东营市商业银行兴业银行输出 中国进出口银行神码+SA+时代银通 浙商银行网星升级为中信 吴江农村商业银行网星+SA+时代银通 呼和浩特市商业银行太极 内蒙古农信联社太极 青岛银行银湖+IBM 香港东亚银行DCSA+神码 国家开发银行神码 宁夏农信联社神码 重庆农信联社神码 中国光大银行由南天升级为联想亚信 南京银行联想亚信 江苏银行联想亚信 盛京银行联想亚信 厦门市商业银行联想亚信 宁夏银行联想亚信 上海普通发展银行联想 威海市商业银行联想 江苏银行扬州分行联想 绵阳市商业银行联想 广东发展银行长天 天津银行2001年长天+2002年中太 大连银行中太 石家庄商业银行华腾 焦作商业银行华腾 交通银行由南天对公+联想对私升级为IBS+高阳 江苏银行连云港分行南天 平顶山商业银行南天 深圳发展银行高阳 工银亚洲控股高阳 宝鸡商业银行高阳 咸阳商业银行高阳 渤海银行中联（IBM570/AIX/DB2） 北京银行中联 烟台商业银行中联 徽商银行由南天升级为中联 浙江省农信联社中联 阳江市农信联社中联 阜新商业银行中联 柳州商业银行中联 福建省农信联社中联 平安银行中联 汉口银行中联 富滇银行中联 白山市商业银行中联 秦皇岛市商业银行中联

银行银企对账管理实施细则

银行 银企对账管理实施细则 第一章总则 第一条为加强银企对账工作管理，有效防范会计风险，保障客户与银行资金安全，根据《银行会计业务基本规定》及相关规章制度，结合本行银企对账工作实际，特制定本细则。 第二条本细则主要规范本行与单位客户之间核对账务工作，包括单位本外币活期结算账户（含同业存放、保险公司、邮政储蓄等账户）、保证金账户、定期（通知）存款账户的核对等，不含拆放（存放、拆借）同业科目。 第三条银企对账分为定期对账和不定期对账。定期对账包括交易对账单对账和余额对账单对账；不定期对账是根据客户的要求和内部管理需要临时受理或办理的对账工作。

第四条银企对账可采取余额对账和交易对账两种，每种对账均实行总/分行集中发送和集中回收的方式。 第五条本细则适用于全行各分支机构。 第二章组织体系与工作职责 第六条总/分行会计结算部负责组织实施和监督辖内单位客户的余额对账单和交易对账单的对账工作。 第七条总/分行会计结算部职责 （一）负责辖内营业网点单位账户对账工作的管理、监督和考核； （二）负责余额对账单的集中发放和回执的回收、审核及整理归档工作，未达账项或异常情况的查询、核对和回复工作；与外包公司签订代理余额对账相关工作协议及相关管理工作； （三）负责交易对账单的集中分发及未达账项的分析处理；

（四）负责余额对账单对账工作情况的检查、考核和分析； （五）负责收集对账工作中出现的各类问题，提出改进措施； （六）负责向总行信息科技部提出对账单数据下载补充、导入及系统改进的需求。 第八条总行信息科技部职责 负责根据会计结算部提交的申请生成交易对账单和余额对账单、重点账户、非重点账户及久悬账户的账户清单或地址电话等数据； 第九条支行会计部门职责 （一）负责明确与客户的交易对账单发放方式； （二）协助寻找地址变更的客户，并负责客户信息的收集、更新工作； （三）负责受理客户的不定期对账工作； （四）负责协助对账人员对未达账项或异常情况的查询、核对和回复工作。

XX银行对账年底总结报告

XX银行对账年底总结报告 随着气温的几度下降，日子又一次进入了12月，望着满天飞舞的雪花，我才意识到XX年即将过去了。这一年是收获的一年，也是创新的一年，这一年随着我行业务的进一步发展，我行跨出了转型发展的重要一步跨区域经营。XX年，我行确定了在朔州设立分行的目标，并于20年月取得了相关单位的经营许可。XX年3月朔州分行大楼正式开始装修，并于5月底基本完成，我作为电子银行部的一名员工，怀着对大同商行的深厚感情，以及为大同商行在朔州开拓一片天地的豪情壮志，主动报名来到了朔州分行工作，一转眼半年过去了，下面就把我这半年来的思想和工作情况作一个总结汇报： 一、在新工作岗位上个人的思想情况 来到朔州分行后，我以十二分的热情投入到工作当中，建行初期，各种事情较多，不管大事小情只要是我看到的或是听到的，我都要主动去做好，需要与同事配合的，我都尽力配合，需要自己完成的，我都是尽职尽责。分行领导根据我以往的工作专长和个人能力，安排我主管分行电子银行部工作，看到分行领导对自己的信任，想到自己由一名普通的员工变成一名管理者，我的心情既激动又紧张，静下心来仔细想想，在工作上，与我以前所作的工作差别不大，我对自

己还是信心十足的，相信自己肯定能完成领导的交办的所有事情，但想到自己以前是做具体工作的，没有任何管理经验，现在行领导让自己全面负责分行电子银行部的工作，心里又有些发虚，害怕自己不能把整个部门的工作做好，辜负了领导对自己的信任，但转念又一想，经验是积累的，没有人生下来就什么都会，心中的热情又一次高涨起来，自己暗暗下定决心，一定要紧密的团结在裴行长周围，一切以裴行长马首是瞻，在裴行长的带领和指引下，发挥自己的特长和专长，把分行的科技工作做好。二、年度工作完成情况1、分行中心机房建设及管理 朔州分行作为我行个跨区域经营行，各项基础设施建设是必不可少的，而中心机房的建设更是重中之重，分行电子银行部设立以后，立即投入到了中心机房的建设和调试工作中，分别对机房内的各种设备进行了测试和试运行，在最短的时间内保证了机房的正常的运行，为分行的员工培训和试营业做出了一定的贡献。目前分行中心机房已正式设入使用，我部也制定了相应的机房管理和出入制度，进一步保证了中心机房的安全运行。2、分行网络的建设 机房建设完成后，部门的主要工作就是分行内、外网络的建设，经过与相关运营商的协商，线路租用事项很确定下来，IP地址的规划和分配也在短时间内完成，经过与总行科技部门的配合，于7月底分行内网、外网全部连通。3、分

银行核心系统简介

核心业务系统 描述：银行核心业务系统主要功能模块包括：公用信息、凭证管理、现金出纳、柜员支持（机构管理和柜员管理）、总账会计、内部账管理、客户信息、活期存款、定期存款、外币兑换、同城票据交换、客户信贷额度管理、定期贷款、分期付款贷款、往来业务、资金清算、金融同业、结算、人行现代支付、外汇买卖业务、国债买卖、保管箱、租赁、股金管理、固定资产管理等。 一、核心系统背景 VisionBanking Suite Core是集团在总结二十余年银行应用系统集成经验的基础上，认真分析中国银行业未来面临的竞争形势，吸纳国外银行系统中先进的设计理念，推出的与国际完全接轨、功能完善、易学易用、扩充灵活、安全可靠的新一代银行核心业务系统。该系统覆盖了银行整个基础业务范围，有助于银行提供给客户更方便、快捷和贴身的“一站式”服务。 在VisionBanking Suite Core银行核心业务系统的开发中，集团将先进的系统设计思想、技术和国内、国际银行界先进的银行业务模式、管理方法结合在一起。系统采用先进的C-S-S三层体系结构，拥有强大、稳定的系统核心。 在全面覆盖传统银行业务的基础上，突出“金融产品”概念，银行可方便定制新的业务品种、产品组装或更改业务模式；系统整合了银行的业务服务渠道，方便银行增值服务范围的扩展，在无须更改系统内核的情况下方便实现与外部系统的互联互通。系统在深化“大集中” 、“大会计”、“一本帐”、“以客户为中心”、“综合柜员制”等成熟的设计思想的基础上，建立了从“客户”、“产品”到“服务” 、“渠道”的集约化经营管理模式，提供了真正的面向客户的服务模式，作到了为客户定制差别化的服务。从而实现了银行集中经营、规范业务、个性服务、丰富渠道、减少风险、辅助决策、降低成本的目标；系统设计严格遵守业务流程和会计核算分离原则，方便于系统快速部署和适应业务流程再造要求。 集团对核心业务系统的不断发展和完善就是以技术的进步来支持和推动银行业务的拓展，为银行的可持续性发展奠定了坚实的基础。 VisionBanking Core的系统实现原则满足了银行业务系统所要求的：先进性、实时性、可靠性、完整性、安全性、网络化、开放性、易扩展性、易维护性、易移植性。 二、系统功能说明

农商银行银企对账暂行管理办法模版

农商银行银企对账暂行管理办法 第一章总则 第一条为加强农商行（以下简称本行）对账管理工作，规范对账流程，确保内、外账务数据真实、准确、完整，及时发现和处置账户资金风险，保障本行与客户资金安全，根据《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》及《xx农村信用社（农商银行）银企对账管理办法（试运行版）》等有关制度规定，制定本暂行办法。 第二条本办法适用对公客户在本行开立的存款账户的对账。 本办法所称对账，是指本行与对公客户按照规定或约定，定期或不定期地对公客户就某一时点的存款账户余额或某一时段内存款交易明细等账务信息，在银企对账管理系统（以下简称对账系统）进行相互核对、确认的业务行为。 第三条本办法适用于本行及辖内营业网点。 第四条对账工作遵循重要性、及时性、连续性、全面性原则。 重要性原则，是指本行将对公账户实行分类，对余额大、活动频繁的重点账户，从对账方式、对账频率等方面进行重点管理和服务。 及时性原则，是指本行在规定的时间内向客户发送对账单据

或对账信息，协助和督促客户在规定的时间内进行对账，并反馈对账结果。 连续性原则，是指客户账户存续期间，本行应按照规定或约定，保持定期对账的连续性，不得违反规定或约定中断对账。 全面性原则，是指本行对账工作需覆盖所有对公存款账户，除特殊原因经审批不对账之外，都应进行对账。 第二章对账组织体系及岗位职责 第五条运营管理部是本行辖内营业网点对账工作的管理部门，主要职责如下： （一）指导辖内网点开展对账工作； （二）监控辖内网点对账工作落实情况，并及时处理； （三）建立并落实对账工作交接登记制度； （四）负责网点对账岗的业务指导、培训、检查、评价和考核； （五）其他对账工作职责。 第六条本行在运营管理部门内设立对账管理岗、对账审核岗，各网点对账操作岗原则上由会计主管兼岗。 第七条对账岗位职责 （一）运营管理部门的对账岗位职责： 1、落实辖内对账工作组织、管理、与指导； 2、规范建立辖内对账人员工作责任制； 3、监测辖内对账工作完成情况，督办或处理对账过程中发

银行派驻业务经理终总结

银行派驻业务经理终总 结 文件编码（GHTU-UITID-GGBKT-POIU-WUUI-8968）

派驻业务经理工作总结银行的宗旨就是为客户提供优质、高效的服务。近年来，随着服务行业服务水平的不断提高，大众对服务的专业化、完美化要求越来越高。伴随着我行网点的转型，全辖派驻业务经理工作也正向精细化、规范化迈进。时间过得很快，在今年这一年时间里，我与派驻机构一起进行了案件风险排查、客户信息补录、核心银行业务知识的培训学习、数据迁移、不规范数据清理、银企对账、反洗钱、运营印章及挂失业务动态自查等。并且在这一年时间里，为了全面了解和掌握派驻机构的风险控制现状，不断强化管理、堵塞漏洞，进一步提高派驻机构的合规操作意识和风险防范能力，与此同时也深深意识到，还有许多需要学习和改进之处，下面就工作情况汇报如下： 一、日常工作情况 在日常工作中严格按照自己的岗位职责进行履职，每日对内部账户、风险科目及大额频繁交易等进行实时监控及账务核对；对事中履职情况进行监督，主要监督和督促事中复核按照业务传票进行实时审核和核销，同时对合规性进行监控。 二、风险管控情况 1、对现金及重要空白凭证实时监控，每周至少保证一次彻底盘库；对 授权业务进行严格监督和； 2、对特殊业务、“屡查屡犯”业务进行重点监控；

3、对员工进行不定期培训，学习各项规章制度，对同业发生的经典案 例进行深入剖析、讨论，吸取经验教训。 三、制度执行情况 严格落实各项规章制度，保证各项业务顺利进行，让员工养成遵守规章制度的习惯，对上级下达的各项制度，都要求大家认真培训、不折不扣执行。 四、取得的主要成绩 1、业务差错率有所降低，网点无重大和较大差错，一般差错比例较往 年有所降低； 2、业务技能水平有所提高，通过上半年的不断练习，年内达标合格率 100%，百分之九十以上达级。 五、不足及改进 1、业务知识还不是很全面，尤其核心银行系统的不断上线更新，新文 件、新业务的不断改进，还有很多业务知识需要学习。为此，我不断向领导和同事讨教，时刻关注信箱，不停学习新业务新规定；2、管控能力有待进一步提高，在实际工作中不断积累经验，提高自己 的管理监督能力。 XXXX银行

2020银行对账年底总结报告

( 工作总结 ) 单位：_________________________ 姓名：_________________________ 日期：_________________________ 精品文档 / Word文档 / 文字可改 2020银行对账年底总结报告Year end summary report of bank reconciliation in 2020

2020银行对账年底总结报告 随着气温的几度下降，日子又一次进入了12月，望着满天飞舞的雪花，我才意识到20XX年即将过去了。这一年是收获的一年，也是创新的一年，这一年随着我行业务的进一步发展，我行跨出了转型发展的重要一步跨区域经营。20XX年，我行确定了在朔州设立分行的目标，并于20年月取得了相关单位的经营许可。20XX年3月朔州分行大楼正式开始装修，并于5月底基本完成，我作为电子银行部的一名员工，怀着对大同商行的深厚感情，以及为大同商行在朔州开拓一片天地的豪情壮志，主动报名来到了朔州分行工作，一转眼半年过去了，下面就把我这半年来的思想和工作情况作一个总结汇报： 一、在新工作岗位上个人的思想情况

来到朔州分行后，我以十二分的热情投入到工作当中，建行初期，各种事情较多，不管大事小情只要是我看到的或是听到的，我都要主动去做好，需要与同事配合的，我都尽力配合，需要自己完成的，我都是尽职尽责。分行领导根据我以往的工作专长和个人能力，安排我主管分行电子银行部工作，看到分行领导对自己的信任，想到自己由一名普通的员工变成一名管理者，我的心情既激动又紧张，静下心来仔细想想，在工作上，与我以前所作的工作差别不大，我对自己还是信心十足的，相信自己肯定能完成领导的交办的所有事情，但想到自己以前是做具体工作的，没有任何管理经验，现在行领导让自己全面负责分行电子银行部的工作，心里又有些发虚，害怕自己不能把整个部门的工作做好，辜负了领导对自己的信任，但转念又一想，经验是积累的，没有人生下来就什么都会，心中的热情又一次高涨起来，自己暗暗下定决心，一定要紧密的团结在裴行长周围，一切以裴行长马首是瞻，在裴行长的带领和指引下，发挥自己的特长和专长，把分行的科技工作做好。二、年度工作完成情况1、分行中心机房建设及管理

公司网银银企对账功能操作手册范本

公司网银银企对账功能操作手册 目录 第一章、菜单简介及首次使用说明 (2) 1.1网上对账 (4) 1.2对账模式 (5) 1.3操作员管理 (6) 第二章、普通对账流程 (7) 2.1对账模式 (7) 2.2操作员管理 (8) 2.3授权模式设置 (8) 2.4网上对账（账单查询） (10) 2.5网上对账（对账操作） (12) （1）对账相符 (13) （2）对账不符 (14) 2.6其他 (17) 第三章、高级对账模式 (18) 3.1对账模式 (18) 3.2操作员管理 (21) 3.2其他 (27)

第一章、菜单简介及首次使用说明 网银管理员登陆后，通过“网银管理-操作员管理”菜单功能，为网银用户设置“银企对账”菜单的访问权限，经另一管理员复核后生效。 （1）生效后，网银管理员用户的“银企对账”菜单，功能包括：网上对账、对账模式、操作员管理。 （2）生效后，网银操作员用户的“银企对账”菜单，功能仅包括：网上对账。

（3）首次使用银企对账功能，启用普通对账模式，不启用授权模式设置。

1.1网上对账 ●功能说明 通过本功能查询下载电子对账单，完成网上对账操作。 ●菜单名称 一级菜单：银企对账 二级菜单：网上对账 ●操作权限 网银管理员、网银操作员，交易类授权。 ●操作页面

●注意事项 无。 ●备注说明 1. 主账号：普通对账模式下，提供对账签约渠道为网银的所有对账主账号；高级对账 模式下，提供对账签约渠道为网银且授权本网银用户的对账主账号。 2. 操作类型，选择“对账操作”时，提供账单查询和对账操作功能；选择“账单查询” 时，仅提供账单查询功能。 3. 账期，当“操作类型”选择“对账操作”时，显示主账户暂未对账的账期；当“操 作类型”选择“账单查询”时，显示最近两期历史账单供用户查询下载。 4. 对账结果，若选择“部分或全部不符”，点击提交后，转入下一页面供用户填写不 符信息，包括对账金额不符的子账号和企业余额等。 5. 同一账期的主账号对账结果不允许重复提交。 1.2对账模式 ●功能说明 通过本功能设置网上对账模式为普通对账模式、高级对账模式。 ●菜单名称 一级菜单：银企对账 二级菜单：对账模式 ●操作权限 网银管理员、网银操作员，管理类授权。 ●操作页面

银行财务人员工作总结

XX年银行财务人员工作总结 银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构。今天小编给大家为您整理了银行财务人员工作总结，希望对大家有所帮助。 银行财务人员工作总结范文一XX 年年中国银行xx 支行财务会计部全体员工本着“至诚服务、有效发展、以人为本、构建和谐” 的核心理念，对内“统一标准、落实任务、明确责任”，扎实推进财务会计精细化管理，对外着力打造“中国xx 银行建设新农村的银行”的外部品牌形象，不断提高财务会计管理水平和服务质量，扩大了农发行的知名度和美誉度。在农发行会计信息化建设的新背景下,XX 年年xx 支行财务会计部认真领会、学习各项文件指示精神，全面贯彻、执行各级领导的业务指导方针，严格遵守各项会计规章制度、法律法规，积极研究会计电算化条件下的新型业务办理方式的特点和规律，不断探索新方法，总结新经验，铸就了一支综合素质过硬，能打硬仗，敢闯难关的创新型团队。会计工作不再千篇一律，一潭死水，老员工有了新干劲，老工作有了新成绩。下面对XX 年年，xx 支行财务会计工作的整体情况进行分段说明。 一、xx年年财务经营成果概况 财务经营成果是企业连续的会计期间的经营情况的总揽和归纳，对于反映真实的经营情况，提高经营管理水平和提高决

策的有效性有十分重要的意义，财务会计部严格按照会计准则和农发行财务会计制度的要求组织会计核算，提供真实可靠的财务状况说明，为决策者决策提供真实可靠的依据。同时，在总行制定的“将农发行建成以政策性金融为主、商业性金融为辅的可持续发展的政策性银行”的改革目标前提 下，我行历来重视成本核算、盈利指标的实现情况和财务数据分析。以下是一年来，我行总体的收支情况和资产情况： 1、收支情况XX 年年我行各项收入总额为?元，其中贷款利息收入?元，金融机构往来收入?元，中间业务收入?元，手续费收入?元，营业外收入为0。XX 年年我行各项支出总额为?元，其中存款及债券利息支出?元，金融机构往来支出? 元，管理费用支出?元，主营业务税金及附加?元，其他支出? 元。收支相抵XX年年我行纯损/益？元。 2、存款情况及构成截至XX年年？月？日，我行存款总额？元，其中企业存款？元，财政专项存款？元，其他存款？元。 3、贷款发放和收回情况XX 年年初我行贷款总额？元，全年累计发放贷款？元，累计收回贷款？元，年末贷款总额？元。XX 年年我行仅发放了30001 流转粮食收购贷款，所以XX 年年贷款的发放和收回累计金额全部由流转粮食收购贷款构成。 4、贷款利息收取情况XX年年年初表内213科目无余额，表 外801 科目收方余额?元，全年收方发生额?元，付方发生额?元，年末收方余额？元。XX年年表内应收利息？元，表外

银行网银对账工作开展情况总结

银行网银对账工作开展情况总结 我支行认真贯彻落实《关于CASS投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神，积极推进此项工作的进一步开展，并结合支行自身实际，采取多项措施，促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行。现将次工作总结如下： 一、领导重视，认真布置工作 支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节，对保障银行资金安全，有效防范结算风险，防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用，同时，为有效开展工作，沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的服务能力和企业形象，因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来，专门召集几位工作责任心强的员工，认真学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期CASS系统操作问题，统一思想，提高认识，明确职责，确保此项工作的顺利开展。 二、积极宣传，加强宣传力度 一方面针对重点对公客户，采取上门沟通向对公客户发放网上银企对帐宣传折页或通过电话点对点，详细介绍网银对帐操作流程、银企对帐的注意事项等；二是面对新开户的客户，利用资料齐

全，企业法人或财务来行，业务办理方便的优势，即面对面集中介绍企业网银操作、银企对帐等业务，让客户了解银企对帐的重要意义以及通过网银进行银企对账的便捷性和安全性从而形成来行即介绍，来行即办的方针，全面落实新开户的银企签约及网银办理工作； 三是加强业务，提升服务能力 支行通过集中业务培训，提升工作人员的业务能力，把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓，确保银企对帐的真实性、及时性，组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤，熟悉运用相关工作系统，充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性，积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方面，支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解，认真回答，切切实实的让客户享受到优质服务，从而提升支行企业形象，提高优质服务能力。 三、严格把关，做好后续管理 支行指定业务能力强，工作责任心重的人员为银企对账员，为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”，认真做好协议签订和资料审核工作，建立建全对帐台帐，明确对帐户数，做好企业的沟通联系工作。 通过上述措施，截至x 月x日，我支行共有x 家企业签订银企对账协议，签约率达x ，有x 家开通了网银银企对账。

财务对账工作总结.

财务中心工作总结 今年财务中心的工作紧紧围绕着集团董事局年初提出的今年工作重点和今年财务中心工作计划展开的，在集团的正确领导和各部门的通力配合下以成本管理和资金管理为重点，以务实、高效的工作作风，有序地完成了各项财务工作，有力地推动了财务管理在企业管理中的核心作用。为使财务工作进一步得到提高，现将今年的工作做如下简要回顾和总结。一、成功实施集团统一会计电算化升级，加强了对外地区项目财务数据的实时监控，实施网上项目数据监督，使财务工作上一个新的台阶。 按照年初计划，财务中心于上半年度完成了财务软件升级的实施工作。在实施中与软件销售方的技术人员多次沟通，在数据初始化时建立了规范的施工企业帐套体系，对会计科目、核算项目、费用项目的设置均按照施工企业会计制度的规定进行设置。为今后税务部门、银行部门进行帐务检查做好前期工作。目前会计电算化已全面实施，按项目部、按公司共建有13个完整帐套，运行良好，由总帐会计负责。会计人员全都熟练掌握了财务软件的应用与操作，其中建筑财务核算也由手工顺利过渡到电算化处理业务。这不仅为财务人员节约了时间，提高工作效率，还大大提高了数据的查询功能，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作上了一个新的台阶。 存在的问题是：实行旧软件系统公司的会计科目仍需在升级后进行新科目的数据转换处理。由于储存数据库的电脑不是单独的电脑，平时也在进行日常工作的操作。今后的工作中要求财务人员养成良好的数据备份习惯，每月定期进行硬盘、光盘的备份，并将数据备份的工作落实到责任人，避免发生数据丢失或重复劳动，并且做好财务信息安全保密工作。二、认真做好常规性财务工作。 1、财务中心虽然人数不少，但都分散到各项目部，集团本部财务人员每天同样面临大量的资金支付、费用报销、记账、票据审核工作。同时还要配合集团经营公司、融资管理中心等相关部门，做好大量的会计报表资料、银行资料、税务资料工作，每月还要办理员工个税申报和增减工作。在这最平常最繁琐的工作中，财务中心能够轻重缓急妥善处理各项工作，及时为各项经济活动提供有力的支持和配合，基本上满足了各部门对我中心的财务要求。 2、对日常的财务工作流程熟练掌握，能够做到有条不紊、条理清晰、账实相符。从原始发票的取得到填制凭证，从会计报表编制到凭证的装订和保存，从经济合同的归档到各种基础财务资料的收集，都达到了正规化、标准化。收集、整理、装订、归档，一律按照财务档案管理制度执行，使得财务中心成为公司的信息库。 存在的问题是：在财务中心内部的自查和反检中，发现个别业务帐务处理不够严谨，比如多头挂往来的现象时有发生。工作量大，没有时间复核是客观原因，主观上还是处理业务时不够细心严谨，没有养成边工作边思考的好习惯。下年度将加大内部自查、对账工作，时时确保每笔业务准确无误。 三、有效开展项目成本核算，加强了对各项目部的财务监督管理。 1、财务中心适时地进行内部岗位调换，专门设立成本会计岗位，由具备现场财务管理经验的财务人员担任，每月走到项目中去，分项进行成本核算。 2、今年度，我中心组织主管会计配合工程部一起多次下项目，对江门、惠州项目进行核算。在核算同时重点对各项目的债权债务、资金收支、潜在亏损、财务风险、成本费用控制等情况作了详细的了解和检查，为集团公司加强对项目部的管理、提高企业效益提供了及时有效的信息。 3、我中心定期组织内部稽查人员到各项目财务部进行审计，发现存在问题及时处理、纠正。 四、认真做好月度、季度资金计划预算，积极筹措资金，保证现金流的正常化。 今年多个项目同时开发，日常费用的增加，融资环境的紧张，造成资金总量需求增加，

企业网银银企对账操作细则-河北银行

企业网银电子对账操作手册2016版 为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。 一、企业网银基本介绍 我行企业网上银行分为普通版和专业版两个版本。 普通版企业网银无需实体USBKey，仅使用客户号和登录密码即可使用，但仅限进行账务查询及银企对账等操作。 专业版企业网银需配合USBKey使用，客户需指定2个或更多人员作为网银的操作员。其中，拥有企业管理台权限的操作员又称为网银管理员，其他均为普通操作员。 二、新签约企业网银 客户新签约我行普通版或专业版企业网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下所有符合对账条件的账户（无论是否开通或下挂网银）均默认为电子对账。 特殊客户要求使用纸质对账的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。 三、银企对账频率 银企对账（含电子对账）频率默认为每季度一次，对账单于每季度最后一天生成。网银客户应在收到我行对账提醒短信

通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。 特殊客户要求调整对账频率的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。 四、对账操作方式 普通版企业网银中，客户登录后即可自行对账。 专业版企业网银中，单一操作员即可完成电子对账操作，无需其他操作员复核。 五、存量普通版企业网银客户 截止本次服务升级时，已开通普通版企业网银的存量客户均需根据系统提示在线补签《河北银行银企对账协议》，之后才能进行正常对账操作。 存量客户补签约步骤如下： （一）登陆后，系统弹窗提示有未对账账单 （二）点击窗口中的提醒链接，进入协议补签页面

银行运营管理工作总结

中国农业银行运营管理工作总结 今年，我行运营管理工作在市分行党委的正确领导和省分行业务主管部门的精心指导下，认真贯彻落实年初工作会议精神，围绕“三大集中”，加快实施“集中授权、集中作业、集中配送、集中对账”工作，积极组建运营管理组织体系，实施业务流程再造，夯实运营管理基础，不断强化运营业务操作风险管控，进一步优化网点作业流程，规范操作，把内控管理各项制度真正落到实处，运营管理水平得到进一步的提升，会计内控管理能力得到进一步加强，为我行稳健经营、持续发展保驾护航，确保无案件事故发生。现将全年工作开展情况总结如下： 一、工作目标完成情况 （一）后台中心建设取得突破性进展。截至年末，建成了市分行集中作业中心、远程集中授权中心。在全行初步搭建了前后台分离、后台集中的作业模式，减少了客户等待时间，降低网点柜员的营运作业压力，标志着我行柜面业务流程再造工作取得了实质性进展，临柜业务处理正式迈入一个新的时代，我行的现代化运营体系建设工作进入了高速发展阶段。 （二）现金中心集约化服务效果显著。完成了市分行现金中心功能分区改造，并顺利通过省分行验收，现金中心的功能得到进一步完善，对遂宁城区的离行式ATM机实现了集中加钞，现金调拨系统运行规范，现金集中清分、

现金与重空凭证集中配送运作规范有效，柜面人员减负作用显著，切实提高了对网点作业的支持保障与服务能力。 （三）运营业务基础管理持续夯实。一是建立健全运营业务规章制度，坚持质量控制、风险管理和考核评价多策并举，制定和完善了《监管员履职管理考核办法》、《运营主管履职考核办法》、《柜员星级管理办法》、《集中对账管理考核办法》、《运营业务考评实施细则》等制度。二是推行运营作业季度分析例会制度，各级行召开运营风险分析例会20次，16名监管人员深入到46个营业机构进行“坐班体验”。三是组织各种培训16期，共2316人（次）参加培训。 （四）运营操作风险管理水平持续提升。市县行共对220个次机构实施了尽职监管检查，尽职检查频率达到100%；组织开展财政账户、支付结算、定期存款、对账管理、印押证管理等专项检查。实现了全年无运营操作案件和重大差错事故的目标。 二、主要工作措施 （一）大力推进“三大集中”建设，后台集中成效逐步显现。 今年，我行为响应上级行对运营工作大集中的有关政策，认真贯彻执行省分行的战略部署，投入大量的人力、财力和物力，为积极推进运营体系各项集中任务的快速落实做了大量的尝试和富有成效的工作。